Onderzoek: 61% van de cryptohouders past zijn tactiek aan om door de complexe belastingwetgeving te navigeren en rendementen te beschermen.
84% van de ondervraagde cryptohouders uitte zorgen over belastingwetten die hun rendementen beïnvloeden.
Verder 61% heeft aanpassingen gemaakt aan hun crypto-investeringsstrategie om belastingredenen.
Bijna de helft (49%) van de cryptohouders heeft uitdagingen ondervonden bij het <1>indienen van hun digitale activa-belastingen, en 26% verwacht toekomstige problemen zelfs als ze nog geen problemen hebben ervaren.
Verwarring over crypto-belastingregels is wijdverbreid. De overgrote meerderheid (89%) van de cryptohouders voelt zich verward over ten minste één aspect van crypto-belastingen, waarbij rapportagevereisten, belastingtarieven en staking-implicaties de meeste verwarring veroorzaken.
Om hogere belastingen te vermijden, verkocht 38% van de cryptohouders sommige of al hun activa, terwijl 27% hun bezittingen verhoogde om zich in te dekken tegen mogelijke toekomstige veranderingen.
Naarmate het belastingseizoen van 2025 nadert, heeft ons onderzoek aangetoond dat 41% van de investeerders van plan is belastingprofessionals te raadplegen die gespecialiseerd zijn in cryptocurrency voor advies.
Introductie tot de crypto belastingenquête 📖
Naarmate de adoptie van crypto blijft groeien, racen overheden om hun belastingcodes aan te passen aan het digitale tijdperk. 15 april markeert de deadline voor belastingaangifte in de Verenigde Staten, dus vroegen we Amerikaanse crypto-houders hoe zij de komende belastingperiode benaderen.
Het algemene sentiment? De overgrote meerderheid (84%) van de Amerikaanse crypto-houders uitte bezorgdheid dat belastingregels hun investeringsrendementen zullen beïnvloeden. Ondertussen meldde 61% dat ze hun investeringsstrategie al hebben aangepast als reactie op de huidige of verwachte belastingregels.
Met de verscherping van de regelgeving, en met 73% van de crypto-houders die van plan zijn hun investeringen in 2025 voort te zetten, is het cruciaal om te begrijpen hoe deze veranderingen de DeFi-ruimte beïnvloeden. Dit is wat de gegevens ons vertellen.
De complexiteit van de IRS en toekomstige regelgeving verontrust 57% van de crypto-houders 😓
Als het op het belastingseizoen aankomt, wordt de meerderheid van de Amerikaanse crypto-houders gekweld door onzekerheid. En deze zorgen zijn niet ongegrond.
Bijna de helft (49%) van de respondenten heeft in het verleden al problemen ondervonden bij het indienen van crypto-belastingen. Ongeveer een kwart (26%) meldde ook dat, hoewel ze geen problemen hebben ervaren bij het indienen van belastingen voor crypto-transacties, ze in de toekomst problemen verwachten.
Door iets dieper te graven, vroegen we Amerikaanse crypto-houders naar hun grootste zorgen met betrekking tot de huidige en toekomstige crypto-belastingregels. Hier zijn de top drie problemen die ze hebben geïdentificeerd:
- De complexiteit van rapportage (34%)
- Potentieel voor verhoogde belastingverplichtingen (27%)
- Onzekerheid over toekomstige regelgeving (22%)
Persberichten van de Internal Revenue Service (IRS) geven aan dat de instantie zich goed bewust is van deze zorgen. Afgelopen herfst ontvingen ze 44.000 openbare opmerkingen over de voorgestelde regelgeving voor digitale activa - waaronder cryptocurrency.
Deze opmerkingen, samen met onze enquêtegegevens, geven aan dat er behoefte is aan meer transparantie en duidelijkheid rondom crypto belastingrapportage. Vooral wanneer een opvallende 89% van de crypto-houders aangaf zich in ieder geval over één aspect van de crypto belastingregels in de war te voelen.
Dit omvat 28% die onduidelijkheid hebben over belastingtarieven op crypto winsten versus andere activaklassen en 22% die moeite hebben om de belastingimplicaties van crypto staking en het verdienen van beloningen uit dingen zoals airdrops te begrijpen.
Onze enquête toonde ook aan dat crypto-houders hun best doen om met de regelgevende klappen om te gaan. Hoewel hun strategieën variëren, meldde 61% van de respondenten dat de huidige of verwachte crypto belastingregels invloed hadden op hoe ze in crypto investeren.
Leer meer over de complexiteit van crypto belastingen
Het is essentieel om op de hoogte te blijven van de laatste belastingregels. Duik in de details met Kraken’s uitgebreide belastinggids, met waardevolle inzichten om de complexiteit van crypto belastingaangifte te navigeren.
Aanpassen aan crypto belastingregels: 40% van de mannen, 22% van de vrouwen ondernemen significante actie 👫
Veel crypto-houders meldden een mix van strategieën als reactie op crypto belastingregels. Een opmerkelijke 38% verkocht enkele of al zijn crypto-activa om hogere belastingen te vermijden. Ondertussen verhoogde 27% zijn crypto-holdings om zich in te dekken tegen mogelijke belastingwijzigingen en 22% verplaatste crypto-activa naar beurzen buiten de Verenigde Staten.
Minder voorkomende uitkomsten als gevolg van belastingregels omvatten:
- Overstappen op belastingsoftware of professionele diensten voor crypto (13%)
- Veranderen van houdperiodes om in aanmerking te komen voor lagere belastingtarieven (13%)
- Aanpassen van handelsfrequentie om belastbare gebeurtenissen te minimaliseren (12%)
- Belastingverlies oogsten om winsten (6%) te compenseren
Onze gegevens onthullen dat crypto-houders diverse en soms tegenstrijdige strategieën toepassen. Sommigen handelen bijvoorbeeld defensiever (verkopen om belastingen te vermijden), terwijl anderen een opportunistische houding aannemen (meer kopen, misschien tijdens een dip veroorzaakt door anderen die verkopen).
Het is ook belangrijk op te merken dat de strategieën die crypto-houders gebruiken om de Amerikaanse belastinguitdagingen aan te pakken verschillende niveaus van risico of complexiteit met zich meebrengen. Sommigen nemen eenvoudige stappen om hun belastingdruk te beheren, zoals het gebruik van belastingsoftware of simpelweg hun houdperiodes iets aanpassen. Anderen nemen extremere maatregelen, tot het verplaatsen van hun activa naar ongereguleerde offshore exchanges.
Interessant is dat onze gegevens onthulden dat de reacties op belastingregels ook fluctueren op basis van geslacht. Mannelijke crypto-houders meldden een proactieve benadering van belastingregels in vergelijking met vrouwelijke respondenten.
Ongeveer 39% van de mannen meldde "significante" veranderingen in hun crypto-investeringsstrategie (als reactie op belastingregels) in vergelijking met 22% van de vrouwen. Vrouwen waren eerder geneigd om "kleine aanpassingen" te rapporteren, waarbij 36% deze optie koos tegenover 25% van de mannen.
Ondanks deze verschillen is de meerderheid van de mensen in beide groepen proactief als het gaat om het aanpassen aan belastingregels. Bijna twee derde (64%) van de mannen en 58% van de vrouwen gaf aan dat ze ten minste enige actie zouden ondernemen als reactie op huidige of verwachte regelgeving.
4 tips om je te helpen controle te krijgen over je crypto belastingen 💪
Het navigeren door belastingregels is een steeds complexer onderdeel geworden van het beheren van crypto-portefeuilles. Naast de hierboven genoemde strategieën wenden crypto-gebruikers zich tot professionals om hun zorgen te navigeren en onbedoelde juridische of financiële gevolgen te helpen vermijden.
Eenenveertig procent van de crypto-houders zei dat ze van plan zijn om advies in te winnen bij een belastingprofessional die gespecialiseerd is in cryptocurrency. Anderen gaven aan dat ze financiële adviseurs zouden raadplegen (37%) en/of zouden vertrouwen op hun crypto-exchange of wallet-platform voor middelen (31%).
Ondanks deze fluctuerende crypto belastingregels zijn er manieren om je beter voorbereid te voelen.
Tips en overwegingen voor het indienen van crypto belastingen
Degenen die per jaar minimale digitale activa transacties uitvoeren, kunnen het gemakkelijker hebben om crypto belastingen in te dienen dan degenen die zeer actief zijn in de crypto ruimte. Ongeacht, belastingontduiking met crypto kan leiden tot zware straffen, dus het is belangrijk om te begrijpen hoe je investeringen in digitale activa worden belast.
Hier zijn enkele tips en overwegingen om in gedachten te houden voor het komende belastingseizoen:
- Houd gedetailleerde financiële administratie bij. Dit omvat transactiegeschiedenissen van beurzen en wallets en de kostprijs voor elke cryptocurrency, wat de oorspronkelijke aankoopprijs is. Dit kan helpen om vermogenswinsten of -verliezen te bepalen bij het verkopen of verhandelen van activa.
- Verken tools die door de beurs worden aangeboden: Ontdek of jouw platform samenwerkingen biedt met crypto belastingtools, belastingcalculators aanbiedt of gedetailleerde transactieverslagen levert om het indienen van belastingaangiften te vereenvoudigen.
- Overweeg crypto belastingsoftware. Een gerenommeerde crypto belastingsoftware kan helpen bij het automatiseren van berekeningen en het genereren van de benodigde formulieren.
- Zoek individuele, deskundige advies. Als je niet zeker weet hoe je bepaalde transacties moet categoriseren of complexe belasting situaties hebt, is het raadzaam om een belastingprofessional te raadplegen die gespecialiseerd is in cryptocurrency belastingheffing.
Vergeet niet dat de IRS cryptocurrency beschouwt als eigendom — niet als valuta. Dit betekent dat je eventuele winsten of verliezen op je belastingaangifte moet rapporteren.
Klaar om aan de slag te gaan met Kraken?
Klaar om je crypto avontuur te starten? Kraken biedt een gebruiksvriendelijk platform en een breed scala aan cryptocurrencies om te verkennen.
Kraken geeft geen belastingadvies. We raden lezers aan om contact op te nemen met een persoonlijk belastingadviseur voor meer informatie over hun persoonlijke belastingomstandigheden.
Methodologie
Om deze inzichten te verwerven, hebben we samengewerkt met SurveyMonkey Audience om Amerikaanse inwoners ouder dan 18 jaar te ondervragen. Een initiële screeningsvraag stelde ons in staat om demografische gegevens te verzamelen van in totaal 3.007 ondervraagden. Daaropvolgende enquêtevragen waren specifiek gericht op Amerikaanse cryptocurrency-houders, wat leidde tot een meer gerichte steekproef van 986 ondervraagden. De enquête werd voltooid op 19 november 2024, met een betrouwbaarheidsniveau van 95% en een foutmarge van +/- 3%.