Ankieta: <strong>59%</strong> inwestorów kryptowalutowych stosuje dollar-cost averaging jako główną strategię inwestycyjną

Dollar cost averaging (DCA) to strategia inwestycyjna, w ramach której dana osoba kupuje stałą ilość aktywów, takich jak kryptowaluta, w regularnych odstępach czasu. 

Ponieważ zapewnia sposób „ustaw i zapomnij” na stałe gromadzenie kryptowalut w czasie, strategia dollar cost averaging stała się również popularną strategią handlową dla inwestorów, którzy chcą zmniejszyć wpływ krótkoterminowej zmienności cen i wyeliminować emocje, które mogą zasłaniać myślenie.

Jak wynika z naszej ankiety, zdecydowana większość (83.53%) inwestorów kryptowalutowych stosuje metodę uśredniania kosztów, a dla 59% respondentów DCA to podstawowa strategia inwestowania w kryptowaluty. 

Ale ilu z tych inwestorów trzyma się swoich ramion przez długi czas i nadal inwestuje w tę przestrzeń niezależnie od warunków rynkowych?

Zagłębiliśmy się nieco w ankietę przeprowadzoną wśród 1109 inwestorów kryptowalutowych, aby sprawdzić, jak naprawdę reagują na wahania rynkowe i czy skutecznie unikają decyzji emocjonalnych, stosując strategię DCA.

Przeczytaj dalej, aby zobaczyć, jak inwestorzy kryptowalutowi w różnych okresach życia i poziomach dochodu wykorzystują strategię dollar cost averaging, aby konsekwentnie rozwijać swoje portfolio kryptowalutowe.

• Nasza ankieta wykazała, że większość inwestorów kryptowalutowych korzysta z DCA (59%) jako głównego środka inwestowania w ekosystem kryptowalut
• Młodsi inwestorzy kryptowalutowi wolą podejmować większe ryzyko, a 50% osób w wieku 18-29 lat decyduje się na wyczucie czasu na rynku zamiast angażować się w strategię DCA (41%). 
• Inwestorzy zarabiający mniej niż 100 000 USD są bardziej skłonni do próby wyczucia czasu na rynku i dostosowania swoich strategii inwestycyjnych w kryptowaluty niż inwestorzy z wyższym dochodem. 
• Inwestorzy zarabiający ponad 100 000 USD mają znacznie większe zaufanie do swojej strategii inwestycyjnej i mniejszą szansę na zmiany niż osoby zarabiające mniej. 63% inwestorów powyżej tego progu uważa, że jest w stanie utrzymać swój plan pomimo wahań rynkowych. 
• Prawie trzy czwarte inwestorów kryptowalutowych obserwuje rynki kryptowalut ponad siebie.

Chociaż strategia DCA jest na ogół postrzegana jako sposób na opracowanie spójnego podejścia do inwestycji i zarządzanie emocjonalnymi reakcjami na zmiany rynkowe, większość inwestorów kryptowalut uważa, że strategia DCA odgrywa ważniejszą rolę. 

46,13% inwestorów krypto w naszej ankiecie stwierdziło, że najważniejszą zaletą strategii DCA jest to, że pomaga im zabezpieczyć się przed zmiennością rynku — jest to prawie 13 punktów więcej niż drugie miejsce w rankingu, jeśli chodzi o wspieranie spójnych nawyków inwestycyjnych. 

Ogólnie rzecz biorąc, tylko 12% respondentów uważa, że wyeliminowanie emocji z handlu jest największą zaletą strategii DCA. Ze wszystkich badanych grup wiekowych ta korzyść DCA była najpopularniejsza wśród młodszych inwestorów w wieku 18–29 lat, a 22,77% ankietowanych uznało ją za najważniejszą korzyść. Warto zauważyć, że w naszej ankiecie stwierdzono również, że ta grupa jest również bardziej skłonna do próby wyczucia czasu na rynku niż do wchodzenia na rynek DCA niż starsze pokolenia. 

Inwestorzy zarabiający mniej niż 50 000 USD rocznie uważają również, że najważniejszą zaletą strategii dollar cost averaging jest zdolność do usuwania emocji z decyzji handlowych.

Ci, którzy zarabiają poniżej 10 000 USD, nadal doceniają zdolność DCA do ochrony przed zmiennością rynku (28,95%), podczas gdy 21,05% uważa, że jej zdolność do odłączania emocji od podejmowania decyzji to najwyższa wartość — więcej niż respondenci inwestorów o wyższym dochodzie. 

W przeciwnym razie najważniejszą zaletą strategii dollar cost averaging wybranej przez inwestorów zarabiających mniej niż 50 000 USD jest to, że zachęca ona do konsekwentnych nawyków inwestycyjnych.

Powyżej progu 50 000 USD zainteresowanie zmniejszeniem wpływu zmienności rynku rośnie. Zwłaszcza dla tych, którzy zarabiają 175 000–199 000 USD, z których 66,96% uważa, że zmniejszenie wpływu zmienności rynku jest największą zaletą strategii DCA. 

W porównaniu, tylko 23%–29% inwestorów zarabiających mniej niż 50 000 USD uznało zmniejszenie wpływu zmienności rynku za najważniejsze korzyści. To jest 43 punktowa różnica między badanymi inwestorami z niższymi i wyższymi dochodami.

Różnica ta może wskazywać, że inwestorzy z niższymi dochodami potrzebują większego wsparcia w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, w tym utrzymywania regularnych wkładów i trwania decyzji handlowej bez wpływu emocjonalnego.

W naszej ankiecie 59,13% inwestorów kryptowalutowych stwierdziło, że dollar cost averaging jest główną strategią inwestycyjną, podczas gdy 30,19% próbuje wyczuć odpowiedni czas na rynku. Wyniki te mogą się jednak znacznie różnić w zależności od dochodu. 

Gdy przyjrzymy się najpopularniejszej strategii inwestycyjnej na różnych poziomach dochodu, wyniki naszej ankiety wskazują, że inwestorzy o niższych dochodach najczęściej wybierają bardziej ryzykowne strategie, takie jak próba wyczucia czasu na rynku. Wyniki wskazują również, że ci inwestorzy są bardziej narażeni na reakcję na zmienność rynku poprzez zmianę strategii inwestycyjnej niż respondenci osiągający wyższe dochody. 

Oto, jak to wygląda dla tych respondentów ankiety, którzy zarabiają mniej niż 100 000 USD:

• $0-$9,000: 57.89% korzysta z DCA, 26.32% czasu na rynku
• $10,000-$24,999: 30.77% korzysta z DCA, 50.77% czasu na rynku
• $25,000-$49,999: 49.49% korzysta z DCA, 31.31% czasu na rynku
• $50,000-$74,999: 43.48%% korzysta z DCA, 43.48% czas na rynku
• $75,000-$99,999: 55.56% korzysta z DCA, 31.48% czasu na rynku

Inwestorzy kryptowalutowi zarabiający ponad 150 000 USD preferują strategie DCA:

• $150,000-$174,999: 66,67% korzysta z DCA, 14,79% czasu na rynku
• $175,000-$200,000: 75% korzysta z DCA, 20,54% czasu na rynku
• $200,000+: 77.70% korzysta z DCA, 17.48% czasu na rynku

Warto zauważyć, że wyniki te są zazwyczaj podobne zarówno w przypadku kryptowalut, jak i innych inwestycji. Jednak stwierdziliśmy, że młodsi inwestorzy nadal są nieco bardziej skłonni do próby wyczucia czasu na rynku przy użyciu kryptowalut niż tradycyjnych aktywów. 

Ten podział w podstawowej strategii inwestycyjnej pod względem dochodu jest również widoczny, gdy pytamy, w jaki sposób inwestorzy oceniają swoją zdolność do przestrzegania planu handlowego w przypadku wahań rynkowych. 

Nasza ankieta wykazała, że im więcej zarabia inwestor, tym bardziej pewny jest, że będzie trzymać się swojej strategii inwestycyjnej. 62,89% osób z dochodami powyżej 100 tys. USD twierdzi, że ma ”bardzo silną” zdolność do trzymania się planu handlowego w obliczu wahań rynkowych, co stanowi duży wzrost w porównaniu z 30% osób zarabiających mniej niż 100 tys. USD rocznie, które oceniają ich zdolność do trzymania się planu jako „bardzo silną”. 

Osoby z niższymi dochodami mogą być narażone na zwiększone ryzyko w związku ze stratami w handlu, ponieważ zakładano, że mają mniej rezerw gotówkowych i dochodu dostępnego. Nawet jeśli rynki odwrócą się przeciwko nim przez krótki okres, inwestorzy kryptowalutowi o niższym dochodzie mogą stawić czoło trudnej decyzji, która zmusza ich do rezygnacji z inwestycji. W 2022 r. tylko 78% osób zarabiających od 25 000 do 49 999 USD spodziewa się pozwolić sobie na miesięczne rachunki, w porównaniu z 94% z tych, którzy zarabiają ponad 100 000 USD.

Biorąc pod uwagę kompromis między tą potrzebą finansową a zwiększonym ryzykiem, niektórzy inwestorzy kryptowalutowi o niższych dochodach mogą mieć większe prawdopodobieństwo, że przestaną handlować lub zmniejszą straty, gdy to się zmieni. Straty mogą w końcu być dla nich stosunkowo większe, a ich siatka finansowa może być mniejsza

W związku z tym, że cena Bitcoina może szybko rosnąć i spadać w okresach zmienności rynku, inwestorzy na wszystkich poziomach dochodu powinni starannie rozważyć swoje ryzyko i przeprowadzić własną analizę.

Tylko 8,13% inwestorów kryptowalutowych DCA utrzymuje swoją strategię inwestycyjną, gdy mierzy się ze stratami, więc wahania rynkowe i narracje mogą bezpośrednio wpływać na większość decyzji inwestycyjnych tej grupy. Ludzie korzystający z innych strategii inwestycyjnych w kryptowalutach są bardziej skłonni utrzymać kurs podczas zawirowań rynkowych, ale sposób, w jaki je obracają, się różni. 

Niezależnie od strategii inwestycyjnej, wieku inwestora lub poziomu dochodu, wszyscy patrzą na rynki kryptowalut. 

Ponad 55% respondentów twierdzi, że sprawdzają rynki krypto znacznie bardziej niż tradycyjne rynki. Mniej niż 12% inwestorów deklaruje, że obserwuje tradycyjne rynki. 

Mimo to inwestorzy w wieku powyżej 45 lat uważnie obserwują rynki. 66% osób w wieku 45–60 lat sprawdza kryptowaluty znacznie częściej niż tradycyjne inwestycje w porównaniu z 33% osób w wieku 18–29 lat. 

Wysoko zarobcy mają również większe prawdopodobieństwo, że szczególnie uważnie obserwują rynki kryptowalut, podczas gdy osoby o niższych dochodach obserwują rynki kryptowalut poniżej średniej i mają nieco większe zainteresowanie tradycyjnymi rynkami w porównaniu z innymi zarabiającymi. Mniej niż 5% inwestorów kryptowalutowych zarabiających ponad 125 000 USD sprawdza tradycyjne rynki inwestycyjne częściej niż rynki kryptowalut.

Strategie DCA mają wiele zalet, takich jak zmniejszenie stresu związanego z harmonogramem rynku i kompensowanie emocjonalnego podejmowania decyzji. 

Korzyści te są częścią tego, dlaczego większość inwestorów stosuje strategię dollar cost averaging, inwestując zarówno w tradycyjne, jak i kryptowalutowe aktywa. Nie jest to jednak idealne rozwiązanie, a zwiększone ryzyko dla niektórych inwestorów może nadal skłonić ich do uważnego obserwowania rynku i przekształcania swoich strategii w celu zarządzania zmiennością. 

Poszczególne źródła, takie jak Kraken śledzą ceny kryptowalut i ich wyniki, dzięki czemu możesz podejmować bardziej świadome decyzje handlowe przy zakupie i sprzedaży wysoce płynnych kryptowalut.

Strategia dollar cost averaging zapewnia łatwy sposób na nieprzerwane budowanie portfela kryptowalut.

Platforma Kraken umożliwia klientom ustawianie cyklicznych zakupów setek różnych kryptowalut, dzięki czemu zawsze mogą gromadzić coiny niezależnie od warunków rynkowych.

Rozpocznij korzystanie ze strategii dollar cost averaging, konfigurując cykliczne zakupy na platformie Kraken już dziś.