Dollar cost averaging: Kompletny przewodnik dotyczący strategii DCA w zakresie krypto

Dollar cost averaging (DCA) to strategia mogąca zapewnić pasywne rozwiązanie inwestycyjne dla traderów, którzy przede wszystkim chcą nieustannie zwiększać zasoby kryptowalut w czasie bez konieczności aktywnego zarządzania transakcjami lub wyczucia odpowiedniego momentu na rynku.

Według naszej ankiety DCA, strategia dollar cost averaging była najlepszą strategią inwestycyjną wśród inwestorów kryptowalutowych, a 59,13% respondentów określiło ją jako swoją podstawową strategię.

Chociaż niekoniecznie gwarantuje to zwiększoną rentowność w porównaniu z innymi strategiami, strategia typu „ustaw i zapomnij” może być atrakcyjna dla niektórych inwestorów, którzy chcą gromadzić kryptowaluty w dłuższej perspektywie. 

Dowiedz się więcej o dollar cost averaging, zaletach i wadach tej strategii, a także o tym, jak zastosować ją wobec kryptowalut.

Wolisz oglądać niż czytać? Obejrzyj poniższy film, aby poznać wszystkie szczegóły dotyczące strategii DCA.

Dollar cost averaging to strategia inwestycyjna, w ramach której dana osoba kupuje stałą ilość aktywów, takich jak kryptowaluta, w regularnych odstępach czasu.

Kluczową zasadą strategii dollar cost averaging (DCA) jest to, że dokonując konsekwentnych, mniejszych zakupów, inwestorzy mogą kupić więcej aktywów, jeśli ceny spadną, i mniej aktywów, jeśli ceny wzrosną.

Pomaga to w „uśrednieniu kosztu” pozyskanego aktywa w czasie.

Pomaga to również zmniejszyć znaczenie „wyczucia czasu na rynku”, ponieważ inwestorzy są w stanie konsekwentnie gromadzić aktywa w czasie, zamiast dokonywać dużej jednorazowej inwestycji.

W przypadku strategii dollar cost averaging w zakresie kryptowalut inwestor dzieli swój kapitał inwestycyjny na mniejsze przyrosty i dokonuje kilku zakupów po wielu różnych cenach w dłuższym okresie. Na przykład inwestor może zdecydować się na cykliczny zakup Bitcoina o wartości 10 USD co tydzień lub Ethereum o wartości 50 USD co miesiąc.

Dla niektórych strategia dollar cost averaging skupiająca się na czasie na rynku może być bardziej odpowiednią opcją niż wyczucie odpowiedniego momentu na rynku w ramach jednorazowej inwestycji.

Postępując zgodnie ze zdyscyplinowaną strategią DCA, inwestorzy mają możliwość stałego budowania swoich aktywów kryptowalutowych w czasie przy bardziej pasywnym podejściu do inwestowania.

Szukasz przewodnika krok po kroku dotyczącego sposobu wdrażania strategii DCA w zakresie kryptowalut?

Ten materiał może być dobrym miejscem do rozpoczęcia.

Przed rozpoczęciem korzystania ze strategii dollar cost averaging w odniesieniu do jakiejkolwiek kryptowaluty inwestorzy powinni przeprowadzić własną analizę.

Nasza strona z przewodnikami po krypto może pomóc Ci w zdobyciu informacji na temat różnych typów kryptowalut, lecz zalecamy czerpanie wiedzy z wielu źródeł.

W związku z tym, że DCA jest długoterminową strategią inwestycyjną, jest ona najczęściej wykorzystywana przez inwestorów, którzy wierzą w świetlaną przyszłość kryptowaluty w perspektywie długoterminowej, a nie tych, którzy chcą spekulować na krótkoterminowej zmienności cen.

Poniżej przedstawiono kilka czynników, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze kryptowaluty do DCA:

• Sprawdź długotrwałość aktywa cyfrowego. W związku z tym, że celem DCA jest konsekwentne gromadzenie aktywów przez kilka miesięcy lub lat, aktywa cyfrowe powinny wykazywać się długotrwałością na rynku. 
• Zbadaj podstawykryptowaluty. Może to obejmować zapoznanie się z białymi księgami projektu, informacjami związanymi z zespołem projektu, jego kanałami w mediach społecznościowych, a także tokenomiką kryptowalut. 

• Oceń panujące trendy rynkowe. Weź pod uwagę trendy i nastroje wokół kryptowaluty, zanim zaczniesz w nią inwestować. 
• Weź pod uwagę poszczególne dane statystyczne, takie jak wolumen handlowy, płynność i historię cen. Monitorowanie forów internetowych i renomowanych źródeł wiadomości może również pozwolić traderom na ocenę nastrojów rynkowych i wyrobienie sobie opinii na temat długoterminowego potencjału aktywów.

Mimo że odpowiedź na pytanie „W którą kryptowalutę warto zainwestować?” może różnić się w przypadku poszczególnych osób, wszyscy inwestorzy skorzystaliby na głębszym zrozumieniu aktywów i związanych z nimi zagrożeń.

Przy określaniu kwoty, jaką warto zainwestować w kryptowalutę, kluczowe znaczenie dla inwestorów ma przeanalizowanie sytuacji finansowej i celów.

Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z ryzykiem, a rynki mogą cechować się wysoką zmiennością. Nawet w przypadku strategii dollar cost averaging zaleca się, aby traderzy nigdy nie ryzykowali większą ilością kapitału, niż są gotowi stracić. 

Poniżej przedstawiono kilka kwestii, które należy wziąć pod uwagę przy określaniu kwoty inwestycji w kryptowaluty.

• Potencjalne ryzyko i zmienność aktywa: Pomoże Ci to określić kwotę pieniędzy, z którą możesz się regularnie rozstawać.
• Uwzględnij niezbędne wydatki: Rachunki, czynsz/hipoteka, artykuły spożywcze i oszczędności mogą określać, ile kapitału dana osoba ma do zainwestowania. Możesz wykorzystać swoje miesięczne koszty, aby określić rozsądną kwotę do przeznaczenia na inwestowanie w kryptowaluty bez uszczerbku dla swoich potrzeb finansowych.
• Ustaw limit:  Niektórzy traderzy mogą rozważyć zainwestowanie maksymalnie 10% swoich oszczędności w kryptowaluty, aby odpowiednio zarządzać ryzykiem.

Nie ma „odpowiedniego” momentu na wdrożenie strategii DCA w przypadku kryptowalut. Czas dokonywania zakupów przez inwestora zależy od indywidualnych preferencji i celów.

Inwestorzy, którzy chcą znaleźć optymalny czas na zakup każdego dnia, tygodnia lub miesiąca, mogą zdecydować się na zbadanie historycznych wyników cenowych aktywów i sprawdzenie, czy występowały pewne okresy, które przynoszą nieznacznie lepsze wyniki.

W związku z tym, że podstawowe założenie strategii dollar cost averaging opiera się na tym, że inwestorzy nie muszą wyczuwać czasu na rynku, mogą trzymać się dowolnych ram czasowych, które uważają za najlepsze.

Nie ma jednoznacznej odpowiedzi na pytanie, jak długo należy stosować strategię dollar cost averaging w przypadku inwestowania w kryptowaluty.

Niektórzy eksperci branżowi twierdzą, że okres 6–12 miesięcy jest wystarczający, podczas gdy inni zalecają kilkuletnie przedziały czasowe.

Ostatecznie sprowadza się to do subiektywnych celów finansowych danej osoby i okresu, przez jaki chce inwestować na rynku kryptowalut. Warunki rynkowe również mają duży wpływ na wyniki dowolnej strategii dollar cost averaging.

Niektórzy uważają, że wykorzystanie strategii dollar cost averaging na potrzeby inwestowania w kryptowaluty może przynieść poniższe korzyści:

• Ograniczenie zmienności i zminimalizowanie wpływu wahań cen.
• Zmniejszenie emocji związanych z procesem handlu.
• Uniknięcie próby zakupu w „odpowiednim” momencie.

Jedną z głównych zalet korzystania ze strategii dollar cost averaging jest jej względna prostota w porównaniu z innymi strategiami handlowymi.

Korzystając z tego systemu, potencjalni inwestorzy nie muszą się martwić o poniższe kwestie:

• Ręczne składania każdego zlecenia transakcji.
• Korzystanie z wielu wskaźników do przeprowadzenia analizy technicznej.
• Całonocne przeglądanie wykresów świecowych.

Zamiast tego muszą podjąć poniższe decyzje:

1. Jaką kryptowalutę wybrać do strategii DCA
2. Jak często inwestować
3. Ile zainwestować w każdym przedziale czasowym
4. O której godzinie lub w jakim dniu dokonać danej transakcji

Dokonując regularnych inwestycji w dłuższym czasie, całkowita podstawa kosztowa (cena zakupu aktywa) może być niższa niż w sytuacji, w której trader zainwestowałby cały swój kapitał na raz.

Strategia dollar cost averaging może pomóc niektórym traderom lepiej poruszać się po nieprzewidywalnym rynku kryptowalut poprzez rozłożenie inwestycji w czasie.

Inwestorzy z naszej ankiety DCA stwierdzili również, że zmniejszenie wpływu zmienności rynkowej było główną zaletą strategii DCA (46,13%), a także docenili spójne inwestycje (23,95%).

Chociaż może to pomóc w pewnym stopniu złagodzić zmienność rynku, niezwykle ważne jest, aby zrozumieć, że ta strategia nie gwarantuje rentowności.

Kupowanie w regularnych odstępach czasu, gdy ceny kryptowalut spadają, oznacza, że inwestorzy konsekwentnie dokonują zakupu po niższych cenach. Z czasem może to doprowadzić do obniżenia średniego kosztu jednostkowego kryptowaluty, potencjalnie przynosząc większe zyski w perspektywie długoterminowej.

Założenie to jest jednak uzależnione od odwrócenia spadkowej tendencji cen i osiągnięcia wyższych poziomów w przyszłości.

Natomiast konsekwentne dokonywanie zakupów na rynku wraz ze wzrostem cen zawyży średnią cenę za jednostkę w porównaniu do jednorazowej inwestycji. Może to potencjalnie prowadzić do zmniejszenia zysków, a nawet strat, jeśli trader zamieni swoje aktywa z powrotem na gotówkę, gdy ceny spadną poniżej średniej ceny zakupu.

Mimo że DCA zapewnia strategiczne podejście w zakresie kontrolowania wahań rynkowych, sukces tej strategii ostatecznie zależy od trajektorii cen kryptowalut.

Handel emocjonalny odbywa się, gdy inwestorzy podejmują decyzje w oparciu o krótkoterminowe wahania rynkowe lub wzmożone reakcje na wiadomości lub wydarzenia. 

Może to prowadzić do impulsywnych decyzji o zakupie lub sprzedaży, często napędzanych przez dwie powszechne emocje:

1. Strach przed pominięciem (FOMO)
2. Strach, niepewność i wątpliwości (FUD) 

Emocje te mogą czasami zaćmiewać myślenie i prowadzić do złych decyzji inwestycyjnych.

Korzystając ze strategii dollar cost averaging, inwestorzy mogą odłożyć na bok emocje, angażując się w regularne, wstępnie określone inwestycje, niezależnie od wzrostów i spadków na rynku. Zmniejsza to presję związaną ze śledzeniem rynku lub podążaniem za najnowszym trendem inwestycyjnym. Zamiast tego mogą skupić się na długoterminowym gromadzeniu aktywów kryptowalutowych.

Wyczucie czasu na rynku odnosi się do strategii polegającej na zakupie i sprzedaży inwestycji w odpowiednim momencie w celu maksymalizacji zysków. 

Istnieje jednak kilka powodów, dla których wyczucie czasu na rynku może nie być konieczne lub korzystne w dłuższej perspektywie.

• Wyczucie czasu na rynku wymaga dokładnego przewidywania ruchów rynkowych, co jest niezwykle trudne nawet dla profesjonalnych inwestorów. Na rynek kryptowalut wpływa wiele nieprzewidywalnych czynników, takich jak wskaźniki ekonomiczne, wydarzenia polityczne i nastroje inwestorów. 
• Wyczucie czasu na rynku może wiązać się z częstym kupowaniem i sprzedawaniem, co zazwyczaj prowadzi do zwiększonych opłat transakcyjnych. Koszty te mogą pochłonąć potencjalne zyski i zniwelować wszelkie zwroty z inwestycji.

Chociaż strategia dollar cost averaging w zakresie kryptowalut może zapewniać kilka korzyści, nie jest ona pozbawiona wad.

Poniżej przedstawiono niektóre czynniki, które mogą stanowić wady strategii dollar cost averaging.

Zlecenia dollar cost averaging o wyższej częstotliwości mogą wiązać się z większymi opłatami, zwłaszcza w przypadku handlu na scentralizowanych giełdach kryptowalut, które z czasem mogą się sumować.

Niektórzy zwolennicy branży twierdzą, że stosowanie strategii DCA może skutkować niższymi niż oczekiwane zwrotami w porównaniu z innymi systemami transakcyjnymi, zwłaszcza jeśli większość powtarzających się zakupów jest realizowana na rosnącym rynku.

Inwestorzy, którzy angażują się wyłącznie w zakup jednej kryptowaluty (takiej jak Bitcoin) przez długi czas, zamiast handlować wieloma aktywami, mogą przegapić inne potencjalnie rentowne okazje, z których nie będzie można skorzystać w ramach strategii dollar cost averaging.

Strategia dollar cost averaging zapewnia łatwy sposób na nieprzerwane budowanie portfela kryptowalut.

Platforma Kraken umożliwia klientom ustawianie cyklicznych zakupów setek różnych kryptowalut, dzięki czemu zawsze mogą gromadzić coiny niezależnie od warunków rynkowych.

Rozpocznij korzystanie ze strategii dollar cost averaging, konfigurując cykliczne zakupy na platformie Kraken już dziś.