Πώς να επενδύσετε σε μετοχές

Όταν επενδύετε σε μετοχές, αγοράζετε μερίδια ιδιοκτησίας σε μια δημόσια εταιρεία με την ελπίδα ότι θα αυξηθούν σε αξία με την πάροδο του χρόνου. Κάθε μετοχή αντιπροσωπεύει ένα αναλογικό μερίδιο στα κέρδη της εταιρείας και η κατοχή μετοχών μπορεί επίσης να σας δίνει το δικαίωμα να λαμβάνετε μερίσματα (πληρωμές που κάνουν οι εταιρείες στους μετόχους τους). 

Όπως και τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, η αξία των μετοχών κυμαίνεται με την πάροδο του χρόνου, πράγμα που σημαίνει ότι μπορείτε να κερδίσετε ή να χάσετε χρήματα. Ωστόσο, σε αντίθεση με πολλές κρυπτονομίσματα, οι μετοχές έχουν μια σειρά από μετρήσεις (όπως η αναλογία τιμής προς κέρδη (P/E) και η αναλογία χρέους προς ίδια κεφάλαια) που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αξιολόγηση της υγείας της εταιρείας και της πιθανότητας ότι η τιμή της μετοχής θα αυξηθεί ή θα μειωθεί. 

Μπορείτε τώρα να επενδύσετε σε μετοχές στο Kraken, χρησιμοποιώντας την φιλική προς τον χρήστη πλατφόρμα του, η οποία θα σας βοηθήσει να δημιουργήσετε ένα ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο ενώ διαχειρίζεστε και τον κίνδυνο. 

Αυτό το άρθρο εξερευνά τι είναι οι μετοχές, πώς λειτουργεί η χρηματιστηριακή αγορά και πώς να αγοράσετε μετοχές στο Kraken. 

Η χρηματιστηριακή αγορά αποτελείται από αρκετές βασικές αγορές που επιτρέπουν στους ανθρώπους σε όλο τον κόσμο να διαπραγματεύονται μετοχές εταιρειών. Η αγορά συνολικά αντιπροσωπεύει όλη τη δραστηριότητα διαπραγμάτευσης σε αγορές. Είναι παρόμοιο στην αρχή με τις πλατφόρμες διαπραγμάτευσης κρυπτονομισμάτων, εκτός από το ότι ο τρόπος λειτουργίας τους είναι ελαφρώς διαφορετικός.

Οι χρηματιστηριακές αγορές ρυθμίζονται αυστηρά από κυβερνητικές αρχές όπως η Η.Π.Α. Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Αυτές οι ρυθμίσεις στοχεύουν στην προστασία των επενδυτών, στη διασφάλιση της διαφάνειας και στη διατήρηση της ομαλής λειτουργίας της αγοράς.

Οι χρηματιστηριακές αγορές λειτουργούν εντός καθορισμένων ωρών διαπραγμάτευσης. Για παράδειγμα, το Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) ανοίγει στις 9:30 π.μ. ώρα Ανατολικής Αμερικής και κλείνει στις 4:00 μ.μ. ώρα Ανατολικής Αμερικής κάθε εργάσιμη ημέρα. Οι αγορές είναι κλειστές τα σαββατοκύριακα και τις δημόσιες αργίες. Εκτός των κανονικών ωρών, οι συναλλαγές μπορούν επίσης να πραγματοποιούνται κατά τη διάρκεια των εκτεταμένων συνεδριών: η προ-αγορά συνήθως διαρκεί από τις 4:00 π.μ. έως τις 9:30 π.μ. ET, και οι μεταγενέστερες συναλλαγές πραγματοποιούνται από τις 4:00 μ.μ. έως τις 8:00 μ.μ. ET. Αυτές οι συνεδρίες επιτρέπουν στους επενδυτές να αντιδρούν σε ειδήσεις και γεγονότα που συμβαίνουν εκτός των κανονικών ωρών συναλλαγών. Ωστόσο, οι εκτεταμένες ώρες συναλλαγών συχνά περιλαμβάνουν χαμηλότερη ρευστότητα, μεγαλύτερη μεταβλητότητα τιμών και περιορισμένους τύπους εντολών.

Όταν κατέχετε μετοχές μιας εταιρείας, συχνά αποκτάτε δικαιώματα ψήφου και μπορεί να λάβετε μερίσματα, τα οποία αντιπροσωπεύουν ένα μερίδιο των κερδών της εταιρείας που διανέμονται στους μετόχους.

Οι συναλλαγές στα χρηματιστήρια συνήθως διαρκούν από μία έως τρεις εργάσιμες ημέρες για να "τακτοποιηθούν" πλήρως, πράγμα που σημαίνει ότι η επίσημη μεταφορά της ιδιοκτησίας και της πληρωμής ολοκληρώνεται εντός αυτού του χρονικού πλαισίου.

Η συμμετοχή στις χρηματιστηριακές αγορές συνήθως περιλαμβάνει συμμόρφωση με κανονιστικές διαδικασίες όπως η επαλήθευση ταυτότητας (KYC), το άνοιγμα λογαριασμών μεσιτείας και η τήρηση κανόνων της αγοράς που έχουν σχεδιαστεί για να προστατεύουν τους επενδυτές.

Οι μετοχές συνήθως διατηρούνται από αξιόπιστους μεσάζοντες όπως οι κεντρικές εκκαθαρίσεις και οι φύλακες, οι οποίοι διαχειρίζονται την ασφαλή φύλαξη και μεταφορά των τίτλων εκ μέρους των επενδυτών.

Ένας έμπορος που επιθυμεί να αγοράσει μετοχές της Apple (AAPL) ανοίγει την εφαρμογή μεσιτείας του και τοποθετεί μια εντολή για να αγοράσει 10 μετοχές AAPL στην τρέχουσα τιμή της αγοράς. Ο μεσίτης δρομολογεί την εντολή στο χρηματιστήριο, όπου ταιριάζει σχεδόν αμέσως με έναν πωλητή που προσφέρει τον ίδιο αριθμό μετοχών στην επιθυμητή τιμή. 

Μόλις ταιριάξει, η συναλλαγή εκτελείται, κλειδώνοντας την τιμή αγοράς. Κατά τη διάρκεια των επόμενων δύο εργάσιμων ημερών, η συναλλαγή περνά από μια διαδικασία τακτοποίησης όπου τα κεφάλαια μεταφέρονται επίσημα και οι μετοχές καταγράφονται στον λογαριασμό του εμπόρου. Μετά την τακτοποίηση, ο έμπορος γίνεται επίσημος μέτοχος της Apple, μπορεί να δικαιούται να λάβει μερίσματα, να ψηφίσει σε θέματα της εταιρείας και να επωφεληθεί από οποιαδήποτε αύξηση της τιμής της μετοχής. Εάν η μετοχή της Apple αυξηθεί, ο έμπορος μπορεί να τοποθετήσει μια εντολή πώλησης μέσω του μεσίτη του, να πραγματοποιήσει τα κέρδη και να κερδίσει από την επένδυση.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί η ελαφριά διαφορά μεταξύ ‘μετοχών’ και ‘μεριδίων’. Μια ‘μετοχή’ αντιπροσωπεύει όλες τις μετοχές που είναι καταχωρημένες σε ένα χρηματιστήριο, ενώ ένα ‘μερίδιο’ αντιπροσωπεύει τη μικρότερη μονάδα που μπορεί να αγοραστεί. 

Για παράδειγμα, αν μια εταιρεία αξίας 500 εκατομμυρίων δολαρίων εκδώσει 50 εκατομμύρια μετοχές (τη μετοχή της), μπορείτε να αγοράσετε ένα μερίδιο σε αυτή την εταιρεία για 10 δολάρια. 

Ο δείκτης μετοχών της Apple είναι ‘AAPL’ και αυτή τη στιγμή έχει 15 δισεκατομμύρια μετοχές. Στην ώρα της δημοσίευσης, η APPL διαπραγματεύεται γύρω από 240 δολάρια, δίνοντάς της κεφαλαιοποίηση αγοράς 3,63 τρισεκατομμυρίων δολαρίων

Οι εταιρείες εκδίδουν μετοχές για να συγκεντρώσουν κεφάλαια για την επέκταση των δραστηριοτήτων, την εκκίνηση νέων έργων ή την απόκτηση άλλων επιχειρήσεων.

Παράδειγμα: Τον Δεκέμβριο του 2020, η Tesla ανακοίνωσε μια προσφορά μετοχών 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, εκμεταλλευόμενη την υψηλή τιμή των μετοχών της για να συγκεντρώσει κεφάλαια. Αυτή η κίνηση είχε στόχο να ενισχύσει τον ισολογισμό της και να υποστηρίξει τα συνεχιζόμενα έργα επέκτασης, συμπεριλαμβανομένων νέων εργοστασίων στη Γερμανία και το Τέξας.

Η έκδοση μετοχών παρέχει κεφάλαια για επενδύσεις στην καινοτομία, νέες τεχνολογίες και ανάπτυξη προϊόντων, διατηρώντας τις εταιρείες ανταγωνιστικές.

Παράδειγμα: Τον Μάιο του 2020, η Moderna συγκέντρωσε περίπου 1,34 δισεκατομμύρια δολάρια μέσω δημόσιας προσφοράς για να χρηματοδοτήσει την συνεχιζόμενη ανάπτυξη ‘... εμβολίων για μολυσματικές ασθένειες, ανοσο-ογκολογία, σπάνιες ασθένειες και καρδιοαγγειακές παθήσεις.’

Οι εταιρείες μπορεί να εκδώσουν μετοχές για να αποπληρώσουν υπάρχοντα χρέη, βελτιώνοντας τους ισολογισμούς τους και μειώνοντας τον χρηματοοικονομικό κίνδυνο.

Παράδειγμα: Το 2024, η Pick n Pay της Νότιας Αφρικής ξεκίνησε μια προσφορά δικαιωμάτων για να συγκεντρώσει 4 δισεκατομμύρια ραντ (περίπου 221 εκατομμύρια δολάρια) εκδίδοντας 252,2 εκατομμύρια νέες μετοχές με έκπτωση 32,48%. Ο κύριος στόχος ήταν η μείωση του χρέους της εταιρείας και η σταθεροποίηση των οικονομικών της.

Οι εταιρείες συχνά χρησιμοποιούν τις μετοχές τους ως μια μορφή "νομίσματος" για να χρηματοδοτήσουν συγχωνεύσεις και εξαγορές χωρίς βαριές δαπάνες σε μετρητά.

Παράδειγμα: Τον Ιούλιο του 2021, η Salesforce ολοκλήρωσε την εξαγορά της Slack αξίας 27,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό μετρητών και μετοχών για να χρηματοδοτήσει τη συμφωνία.

Η έκδοση μετοχών μπορεί να χρηματοδοτήσει τις καθημερινές επιχειρηματικές δραστηριότητες χωρίς να αυξήσει το χρέος, διατηρώντας την οικονομική ευελιξία.

Παράδειγμα: Τον Νοέμβριο του 2021, η Peloton ανακοίνωσε μια δημόσια προσφορά περίπου 24 εκατομμυρίων μετοχών, στοχεύοντας να συγκεντρώσει περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια για να υποστηρίξει ‘γενικούς εταιρικούς σκοπούς’.

Η τιμή μιας μετοχής κυμαίνεται με βάση την προσφορά και τη ζήτηση, την απόδοση της εταιρείας και τους μακροοικονομικούς παράγοντες. Η αρχική τιμή καθορίζεται από την εταιρεία που προσφέρει τις μετοχές, αλλά μόλις γίνουν διαπραγματεύσιμες στην ανοιχτή αγορά, η τιμή μπορεί να επηρεαστεί από μια σειρά παραγόντων. Ο ρόλος ενός επενδυτή είναι να εξετάσει όλες τις σημαντικές μεταβλητές και να αποφασίσει αν μια μετοχή διαπραγματεύεται είτε σε έκπτωση είτε σε πριμοδότηση. Αν πιστεύετε ότι διαπραγματεύεται σε έκπτωση, μπορεί να αποφασίσετε να επενδύσετε σε μια μετοχή με την ελπίδα ότι θα εκτιμηθεί με την πάροδο του χρόνου. Φυσικά, μια μετοχή μπορεί να ανέβει ή να κατέβει, και μπορεί να χάσετε κάποιο ή όλο το επενδυμένο κεφάλαιό σας. 

Για να σας καθοδηγήσει στην αναζήτησή σας για εταιρείες που είναι λανθασμένα τιμολογημένες, εδώ είναι μερικά πράγματα που μπορείτε να εξετάσετε:

1. Αναζητήστε εταιρείες σε καλή οικονομική κατάσταση. Εξετάστε τις οικονομικές αναφορές της εταιρείας, τις αναφορές κερδών και τους βασικούς δείκτες:

• Κέρδη ανά Μετοχή (EPS): Μετρά την κερδοφορία μιας εταιρείας ανά μετοχή.
• Δείκτης Τιμής προς Κέρδη (P/E): Συγκρίνει την τιμή της μετοχής με τα κέρδη για να αξιολογήσει την αποτίμηση.
• Δείκτης Χρέους προς Ικανότητα (D/E): Αξιολογεί την οικονομική μόχλευση και τον κίνδυνο.
• Απόδοση ιδίων κεφαλαίων (ROE): Δείχνει πόσο αποτελεσματικά μια εταιρεία χρησιμοποιεί τα κεφάλαια των μετόχων για να δημιουργήσει κέρδος.

2. Κοιτάξτε τις ευρύτερες τάσεις και τις κυρίαρχες αφηγήσεις και στη συνέχεια αξιολογήστε τη δυναμική της επιλεγμένης μετοχής σας μέσα στη δική της βιομηχανία. 
3. Εξετάστε την ομάδα διοίκησης της εταιρείας. Έχουν ισχυρή, ικανή διοίκηση με κατάλληλο υπόβαθρο; Επικοινωνούν καλά και έχουν μια σαφή όραση; Έχουν τηρήσει τις υποσχέσεις τους;
4. Αναζητήστε εταιρείες με μοναδικά πλεονεκτήματα που ίσως δεν έχουν ακόμη ανακαλυφθεί ή τιμολογηθεί. Αυτό θα μπορούσε να είναι ιδιόκτητη τεχνολογία ή κάποια καινοτομία που μπορεί να αλλάξει το παιχνίδι. 
5. Εξετάστε τις τεχνικές μετοχών και την κίνηση τιμών. Πώς συγκρίνεται με τους ανταγωνιστές της; Είναι η κίνηση τιμών ανοδική ή καθοδική; Είναι τώρα η κατάλληλη στιγμή για είσοδο;

Αφού έχετε αναλύσει μια εταιρεία και είστε έτοιμοι να επενδύσετε, ακολουθήστε αυτά τα βήματα για να τοποθετήσετε την πρώτη σας συναλλαγή μετοχών:

1. Επισκεφθείτε το Kraken: Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας στην εφαρμογή Kraken για κινητά.
2. Αποδεχθείτε τους όρους και τις προϋποθέσεις: Υπογράψτε έγγραφα που σχετίζονται με τις μετοχές
3. Αναζητήστε τη μετοχή: Χρησιμοποιήστε τη λειτουργία αναζήτησης της πλατφόρμας για να βρείτε τη μετοχή που θέλετε να αγοράσετε.
4. Επιλέξτε τύπο εντολής:
   • Εντολή αγοράς: Αγοράστε αμέσως στην καλύτερη διαθέσιμη τιμή.
   • Εντολή ορίου: Ορίστε μια συγκεκριμένη τιμή στην οποία θέλετε να αγοράσετε τη μετοχή.
5. Εισάγετε ποσότητα: Καθορίστε τον αριθμό των μετοχών που θέλετε να αγοράσετε.
6. Ελέγξτε και επιβεβαιώστε: Ελέγξτε διπλά τις λεπτομέρειες της εντολής σας και κάντε κλικ στο ‘Αγορά’ για να ολοκληρώσετε τη συναλλαγή.

Μόλις εκτελεστεί, η μετοχή σας θα εμφανιστεί στο χαρτοφυλάκιο σας στο Kraken.

Η διαφοροποίηση είναι το κλειδί για τη μείωση και τη διαχείριση του κινδύνου στις επενδύσεις μετοχών. Ακολουθούν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη, με αυτό κατά νου:

Μην βάζετε όλα τα χρήματά σας σε μία βιομηχανία. Δημιουργήστε ένα μείγμα τεχνολογίας, υγειονομικής περίθαλψης, καταναλωτικών αγαθών και άλλων τομέων. Με αυτόν τον τρόπο, η συνολική μεταβλητότητα του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να μειωθεί και θα είστε λιγότερο εξαρτημένοι από το να τα πάει καλά ένας τομέας για να αυξήσετε το κεφάλαιό σας. 

Οι μετοχές ανάπτυξης είναι εταιρείες που αναμένεται να αναπτυχθούν ταχύτερα από τον μέσο όρο της αγοράς, επενδύοντας τα κέρδη για να επεκταθούν αντί να πληρώνουν μερίσματα.

Οι μετοχές αξίας είναι καθιερωμένες εταιρείες που θεωρούνται υποτιμημένες σε σύγκριση με τα θεμελιώδη στοιχεία τους, συχνά πληρώνοντας μερίσματα.

Οι μετοχές ανάπτυξης τείνουν να είναι επενδύσεις υψηλότερου κινδύνου καθώς η εκτίμησή τους εξαρτάται περισσότερο από την μελλοντική απόδοση και την κερδοσκοπία, ενώ οι μετοχές αξίας αντικατοπτρίζουν επενδύσεις σε αποδεδειγμένα επιχειρηματικά μοντέλα με κατάλληλη αγορά προϊόντων. Επομένως, η ύπαρξη ενός χαρτοφυλακίου με τόσο μετοχές ανάπτυξης όσο και μετοχές αξίας θα πρέπει να προσφέρει μια ωραία ισορροπία κινδύνου και ανταμοιβής. 

Η αξία των ETFs και των δεικτών είναι ότι επιτρέπουν στους επενδυτές να έχουν έκθεση σε ένα ευρύτερο φάσμα περιουσιακών στοιχείων χωρίς να χρειάζεται να επιλέγουν μεμονωμένες μετοχές. Αυτό μπορεί να βοηθήσει το χαρτοφυλάκιό σας να είναι πιο αποδοτικό κεφαλαιακά, καταγράφοντας ανάπτυξη σε ένα εύρος μετοχών σε έναν συγκεκριμένο τομέα. 

Οι ομόλογα είναι γνωστά ως περιουσιακά στοιχεία σταθερού εισοδήματος και παρέχουν τακτικές, προβλέψιμες πληρωμές τόκων σε μια συγκεκριμένη περίοδο. Αποτελούν ουσιαστικά δάνεια προς κυβερνήσεις ή εταιρείες που πληρώνουν σταθερό επιτόκιο, όπως τα ομόλογα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία θεωρούνται γενικά χαμηλού κινδύνου σε σύγκριση με τις μετοχές επειδή προσφέρουν σταθερές αποδόσεις και βοηθούν στην ισορροπία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου.

Ενώ υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τύποι ομολόγων στα οποία μπορείτε να επενδύσετε, το κύριο σημείο εδώ είναι ότι η προσθήκη αυτών των χαμηλού κινδύνου περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βοηθήσει στην ομαλοποίηση της μακροπρόθεσμης ανάπτυξης του χαρτοφυλακίου σας.

Όταν διαχειρίζεστε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, είναι σημαντικό να παραμένετε ευέλικτοι και αντιδραστικοί όταν παρουσιάζονται νέες πληροφορίες. Η επιτυχής επένδυση απαιτεί συνεχή διαχείριση.

Ακολουθούν μερικά βήματα που μπορείτε να ακολουθήσετε για να διαχειριστείτε τις επενδύσεις σας σε μετοχές:

Να είστε σε εγρήγορση. Μείνετε ενημερωμένοι για τις οικονομικές αλλαγές που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την απόδοση των μετοχών. Υπάρχουν διάφορες ειδησεογραφικές πηγές στις οποίες μπορείτε να εγγραφείτε που θα σας κρατούν ενημερωμένους για τις τελευταίες εξελίξεις. 

Επαναστατήστε. Αντιδραστικά προσαρμόστε τις συμμετοχές για να διατηρήσετε τα επιθυμητά επίπεδα κινδύνου. Για παράδειγμα, ας φανταστούμε ότι έχετε δομήσει το χαρτοφυλάκιό σας να είναι ισομερώς κατανεμημένο σε 4 τομείς. Αν ένας τομέας σημειώσει άνοδο, αντιπροσωπεύοντας μια σημαντικά μεγαλύτερη αναλογία του χαρτοφυλακίου σας, μπορεί να αποφασίσετε να το επαναφέρετε στην αρχική σας κατανομή.

Εξετάστε τις εκθέσεις κερδών. Παρακολουθήστε πώς αποδίδουν οικονομικά οι εταιρείες σας. Δώστε πολύ προσοχή σε όλα τα διαθέσιμα δεδομένα για να δείτε αν η αρχική σας θεωρία υποστηρίζεται ή αμφισβητείται. 

Έχετε ένα σχέδιο. Είναι συνετό να έχετε ένα σχέδιο για κάθε μία από τις επενδύσεις σας σε μετοχές, έτσι ώστε όταν μια μετοχή φτάσει στην τιμή στόχου σας, οι θεμελιώδεις παράγοντες αλλάξουν ή δεν ταιριάζει πλέον στη στρατηγική σας, να μπορείτε να λάβετε κατάλληλη δράση. 

Η αρχή στην αγορά μετοχών μπορεί να φαίνεται συντριπτική, αλλά η κατανόηση του πώς λειτουργεί και η εκμάθηση ανάλυσης εταιρειών είναι ουσιώδη πρώτα βήματα για να γίνετε πιο σίγουρος επενδυτής.

Η πλατφόρμα συναλλαγών της Kraken έχει σχεδιαστεί με γνώμονα τους αρχάριους, προσφέροντας μια διαισθητική πλατφόρμα, ισχυρή ασφάλεια και εύχρηστα εργαλεία που σας βοηθούν να αποκτήσετε τις γνώσεις και τις δεξιότητες για να συναλλάσσεστε με αυτοπεποίθηση.

Εγγραφείτε για τον δωρεάν λογαριασμό σας σήμερα!