Jak inwestować w akcje

Kiedy inwestujesz w akcje, kupujesz udziały w publicznej firmie w nadziei, że ich wartość wzrośnie z czasem. Każdy udział reprezentuje proporcjonalny udział w zyskach firmy, a posiadanie akcji może również uprawniać cię do otrzymywania dywidend (płatności, które firmy wypłacają swoim akcjonariuszom). 

Podobnie jak aktywa cyfrowe, wartość akcji waha się w czasie, co oznacza, że możesz osiągnąć zysk lub stratę. Jednak w przeciwieństwie do wielu kryptowalut, akcje mają szereg wskaźników (takich jak wskaźnik cena do zysku (P/E) i wskaźnik zadłużenia do kapitału), które można wykorzystać do oceny kondycji firmy oraz prawdopodobieństwa, że cena akcji wzrośnie lub spadnie. 

Teraz możesz inwestować w akcje na Krakenie, korzystając z jego przyjaznej dla użytkownika platformy, która pomoże ci zbudować zrównoważony portfel, jednocześnie zarządzając ryzykiem. 

Ten artykuł bada, czym są akcje, jak działa rynek akcji i jak kupować akcje na Krakenie. 

Rynek akcji składa się z kilku kluczowych giełd, które umożliwiają ludziom na całym świecie handel akcjami firm. Rynek ogółem reprezentuje całą aktywność handlową na giełdach. Jest to zasadniczo podobne do platform handlowych kryptowalut, z tą różnicą, że sposób ich działania jest nieco inny.

Giełdy papierów wartościowych są ściśle regulowane przez władze rządowe, takie jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Te regulacje mają na celu ochronę inwestorów, zapewnienie przejrzystości i utrzymanie porządku na rynku.

Giełdy papierów wartościowych działają w ustalonych godzinach handlowych. Na przykład Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych (NYSE) otwiera się o 9:30 czasu wschodniego i zamyka o 16:00 czasu wschodniego w każdy dzień roboczy. Rynki są zamknięte w weekendy i dni świąteczne. Poza regularnymi godzinami handel może również odbywać się w wydłużonych sesjach: handel przed rynkiem zazwyczaj trwa od 4:00 do 9:30 ET, a handel po godzinach odbywa się od 16:00 do 20:00 ET. Te sesje pozwalają inwestorom reagować na wiadomości i wydarzenia, które mają miejsce poza standardowymi godzinami handlu. Jednak handel w godzinach rozszerzonych często wiąże się z niższą płynnością, większą zmiennością cen i ograniczonymi typami zleceń.

Kiedy posiadasz akcje firmy, często zyskujesz prawa głosu i możesz otrzymywać dywidendy, które stanowią część zysków firmy wypłacanych akcjonariuszom.

Transakcje na giełdach papierów wartościowych zazwyczaj zajmują od jednego do trzech dni roboczych, aby w pełni "rozliczyć się", co oznacza, że oficjalny transfer własności i płatności jest zakończony w tym czasie.

Uczestnictwo w rynkach akcji zazwyczaj wiąże się z przestrzeganiem procedur regulacyjnych, takich jak weryfikacja tożsamości (KYC), otwieranie kont maklerskich i przestrzeganie zasad rynkowych mających na celu ochronę inwestorów.

Akcje są zazwyczaj przechowywane przez zaufanych pośredników, takich jak izby rozrachunkowe i depozytariusze, którzy zarządzają przechowywaniem i transferem papierów wartościowych w imieniu inwestorów.

Trader, który chce kupić akcje Apple (AAPL), otwiera swoją aplikację maklerską i składa zlecenie na zakup 10 akcji AAPL po bieżącej cenie rynkowej. Broker kieruje zlecenie na giełdę papierów wartościowych, gdzie jest ono niemal natychmiast dopasowywane do sprzedawcy oferującego tę samą liczbę akcji po żądanej cenie. 

Po dopasowaniu transakcja jest realizowana, co zabezpiecza cenę zakupu. W ciągu następnych dwóch dni roboczych transakcja przechodzi proces rozliczenia, w którym środki są oficjalnie transferowane, a akcje są rejestrowane na koncie tradera. Po rozliczeniu trader staje się oficjalnym akcjonariuszem Apple, może mieć prawo do otrzymywania dywidend, głosowania w sprawach firmy i korzystania z wszelkich wzrostów ceny akcji. Jeśli akcje Apple wzrosną, trader może złożyć zlecenie sprzedaży przez swojego brokera, zrealizować zyski i czerpać korzyści z inwestycji.

Ważne jest, aby zauważyć niewielką różnicę między 'akcjami' a 'udziałami'. ‘Akcja’ reprezentuje wszystkie akcje notowane na giełdzie, podczas gdy ‘udział’ reprezentuje najmniejszą jednostkę możliwą do zakupu. 

Na przykład, jeśli firma warta 500 milionów dolarów emituje 50 milionów akcji (swoich akcji), możesz kupić jeden udział w tej firmie za 10 dolarów. 

Ticker akcji Apple to ‘AAPL’ i obecnie ma 15 miliardów akcji. W momencie publikacji, APPL handluje w okolicach 240 dolarów, co daje mu kapitalizację rynkową wynoszącą 3,63 biliona dolarów.

Firmy emitują akcje, aby pozyskać fundusze na rozwój działalności, uruchamianie nowych projektów lub przejmowanie innych firm.

Przykład: W grudniu 2020 roku Tesla ogłosiła ofertę akcji o wartości 5 miliardów dolarów, wykorzystując swoją wysoką cenę akcji do pozyskania kapitału. Ten ruch miał na celu wzmocnienie bilansu i wsparcie trwających projektów rozwojowych, w tym nowych fabryk w Niemczech i Teksasie.

Emisja akcji zapewnia kapitał do inwestowania w innowacje, nowe technologie i rozwój produktów, utrzymując konkurencyjność firm.

Przykład: W maju 2020 roku Moderna pozyskała około 1,34 miliarda dolarów poprzez ofertę publiczną, aby sfinansować dalszy rozwój „... szczepionek na choroby zakaźne, immuno-onkologię, rzadkie choroby i choroby sercowo-naczyniowe.”

Firmy mogą emitować akcje, aby spłacić istniejący dług, poprawiając swoje bilanse i zmniejszając ryzyko finansowe.

Przykład: W 2024 roku południowoafrykański Pick n Pay uruchomił ofertę praw do akcji, aby pozyskać 4 miliardy randów (około 221 milionów dolarów) poprzez emisję 252,2 miliona nowych akcji z rabatem 32,48%. Głównym celem było zmniejszenie zadłużenia firmy i stabilizacja jej finansów.

Firmy często wykorzystują swoje akcje jako formę "waluty" do finansowania fuzji i przejęć bez dużych wydatków gotówkowych.

Przykład: W lipcu 2021 roku Salesforce zakończył przejęcie Slacka o wartości 27,7 miliarda dolarów, wykorzystując kombinację gotówki i akcji do sfinansowania transakcji.

Emisja akcji może finansować codzienne operacje biznesowe bez zwiększania zadłużenia, zachowując elastyczność finansową.

Przykład: W listopadzie 2021 roku Peloton ogłosił ofertę publiczną na około 24 miliony akcji, mając na celu pozyskanie około 1 miliarda dolarów na wsparcie ‘ogólnych celów korporacyjnych’.

Cena akcji waha się w zależności od podaży i popytu, wyników firmy oraz czynników makroekonomicznych. Początkowa cena ustalana jest przez firmę oferującą akcje, ale gdy stają się one przedmiotem obrotu na rynku otwartym, cena może być następnie wpływana przez szereg czynników. Rola inwestora polega na analizie wszystkich istotnych zmiennych i podjęciu decyzji, czy akcja jest notowana z rabatem, czy z premią. Jeśli uważasz, że jest notowana z rabatem, możesz zdecydować się zainwestować w akcję w nadziei, że zyska na wartości w czasie. Naturalnie, cena akcji może wzrosnąć lub spaść, a Ty możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. 

Aby pomóc w poszukiwaniu źle wycenionych firm, oto kilka rzeczy, na które możesz zwrócić uwagę:

1. Szukaj firm w dobrej kondycji finansowej. Przeanalizuj raporty finansowe firmy, raporty zysków i kluczowe wskaźniki:

• Zysk na akcję (EPS): Mierzy rentowność firmy na akcję.
• Wskaźnik cena/zysk (P/E): Porównuje cenę akcji do zysków w celu oceny wyceny.
• Wskaźnik zadłużenia do kapitału (D/E): Ocenia dźwignię finansową i ryzyko.
• Zwrot z kapitału (ROE): Wskazuje, jak efektywnie firma wykorzystuje kapitał akcjonariuszy do generowania zysku.

2. Zobacz szersze trendy i dominujące narracje, a następnie oceń potencjał wybranego przez siebie akcji w jej branży. 
3. Przeanalizuj zespół zarządzający firmy. Czy mają silne, kompetentne kierownictwo z odpowiednim doświadczeniem? Czy dobrze się komunikują i mają jasną wizję? Czy dotrzymali obietnic?
4. Szukaj firm z unikalnymi mocnymi stronami, które być może jeszcze nie zostały odkryte lub uwzględnione w cenie. Może to być technologia własnościowa lub innowacja, która może zmienić zasady gry. 
5. Przeanalizuj techniczne aspekty akcji i ruch cenowy. Jak wypada w porównaniu do swoich konkurentów? Czy ruch cenowy jest wzrostowy czy spadkowy? Czy teraz jest dobry czas na wejście?

Gdy już przeanalizujesz firmę i jesteś gotowy do inwestycji, wykonaj te kroki, aby złożyć swoją pierwszą transakcję akcyjną:

1. Odwiedź Kraken: Zaloguj się do swojego konta w aplikacji mobilnej Kraken.
2. Akceptuj regulamin: Podpisz dokumenty związane z akcjami
3. Wyszukaj akcję: Użyj funkcji wyszukiwania platformy, aby znaleźć akcję, którą chcesz kupić.
4. Wybierz typ zamówienia:
   • Zlecenie rynkowe: Kup natychmiast po najlepszej dostępnej cenie.
   • Zlecenie limit: Ustaw konkretną cenę, po której chcesz kupić akcje.
5. Wprowadź ilość: Określ liczbę akcji, które chcesz kupić.
6. Sprawdź i potwierdź: Dokładnie sprawdź szczegóły zamówienia i kliknij 'Kup', aby zakończyć transakcję.

Po wykonaniu, Twoje akcje pojawią się w Twoim portfelu Kraken.

Dywersyfikacja jest kluczem do redukcji i zarządzania ryzykiem w inwestowaniu w akcje. Oto kilka rzeczy do rozważenia, mając to na uwadze:

Nie wkładaj wszystkich pieniędzy w jedną branżę. Stwórz mieszankę technologii, opieki zdrowotnej, dóbr konsumpcyjnych i innych sektorów. W ten sposób ogólna zmienność Twojego portfela może być zmniejszona, a Ty będziesz mniej zależny od jednego sektora, aby rozwijać swój kapitał. 

Akcje wzrostowe to firmy, które mają rosnąć szybciej niż średnia rynkowa, reinwestując zyski w rozwój zamiast wypłacania dywidend.

Akcje wartościowe to ustalone firmy, które są uważane za niedowartościowane w porównaniu do swoich fundamentów, często wypłacające dywidendy.

Akcje wzrostowe mają tendencję do bycia inwestycjami o wyższym ryzyku, ponieważ ich wzrost zależy bardziej od przyszłych wyników i spekulacji, podczas gdy akcje wartościowe odzwierciedlają inwestycje w sprawdzone modele biznesowe z dopasowaniem do rynku. Dlatego posiadanie portfela z akcjami wzrostowymi i wartościowymi powinno zapewnić ładną równowagę ryzyka i nagrody. 

Wartość ETF-ów i indeksów polega na tym, że pozwalają one inwestorom na ekspozycję na szerszy zakres aktywów bez potrzeby wybierania pojedynczych akcji. Może to pomóc w zwiększeniu efektywności kapitałowej twojego portfela, uchwycając wzrost w zakresie akcji w danym sektorze. 

Obligacje znane są jako aktywa o stałym dochodzie i zapewniają regularne, przewidywalne płatności odsetkowe przez określony czas. Są to w zasadzie pożyczki dla rządów lub korporacji, które płacą stałą stopę procentową, taką jak obligacje skarbowe USA. Te aktywa są ogólnie uważane za niskiego ryzyka w porównaniu do akcji, ponieważ oferują stabilne zwroty i pomagają zrównoważyć zdywersyfikowany portfel.

Chociaż istnieje wiele różnych rodzajów obligacji, w które możesz inwestować, kluczowym punktem jest to, że dodanie tych niskiego ryzyka aktywów może pomóc w wygładzeniu długoterminowego wzrostu twojego portfela.

Zarządzając portfelem akcji, ważne jest, aby pozostać elastycznym i reagować, gdy pojawiają się nowe informacje. Sukces w inwestowaniu wymaga ciągłego zarządzania.

Oto kilka kroków, które możesz podjąć, aby zarządzać swoimi inwestycjami w akcje:

Bądź czujny. Bądź na bieżąco z zmianami gospodarczymi, które mogą wpłynąć na wyniki akcji. Istnieje wiele źródeł wiadomości, do których możesz się zapisać, aby być na bieżąco z najnowszymi wydarzeniami. 

Równoważ. Reaktywnie dostosuj posiadane aktywa, aby utrzymać pożądany poziom ryzyka. Na przykład, wyobraźmy sobie, że podzieliłeś swój portfel na cztery równe sektory. Jeśli jeden sektor rośnie, reprezentując znacznie większą część twojego portfela, możesz zdecydować się na jego ponowne zrównoważenie do pierwotnej alokacji.

Przeglądaj raporty zysków. Śledź, jak twoje firmy radzą sobie finansowo. Zwróć szczególną uwagę na wszystkie dostępne dane, aby zobaczyć, czy twoja pierwotna teza jest wspierana czy kwestionowana. 

Miej plan. Rozsądnie jest mieć plan dla każdej z twoich inwestycji w akcje, tak aby, gdy akcja osiągnie twoją docelową cenę, fundamenty się zmienią lub przestanie pasować do twojej strategii, mogłeś podjąć odpowiednie działania. 

Rozpoczęcie przygody z rynkiem akcji może być przytłaczające, ale zrozumienie, jak to działa, oraz nauka analizy firm to kluczowe pierwsze kroki do stania się pewniejszym inwestorem.

Platforma handlowa Kraken została zaprojektowana z myślą o początkujących, oferując intuicyjną platformę, silne zabezpieczenia i łatwe w użyciu narzędzia, które pomogą ci zdobyć wiedzę i umiejętności, aby handlować z pewnością siebie.

Zarejestruj się na swoje darmowe konto już dziś!