Průzkum: 59 % investorů do kryptoměn používá průměrování nákladů jako svou hlavní investiční strategii

Průměrování nákladů (DCA) je investiční strategie, při které jednotlivec nakupuje pevnou částku aktiva, jako je kryptoměna, v pravidelných intervalech po určitou dobu. 

Protože nabízí způsob, jak postupně hromadit kryptoměny v průběhu času, aniž byste se o to museli starat, stalo se průměrování nákladů také oblíbenou obchodní strategií pro investory, kteří chtějí snížit dopad krátkodobé volatility cen a odstranit emoce, které mohou zastřít úsudek.

Naše anketa zjistila, že velká většina (83,53 %) investorů do kryptoměn používá průměrování nákladů a 59 % respondentů používá DCA jako svou primární investiční strategii do kryptoměn. 

Ale kolik z těchto investorů se drží svých plánů dlouhodobě a pokračuje v investování bez ohledu na tržní podmínky?

Provedli jsme průzkum mezi 1 109 investory do kryptoměn, abychom zjistili, jak ve skutečnosti reagují na výkyvy trhu a zda se jim daří vyhýbat se emocionálním rozhodnutím pomocí strategie DCA.

Čtěte dál a zjistěte, jak investoři do kryptoměn různých věkových skupin a příjmových úrovní využívají strategii průměrování nákladů k neustálému růstu svého kryptoměnového portfolia.

• Naše anketa zjistila, že většina investorů do kryptoměn používá DCA (59 %) jako svůj hlavní způsob investování do ekosystému kryptoměn
• Mladší investoři do kryptoměn preferují větší riziko, přičemž 50 % lidí ve věku 18–29 let se rozhodlo sledovat vývoj trhu, místo aby se zavázali k DCA (41 %). 
• Investoři, kteří vydělávají méně než 100 000 USD, mají větší tendenci zkoušet načasovat trh a upravovat své strategie investování do kryptoměn než investoři s vyššími příjmy. 
• Investoři, kteří vydělávají více než 100 000 USD, jsou výrazně sebevědomější ohledně své investiční strategie a méně náchylní ke změnám než investoři s nižšími příjmy. 63 % investorů nad touto hranicí je „velmi přesvědčeno“ o své schopnosti držet se svého plánu navzdory výkyvům na trhu. 
• Téměř tři čtvrtiny investorů do kryptoměn sledují kryptoměnové trhy pečlivěji než tradiční trhy.

Zatímco DCA je obecně vnímána jako způsob, jak vyvinout konzistentní investiční přístup a zvládat emocionální reakce na změny na trhu, většina investorů do kryptoměn se domnívá, že strategie DCA hraje důležitější roli. 

46,13 % investorů do kryptoměn v našem průzkumu uvedlo, že nejvýznamnější výhodou DCA je to, že jim pomáhá zajistit se proti volatilitě trhu – což je o téměř 13 bodů více než druhá nejčastěji uváděná výhoda, kterou je podpora konzistentních investičních návyků. 

Celkově pouze 12 % respondentů se domnívá, že odstranění emocí z obchodování je hlavní výhodou DCA. Ze všech věkových skupin, které se účastnily průzkumu, byla tato výhoda DCA nejoblíbenější mezi mladšími investory ve věku 18–29 let, kde ji 22,77 % respondentů označilo za nejvýznamnější výhodu. Je třeba poznamenat, že náš průzkum také zjistil, že tato skupina má oproti starší generaci větší sklon zkoušet načasovat vstup na trh, než aby do něj vstupovala pomocí strategie DCA. 

Podobně investoři s příjmem nižším než 50 000 USD ročně také věří, že nejvýznamnější výhodou průměrování nákladů je schopnost odstranit emoce z obchodních rozhodnutí.

Ti, kteří vydělávají méně než 10 000 USD, stále oceňují schopnost DCA chránit před volatilitou trhu (28,95 %), zatímco 21,05 % věří, že jeho schopnost odstranit emoce z rozhodování je nejvyšší hodnotou – více než respondenti s vyššími příjmy. 

Jinak je nejvýznamnější výhodou průměrování nákladů, které volí investoři s příjmem nižším než 50 000 USD, to, že podporuje konzistentní investiční návyky.

Nad prahovou hodnotou 50 000 USD roste zájem o snížení dopadu tržní volatility. Zejména pro ty, kteří vydělávají 175 000 až 199 000 USD, z nichž 66,96 % se domnívá, že největší výhodou DCA je snížení dopadu volatility trhu. 

Ve srovnání s tím pouze 23–29 % investorů s příjmem nižším než 50 000 USD označilo snížené dopady tržní volatility za hlavní výhodu. To je rozdíl 43 bodů mezi investory s nižšími a vyššími příjmy, kteří byli dotazováni.

Tento rozdíl může naznačovat, že investoři s nižšími příjmy potřebují více podpory při investičních rozhodnutích, včetně udržování pravidelných příspěvků a dodržování obchodního rozhodnutí bez emocionálního vlivu.

Náš průzkum zjistil, že 59,13 % investorů do kryptoměn používá jako svou primární investiční strategii průměrování nákladů, zatímco 30,19 % se snaží načasovat trh. Tyto výsledky se však mohou výrazně lišit podle příjmu. 

Když se podíváme na nejběžnější investiční strategii napříč různými úrovněmi příjmů, výsledky našeho průzkumu ukazují, že investoři s nižšími příjmy nejčastěji volí rizikovější strategie, jako je snaha předvídat vývoj trhu. Výsledky také naznačují, že tito investoři reagují na volatilitu trhu častěji změnou své investiční strategie než respondenti s vyššími příjmy. 

Takto to vypadá u respondentů průzkumu, kteří vydělávají méně než 100 000 USD:

• 0–9 000 USD: 57,89 % používá DCA, 26,32 % pak časuje trh
• 10 000–24 999 USD: 30,77 % používá DCA, 50,77 % pak časuje trh
• 25 000–49 999 USD: 49,49 % používá DCA, 31,31 % časuje trh
• 50 000–74 999 USD: 43,48 % používá DCA, 43,48 % časuje trh
• 75 000–99 999 USD: 55,56 % používají DCA, 31,48 % časuje trh

Investoři do kryptoměn vydělávající přes 150 000 USD preferují strategie DCA:

• 150 000–174 999: 66,67 % používá DCA, 14,79 % časuje trh
• 175 000–200 000 USD: 75 % používá DCA, 20,54 % časuje trh
• 200 000 USD a více: 77,70 % používá DCA, 17,48 % časuje trh

Stojí za zmínku, že tyto výsledky jsou obecně podobné u kryptoměnových i nekryptoměnových investic. Zjistili jsme však, že mladší investoři stále o něco více zkoušejí načasovat trh s kryptoměnami než s tradičními aktivy. 

Tento rozdíl v hlavní investiční strategii podle příjmu je patrný i v případě, že se investorů zeptáme, jak hodnotí svou schopnost dodržovat obchodní plán v době kolísání trhů. 

Naše průzkumy ukázaly, že čím více investor vydělává, tím větší má jistotu, že se bude držet své investiční strategie. 62,89 % osob s příjmem nad 100 000 USD uvádí, že mají „velmi silnou“ schopnost držet se obchodního plánu i při výkyvech na trhu, což je výrazný skok oproti 30 % osob s příjmem nižším než 100 000 USD ročně, které svou schopnost držet se plánu hodnotí jako „velmi silnou“. 

Lidé s nižšími příjmy mohou čelit zvýšenému riziku ztrát z obchodování, protože mají pravděpodobně méně hotovostních rezerv a disponibilního příjmu. I když se trhy obrátí proti nim jen na krátkou dobu, mohou se investoři do kryptoměn s nižšími příjmy ocitnout před obtížným rozhodnutím, které je donutí opustit svou investici. V roce 2022 pouze 78 % lidí s příjmem 25 000–49 999 USD očekává, že si budou moci dovolit své měsíční účty, ve srovnání s 94 % těch, kteří vydělávají přes 100 000 USD.

Vzhledem ke kompromisu mezi touto finanční potřebou a zvýšeným rizikem mohou někteří investoři do kryptoměn s nižšími příjmy spíše přestat obchodovat nebo omezit své ztráty, jakmile uvidí, že se situace mění. Ztráty mohou být pro ně relativně významnější a jejich finanční bezpečnostní síť může být menší

Vzhledem k tomu, že cena bitcoinu může v obdobích volatility trhu rychle stoupat a klesat, měli by investoři všech příjmových úrovní pečlivě zvážit svá rizika a provést vlastní průzkum.

Pouze 8,13 % investorů do kryptoměn DCA zachovává svou investiční strategii i v případě ztrát, takže výkyvy trhu a narativy mohou přímo ovlivnit většinu investičních rozhodnutí této skupiny. Lidé, kteří používali jiné strategie investování do kryptoměn, měli větší tendenci vydržet i během turbulencí na trhu, ale způsob, jakým se přizpůsobili, se lišil. 

Bez ohledu na investiční strategii, věk investora nebo úroveň příjmu, všechny oči jsou upřeny na trhy s kryptoměnami. 

Více než 55 % respondentů říká, že kontrolují trhy s kryptoměnami výrazně více než tradiční trhy. Méně než 12 % investorů do kryptoměn říká, že sledují tradiční trhy více. 

Přesto starší investoři ve věku 45 a více let sledují trhy nejpečlivěji. 66 % těch ve věku 45–60 let kontroluje kryptoměny výrazně častěji než tradiční investice ve srovnání s 33 % těch ve věku 18–29. 

Lidé s vyššími příjmy také častěji sledují trhy s kryptoměnami, zatímco lidé s nižšími příjmy sledují trhy s krpytoměnami méně než průměr a mají mírně vyšší zájem o tradiční trhy ve srovnání s ostatními příjmovými skupinami. Méně než 5 % investorů do kryptoměn, kteří vydělávají více než 125 000 USD, sleduje tradiční investiční trhy častěji než trhy s kryptoměnami.

Strategie DCA mají řadu výhod, jako je snížení stresu z časování trhu a vyvážení emocionálního rozhodování. 

Tyto výhody jsou součástí důvodu, proč většina investorů používá strategii průměrování nákladů při investování do tradičních i kryptoměnových aktiv. Není to však dokonalé řešení a zvýšené riziko pro některé investory je může stále nutit k pečlivému sledování trhu a přizpůsobování svých strategií s cílem zvládnout volatilitu. 

Zdroje jako Kraken sledují ceny a výkonnost kryptoměn, abyste mohli při nákupu a prodeji vysoce likvidních kryptoměn činit informovanější obchodní rozhodnutí.

Průměrování nákladů nabízí snadný způsob, jak neustále budovat své kryptoměnové portfolio.

Kraken umožňuje klientům nastavit opakované nákupy stovek různých kryptoměn, takže mohou vždy hromadit coiny bez ohledu na podmínky na trhu.

Začněte s průměrováním nákladů a nastavte si opakované nákupy na Krakenu ještě dnes.