Umfrage: 61 % der Krypto-Besitzer passen ihre Taktik an, um die komplexen Steuerregelungen zu umgehen und Renditen zu schützen.
84% der befragten Krypto-Besitzer äußerten Bedenken hinsichtlich der Steuergesetze, die ihre Renditen betreffen.
Darüber hinaus 61 % haben Anpassungen an ihrer Krypto-Anlagestrategie aus steuerlichen Gründen vorgenommen.
Fast die Hälfte (49 %) der Krypto-Besitzer hatte Schwierigkeiten beim <1>Einreichen ihrer digitalen Vermögenssteuern, und 26 % erwarten zukünftige Probleme, auch wenn sie bisher keine Probleme hatten.
Verwirrung über Krypto-Steuervorschriften ist weit verbreitet. Die überwiegende Mehrheit (89 %) der Krypto-Besitzer fühlt sich verwirrt über mindestens einen Aspekt der Krypto-Steuern, wobei die Berichtspflichten, Steuersätze und Staking-Auswirkungen die größte Verwirrung verursachen.
Um eine höhere Besteuerung zu vermeiden, 38 % der Krypto-Besitzer haben einige oder alle ihrer Vermögenswerte verkauft, während 27 % ihre Bestände erhöhten, um sich gegen potenzielle zukünftige Änderungen abzusichern.
Mit dem bevorstehenden Steuerzeitraum 2025 hat unsere Forschung ergeben, dass 41 % der Investoren planen, Steuerfachleute zu konsultieren, die auf Kryptowährungen spezialisiert sind, um Rat zu erhalten.
Einführung in die Krypto-Steuerumfrage 📖
Da die Akzeptanz von Kryptowährungen weiter wächst, sind die Regierungen dabei, ihre Steuergesetze anzupassen, um dem digitalen Zeitalter gerecht zu werden. Der 15. April ist die Frist für die Steuererklärung in den Vereinigten Staaten, daher haben wir U.S. Krypto-Investoren gefragt, wie sie sich auf die bevorstehende Steuersaison vorbereiten.
Die allgemeine Stimmung? Die überwältigende Mehrheit (84%) der U.S. Krypto-Investoren äußerte Bedenken, dass Steuerregelungen ihre Renditen beeinträchtigen werden. In der Zwischenzeit berichteten 61%, dass sie bereits ihre Anlagestrategie als Reaktion auf aktuelle oder erwartete Steuerregeln angepasst haben.
Mit den verschärften Vorschriften und mit 73% der Krypto-Investoren, die planen, ihre Investitionen im Jahr 2025 fortzusetzen, ist es entscheidend zu verstehen, wie diese Änderungen den DeFi-Bereich beeinflussen. Hier ist, was die Daten uns sagen.
Die Komplexität des IRS und zukünftige Vorschriften bereiten 57% der Krypto-Investoren Sorgen 😓
Wenn es um die Steuersaison geht, plagt Unsicherheit die Mehrheit der U.S. Krypto-Investoren. Und diese Bedenken sind nicht unbegründet.
Fast die Hälfte (49%) der Befragten hat in der Vergangenheit bereits Schwierigkeiten bei der Einreichung von Krypto-Steuern gehabt. Etwa ein Viertel (26%) berichtete auch, dass sie, obwohl sie keine Probleme bei der Einreichung von Steuern für Krypto-Transaktionen hatten, in Zukunft mit Problemen rechnen.
Bei einer tiefergehenden Untersuchung haben wir U.S. Krypto-Investoren nach ihren größten Bedenken bezüglich der aktuellen und zukünftigen Krypto-Steuerregelungen gefragt. Hier sind die drei wichtigsten Probleme, die sie identifiziert haben:
- Die Komplexität der Berichterstattung (34%)
- Potenzial für erhöhte Steuerverpflichtungen (27%)
- Unsicherheit über zukünftige Vorschriften (22%)
Pressemitteilungen des Internal Revenue Service (IRS) zeigen, dass die Behörde sich dieser Bedenken bewusst ist. Letzten Herbst erhielten sie 44.000 öffentliche Kommentare zu den vorgeschlagenen Vorschriften für digitale Vermögenswerte – einschließlich Kryptowährungen.
Diese Kommentare, zusammen mit unseren Umfragedaten, zeigen den Bedarf an mehr Transparenz und Klarheit in Bezug auf die Berichterstattung über Krypto-Steuern. Besonders wenn auffällige 89 % der Krypto-Inhaber angaben, sich über mindestens einen Aspekt der Krypto-Steuervorschriften verwirrt zu fühlen.
Dazu gehören 28 %, die sich über die Steuersätze auf Krypto-Gewinne im Vergleich zu anderen Anlageklassen im Unklaren sind, und 22 %, die Schwierigkeiten haben, die steuerlichen Auswirkungen von Krypto-Staking und dem Verdienen von Belohnungen aus Dingen wie Airdrops zu verstehen.
Unsere Umfrage ergab auch, dass Krypto-Inhaber ihr Bestes tun, um mit den regulatorischen Herausforderungen umzugehen. Während ihre Strategien variieren, berichteten 61 % der Befragten, dass die aktuellen oder erwarteten Krypto-Steuervorschriften Einfluss darauf hatten, wie sie in Krypto investieren.
Erfahren Sie mehr über die Komplexität der Krypto-Steuern
Es ist wichtig, über die neuesten Steuervorschriften informiert zu bleiben. Tauchen Sie mit Krake in die Details des umfassenden Steuerleitfadens ein, der wertvolle Einblicke bietet, um die Komplexität der Krypto-Steuererklärung zu navigieren.
Anpassung an Krypto-Steuervorschriften: 40 % der Männer, 22 % der Frauen ergreifen erhebliche Maßnahmen 👫
Viele Krypto-Inhaber berichteten von einer Mischung aus Strategien als Reaktion auf die Krypto-Steuervorschriften. Bemerkenswerte 38 % verkauften einige oder alle Krypto-Vermögenswerte, um höhere Besteuerung zu vermeiden. In der Zwischenzeit erhöhten 27 % ihre Krypto-Bestände, um sich gegen potenzielle Steueränderungen abzusichern, und 22 % verlagerten Krypto-Vermögenswerte auf Börsen außerhalb der Vereinigten Staaten.
Weniger häufige Ergebnisse, die sich aus den Steuervorschriften ergaben, umfassten:
- Die Nutzung von Steuer-Software oder professionellen Dienstleistungen für Krypto (13 %)
- Änderung der Haltedauer, um sich für niedrigere Steuersätze zu qualifizieren (13 %)
- Anpassung der Handelsfrequenz, um steuerpflichtige Ereignisse zu minimieren (12 %)
- Implementierung von Steuerverlustverrechnung zur Kompensation von Gewinnen (6%)
Unsere Daten zeigen, dass Krypto-Inhaber vielfältige und gelegentlich widersprüchliche Strategien anwenden. Einige handeln beispielsweise defensiver (verkaufen, um Steuern zu vermeiden), während andere eine opportunistische Haltung einnehmen (mehr kaufen, vielleicht während eines Rückgangs, der durch andere Verkäufe verursacht wurde).
Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Strategien, die Krypto-Inhaber zur Bewältigung der US-Steuerherausforderungen eingesetzt haben, unterschiedliche Risikostufen oder Komplexität aufweisen. Einige ergreifen einfache Maßnahmen zur Verwaltung ihrer Steuerlast, wie die Verwendung von Steuersoftware oder das leichte Anpassen ihrer Haltedauern. Andere ergreifen extremere Maßnahmen und verlagern ihre Vermögenswerte sogar auf unregulierte Offshore-Börsen.
Interessanterweise zeigten unsere Daten, dass die Reaktionen auf Steuervorschriften auch geschlechtsspezifisch schwanken. Männliche Krypto-Inhaber berichteten von einem proaktiveren Ansatz gegenüber Steuervorschriften im Vergleich zu weiblichen Befragten.
Ungefähr 39 % der Männer berichteten, "erhebliche" Änderungen an ihrer Krypto-Investitionsstrategie (als Reaktion auf Steuervorschriften) vorgenommen zu haben, verglichen mit 22 % der Frauen. Frauen berichteten eher von "geringfügigen Anpassungen", wobei 36 % diese Option wählten, im Vergleich zu 25 % der Männer.
Trotz dieser Unterschiede sind die meisten Menschen in beiden Gruppen proaktiv, wenn es darum geht, sich an Steuervorschriften anzupassen. Fast zwei Drittel (64 %) der Männer und 58 % der Frauen gaben an, dass sie mindestens eine Art von Maßnahmen als Reaktion auf aktuelle oder erwartete Vorschriften ergreifen würden.
4 Tipps, um die Kontrolle über deine Krypto-Steuern zu übernehmen 💪
Die Navigation durch Steuervorschriften ist ein zunehmend komplexer Teil des Managements von Krypto-Portfolios geworden. Zusätzlich zu den oben genannten Strategien wenden sich Krypto-Nutzer an Fachleute, um ihre Bedenken zu klären und unbeabsichtigte rechtliche oder finanzielle Konsequenzen zu vermeiden.
Einundvierzig Prozent der Krypto-Inhaber gaben an, dass sie planen, Rat von einem Steuerfachmann einzuholen, der auf Kryptowährung spezialisiert ist. Andere gaben an, dass sie Finanzberater (37 %) konsultieren und/oder sich auf ihre Krypto-Börse oder Wallet-Plattform für Ressourcen verlassen würden (31 %).
Trotz dieser schwankenden Krypto-Steuervorschriften gibt es Möglichkeiten, sich besser vorbereitet zu fühlen.
Tipps und Überlegungen zur Einreichung von Krypto-Steuern
Diejenigen, die pro Jahr nur minimale Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten durchführen, haben möglicherweise eine einfachere Zeit beim Einreichen ihrer Krypto-Steuern als diejenigen, die im Krypto-Bereich sehr aktiv sind. Unabhängig davon kann Steuerhinterziehung im Bereich Krypto zu schweren Strafen führen, daher ist es wichtig zu verstehen, wie deine Investitionen in digitale Vermögenswerte besteuert werden.
Hier sind einige Tipps und Überlegungen, die du für die bevorstehende Steuersaison im Hinterkopf behalten solltest:
- Führe detaillierte Finanzunterlagen. Das umfasst Transaktionshistorien von Börsen und Wallets sowie die Kostenbasis für jede Kryptowährung, also den ursprünglichen Kaufpreis. Das könnte helfen, Kapitalgewinne oder -verluste beim Verkauf oder Handel von Vermögenswerten zu bestimmen.
- Erkunde die von der Börse bereitgestellten Tools: Finde heraus, ob deine Plattform Partnerschaften mit Krypto-Steuer-Tools anbietet, Steuerrechner zur Verfügung stellt oder detaillierte Transaktionsberichte bereitstellt, um den Einreichungsprozess zu vereinfachen.
- Ziehe Krypto-Steuersoftware in Betracht. Eine seriöse Krypto-Steuersoftware könnte helfen, Berechnungen zu automatisieren und die erforderlichen Formulare zu erstellen.
- Suche individuelle, fachkundige Beratung. Wenn du dir unsicher bist, wie du bestimmte Transaktionen kategorisieren sollst oder komplexe Steuersituationen hast, ist es ratsam, einen Steuerfachmann zu konsultieren, der auf die Besteuerung von Kryptowährungen spezialisiert ist.
Denke daran, dass der IRS Kryptowährung als Eigentum behandelt – nicht als Währung. Das bedeutet, dass du alle Gewinne oder Verluste in deiner Steuererklärung angeben musst.
Bereit, mit Kraken loszulegen?
Bist du bereit, deine Krypto-Reise zu starten? Kraken bietet eine benutzerfreundliche Plattform und eine breite Palette von Kryptowährungen, die es zu erkunden gilt.
Kraken bietet keine Steuerberatung an. Wir raten dringend den Lesern, einen persönlichen Steuerberater zu kontaktieren, um nähere Informationen über ihre persönliche Steuersituation zu erhalten.
Methodologie
Um diese Erkenntnisse zu gewinnen, haben wir mit SurveyMonkey Audience zusammengearbeitet, um U.S.-Bürger über 18 Jahre zu befragen. Eine erste Screening-Frage ermöglichte es uns, demografische Daten von insgesamt 3.007 Befragten zu sammeln. Die nachfolgenden Umfragefragen konzentrierten sich speziell auf U.S. Kryptowährungsbesitzer, was zu einer gezielteren Stichprobe von 986 Befragten führte. Die Umfrage wurde am 19. November 2024 abgeschlossen, mit einem Konfidenzniveau von 95 % und einer Fehlermarge von +/- 3 %.