Hoe te beleggen in aandelen

Wanneer je belegt in aandelen, koop je aandelen in eigendom van een beursgenoteerd bedrijf in de hoop dat ze na verloop van tijd in waarde stijgen. Elk aandeel vertegenwoordigt een evenredig deel van de winst van het bedrijf en het houden van aandelen kan ook recht geven op dividend (betalingen die bedrijven doen aan hun aandeelhouders). 

Net als digitale assets fluctueert de waarde van aandelen in de loop van de tijd, wat betekent dat je winst of verlies kunt maken. In tegenstelling tot veel cryptocurrency's hebben aandelen echter een reeks statistieken (zoals prijs-winstverhouding (koers-winstverhouding) en schuld-aandelenverhouding) die kunnen worden gebruikt om de gezondheid van het bedrijf en de waarschijnlijkheid dat de prijs van het aandeel zal stijgen of dalen te beoordelen. 

Je kunt nu beleggen in aandelen bij Kraken, met behulp van het gebruiksvriendelijke platform dat je zal helpen een evenwichtige portfolio op te bouwen terwijl je ook het risico beheert. 

Dit artikel onderzoekt wat aandelen zijn, hoe de aandelenmarkt werkt en hoe je aandelen kunt kopen bij Kraken. 

De aandelenmarkt bestaat uit verschillende belangrijke beurzen waarmee mensen over de hele wereld aandelen van bedrijven kunnen traden. De totale markt vertegenwoordigt alle tradingactiviteiten op verschillende beurzen. Het is in principe vergelijkbaar met tradingplatforms voor cryptocurrency, behalve dat de manier waarop ze werken iets verschilt.

Beurzen worden sterk gereguleerd door overheidsinstanties zoals de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). Deze regelgeving heeft als doel beleggers te beschermen, transparantie te waarborgen en een ordelijke marktwerking te handhaven.

Beurzen werken binnen vaste trade-uren. De New York Stock Exchange (NYSE) opent bijvoorbeeld om 09.30 uur oosterse tijd en sluit elke weekdag om 16.00 uur oosterse tijd. Markten zijn gesloten in het weekend en op feestdagen. Buiten de normale openingstijden kan traden ook plaatsvinden tijdens langere sessies: traden vóór de markt vindt meestal plaats van 4:00 tot 9:30 ET en traden na de openingstijden vindt plaats van 16:00 tot 20:00 ET. Via deze sessies kunnen beleggers reageren op nieuws en gebeurtenissen die buiten de normale tradingtijden plaatsvinden. Traden met langere uren gaat echter vaak gepaard met een lagere liquiditeit, grotere koersvolatiliteit en beperkte ordertypes.

Wanneer je aandelen van een bedrijf bezit, krijg je vaak stemrecht en kun je dividenden ontvangen, wat een deel is van de winst die aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd.

Trades op beurzen duren meestal tussen de één en drie werkdagen om volledig te "afwikkelen", wat betekent dat de officiële eigendomsoverdracht en betaling binnen dat tijdsbestek is voltooid.

Deelnemen aan aandelenmarkten houdt meestal in dat wordt voldaan aan regelgevende procedures zoals identiteitsverificatie (KYC), het openen van makelaarsaccounts en het naleven van marktregels die bedoeld zijn om beleggers te beschermen.

Aandelen worden over het algemeen gehouden door vertrouwde tussenpersonen zoals clearinghouses en bewaarders, die het bewaren en overdragen van effecten namens beleggers beheren.

Een trader die Apple (AAPL) aandelen wil kopen, opent zijn brokerage-app en plaatst een order om 10 AAPL aandelen te kopen tegen de huidige marktprijs. De broker routeert de order naar de beurs, waar deze vrijwel direct wordt gematcht met een verkoper die hetzelfde aantal aandelen tegen de gewenste prijs aanbiedt. 

Eenmaal gematcht wordt de trade uitgevoerd, waarbij de aankoopprijs wordt vastgezet. In de komende twee werkdagen doorloopt de trade een afwikkelingsproces waarbij het geld officieel wordt overgemaakt en de aandelen worden geregistreerd op het account van de trader. Na afwikkeling wordt de trader officieel aandeelhouder van Apple, kan hij recht hebben op dividenduitkeringen, kan hij stemmen over bedrijfskwesties en kan hij profiteren van een eventuele stijging van de aandelenkoers. Als het aandeel van Apple stijgt, kan de trader een verkooporder plaatsen via zijn broker, de winst realiseren en winst maken met de belegging.

Het is belangrijk om het kleine verschil tussen 'aandelen' en 'aandelen' op te merken. Een ‘aandeel’ vertegenwoordigt alle aandelen die op een beurs genoteerd staan, terwijl een ‘aandeel’ de kleinste koopbare eenheid vertegenwoordigt. 

Als een bedrijf met een waarde van $ 500 miljoen bijvoorbeeld 50 miljoen aandelen uitgeeft (zijn aandelen), kun je één aandeel in dat bedrijf kopen voor $ 10. 

De aandelenticker van Apple is 'AAPL' en heeft momenteel 15 miljard aandelen. Op het moment van de pers wordt APPL verhandeld voor ongeveer $ 240, waarmee het een marktkapitalisatie heeft van $ 3,63 biljoen

Bedrijven geven aandelen uit om geld op te halen voor uitbreiding van activiteiten, het lanceren van nieuwe projecten of het overnemen van andere bedrijven.

Bijvoorbeeld: In december 2020 kondigde Tesla een aandelenaanbod van $ 5 miljard aan, waarbij de hoge aandelenkoers werd gebruikt om kapitaal aan te trekken. Deze stap was bedoeld om de balans te versterken en lopende uitbreidingsprojecten te ondersteunen, waaronder nieuwe fabrieken in Duitsland en Texas.

De uitgifte van aandelen biedt kapitaal om te investeren in innovatie, nieuwe technologieën en productontwikkeling, waardoor bedrijven concurrerend blijven.

Bijvoorbeeld: In mei 2020 heeft Moderna ongeveer € 1,34 miljard opgehaald door middel van een openbare aanbieding om de verdere ontwikkeling van '... vaccins voor infectieziekten, immuno-oncologie, zeldzame ziekten en hart- en vaatziekten' te financieren.

Bedrijven kunnen aandelen uitgeven om bestaande schulden te betalen, hun balans te verbeteren en financiële risico's te verminderen.

Bijvoorbeeld: In 2024 lanceerde het Zuid-Afrikaanse Pick n Pay een rechtenemissie om 4 miljard rand (ongeveer $ 221 miljoen) op te halen door 252,2 miljoen nieuwe aandelen uit te geven met een korting van 32,48%. Het primaire doel was om de schuldenlast van het bedrijf te verminderen en de financiën te stabiliseren.

Bedrijven gebruiken hun aandelen vaak als een vorm van 'valuta' om fusies en overnames te financieren zonder grote contante uitgaven.

Bijvoorbeeld: In juli 2021 voltooide Salesforce de overname van Slack voor $ 27,7 miljard, waarbij gebruik werd gemaakt van een combinatie van contant geld en aandelen om de deal te financieren.

Door aandelen uit te geven kan de dagelijkse bedrijfsvoering worden gefinancierd zonder de schuldenlast te verhogen, met behoud van financiële flexibiliteit.

Bijvoorbeeld: In november 2021 kondigde Peloton een openbare aanbieding van ongeveer 24 miljoen aandelen aan, met als doel ongeveer € 1 miljard op te halen om 'algemene bedrijfsdoeleinden' te ondersteunen.

De prijs van een aandeel fluctueert op basis van de prestaties van vraag- en aanbodbedrijven en macro-economische factoren. De initiële prijs wordt bepaald door het bedrijf dat de aandelen aanbiedt, maar zodra ze verhandelbaar worden op de open markt, kan de prijs worden beïnvloed door een reeks factoren. De rol van een belegger is om alle belangrijke variabelen te bekijken en te beslissen of een aandeel met korting of met een premie wordt verhandeld. Als je denkt dat het met korting wordt verhandeld, kun je besluiten om in een aandeel te beleggen in de hoop dat het na verloop van tijd stijgt. Natuurlijk kan een aandeel stijgen of dalen en kun je je belegde kapitaal gedeeltelijk of volledig verliezen. 

Om je te helpen bij het zoeken naar bedrijven met een verkeerde prijs, kun je hier een paar dingen bekijken:

1. Zoek naar bedrijven in goede financiële gezondheid. Bekijk de financiële rapporten, winstrapporten en sleutelratio's van het bedrijf:

• Winst per aandeel (EPS): Meet de winstgevendheid van een bedrijf per aandeel.
• Prijs-winstverhouding (W/V): Vergelijkt aandelenkoers met inkomsten om de waardering te beoordelen.
• Schuld-aandelenverhouding (D/E): Evalueert financiële hefboomwerking en risico.
• Rendement op eigen vermogen (ROE): Geeft aan hoe efficiënt een bedrijf aandelen gebruikt om winst te genereren.

2. Kijk naar de bredere trends en heersende narratieven en schat vervolgens het potentieel van je gekozen aandeel binnen de eigen sector in. 
3. Onderzoek het managementteam van het bedrijf. Hebben ze een sterk, competent management met een geschikte achtergrond? Communiceren ze goed en hebben ze een duidelijke visie? Hebben ze hun beloften gehouden?
4. Zoek naar bedrijven met unieke sterke punten die misschien nog ontdekt of ingeprijsd moeten worden. Dit kan eigen technologie zijn of een innovatie die een gamechanger kan zijn. 
5. Onderzoek de technische aspecten van het aandeel en de prijsactie. Hoe verhoudt het zich tot zijn concurrenten? Is de prijsactie bullish of bearish? Is dit een goed moment om binnen te stappen?

Nadat je een bedrijf hebt geanalyseerd en klaar bent om te beleggen, volg je deze stappen om je eerste aandelentrade te plaatsen:

1. Bezoek Kraken: Meld je aan bij je mobiele Kraken-appaccount.
2. Accepteer Algemene Voorwaarden: Aandelengerelateerde documenten ondertekenen
3. Zoek naar het aandeel: Gebruik de zoekfunctie van het platform om het aandeel te vinden dat je wilt kopen.
4. Ordertype selecteren:
   • Marktorder: Koop onmiddellijk tegen de best beschikbare prijs.
   • Limit-order: Stel een specifieke prijs in waartegen je het aandeel wilt kopen.
5. Voer aantal in: Geef het aantal aandelen op dat je wilt kopen.
6. Controleren en bevestigen: Controleer je ordergegevens en klik op 'Kopen' om de trade te voltooien.

Zodra het is uitgevoerd, verschijnt je aandeel in je Kraken-portfolio.

Diversificatie is de sleutel tot het verminderen en beheren van risico's bij het beleggen in aandelen. Hier zijn een paar dingen die je in gedachten moet houden:

Stop niet al je geld in één sector. Creëer een mix van technologie, gezondheidszorg, consumptiegoederen en andere sectoren. Op die manier kan de algehele volatiliteit van je portfolio afnemen en ben je minder afhankelijk van één sector die je kapitaal goed doet groeien. 

Groeiaandelen zijn bedrijven die naar verwachting sneller zullen groeien dan het marktgemiddelde en winsten zullen herbeleggen om uit te breiden in plaats van dividend uit te keren.

Waardeaandelen zijn gevestigde bedrijven die als ondergewaardeerd worden beschouwd in vergelijking met hun fundamenten en vaak dividend uitkeren.

Groeiaandelen zijn doorgaans beleggingen met een hoger risico omdat hun waardestijging meer afhangt van toekomstige prestaties en speculatie, terwijl waardeaandelen beleggingen weerspiegelen in bewezen bedrijfsmodellen die geschikt zijn voor de productmarkt. Daarom moet het hebben van een portfolio met zowel groei- als waardeaandelen een mooie balans bieden tussen risico en beloning. 

De waarde van ETF's en indexen is dat ze beleggers in staat stellen om blootstelling te hebben aan een breder scala aan assets zonder dat ze individuele aandelen hoeven te kiezen. Dit kan helpen om je portfolio kapitaalefficiënter te maken door groei te realiseren over een reeks aandelen in een bepaalde sector. 

Obligaties staan bekend als vastrentende activa en bieden regelmatige, voorspelbare rentebetalingen over een bepaalde periode. Het zijn in feite leningen aan overheden of bedrijven die een vaste rente betalen, zoals Amerikaanse schatkistobligaties. Deze assets worden over het algemeen beschouwd als assets met een laag risico in vergelijking met aandelen, omdat ze stabiele rendementen bieden en helpen om een gediversifieerde portfolio in balans te brengen.

Hoewel er veel verschillende soorten obligaties zijn waarin je kunt beleggen, is het belangrijkste dat je deze assets met een laag risico toevoegt om de groei van je portfolio op lange termijn af te vlakken.

Bij het beheren van een aandelenportfolio is het belangrijk om wendbaar en reactief te blijven wanneer zich nieuwe informatie aandient. Succesvol beleggen vereist continu beheer.

Hier zijn enkele stappen die je kunt nemen om je aandelenbeleggingen te beheren:

Wees waakzaam. Blijf op de hoogte van economische veranderingen die de prestaties van aandelen kunnen beïnvloeden. Er zijn verschillende nieuwskanalen waarop je je kunt abonneren om op de hoogte te blijven van de nieuwste ontwikkelingen. 

Herbalanceren. Pas assets reactief aan om het gewenste risiconiveau te behouden. Stel bijvoorbeeld dat je je portfolio zo hebt gestructureerd dat deze gelijk verdeeld is door 4 sectoren. Als een sector stijgt en een aanzienlijk groter deel van je portfolio vertegenwoordigt, kun je besluiten om de balans terug te brengen naar je oorspronkelijke toewijzing.

Bekijk inkomstenrapporten. Houd bij hoe je bedrijven financieel presteren. Let goed op alle beschikbare gegevens om te zien of je oorspronkelijke stelling wordt ondersteund of aangevochten. 

Heb een plan. Het is verstandig om een plan te hebben voor al je aandelenbeleggingen, zodat je de juiste actie kunt ondernemen wanneer een aandeel je doelprijs bereikt, de fundamenten veranderen of niet langer in je strategie past. 

Beginnen op de aandelenmarkt kan overweldigend aanvoelen, maar begrijpen hoe het werkt en leren bedrijven te analyseren zijn essentiële eerste stappen om een meer zelfverzekerde belegger te worden.

Het tradingplatform van Kraken is ontworpen met beginners in gedachten en biedt een intuïtief platform, sterke beveiliging en gebruiksvriendelijke tools die je helpen de kennis en vaardigheden op te bouwen om met vertrouwen te traden.

Meld je vandaag nog aan voor een gratis account!