Wie man in Aktien investiert

Wenn Sie in Aktien investieren, kaufen Sie Anteile an einem öffentlichen Unternehmen in der Hoffnung, dass deren Wert im Laufe der Zeit steigt. Jede Aktie repräsentiert einen proportionalen Anteil am Gewinn des Unternehmens, und der Besitz von Aktien kann Ihnen auch das Recht auf Dividenden (Zahlungen, die Unternehmen an ihre Aktionäre leisten) einräumen. 

Wie digitale Vermögenswerte schwankt der Wert von Aktien im Laufe der Zeit, was bedeutet, dass Sie einen Gewinn oder Verlust erzielen können. Im Gegensatz zu vielen Kryptowährungen haben Aktien jedoch eine Reihe von Kennzahlen (wie Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) und Verschuldungsgrad), die zur Bewertung der Gesundheit des Unternehmens und der Wahrscheinlichkeit, dass der Aktienkurs steigt oder fällt, verwendet werden können. 

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Dieser Artikel untersucht, was Aktien sind, wie der Aktienmarkt funktioniert und wie man Aktien bei Kraken kauft. 

Der Aktienmarkt besteht aus mehreren wichtigen Börsen, die es Menschen auf der ganzen Welt ermöglichen, Aktien von Unternehmen zu handeln. Der Markt insgesamt repräsentiert alle Handelsaktivitäten über die Börsen hinweg. Es ist im Prinzip ähnlich wie bei Kryptowährungshandelsplattformen, nur dass die Art und Weise, wie sie funktionieren, etwas anders ist.

Börsen werden von staatlichen Behörden wie der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) streng reguliert. Diese Vorschriften zielen darauf ab, Investoren zu schützen, Transparenz zu gewährleisten und eine ordnungsgemäße Marktfunktion aufrechtzuerhalten.

Börsen arbeiten innerhalb fester Handelszeiten. Zum Beispiel öffnet die New Yorker Börse (NYSE) um 9:30 Uhr Eastern Time und schließt um 16:00 Uhr Eastern Time an jedem Wochentag. Die Märkte sind an Wochenenden und Feiertagen geschlossen. Außerhalb der regulären Handelszeiten kann auch während erweiterter Sitzungen gehandelt werden: Der Handel vor Markteröffnung läuft normalerweise von 4:00 Uhr bis 9:30 Uhr ET, und der Handel nach Börsenschluss findet von 16:00 Uhr bis 20:00 Uhr ET statt. Diese Sitzungen ermöglichen es Investoren, auf Nachrichten und Ereignisse zu reagieren, die außerhalb der regulären Handelszeiten auftreten. Allerdings beinhaltet der Handel außerhalb der regulären Zeiten oft eine geringere Liquidität, größere Preisvolatilität und eingeschränkte Ordertypen.

Wenn Sie Aktien eines Unternehmens besitzen, erhalten Sie oft Stimmrechte und können Dividenden erhalten, die einen Anteil am Gewinn des Unternehmens darstellen, der an die Aktionäre verteilt wird.

Handelsgeschäfte an Börsen benötigen in der Regel zwischen ein und drei Geschäftstage, um vollständig "abgeschlossen" zu werden, was bedeutet, dass die offizielle Übertragung des Eigentums und die Zahlung innerhalb dieses Zeitrahmens abgeschlossen sind.

Die Teilnahme an den Aktienmärkten erfordert in der Regel die Einhaltung von regulatorischen Verfahren wie Identitätsüberprüfung (KYC), Eröffnung von Brokerage-Konten und die Einhaltung von Marktregeln, die darauf abzielen, Investoren zu schützen.

Aktien werden in der Regel von vertrauenswürdigen Vermittlern wie Clearingstellen und Verwahrstellen gehalten, die die sichere Aufbewahrung und Übertragung von Wertpapieren im Auftrag der Investoren verwalten.

Ein Händler, der Aktien von Apple (AAPL) kaufen möchte, öffnet seine Brokerage-App und gibt eine Bestellung auf, um 10 AAPL-Aktien zum aktuellen Marktpreis zu kaufen. Der Broker leitet die Bestellung an die Börse weiter, wo sie fast sofort mit einem Verkäufer abgeglichen wird, der die gleiche Anzahl von Aktien zum gewünschten Preis anbietet. 

Sobald die Bestellung abgeglichen ist, wird der Handel ausgeführt, und der Kaufpreis wird festgelegt. In den nächsten zwei Geschäftstagen durchläuft der Handel einen Abwicklungsprozess, bei dem die Gelder offiziell übertragen werden und die Aktien im Konto des Händlers verbucht werden. Nach der Abwicklung wird der Händler ein offizieller Aktionär von Apple, hat möglicherweise Anspruch auf Dividenden, kann über Unternehmensangelegenheiten abstimmen und von einem Anstieg des Aktienkurses profitieren. Wenn der Aktienkurs von Apple steigt, kann der Händler über seinen Broker eine Verkaufsorder aufgeben, die Gewinne realisieren und von der Investition profitieren.

Es ist wichtig, den kleinen Unterschied zwischen ‚Aktien‘ und ‚Anteilen‘ zu beachten. Eine ‚Aktie‘ repräsentiert alle an einer Börse gelisteten Anteile, während ein ‚Anteil‘ die kleinste kaufbare Einheit darstellt. 

Wenn ein Unternehmen im Wert von 500 Millionen Dollar 50 Millionen Aktien (seine Aktien) ausgibt, können Sie einen Anteil an diesem Unternehmen für 10 Dollar kaufen. 

Der Aktienkurs von Apple ist ‚AAPL‘ und hat derzeit 15 Milliarden Aktien. Zum Zeitpunkt der Drucklegung wird APPL zu einem Preis von etwa 240 Dollar gehandelt, was einer Marktkapitalisierung von 3,63 Billionen Dollar entspricht.

Unternehmen geben Aktien aus, um Mittel für die Expansion, die Einführung neuer Projekte oder den Erwerb anderer Unternehmen zu beschaffen.

Beispiel: Im Dezember 2020 kündigte Tesla ein Aktienangebot über 5 Milliarden Dollar an, um sein hohes Aktienpreisniveau zu nutzen, um Kapital zu beschaffen. Dieser Schritt zielte darauf ab, die Bilanz zu stärken und laufende Expansionsprojekte, einschließlich neuer Fabriken in Deutschland und Texas, zu unterstützen.

Die Ausgabe von Aktien bietet Kapital, um in Innovation, neue Technologien und Produktentwicklung zu investieren und Unternehmen wettbewerbsfähig zu halten.

Beispiel: Im Mai 2020 beschaffte Moderna etwa 1,34 Milliarden Dollar durch ein öffentliches Angebot, um die fortlaufende Entwicklung von ‚... Impfstoffen gegen Infektionskrankheiten, Immunonkologie, seltene Krankheiten und Herz-Kreislauf-Erkrankungen‘ zu finanzieren.

Unternehmen können Aktien ausgeben, um bestehende Schulden abzubauen, ihre Bilanzen zu verbessern und das finanzielle Risiko zu reduzieren.​

Beispiel: Im Jahr 2024 startete Südafrikas Pick n Pay eine Bezugsrechtsemission, um 4 Milliarden Rand (ca. 221 Millionen Dollar) durch die Ausgabe von 252,2 Millionen neuen Aktien mit einem Rabatt von 32,48 % zu beschaffen. Das Hauptziel war es, die Schulden des Unternehmens zu reduzieren und seine Finanzen zu stabilisieren.

Unternehmen nutzen oft ihre Aktien als eine Form von "Währung", um Fusionen und Übernahmen zu finanzieren, ohne hohe Bargeldausgaben.

Beispiel: Im Juli 2021 schloss Salesforce die Übernahme von Slack für 27,7 Milliarden Dollar ab und nutzte eine Kombination aus Bargeld und Aktien zur Finanzierung des Deals.

Die Ausgabe von Aktien kann die täglichen Geschäftsabläufe finanzieren, ohne die Schulden zu erhöhen und die finanzielle Flexibilität zu bewahren.

Beispiel: Im November 2021 kündigte Peloton eine öffentliche Angebot von etwa 24 Millionen Aktien an, mit dem Ziel, rund 1 Milliarde Dollar zur Unterstützung von ‚allgemeinen Unternehmenszwecken‘ zu sammeln.

Der Preis einer Aktie schwankt basierend auf Angebot und Nachfrage, Unternehmensleistung und makroökonomischen Faktoren. Der anfängliche Preis wird von dem Unternehmen festgelegt, das die Aktien anbietet, aber sobald sie auf dem offenen Markt handelbar werden, kann der Preis von einer Reihe von Faktoren beeinflusst werden. Die Rolle eines Investors besteht darin, alle wichtigen Variablen zu betrachten und zu entscheiden, ob eine Aktie zu einem Rabatt oder zu einem Aufschlag gehandelt wird. Wenn Sie glauben, dass sie zu einem Rabatt gehandelt wird, können Sie sich entscheiden, in eine Aktie zu investieren, in der Hoffnung, dass sie im Laufe der Zeit an Wert gewinnt. Natürlich kann eine Aktie steigen oder fallen, und Sie können einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. 

Um Ihnen bei der Suche nach falsch bewerteten Unternehmen zu helfen, hier einige Dinge, auf die Sie achten können:

1. Suchen Sie nach Unternehmen in guter finanzieller Gesundheit. Überprüfen Sie die Finanzberichte des Unternehmens, die Gewinnberichte und die wichtigsten Kennzahlen:

• Gewinn pro Aktie (EPS): Misst die Rentabilität eines Unternehmens pro Aktie.
• Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV): Vergleicht den Aktienkurs mit den Gewinnen zur Bewertung.
• Verschuldungsgrad (D/E): Bewertet die finanzielle Hebelwirkung und das Risiko.
• Eigenkapitalrendite (ROE): Zeigt an, wie effizient ein Unternehmen das Eigenkapital der Aktionäre zur Generierung von Gewinn nutzt.

2. Betrachten Sie die breiteren Trends und vorherrschenden Narrative und bewerten Sie dann das Potenzial Ihrer gewählten Aktie innerhalb ihrer eigenen Branche. 
3. Untersuchen Sie das Management-Team des Unternehmens. Haben sie ein starkes, kompetentes Management mit einem geeigneten Hintergrund? Kommunizieren sie gut und haben sie eine klare Vision? Haben sie ihre Versprechen gehalten?
4. Suchen Sie nach Unternehmen mit einzigartigen Stärken, die möglicherweise noch nicht entdeckt oder eingepreist sind. Das könnte proprietäre Technologie oder eine Innovation sein, die möglicherweise ein Game Changer ist. 
5. Untersuchen Sie die technischen Daten und die Kursentwicklung der Aktie. Wie schneidet es im Vergleich zu seinen Wettbewerbern ab? Ist die Kursentwicklung bullisch oder bärisch? Ist jetzt ein guter Zeitpunkt zum Einstieg?

Sobald Sie ein Unternehmen analysiert haben und bereit sind zu investieren, folgen Sie diesen Schritten, um Ihren ersten Aktienhandel zu platzieren:

1. Besuche Kraken: Melden Sie sich bei Ihrem Kraken-Mobile-App-Konto an.
2. Akzeptieren Sie die AGB: Unterzeichnen Sie die mit Aktien verbundenen Dokumente
3. Nach der Aktie suchen: Verwenden Sie die Suchfunktion der Plattform, um die Aktie zu finden, die Sie kaufen möchten.
4. Bestelltyp auswählen:
   • Marktorder: Kaufen Sie sofort zum besten verfügbaren Preis.
   • Limit-Order: Legen Sie einen bestimmten Preis fest, zu dem Sie die Aktie kaufen möchten.
5. Geben Sie die Menge ein: Geben Sie die Anzahl der Aktien an, die Sie kaufen möchten.
6. Überprüfen und bestätigen: Überprüfen Sie Ihre Bestelldetails und klicken Sie auf ‚Kaufen‘, um den Handel abzuschließen.

Sobald die Ausführung erfolgt ist, wird Ihre Aktie in Ihrem Kraken-Portfolio angezeigt.

Diversifikation ist der Schlüssel zur Reduzierung und Verwaltung von Risiken beim Aktieninvestieren. Hier sind einige Dinge, die Sie beachten sollten, mit diesem im Hinterkopf:

Setzen Sie nicht Ihr ganzes Geld in eine Branche. Erstellen Sie eine Mischung aus Technologie, Gesundheitswesen, Konsumgütern und anderen Sektoren. Auf diese Weise kann die Gesamtvolatilität Ihres Portfolios reduziert werden, und Sie sind weniger abhängig davon, dass ein Sektor gut abschneidet, um Ihr Kapital zu vermehren. 

Wachstumsaktien sind Unternehmen, von denen erwartet wird, dass sie schneller wachsen als der Marktdurchschnitt, und Gewinne reinvestieren, um zu expandieren, anstatt Dividenden zu zahlen.

Wertpapiere sind etablierte Unternehmen, die im Vergleich zu ihren Fundamentaldaten als unterbewertet gelten und oft Dividenden zahlen.

Wachstumsaktien sind tendenziell riskantere Investitionen, da ihre Wertsteigerung stärker von zukünftigen Leistungen und Spekulation abhängt, während Wertpapiere Investitionen in bewährte Geschäftsmodelle mit Produkt-Markt-Passung widerspiegeln. Daher sollte ein Portfolio mit sowohl Wachstums- als auch Wertpapieren ein gutes Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite bieten. 

Der Wert von ETFs und Indizes liegt darin, dass sie es Anlegern ermöglichen, Zugang zu einer breiteren Palette von Vermögenswerten zu haben, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen. Dies kann helfen, Ihr Portfolio kapitaleffizienter zu gestalten, indem es Wachstum über eine Reihe von Aktien in einem bestimmten Sektor erfasst. 

Anleihen sind als festverzinsliche Vermögenswerte bekannt und bieten regelmäßige, vorhersehbare Zinszahlungen über einen bestimmten Zeitraum. Sie sind im Wesentlichen Kredite an Regierungen oder Unternehmen, die einen festen Zinssatz zahlen, wie z.B. US-Staatsanleihen. Diese Vermögenswerte gelten im Vergleich zu Aktien allgemein als risikoarm, da sie stabile Renditen bieten und helfen, ein diversifiziertes Portfolio auszugleichen.

Während es viele verschiedene Arten von Anleihen gibt, in die Sie investieren können, ist der wichtige Punkt hier, dass das Hinzufügen dieser risikoarmen Vermögenswerte helfen kann, das langfristige Wachstum Ihres Portfolios zu glätten.

Bei der Verwaltung eines Aktienportfolios ist es wichtig, flexibel und reaktionsschnell zu bleiben, wenn neue Informationen auftauchen. Erfolgreiches Investieren erfordert kontinuierliches Management.

Hier sind einige Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihre Aktieninvestitionen zu verwalten:

Seien Sie wachsam. Bleiben Sie über wirtschaftliche Veränderungen informiert, die die Aktienperformance beeinflussen könnten. Es gibt verschiedene Nachrichtenquellen, bei denen Sie sich anmelden können, die Sie über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden halten. 

Neu gewichten. Reaktiv die Bestände anpassen, um die gewünschten Risikostufen aufrechtzuerhalten. Stellen Sie sich vor, Sie haben Ihr Portfolio so strukturiert, dass es gleichmäßig auf 4 Sektoren verteilt ist. Wenn ein Sektor ansteigt und einen signifikant größeren Anteil Ihres Portfolios darstellt, können Sie entscheiden, es wieder auf Ihre ursprüngliche Allokation zurückzuwiegen.

Gewinnberichte überprüfen. Behalte im Auge, wie deine Unternehmen finanziell abschneiden. Achte sehr genau auf alle verfügbaren Daten, um zu sehen, ob deine ursprüngliche These unterstützt oder in Frage gestellt wird. 

Habe einen Plan. Es ist klug, für jede deiner Aktieninvestitionen einen Plan zu haben, sodass du, wenn eine Aktie deinen Zielpreis erreicht, sich die Fundamentaldaten ändern oder sie nicht mehr zu deiner Strategie passt, angemessene Maßnahmen ergreifen kannst. 

Der Einstieg in den Aktienmarkt kann überwältigend erscheinen, aber zu verstehen, wie er funktioniert, und zu lernen, Unternehmen zu analysieren, sind wesentliche erste Schritte, um ein selbstbewussterer Investor zu werden.

Die Handelsplattform von Kraken ist mit Blick auf Anfänger konzipiert und bietet eine intuitive Plattform, starke Sicherheit und benutzerfreundliche Werkzeuge, die dir helfen, das Wissen und die Fähigkeiten aufzubauen, um mit Vertrauen zu handeln.

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