Rodzaje kryptowalut: 5 kategorii i sposoby ich działania

Rynek kryptowalut obejmuje tysiące unikalnych projektów; każdy z nich ma inne funkcje i technologie. Zdecydowana większość protokołów kryptowalutowych ma własne waluty cyfrowe, takie jak tokeny metaverse do cyfrowych doświadczeń i memecoiny, które wspierają społeczności internetowe.

Mimo że branża kryptowalut nieustannie stwarza nowe możliwości, zróżnicowane zastosowania technologii blockchain mogą utrudniać nawigację. Wiele kryptowalut wykracza poza tradycyjne role walutowe i oferuje szereg zdecentralizowanych usług.

Zrozumienie różnych sektorów w ekosystemie blockchain może być przydatne do podejmowania bardziej świadomych decyzji podczas angażowania się w świat Web3. Podczas zapoznawania się z tymi kategoriami zastanów się, w jaki sposób pasują do Twoich celów i interesów.

Zagłębmy się w różne rodzaje kryptowalut dostępne w tym rozwijającym się świecie.

Kryptowaluty płatnicze umożliwiają użytkownikom przechowywanie wartości i dokonywanie transakcji w zdecentralizowanej sieci, wolnej od scentralizowanych pośredników, takich jak banki lub rządy. Ten rodzaj kryptowaluty ma na celu zapewnienie szybszych, tańszych i bezpieczniejszych transakcji niż tradycyjne metody.

Kryptowaluty te tworzą infrastrukturę do przesyłania, rejestrowania i zabezpieczania transakcji finansowych między osobami fizycznymi na całym świecie.

Przykładem kryptowaluty płatniczej jest Litecoin (LTC). Założyciel Charlie Lee zaprojektował protokół jako tańszą, szybszą alternatywę dla kryptowaluty BTC.

Kryptowaluty do przechowywania wartości (SoV) to aktywa, które mają utrzymywać wartość w czasie w porównaniu z walutami fiat. 

Zapewniają one kilka zalet w porównaniu z tradycyjnymi aktywami, takimi jak ziemia czy metale szlachetne:

• Dostępność i przenośność: Kryptowaluty są łatwo zbywalne, co zapewnia ich posiadaczom wygodę.
• Niższe koszty przechowywania: Przechowywanie kryptowalut zazwyczaj wiąże się z niższymi kosztami niż utrzymywanie aktywów fizycznych.
• Ograniczona podaż: Kryptowaluty, takie jak Bitcoin, mają stałą podaż, co zwiększa ich atrakcyjność jako środków przechowywania wartości. Limit podaży bitcoina w wysokości 21 milionów monet sprawia, że podaż tej kryptowaluty jest łatwa do zweryfikowania.

Popularnym przykładem coina SoV jest Bitcoin (BTC): elektroniczny system gotówkowy peer-to-peer umożliwiający bezpośrednie płatności online bez udziału instytucji finansowych.

Wiele osób uważa tę kryptowalutę za atrakcyjną ze względu na ograniczoną podaż coinów i przewidywalny harmonogram emisji.

Memecoiny koncentrują się na wiralowych trendach internetowych i odniesieniach do popkultury, służąc głównie jako cyfrowe tokeny płatnicze. Popularne przykłady, takie jak Dogecoin (DOGE) i Pepe (PEPE) przyciągnęły miliony obserwujących, w tym celebrytów.

Często tworzone jako lekkie eksperymenty społeczne, memecoiny zazwyczaj mają ograniczoną użyteczność w porównaniu z innymi kryptowalutami i są postrzegane jako zabawny kontrast do poważności tradycyjnych kryptowalut.

Chociaż memecoiny mają głównie charakter spekulacyjny, są również wykorzystywane do dawania napiwków twórcom internetowym i wspierania społeczności w mediach społecznościowych.

Stablecoiny zostały zaprojektowane tak, aby odzwierciedlać wartość walut fiat i innych aktywów, takich jak złoto.

Łączą one wydajność i przenośność kryptowalut opartych na blockchainie z mechanizmami stabilności cen, co czyni je popularnymi dla transgranicznych przelewów pieniężnych i traderów, którzy poszukują mniej niestabilnych aktywów cyfrowych do zaparkowania kapitału.

Istnieją trzy główne rodzaje stablecoinów:

Stablecoiny oparte na walucie fiat: Dążenie do stosunku wartości 1:1 z walutą bazową, wymagając od emitentów posiadania równowartości gotówki lub jej ekwiwalentów w rezerwie. Do przykładów należą:

• Tether (USDT): Największy stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim.
• USD Coin (USDC): Kolejnym stablecoinem, którego celem jest powiązanie z dolarem amerykańskim w stosunku 1:1.
• Tether euro (EURT): Stablecoin, który odzwierciedla cenę euro.

Stablecoiny zabezpieczone kryptowalutami: Wspierane innymi kryptowalutami zablokowanymi w kontraktach smart, często wymagające nadmiernego zabezpieczenia. Użytkownicy wpłacają więcej kryptowalut, niż wynosi wartość otrzymanych stablecoinów. Do przykładów należą:

• DAI MAKERDAO: Pokrywany kryptowalutami i wart trzy razy więcej niż DAI w obiegu.
• LUSD płynności: Wspierane wyłącznie przez ETH.

Algorytmiczne stablecoiny: Utrzymywanie wartości bez zabezpieczenia poprzez wykorzystanie kontraktów smart do dostosowania podaży w oparciu o popyt rynkowy. Stabilność cen nie zawsze była niezawodna.

Niezwykle ważne jest, aby pamiętać, że stablecoiny wiążą się z pewnym ryzykiem, w tym ryzykiem emitenta i ryzykiem operacyjnym. Zabezpieczenie tych tokenów może być przechowywane przez instytucje, które mogą stać się niewypłacalne, a algorytmiczne stablecoiny mogą zakończyć się niepowodzeniem z powodu błędów lub innych problemów.

Coiny prywatności zwiększają anonimowość transakcji, ukrywając szczegóły dotyczące nadawcy, odbiorcy i wydanej kwoty. Wykorzystują one specjalistyczne mechanizmy do zabezpieczania transakcji, co utrudnia ich śledzenie i umożliwia anonimowe transakcje w blockchainach ukierunkowanych na prywatność.

Chociaż każdy privacy coin ma swoje unikalne metody, wszystkie mają na celu zapewnienie większej prywatności niż tradycyjne kryptowaluty.

Do popularnych przykładów należą:

• Monero (XMR): Zachowuje anonimowość użytkownika poprzez rodzaj kryptografii zwany podpisem pierścieniowym.
• Zcash (ZEC): Skupiony na prywatności fork Bitcoina, który zapewnia całkowitą anonimowość przy użyciu protokołu Zerocash i „osłoniętego” rejestru.

Kryptowaluty infrastrukturalne to tokeny, które ulepszają technologię wspierającą inne kryptowaluty. Są one głównie powiązane z sieciami blockchain oferującymi funkcję smartkontraktów, która umożliwia programistom tworzenie samorealizujących się umów dla różnych aplikacji. 

Projekty te zazwyczaj koncentrują się na budowaniu warstwy podstawowej do tworzenia aplikacji lub poprawie wydajności blockchaina poprzez rozwiązania skalowania warstwy 2.

Wprowadzenie kontraktów smart do blockchaina Ethereum po raz pierwszy umożliwiło każdemu tworzenie aplikacji zdecentralizowanych (dApps). 

Smartkontrakty obsługują obecnie praktycznie wszystkie aplikacje Web3 na różnych najlepszych blockchainach, korzystając z modyfikacji i interoperacyjności. 

Rozwój zdecentralizowanych finansów (DeFi) i przypadków użycia, takich jak zdecentralizowane sieci infrastruktury fizycznej (DePIN), podkreślają ten trend.

Do popularnych kryptowalut związanych z tworzeniem aplikacji należą:

• Ether (ETH): Zdecentralizowana platforma dla usług finansowych, gier i aplikacji.
• Solana (SOL): Blockchain zaprojektowany z myślą o skalowalności, zapewniający szybsze czasy rozliczania transakcji.
• Avalanche (AVAX): Szybki blockchain warstwy 1 dla aplikacji zdecentralizowanych i niestandardowych sieci.

Początkowo aplikacje w sieci Ethereum i podobnych blockchainach opierały się na głównej sieci do przetwarzania transakcji i przechowywania danych. Podejście to, choć bezpieczne, skutkuje niską przepustowością, co prowadzi do wysokich opłat za gaz i spowolnień w okresach wzmożonego ruchu.

W miarę tego, jak popularność blockchainów rośnie, skalowanie jest niezbędne do zwiększenia wydajności transakcji i obniżenia kosztów. 

Opracowano różne rozwiązania, w tym:

• Optimistic Rollup: Pakietuje transakcje i przetwarza je off-chain, aby pomóc w zwiększeniu wydajności platform warstwy 1, takich jak Ethereum, zakładając, że wszystkie transakcje są prawidłowe, chyba że zostaną zakwestionowane.
• Zk-Rollup: Wykorzystuje dowody z zerową wiedzą do szybkiego weryfikowania transakcji, zapewniając dodatkowe bezpieczeństwo i pewność.
• Dostępność danych: Zapobiega opóźnieniom poprzez złagodzenie obciążenia na blockchainach.

Wraz z rozwojem Web3 coraz ważniejsza staje się solidna infrastruktura komunikacyjna. Obejmuje to łączenie blockchainów z rzeczywistymi danymi i umożliwianie komunikacji między sieciami warstwy 1 i warstwy 2.

Oracles łączy rzeczywiste dane z blockchainem, ulepszając aplikacje zdecentralizowane (dApps) i skalując Web3. 

Dostarczają one niezbędne informacje, takie jak dane finansowe i kanały mediów społecznościowych, oraz dostarczają w czasie rzeczywistym ceny kryptowalut z giełd scentralizowanych, takich jak Kraken, po zdecentralizowane giełdy, takie jak dYdX i Uniswap.

Do przykładów wyroczni blockchain należą:

• Chainlink (LINK): łączy blockchainy ze zewnętrznymi źródłami danych.
• Pyth (PYTH): dostarcza dane rynkowe w czasie rzeczywistym do finansowych aplikacji dApps w różnych sieciach.

Wraz z szybkim rozwojem Web3 liczba blockchainów rośnie, a programiści tworzą niestandardowe blockchainy zwane „appchainy” w celu optymalizacji wydajności.

Ta złożoność wymaga skutecznej komunikacji między sieciami. Wiadomości cross-chain i mosty umożliwiają płynne przenoszenie aktywów i danych między poszczególnymi blockchainami.

Do przykładów tokenów infrastruktury cross-chain należą:

• Axelar (AXL): Łączy dApps w różnych blockchainach.
• Celer (CELR): Koncentruje się na interoperacyjności cross-chain dla DeFi, GameFi, NFT i innych.
• LayerZero (ZRO): Pomaga programistom tworzyć dApps omnichain.

Kryptowaluty finansowe zapewniają narzędzia do zarządzania i wymiany aktywów w ramach ekosystemu kryptowalut. Są one często powiązane z protokołami DeFi i zapewniają funkcje podobne do tych obecnych w tradycyjnych finansach, ale w bardziej przejrzysty i dostępny sposób.

Kryptowaluty powiązane z giełdami scentralizowanymi lub zdecentralizowanymi są klasyfikowane jako kryptowaluty finansowe. Zazwyczaj oferują one niższe opłaty transakcyjne i mogą służyć jako tokeny zarządzające, dając posiadaczom prawo głosu nad działaniami platformy.

Rynki finansowe kryptowalut integrują tradycyjne usługi finansowe z kontraktami smart i technologią blockchain, tworząc zdecentralizowane usługi wymiany, platformy pożyczkowe i przelewy cross-chain.

Giełdy zdecentralizowane (DEX) umożliwiają użytkownikom bezpośredni handel kryptowalutami bez konieczności polegania na tradycyjnych księgach zleceń. Zamiast tego, aby ułatwić wydajne swapy aktywów, wykorzystują pule płynności. Popularne platformy, takie jak Uniswap (UNI) i Curve (CRV) zachęcają użytkowników, nagradzając ich za zapewnianie płynności, tworząc oparte na społeczności zdecentralizowane środowisko handlowe.

Zdecentralizowane rynki pieniężne umożliwiają użytkownikom pożyczanie kryptowalut w zamian za nagrody lub zaciąganie pożyczek z posiadanych aktywów bez pośredników. Ta dostępność oznacza, że z usług tych może korzystać każdy, kto ma dostęp do Internetu, pod warunkiem, że spełnia wymagania dotyczące zabezpieczeń. Do przykładów należą Aave (AAVE) i Compound (COMP), które określają nagrody na podstawie podaży i popytu.

Mosty odgrywają ważną rolę w łączeniu różnych blockchainów, umożliwiając płynny transfer aktywów i danych między nimi. Na przykład most może wypalać USDC na Ethereum i mintować go na Arbitrum, umożliwiając łatwy ruch sieci. Do wartych uwagi mostów należą: Stargate Finance (STG) i Synapse (SYN).

W tradycyjnych finansach zarządzający aktywami inwestują kapitał dla instytucji lub zamożnych osób fizycznych. DeFi demokratyzują strategie inwestycyjne, umożliwiając każdemu optymalizację swoich zasobów za pomocą kontraktów smart.

Platformy DeFi usprawniają różne usługi, pomagając inwestorom podejmować bardziej świadome decyzje podczas korzystania z wielu platform.

Do popularnych typów należą:

• Agregatory DEX: Skanowanie wielu giełd DEX w celu uzyskania najlepszej realizacji transakcji.
• Agregatory zysków: Automatycznie przenoś aktywa między poszczególnymi protokołami kredytowymi, aby zmaksymalizować zyski.

DeFi rozszerzyły usługi finansowe i wprowadziły innowacyjne produkty poza tradycyjne rynki, w tym płynny staking i aktywa świata rzeczywistego (RWA).

Płynne stakowanie
Wadą stakingu kryptowalut jest to, że stakowane środki są zablokowane i nie mogą być wykorzystywane do innych celów.

Płynny staking rozwiązuje ograniczenie zablokowanych środków w ramach tradycyjnego stakingu, umożliwiając użytkownikom:

• Zdobywaj nagrody za stakowanie, zachowując dostęp do stakowanych aktywów.
• Używaj „płynnych tokenów do stakowania” na platformach DeFi do udzielania i zaciągania pożyczek oraz handlu.

Popularną usługą jest Lido Finance (LDO), w której użytkownicy mogą wpłacać ETH i otrzymywać stETH, które działa jak zwykłe ETH do momentu wymiany początkowego udziału.

Aktywa świata rzeczywistego (RWA)
RWA odnoszą się do aktywów rzeczywistych i finansowych, które są tokenizowane do handlu na blockchainach. Obszar ten zyskał zainteresowanie banków i instytucji finansowych, wykorzystując przejrzystość i wydajność blockchainów do usprawnienia swoich usług.

Projekty RWA mają na celu stworzenie cyfrowych odpowiedników tradycyjnych aktywów, takich jak:

• Umowy dotyczące nieruchomości.
• Dokumentacja medyczna.
• Umowy finansowe.

Do wartych uwagi platformy rozwijające tokenizację RWA należą:

• Avalanche (AVAX): współpracuje z firmami finansowymi w celu tokenizacji środków.
• Centrifuge (CFG): ułatwia linie kredytowe i zgodność z przepisami za pośrednictwem technologii blockchain.

Kryptowaluty usługowe zapewniają narzędzia do wykorzystywania i udostępniania danych w sieciach blockchain. Wykorzystują one przejrzystość i bezpieczeństwo rozproszonych rejestrów w celu poprawy tradycyjnych sektorów, takich jak opieka zdrowotna i energia.

Na przykład niektóre kryptowaluty usługowe umożliwiają użytkownikom tworzenie cyfrowych tożsamości i łączenie rzeczywistych rekordów z blockchainem, podczas gdy inne pozwalają na śledzenie i handel ich produkcją energii za pośrednictwem sieci peer-to-peer.

DePIN zmienia sposób dostarczania usług infrastrukturalnych, takich jak WiFi i dane komórkowe. Korzystając z technologii blockchain, sieci DePIN zachęcają użytkowników do budowania i utrzymywania własnej infrastruktury, zamiast polegać na dużych korporacjach.

Użytkownicy mogą kupować specjalistyczne urządzenia do gromadzenia i przechowywania danych, zapewniając dostęp i zdobywanie nagród kryptowalutowych. Smartkontrakty umożliwiają płynne przeprowadzanie operacji, eliminując potrzebę scentralizowanej kontroli.

Wiele naszych informacji jest przechowywanych online jako dane, a zdecentralizowane projekty przechowywania plików wykorzystują technologię blockchain do ich zabezpieczenia przy jednoczesnej ochronie przed awariami scentralizowanych serwerów.

Platformy takie jak Filecoin (FIL) i Storj (STORJ) umożliwiają użytkownikom przechowywanie plików w sieciach zdecentralizowanych, oferując zwiększone bezpieczeństwo i przejrzystość. Użytkownicy mogą również wykorzystać swoją niewykorzystaną przestrzeń dyskową i zdobywać natywne tokeny (FIL, STORJ itp.), aby zwiększyć pojemność sieci.

Projekty Web3 umożliwiają zdecentralizowaną wymianę zasobów cyfrowych, takich jak moc obliczeniowa, energia i dane.

Siła obliczeniowa
Sieci zdecentralizowane zapewniają globalny dostęp do mocy obliczeniowej procesorów CPU i kart graficznych, które mogą być wykorzystywane do tworzenia aplikacji Web3, tworzenia modeli AI lub hostowania zdecentralizowanych usług. 

Do wartych uwagi przykładów należą:

• Akash (AKT): rynek przetwarzania w chmurze typu open source, który przyspiesza wdrażanie aplikacji w poszczególnych obszarach, takich jak blockchain i uczenie maszynowe.
• Render (RENDER): sieć łącząca użytkowników potrzebujących mocy GPU z operatorami, którzy mają niewykorzystaną moc GPU do wynajęcia.

Energia
Energy Web (EWT) koncentruje się na poprawie efektywności dystrybucji energii odnawialnej poprzez łączenie uczestników branży i przejrzyste monitorowanie dystrybucji zasobów, zwiększając efektywność rynku.

Dane
Kilka projektów poświęconych jest organizacji i dystrybucji danych on-chain i zewnętrznych.

• The Graph (GRT): Indeksuje dane z różnych blockchainów w celu ułatwienia dostępu i wizualizacji.
• Ocean Protocol (OCEAN): Umożliwia użytkownikom listowanie i zarabianie na różnych zestawach danych przy jednoczesnym zachowaniu własności i prywatności.

Kryptowaluty medialne i rozrywkowe mają na celu nagradzanie użytkowników za tworzenie i angażowanie się w treści, gry, hazard i media społecznościowe. Na przykład Basic Attention Token (BAT) promuje sprawiedliwy podział wartości między twórców i konsumentów.

Kryptowaluty te obsługują również cyfrowe światy znane jako „metaverse”, które są dostępne za pośrednictwem technologii wirtualnej i rozszerzonej rzeczywistości. 

Ponadto do tej kategorii należą tokeny niewymienne (NFT), umożliwiając posiadaczom udowodnienie własności unikalnych przedmiotów cyfrowych, w tym postaci w grze i sztuki cyfrowej.

NFT zyskały popularność przede wszystkim dzięki sztuki cyfrowej, a kolekcje takie jak Bored Ape Yacht Club (BAYC) i Cryptopunks tworzą nagłówki. Jednakże wykraczają one poza sztukę i służą jako dowód własności na blockchainie dla różnych przedmiotów, takich jak bilety na koncerty, certyfikaty Rolex, subskrypcje i wirtualna ziemia.

NFT reprezentują prawo własności do danej rzeczy, a nie samą rzecz. Niektóre kolekcje, takie jak BAYC, mają powiązane tokeny kryptowalutowe; na przykład, Apecoin (APE) pozwala posiadaczom wpływać na przyszłość projektu, przedstawiając kolejny przypadek użycia kryptowalut poza płatnościami i przechowywaniem wartości.

Metaverse to wspólna przestrzeń cyfrowa, w której użytkownicy wchodzą w interakcje i angażują się w wirtualne doświadczenia podobne do tego w świecie fizycznym. Token Decentraland MANA i token The Sandbox SAND pełnią funkcję tokenów użytkowych, umożliwiając posiadaczom zakup gruntów, interakcję z generowanymi przez użytkowników treściami i udział w zarządzaniu.

Wschodzące trendy obejmują wirtualne inwestycje w nieruchomości, modę cyfrową i doświadczenia społeczne, które łączą gry, sztukę i handel. Metaverse bada również zdecentralizowane sieci społecznościowe i innowacyjne tworzenie treści.

Gry oparte na technologii blockchain są na wczesnym etapie rozwoju, a pojawiające się trendy pokazują ich potencjał. Kompozycyjność blockchainów pozwala na łączenie postaci i gier, umożliwiając graczom korzystanie z tego samego profilu w wielu grach.

Platformy takie jak Enjin ułatwiają zarządzanie przedmiotami w grze, zmniejszając wysokie opłaty i oszustwa związane z wirtualnymi towarami.

Gry te nagradzają graczy za osiągnięcia w grze aktywami, które mogą mieć wartość w świecie rzeczywistym.

Gdy teraz znasz już różne rodzaje kryptowalut w ekosystemie, czy chcesz zrobić kolejny krok?

Kraken oferuje platformę do kupowania i sprzedawania kryptowalut, ułatwiając zdobywanie nagród przy jednoczesnym wspieraniu sieci. Należy jednak pamiętać, że staking nie jest dostępny w Stanach Zjednoczonych i obowiązują inne ograniczenia geograficzne.

Chcesz nurkować w głębię? Odwiedź nasze Centrum wiedzy Kraken, aby zapoznać się z kompleksowymi przewodnikami na temat kryptowalut, i załóż konto Kraken już dziś.