Onderzoek: <strong>59%</strong> van de cryptobeleggers gebruikt dollar cost averaging als primaire beleggingsstrategie

Dollar-cost averaging (DCA) is een beleggingsstrategie waarbij een individu een vast bedrag van een actief, zoals een cryptocurrency, koopt met regelmatige intervallen gedurende een periode. 

Omdat het een "stel het in en vergeet het" manier biedt om gestaag crypto te accumuleren in de loop van de tijd, is dollar-cost averaging ook een populaire handelsstrategie geworden voor investeerders die de impact van kortetermijnprijsvolatiliteit willen verminderen en emoties willen verwijderen die het oordeel kunnen vertroebelen.

Onze enquête toonde aan dat een grote meerderheid (83,53%) van de cryptobeleggers dollar-cost averaging heeft gebruikt, en 59% van de respondenten DCA als hun primaire cryptobeleggingsstrategie gebruikt. 

Maar hoeveel van deze investeerders houden zich op de lange termijn aan hun strategie en blijven investeren in de ruimte ongeacht de marktomstandigheden?

We hebben iets dieper gegraven met een enquête onder 1.109 cryptobeleggers om te zien hoe zij daadwerkelijk reageren op marktfluctuaties en of ze emotionele beslissingen succesvol vermijden door de DCA-strategie te gebruiken.

Lees verder om te zien hoe cryptobeleggers van verschillende leeftijden en inkomensniveaus de dollar-cost averaging strategie gebruiken om hun cryptoportefeuille consistent te laten groeien.

• Onze enquête toonde aan dat de meerderheid van de cryptobeleggers DCA (59%) als hun primaire middel voor investeren in het crypto-ecosysteem gebruikt.
• Jongere cryptobeleggers geven de voorkeur aan meer risico, met 50% van de 18-29-jarigen die ervoor kiezen om de markt te timen in plaats van zich te committeren aan DCA (41%). 
• Beleggers die minder dan $100.000 verdienen, zijn meer geneigd om de markt te timen en aanpassingen aan hun cryptobeleggingsstrategieën te maken dan beleggers met een hoger inkomen. 
• Beleggers die meer dan $100.000 verdienen, zijn significant zelfverzekerder over hun beleggingsstrategie en minder geneigd om van koers te veranderen dan lagere inkomens. 63% van de beleggers boven deze drempel voelt zich "zeer sterk" over hun vermogen om zich aan hun plan te houden ondanks marktfluctuaties. 
• Bijna driekwart van de cryptobeleggers houdt een nauwlettender oog op de cryptomarkten dan op traditionele markten.

Hoewel DCA over het algemeen wordt gezien als een manier om een consistente beleggingsaanpak te ontwikkelen en emotionele reacties op marktveranderingen te beheersen, geloven de meeste cryptobeleggers dat de DCA-strategie een belangrijkere rol speelt. 

46,13% van de cryptobeleggers in onze enquête zei dat het grootste voordeel van DCA is dat het hen helpt zich in te dekken tegen marktvolatiliteit — bijna 13 punten hoger dan het voordeel op de tweede plaats van het ondersteunen van consistente beleggingsgewoonten. 

Over het algemeen gelooft slechts 12% van de respondenten dat het verwijderen van emotie uit handelen de belangrijkste voordelen van DCA is. Van alle leeftijdsgroepen die zijn ondervraagd, was dit voordeel van DCA het populairst onder jongere beleggers van 18-29 jaar, waar 22,77% van de respondenten het als het grootste voordeel rangschikte. Opmerkelijk is dat onze enquête ook heeft aangetoond dat deze groep ook meer geneigd is om de markt te timen in plaats van DCA in de markt te gebruiken dan oudere generaties. 

Evenzo geloven beleggers die minder dan $50.000 per jaar verdienen ook dat het grootste voordeel van dollar-cost averaging het vermogen is om emoties uit handelsbeslissingen te verwijderen.

Degenen die minder dan $10.000 verdienen, waarderen nog steeds het vermogen van DCA om te beschermen tegen marktvolatiliteit (28,95%), terwijl 21,05% gelooft dat het vermogen om emoties uit besluitvorming te verwijderen de grootste waarde is — meer dan de respondenten met een hoger inkomen. 

Anders is het grootste voordeel van dollar-cost averaging, geselecteerd door investeerders die minder dan $50.000 verdienen, dat het consistente investeringsgewoonten aanmoedigt.

Boven de $50.000-drempel neemt de interesse in het verminderen van de impact van marktvolatiliteit toe. Bijzonder voor degenen die $175.000-$199.000 verdienen, van wie 66,96% gelooft dat het verminderen van de impact van marktvolatiliteit het grootste voordeel van DCA is. 

Vergelijkenderwijs noemde slechts 23%-29% van de investeerders die minder dan $50.000 verdienen, verminderde impact van marktvolatiliteit als een topvoordeel. Dat is een verschil van 43 punten tussen de laag- en hoogverdienende investeerders die zijn ondervraagd.

Dit verschil kan erop wijzen dat laagverdienende investeerders meer ondersteuning nodig hebben bij investeringsbeslissingen, inclusief het handhaven van regelmatige bijdragen en het vasthouden aan een handelsbeslissing zonder emotionele invloed.

Onze enquête toonde aan dat 59,13% van de crypto-investeerders dollar-cost averaging als hun primaire crypto-investeringsstrategie gebruikt, terwijl 30,19% probeert de markt te timen. Echter, deze resultaten kunnen aanzienlijk variëren op basis van inkomen. 

Wanneer we kijken naar de meest voorkomende investeringsstrategie over verschillende inkomensniveaus, geven de resultaten van onze enquête aan dat laagverdienende investeerders het vaakst kiezen voor risicovollere strategieën zoals het proberen de markt te timen. De resultaten geven ook aan dat deze investeerders waarschijnlijker reageren op marktvolatiliteit door hun investeringsstrategie aan te passen dan respondenten met een hoger inkomen. 

Hier is hoe dit eruit ziet voor de respondenten van de enquête die minder dan $100.000 verdienen:

• $0-$9,000: 57,89% gebruikt DCA, 26,32% timet de markt
• $10,000-$24,999: 30,77% gebruikt DCA, 50,77% timet de markt
• $25,000-$49,999: 49,49% gebruikt DCA, 31,31% timet de markt
• $50,000-$74,999: 43,48% gebruikt DCA, 43,48% tijd de markt
• $75,000-$99,999: 55,56% gebruikt DCA, 31,48% tijd de markt

Crypto-investeerders die meer dan €150.000 verdienen geven de voorkeur aan DCA-strategieën:

• $150,000-$174,999: 66,67% gebruikt DCA, 14,79% tijd de markt
• $175,000-$200,000: 75% gebruikt DCA, 20,54% tijd de markt
• $200,000+: 77,70% gebruikt DCA, 17,48% tijd de markt

Het is vermeldenswaard dat deze resultaten over het algemeen vergelijkbaar zijn voor zowel crypto- als niet-crypto-investeringen. We hebben echter ontdekt dat jongere investeerders nog steeds iets meer geneigd zijn om de markt te timen met cryptocurrencies dan met traditionele activa. 

Deze kloof in de primaire investeringsstrategie volgens inkomen is ook zichtbaar wanneer we vragen hoe investeerders hun vermogen om zich aan een handelsplan te houden wanneer de markten fluctueren, beoordelen. 

Onze enquête heeft aangetoond dat hoe meer een investeerder verdient, hoe zelfverzekerder ze zijn over het vasthouden aan hun investeringsstrategie. 62,89% van degenen met een inkomen van meer dan €100K zegt dat ze een “zeer sterke” capaciteit hebben om zich aan een handelsplan te houden bij marktschommelingen, een grote sprong ten opzichte van de 30% die minder dan €100.000 per jaar verdienen en hun vermogen om zich aan een plan te houden als “zeer sterk” beoordelen. 

Lage-inkomensverdieners kunnen een verhoogd risico op handelsverliezen ondervinden omdat ze vermoedelijk minder contante reserves en besteedbaar inkomen hebben. Zelfs als de markten zich tijdelijk tegen hen keren, kunnen lage-inkomens crypto-investeerders worden geconfronteerd met een moeilijke beslissing die hen dwingt hun investering te verlaten. In 2022 verwacht slechts 78% van de mensen die €25.000-€49.999 verdienen hun maandelijkse rekeningen te kunnen betalen, vergeleken met 94% van degenen die meer dan €100.000 verdienen.

Gezien de afweging tussen deze financiële behoefte en het verhoogde risico, kunnen sommige crypto-investeerders met lagere inkomens eerder geneigd zijn om te stoppen met handelen of hun verliezen te beperken zodra ze zien dat de zaken keren. Verliezen kunnen relatief significanter voor hen zijn en hun financiële vangnet kan kleiner zijn.

Omdat de prijs van bitcoin snel kan stijgen en dalen tijdens periodes van marktvolatiliteit, moeten investeerders van alle inkomensniveaus hun risico's zorgvuldig overwegen en hun eigen onderzoek doen.

Slechts 8,13% van de DCA-crypto-investeerders houdt vast aan hun investeringsstrategie wanneer ze verliezen lijden, dus marktfluctuaties en verhalen kunnen de investeringsbeslissingen van de meeste van deze groep rechtstreeks beïnvloeden. Mensen die andere crypto-investeringsstrategieën gebruiken, zijn waarschijnlijker om tijdens markt turbulentie de koers te blijven volgen, maar hoe ze zich aanpassen varieert. 

Ongeacht investeringsstrategie, leeftijd van de investeerder of inkomensniveau, zijn alle ogen gericht op de crypto-markten. 

Meer dan 55% van de respondenten zegt dat ze significant vaker crypto-markten controleren dan traditionele markten. Minder dan 12% van de crypto-investeerders zegt dat ze traditionele markten vaker bekijken. 

Toch houden oudere investeerders van 45+ de markt het nauwst in de gaten. 66% van de 45-60-jarigen controleert crypto significant vaker dan traditionele investeringen in vergelijking met 33% van de 18-29-jarigen. 

Hoge verdieners zijn ook waarschijnlijker om de crypto-markten extra nauwlettend in de gaten te houden, terwijl lagere inkomens minder vaak crypto-markten bekijken dan gemiddeld en een iets verhoogde interesse in traditionele markten hebben vergeleken met andere verdieners. Minder dan 5% van de crypto-investeerders die meer dan $125.000 verdienen, controleert traditionele investeringsmarkten vaker dan crypto-markten.

DCA-strategieën hebben tal van voordelen, zoals het verminderen van de stress van het timen van de markt en het compenseren van emotionele besluitvorming. 

Deze voordelen zijn een deel van de reden waarom de meeste beleggers een dollar cost averaging-strategie gebruiken bij het investeren in zowel traditionele als crypto-activa. Maar het is niet perfect, en het verhoogde risico voor bepaalde beleggers kan hen nog steeds aanzetten om de markt nauwlettend in de gaten te houden en hun strategieën aan te passen om de volatiliteit te beheersen. 

Bronnen zoals Kraken volgen cryptoprijzen en prestaties, zodat je beter geïnformeerde handelsbeslissingen kunt nemen bij het kopen en verkopen van zeer liquide cryptocurrencies.

Dollar cost averaging biedt een gemakkelijke manier voor mensen om hun cryptoportfolio constant op te bouwen.

Met Kraken kunnen klanten terugkerende aankopen op honderden verschillende cryptocurrencies instellen, zodat ze altijd munten kunnen accumuleren, ongeacht de marktomstandigheden.

Begin met dollar cost averaging door vandaag nog periodieke aankopen in te stellen met Kraken.