Wat is Aave? (AAVE)

Als een van een aantal opkomende DeFi-cryptocurrency's is Aave een gedecentraliseerd leensysteem waarmee gebruikers kunnen lenen, uitlenen en rente verdienen op cryptoactiva, allemaal zonder tussenpersonen. 

Aave, dat draait op de Ethereum-blockchain, is in plaats daarvan een systeem van smart contracts waarmee deze assets kunnen worden beheerd door een gedistribueerd netwerk van computers waarop de software draait. 

Dat betekent dat Aave-gebruikers niet op een bepaalde instelling of persoon hoeven te vertrouwen om hun geld te beheren. Ze hoeven er alleen maar op te vertrouwen dat de code wordt uitgevoerd zoals deze is geschreven.

In de kern maakt de Aave-software het mogelijk om leenpools te creëren waarmee gebruikers 17 verschillende cryptocurrency's kunnen uitlenen of lenen, waaronder ETH, BAT en MANA. 

Net als andere gedecentraliseerde leensystemen op Ethereum, moeten Aave-leners onderpand verstrekken voordat ze kunnen lenen. Verder kunnen ze alleen lenen tot de waarde van het onderpand dat ze verstrekken. 

Leners ontvangen geld in de vorm van een speciaal token, genaamd aToken, dat is gekoppeld aan de waarde van een andere asset. Dat token wordt vervolgens gecodeerd zodat kredietverstrekkers rente ontvangen op deposito's.

Een lener kan bijvoorbeeld onderpand verstrekken in DAI en lenen in ETH. Hierdoor kan een lener blootstelling krijgen aan verschillende cryptocurrency's zonder ze rechtstreeks te bezitten. 

Aave kan ook extra functies introduceren, zoals instant leningen en andere vormen van het uitgeven van schuld en krediet, die gebruik maken van de unieke ontwerpeigenschappen van blockchains.
 

Aave is een bedrijf dat in 2017 is opgericht door Stani Kulechov en gevestigd is in Zwitserland. Kulechov volgde een rechtenopleiding in Helsinki en startte Aave toen hij nog studeerde. 

Het bedrijf, dat oorspronkelijk ETHLend heette, haalde $ 16,2 miljoen op in een initial coin offering (ICO) in 2017, waarin het 1 miljard eenheden verkocht van zijn AAVE-cryptocurrency, oorspronkelijk LEND genoemd. 

De LEND-cryptocurrency migreerde naar AAVE tegen een koers van 100 LEND-tokens voor 1 AAVE, waardoor de totale voorraad van de cryptocurrency daalde naar 18 miljoen AAVE.   

ETHLend verschilde van Aave doordat het, in plaats van geld te poolen, probeerde om kredietverstrekkers en leners op een peer-to-peer manier aan elkaar te koppelen. In 2018 werd ETHLend omgedoopt tot Aave, wat "spook" betekent in het Fins. ETHLend werd een dochteronderneming van Aave. 

Andere producten en diensten die toen werden aangekondigd, waren onder andere een handelsdesk om grote transacties af te handelen, een gamestudio gericht op blockchaingames en een systeem om betalingen af te handelen. 
 

Aave kan misschien het best worden omschreven als een systeem van leenpools. 

Deelnemers storten geld dat ze willen uitlenen, dat vervolgens wordt verzameld in een liquiditeitspool. Leners kunnen dan uit deze pools putten als ze een lening nemen. Deze tokens kunnen naar wens worden getraded of overgedragen. 

Om deze activiteit te faciliteren, geeft Aave twee soorten tokens uit: aTokens, die worden uitgegeven aan kredietverstrekkers zodat ze rente kunnen verdienen op deposito's, en AAVE-tokens, de eigen token van Aave. 

De cryptocurrency AAVE biedt houders verschillende voordelen. Zo hoeven AAVE-leners geen kosten te betalen als ze leningen afsluiten die in de token luiden. Leners die AAVE als onderpand gebruiken, krijgen ook korting op de kosten. 

AAVE-eigenaren kunnen leningen verder bekijken voordat ze worden vrijgegeven voor het grote publiek als ze een vergoeding betalen in AAVE. Leners die AAVE als onderpand geven, kunnen ook iets meer lenen. 

Het databedrijf Nomics heeft een uitgebreidere lijst van de functies van AAVE. 

Aave maakt het mogelijk om bepaalde leningen, “flitsleningen genaamd”, direct uit te geven en af te wikkelen. Deze leningen vereisen geen onderpand vooraf en worden vrijwel direct verstrekt. 

Flitsleningen maken gebruik van een kenmerk van alle blockchains, namelijk dat transacties pas definitief worden als een nieuwe bundel transacties, bekend als een blok, wordt geaccepteerd door het netwerk.

Het toevoegen van elk nieuw blok kost tijd. Op Bitcoin is dat interval ruwweg 10 minuten. Op Ethereum is dat 13 seconden. Een Aave-flitslening vindt dus plaats in die tijd van 13 seconden. 

De flitslening werkt als volgt: Een lener kan geld verzoeken van Aave, maar moet dat geld, en een vergoeding van 0,09%, binnen hetzelfde blok terugbetalen. Als de lener dat niet doet, wordt de hele transactie geannuleerd, zodat er nooit geld is geleend. 

Hierdoor loopt Aave geen risico en de lener ook niet. 

Een lener zou een flitslening kunnen willen gebruiken om te profiteren van handelskansen of om de winst te maximaliseren van andere systemen die op Ethereum zijn gebouwd. Het is mogelijk om verschillende cryptocurrency's op een automatische manier te swappen met behulp van flitsleningen om handelswinsten te genereren.  

Opmerking: Flitsleningen zijn gecombineerd om aanvallen uit te voeren op leensystemen gebouwd op Ethereum, waarbij soms met succes honderdduizenden dollars aan deposito's zijn gestolen. 

AAVE speelt een centrale rol in het beheer van de Aave-software, waarbij gebruikers kunnen stemmen over wijzigingen in de regels en het beleid om de software te verbeteren. 

Het Aave-team heeft ook een zogenaamde Safety Module (SM) gelanceerd, waarbij deelnemers hun AAVE kunnen staken als verzekering in geval van een liquiditeitstekort. Door dat te doen, verdienen stakers meer AAVE-tokens, naast een percentage van de protocolkosten.

Naast dit nut ontleent AAVE waarde aan zijn eindige voorraad en het feit dat het inkomsten uit vergoedingen gebruikt om AAVE te kopen en de cryptocurrency uit de circulatie te halen. 

AAVE kan interessant zijn voor handelaren of beleggers die geloven dat gedecentraliseerd lenen in populariteit zal blijven toenemen.  

Vanaf juli 2020 is het Aave-systeem een van de meest actieve gedecentraliseerde leensystemen op Ethereum, met een totaal aan deposito's van $ 158 miljoen. Concurrerende leenplatforms zijn onder andere Compound en Maker, die meer dan 600 miljoen dollar aan deposito's hebben. 

Je kunt AAVE ook gebruiken als je wilt meebeslissen over de regels die het Aave-systeem besturen, door te stemmen over hoe de vergoedingen die worden geïnd uit leningen worden verdeeld onder de houders van AAVE-tokens. 

Je bent nu klaar om de volgende stap te zetten en AAVE te kopen!