Calculul mediei costului în dolari: un ghid complet pentru criptomonede cu DCA

Calculul mediei costului în dolari (DCA) este o strategie ce poate oferi o soluție de investiții fără intervenție pentru traderii care doresc în primul rând să-și crească în mod constant deținerile de criptomonede în timp, fără a fi nevoiți să gestioneze activ tranzacțiile sau să anticipeze evoluția pieței.

Conform sondajului nostru DCA, strategia de investiții preferată de investitorii în criptomonede a fost cea de calcul al mediei costului în dolari, 59,13 % dintre respondenți identificând-o drept strategia lor principală.

Deși nu garantează neapărat o rentabilitate mai mare în comparație cu alte strategii, posibilitatea de a „o seta și apoi stai liniștit” poate fi atractivă pentru unii investitori care doresc să acumuleze criptomonede pe termen lung. 

Află mai multe despre calculul mediei costului în dolari, avantajele și dezavantajele strategiei, precum și despre cum să utilizezi DCA pentru criptomonede.

Preferi să vizionezi în loc să citești? Urmărește videoclipul de mai jos pentru a afla toate detaliile pe care trebuie să le știi despre strategia de calcul al mediei costului pe dolar.

Egalizarea costului mediu în dolari este o strategie de investiții în care o persoană achiziționează o sumă fixă dintr-un activ, cum ar fi o criptomonedă, la intervale regulate, pe o anumită perioadă de timp.

Principiul cheie al metodei calculului mediei costului în dolari (DCA) este că, efectuând achiziții consistente, de valoare mai mică, investitorii pot cumpăra mai multe active dacă prețurile scad și mai puține active dacă prețurile cresc.

Acest lucru ajută la echilibrarea în timp a costului activului achiziționat.

De asemenea, contribuie la reducerea importanței „sincronizării pieței”, deoarece investitorii pot acumula în mod constant active de un anumit tip în timp, în loc să facă o investiție forfetară mare dintr-o dată.

Prin calculul mediei costului în dolari, un investitor își împarte capitalul de investiții în trepte mai mici și face mai multe achiziții la mai multe prețuri diferite pe o perioadă prelungită. De exemplu, un investitor poate alege să configureze o achiziție recurentă de 10 USD în Bitcoin în fiecare săptămână sau 50 USD în Ethereum în fiecare lună.

Pentru unii traderi, concentrarea strategiei de calcul al mediei costului în dolari asupra timpului petrecut pe piață poate fi o opțiune mai potrivită decât sincronizarea pieței cu o investiție forfetară.

Prin urmarea unei strategii DCA disciplinate, investitorii au oportunitatea de a-și dezvolta constant portofoliul în timp, cu o abordare de investiții mai pasivă.

Cauți un ghid pas cu pas despre cum să utilizează DCA pentru criptomonede?

Acest rezumat poate fi un bun punct de pornire.

Înainte de a investi în orice criptomonedă folosind calculul mediei costului în dolari, investitorii ar trebui să facă propriile cercetări.

Pagina noastră Ghiduri pentru criptomonede te poate ajuta să afli mai multe despre diferite tipuri de criptomonede, dar asigură-te că te documentezi din mai multe surse.

Deoarece DCA este o strategie de investiții pe termen lung, această se utilizează cel mai adesea de investitorii care au încredere pe termen lung în viitorul unei criptomonede și mai puțin de cei care doresc să speculeze pe volatilitatea prețurilor pe termen scurt.

Iată câteva aspecte de luat în considerare atunci când alegi o criptomonedă pentru care să aplici DCA:

• Verifică longevitatea activului digital. Deoarece obiectivul DCA este de a acumula și valorifica în mod constant active pe parcursul mai multor luni sau ani, activele digitale ar trebui să demonstreze longevitate pe piață. 
• Documentează-te privind elementele fundamentale ale criptomonedei. Acest aspect poate include parcurgerea documentelor oficiale ale proiectului, informații legate de echipa proiectului, canalele sale de pe rețelele de socializare, precum și economia tokenurilor pentru criptomonede.. 

• Evaluează tendințele predominante ale pieței. Ia în considerare tendințele și sentimentul față de criptomonedă înainte de a începe să aplici DCA pentru ea. 
• Ia în considerare indicatori, precum volumul tranzacțiilor, lichiditatea și evoluția istorică a prețurilor. Monitorizarea forumurilor online și a surselor de știri de renume poate permite, de asemenea, traderilor să evalueze sentimentul pieței și să elaboreze o teză privind potențialul pe termen lung al unui activ.

Deși răspunsul la întrebarea „Pentru ce criptomonedă ar trebui să aplic DCA?” poate varia de la o persoană la alta, toți investitorii ar avea de câștigat dacă ar înțelege mai bine acest activ și riscurile posibile asociate acestuia.

Atunci când se stabilește suma care va fi investită în criptomonede, este esențial ca investitorii să își analizeze situația financiară și obiectivele.

Investițiile în criptomonede implică riscuri, iar piețele pot fi extrem de volatile. Chiar și atunci când se utilizează calculul mediei costului în dolari, este recomandabil ca traderii să nu riște niciodată mai mult capital decât sunt pregătiți să piardă. 

Iată câteva aspecte de luat în considerare atunci când alegi suma pe care vreo să o investești în criptomonede.

• Riscul posibil și volatilitatea activului: Acest aspect te va ajuta să identifici suma de bani pe care ești dispus(ă) să o cheltui periodic.
• Ia în considerare cheltuielile esențiale: Facturile, chiria/rata la creditul ipotecar, cumpărăturile și economiile pot dicta cât capital are o persoană la dispoziție pentru investiții. Poți utiliza costurile lunare pentru a stabili o sumă rezonabilă pe care să o aloci investițiilor în criptomonede, fără a-ți compromite nevoile financiare.
• Stabilește o limită: Unii traderi pot lua în considerare investirea a maximum 10 % din economiile lor în criptomonede, pentru a-i ajuta să gestioneze riscul.

Nu există un singur moment „corect” pentru a aplica DCA pentru criptomonede. Momentul achizițiilor efectuate de un investitor depinde de preferințele și obiectivele individuale.

Pentru traderii care doresc să găsească momentele optime pentru a cumpăra în fiecare zi, săptămână sau lună, aceștia pot decide să cerceteze evoluția istorică a prețului unui activ și să vadă dacă există anumite momente care dau rezultate puțin mai bune.

Însă, deoarece premisa de bază a calculului mediei costului în dolari se bazează pe faptul că traderii nu trebuie să anticipeze evoluția pieței, investitorii pot rămâne la perioada de timp pe care o consideră cea mai potrivită.

Nu există un răspuns definitiv cu privire la durata în care trebuie utilizat calculul mediei costului în dolari atunci când se investește în criptomonede.

Unii comentatori din acest domeniu spun că 6-12 luni este un interval adecvat, iar alții recomandă intervale de timp de câțiva ani.

În cele din urmă, totul se reduce la obiectivele financiare subiective ale fiecărei persoane și la cât timp este dispusă să investească în piața criptomonedelor. Condițiile pieței influențează, de asemenea, în mare măsură rezultatele oricărei strategii de calcul al mediei costului în dolari.

Unii oameni sunt de părere că folosirea strategiei de calcul al mediei costului în dolari pentru a investi în criptomonede poate ajuta la:

• Uniformizarea volatilității și minimizarea impactului fluctuațiilor de preț.
• Reducerea influenței emoțiilor asupra procesului de tranzacționare.
• Evitarea sarcinii imposibile de a încerca să cumperi la momentul „potrivit”.

Unul dintre principalele avantaje ale utilizării metodei de calcul al mediei costului în dolari este simplitatea sa relativă în comparație cu alte strategii de tranzacționare.

Atunci când utilizează acest sistem, potențialii investitori nu trebuie să se gândească la:

• Plasarea manuală a tuturor ordinelor de tranzacționare.
• Folosirea mai multor indicatori pentru efectuarea analizei tehnice.
• Nopțile albe pentru urmărirea graficele cu lumânări.

Aceștia trebuie doar să decidă:

1. Pentru ce criptomonedă să aplice metoda DCA
2. Care este frecvența investițiilor
3. Ce sumă să investească la fiecare interval
4. Ce moment sau în ce zi să efectueze fiecare tranzacție

Prin investiții regulate pe o perioadă îndelungată, costul total (prețul de achiziție al unui activ) poate fi mai mic decât în cazul în care traderul ar fi investit tot capitalul dintr-o singură dată.

Strategia de calcul al mediei costului în dolari poate ajuta unii traderi să traverseze mai ușor terenul imprevizibil al pieței de criptomonede, prin împărțirea investițiilor în timp.

Investitorii care au participat la sondajul nostru privind DCA au afirmat, de asemenea, că reducerea impactului volatilității pieței este principalul avantaj al strategiilor DCA (46,13%), urmată de investițiile constante (23,95%).

Deși acest lucru poate contribui într-o oarecare măsură la atenuarea volatilității pieței, este esențial să înțelegem că această strategie nu garantează profitabilitatea.

Achizițiile la intervale regulate atunci când prețurile criptomonedelor sunt în scădere înseamnă că investitorii achiziționează în mod constant la prețuri mai mici. În timp, acest lucru poate duce la o reducere a costului mediu per unitate de criptomonedă, ceea ce poate genera randamente mai mari pe termen lung.

Dar această ipoteză depinde de revenirea prețurilor la niveluri mai ridicate în viitor.

În schimb, achiziționarea constantă de pe piață când prețurile cresc va umfla prețul mediu pe unitate în comparație cu investițiile forfetare. Acest fapt poate duce la reducerea randamentului sau chiar la pierderi dacă traderul își convertește deținerile înapoi în numerar atunci când prețurile sunt sub prețul mediu.

Așadar, deși DCA oferă o abordare strategică pentru a face față fluctuațiilor pieței, succesul său depinde în ultimă instanță de traiectoria prețurilor criptomonedelor.

Tranzacționarea bazată pe emoții are loc atunci când investitorii iau decizii pe baza fluctuațiilor pe termen scurt ale pieței sau a reacțiilor exagerate la știri sau evenimente. 

Aceasta poate duce la decizii impulsive de cumpărare sau vânzare, adesea determinate de două emoții frecvente:

1. Teama de a rata (FOMO)
2. Frică, incertitudine și îndoieli (FUD) 

Aceste emoții pot întuneca mintea și duce la decizii de investiții neinspirate.

Prin folosirea strategiei de calcul al mediei costului în dolari, investitorii pot da la o parte emoțiile, angajându-se la investiții regulate, prestabilite, indiferent de creșterile și scăderile pieței. Nu mai există presiunea de a anticipa evoluția pieței sau de a urmări ultimele tendințe în materie de investiții. În schimb, aceștia se pot concentra pe acumularea pe termen lung a activelor în criptomonede.

Sincronizarea pieței se referă la strategia care presupune încercarea de a prevedea momentele potrivite pentru cumpărarea și vânzarea investițiilor, cu scopul de a maximiza profiturile. 

Dar există mai multe motive pentru care sincronizarea pieței poate să nu fie necesară sau benefică pe termen lung.

• Sincronizarea pieței necesită previziuni precise ale schimbărilor de pe piață, ceea ce este extrem de dificil chiar și pentru investitorii profesioniști. Numeroși factori imprevizibili, precum indicatorii economici, evenimentele politice și sentimentele investitorilor, influențează piața criptomonedelor. 
• Sincronizarea pieței poate implica cumpărări și vânzări frecvente, ceea ce duce adesea la creșterea comisioanelor de tranzacționare. Aceste costuri pot diminua câștigurile posibile și eroda orice randament pozitiv al investițiilor.

Deși folosirea calculului mediei costului în dolari pentru criptomonede poate oferi mai multe beneficii, nu este lipsită de dezavantaje.

Iată câțiva factori care pot constitui dezavantaje ale calculului mediei costului în dolari.

Ordinele cu frecvență mai mare de calcul al mediei costului în dolari pot genera comisioane mai mari, în special atunci când se tranzacționează pe burse centralizate de criptomonede, care se pot acumula în timp.

Unii susținători din acest domeniu afirmă că utilizarea strategiei DCA poate duce la randamente mai mici decât cele așteptate în comparație cu alte sisteme de tranzacționare, în special dacă majoritatea acestor achiziții recurente sunt executate pe o piață în creștere.

Investitorii care se angajează exclusiv să cumpere o singură criptomonedă (precum Bitcoin) o perioadă lungă de timp, în loc să tranzacționeze cu mai multe active, pot rata alte oportunități potențial profitabile, care ar putea fi imposibil de capturat prin egalizarea costului mediu în dolari.

Calculul mediei costului în dolari oferă o metodă ușoară prin care oamenii își pot dezvolta constant portofoliul de criptomonede.

Kraken permite clienților să configureze achiziții recurente pentru sute de criptomonede diferite, pentru a putea acumula monede întotdeauna, indiferent de condițiile de piață.

Începe să folosești calculul mediei costului în dolari prin configurarea achizițiilor recurente pe Kraken chiar astăzi.