Undersøgelse: 61% af kryptoinnehavere justerer taktikker for at navigere i skattekompleksitet og beskytte afkast.
84% af de adspurgte kryptoinnehavere udtrykte bekymringer om skatteregler, der påvirker deres afkast.
Yderligere 61% har foretaget justeringer af deres kryptoinvesteringsstrategi af skattemæssige årsager.
Næsten halvdelen (49%) af kryptoinnehavere har stået over for udfordringer, mens de indberettede deres digitale aktivskatter, og 26% forventer fremtidige problemer selvom de endnu ikke har oplevet problemer.
Forvirring omkring kryptoskatteregler er udbredt. Det store flertal (89%) af kryptoinnehavere føler sig forvirrede over mindst ét aspekt af kryptoskatter, hvor indberetningskrav, skattesatser og staking-implikationer forårsager mest forvirring.
For at undgå højere beskatning 38% af kryptoinnehavere solgte nogle eller alle deres aktiver, mens 27% øgede beholdninger for at sikre sig mod potentielle fremtidige ændringer.
Når skatteåret 2025 nærmer sig, fandt vores forskning, at 41% af investorerne planlægger at konsultere skatteprofessionelle, der specialiserer sig i kryptovaluta for vejledning.
Introduktion til kryptoskattesurvey 📖
Efterhånden som kryptovalutaens adoption fortsætter med at vokse, er regeringerne i kapløb for at tilpasse deres skattebestemmelser til den digitale tidsalder. 15. april markerer fristen for skatteindgivelse i USA, så vi spurgte amerikanske kryptoejere, hvordan de forbereder sig på den kommende skattesæson.
Den overordnede stemning? Det store flertal (84%) af amerikanske kryptoejere udtrykte bekymring for, at skattereglerne vil påvirke deres investeringsafkast. I mellemtiden rapporterede 61%, at de allerede har justeret deres investeringsstrategi som reaktion på nuværende eller forventede skatteregler.
Med strammere regler, og med 73% af kryptoejere der planlægger at fortsætte deres investeringer i 2025, er det afgørende at forstå, hvordan disse ændringer påvirker DeFi-rummet. Her er hvad dataene fortæller os.
IRS-kompleksitet og fremtidige regler bekymrer 57% af kryptoejere 😓
Når det kommer til skattesæsonen, plager usikkerhed størstedelen af amerikanske kryptoejere. Og disse bekymringer er ikke ubegrundede.
Næsten halvdelen (49%) af respondenterne har allerede mødt udfordringer med at indgive kryptoskatter i fortiden. Cirka en fjerdedel (26%) rapporterede også, at selvom de ikke har oplevet problemer med at indgive skatter for kryptotransaktioner, forventer de problemer i fremtiden.
Ved at grave lidt dybere, spurgte vi amerikanske kryptoejere om deres største bekymringer vedrørende nuværende og fremtidige kryptoskatteregler. Her er de tre største problemer, de identificerede:
- Kompleksiteten ved rapportering (34%)
- Potentiale for øget skatteforpligtelse (27%)
- Usikkerhed om fremtidige regler (22%)
Nyhedsmeddelelser fra Internal Revenue Service (IRS) indikerer, at agenturet er godt klar over disse bekymringer. Sidste efterår modtog de 44.000 offentlige kommentarer vedrørende de foreslåede regler for digitale aktiver - som inkluderer kryptovaluta.
Disse kommentarer, sammen med vores undersøgelsesdata, indikerer behovet for større gennemsigtighed og klarhed omkring rapportering af kryptoskatter. Især når en bemærkelsesværdig 89% af kryptoejere rapporterede, at de følte sig forvirrede over mindst ét aspekt af kryptoskattereglerne.
Dette inkluderer 28%, der er usikre på skattesatserne for kryptogevinster i forhold til andre aktivklasser, og 22%, der har svært ved at forstå skatteimplikationerne af krypto staking og at tjene belønninger fra ting som airdrops.
Vores undersøgelse fandt også, at kryptoejere gør deres bedste for at tilpasse sig de regulatoriske udfordringer. Mens deres strategier varierer, rapporterede 61% af respondenterne, at nuværende eller forventede kryptoskatteregler påvirkede, hvordan de investerer i krypto.
Lær mere om kompleksiteterne ved kryptoskatter.
Det er vigtigt at holde sig informeret om de nyeste skatteregler. Dyk ned i detaljerne med Krake ns omfattende skattevejledning, med værdifulde indsigter til at hjælpe med at navigere i kompleksiteten af kryptoskatterapportering.
Tilpasning til kryptoskatteregler: 40% af mænd, 22% af kvinder tager betydelig handling 👫
Mange kryptoejere rapporterede en blanding af strategier som reaktion på kryptoskatteregler. En bemærkelsesværdig 38% solgte nogle eller alle kryptovalutaaktiver for at undgå højere beskatning. I mellemtiden øgede 27% deres kryptoejerskab for at sikre sig mod potentielle skatteændringer, og 22% flyttede kryptovalutaaktiver til børser uden for USA.
Mindre almindelige resultater som følge af skattereglerne inkluderede:
- At vende sig til skatteprogrammer eller professionelle tjenester for krypto (13%)
- At ændre beholdningsperioder for at kvalificere sig til lavere skattesatser (13%)
- At justere handelsfrekvensen for at minimere skattepligtige begivenheder (12%)
- Implementering af skatte-tab høstning for at modregne gevinster (6%)
Vores data afslører, at kryptoejere anvender forskellige og lejlighedsvis modstridende strategier. For eksempel handler nogle mere defensivt (sælger for at undgå skatter), mens andre indtager en opportunistisk holdning (køber mere, måske under et dyk forårsaget af andres salg).
Det er også vigtigt at bemærke, at de strategier, kryptoejere brugte til at tackle amerikanske skatteudfordringer, bærer forskellige niveauer af risiko eller kompleksitet. Nogle tager enkle skridt for at håndtere deres skattebyrde, såsom at bruge skatte-software eller blot justere deres beholdningsperioder lidt. Andre vedtager mere ekstreme foranstaltninger, så langt som at flytte deres aktiver til uregulerede offshore-børser.
Interessant nok afslørede vores data, at reaktioner på skatteregler også varierer efter køn. Mandlige kryptoejere rapporterede en mere proaktiv tilgang til skatteregler sammenlignet med kvindelige respondenter.
Cirka 39% af mændene rapporterede at have foretaget "betydelige" ændringer i deres kryptoinvesteringsstrategi (som reaktion på skatteregler) sammenlignet med 22% af kvinderne. Kvinder var mere tilbøjelige til at rapportere at have foretaget "mindre justeringer", hvor 36% valgte denne mulighed frem for 25% af mændene.
På trods af disse forskelle er flertallet af mennesker i begge grupper proaktive, når det kommer til at tilpasse sig skatteregler. Næsten to tredjedele (64%) af mændene og 58% af kvinderne angav, at de ville tage mindst en form for handling som reaktion på nuværende eller forventede regler.
4 tips til at hjælpe dig med at tage kontrol over dine kryptoskatter 💪
At navigere i skatteregler er blevet en stadig mere kompleks del af at forvalte kryptoporfolier. Ud over de nævnte strategier henvender kryptobrugere sig til fagfolk for at navigere i deres bekymringer og hjælpe med at undgå utilsigtede juridiske eller finansielle konsekvenser.
Enogfyrre procent af kryptoejere sagde, at de planlægger at søge vejledning fra en skatteprofessionel, der specialiserer sig i kryptovaluta. Andre angav, at de ville konsultere finansielle rådgivere (37%) og/eller stole på deres kryptobørs eller tegneplatform for ressourcer (31%).
På trods af disse svingende kryptoskatteregler er der måder at føle sig mere forberedt på.
Tips og overvejelser til indgivelse af kryptoskatter
De, der gennemfører minimale digitale aktivtransaktioner om året, kan have lettere ved at indgive kryptoskatter end dem, der er meget aktive i kryptorummet. Uanset hvad, kan skatteunddragelse af kryptovaluta føre til alvorlige sanktioner, så det er vigtigt at forstå, hvordan dine investeringer i digitale aktiver beskattes.
Her er nogle tips og overvejelser at huske på til den kommende skattesæson:
- Hold detaljerede finansielle optegnelser. Dette inkluderer transaktionshistorik fra børser og tegnebøger samt omkostningsgrundlag for hver kryptovaluta, som er den oprindelige købspris. Dette kan hjælpe med at bestemme kapitalgevinster eller tab, når man sælger eller handler med aktiver.
- Udforsk værktøjer fra børser: Find ud af, om din platform tilbyder partnerskaber med kryptoskattjenester, tilbyder skatteberegnere eller giver detaljerede transaktionsrapporter for at hjælpe med at forenkle indgivelsesprocessen.
- Overvej kryptoskattesoftware. En velrenommeret kryptoskattesoftware kan hjælpe med at automatisere beregninger og generere de nødvendige formularer.
- Søg individuel, ekspertvurdering. Hvis du er usikker på, hvordan du skal kategorisere visse transaktioner eller har komplekse skattesituationer, er det tilrådeligt at konsultere en skatteprofessionel, der specialiserer sig i beskatning af kryptovaluta.
Husk, at IRS betragter kryptovaluta som ejendom — ikke valuta. Det betyder, at du skal rapportere eventuelle gevinster eller tab på din selvangivelse.
Klar til at komme i gang med Kraken?
Klar til at kickstarte din kryptorejse? Kraken tilbyder en brugervenlig platform og et bredt udvalg af kryptovalutaer at udforske.
Kraken yder ikke skatterådgivning. Vi anbefaler læserne at kontakte en personlig skatterådgiver for yderligere information om deres personlige skatteforhold.
Metodologi
For at indsamle disse indsigter har vi samarbejdet med SurveyMonkey Audience for at undersøge amerikanske borgere over 18 år. Et indledende screeningsspørgsmål gjorde det muligt for os at indsamle demografiske data fra i alt 3.007 respondenter. Efterfølgende spørgeskemaer fokuserede specifikt på amerikanske kryptovalutaindehavere, hvilket resulterede i et mere målrettet udvalg af 986 respondenter. Undersøgelsen blev afsluttet den 19. november 2024, med et konfidensniveau på 95% og en +/- 3% fejlmargin.