Jak utrzymać bezpieczeństwo w DeFi

DeFi składają się z następujących komponentów:

1. Technologia blockchain

2. Kontrakty smart

3. Aplikacje zdecentralizowane (dApp)

Zanim nauczysz się najlepszych praktyk, aby zachować bezpieczeństwo w DeFi, warto zapoznać się z naszymi artykułami, aby najpierw zrozumieć każdy z tych elementów.

Często techniczna natura DeFi, z jej zależnością od kontraktów smart i zdecentralizowanych giełd, stwarza unikalne wyzwania i potencjalne luki dla wszystkich użytkowników.

Kontrakty smart stanowią podstawę każdego protokołu DeFi. To one pozwalają usługom DeFi działać autonomicznie — bez interwencji jakiegokolwiek pośrednika. 

Jednak te elementy oprogramowania mogą być podatne na luki lub błędy w kodzie. Chociaż kontrakt smart może działać bez jakiejkolwiek interwencji człowieka, jest on nadal tak niezawodny, jak człowiek, który go stworzył. W niektórych przypadkach błędy w kontraktach smart mogą prowadzić do strat finansowych lub nawet całkowitej utraty funduszy. 

Osoby z doświadczeniem w programowaniu mogą być w stanie samodzielnie audytować i przeglądać kod kontraktu smart. Jednak dla większości użytkowników, którzy nie mają tej wiedzy technicznej, zaleca się korzystanie tylko z platform, które zostały niezależnie audytowane przez renomowane osoby lub firmy.

Bez wiedzy technicznej, aby samodzielnie zweryfikować funkcjonalność kontraktu smart, wielu nadal musi ufać deweloperom, którzy tworzą aplikacje DeFi, aby działały w sposób, w jaki są reklamowane. Korzystanie z platform DeFi, które zostały sprawdzone przez wysoko wyspecjalizowane agencje audytorskie blockchain, to jeden ze sposobów na minimalizację ryzyka luk w kontraktach smart w DeFi. Jednak nie należy na tym polegać całkowicie.

Zdecentralizowana natura DeFi stwarza potencjalne możliwości dla oszustów do wykorzystywania nieświadomych użytkowników. Oszustwa typu honeypot, fałszywe konta i inne podstępne taktyki są powszechne.

Te oszustwa zazwyczaj polegają na tym, że oszuści kontaktują się z ofiarami na kanałach mediów społecznościowych (Telegram, Discord, X itp.) i próbują zbudować zaufanie. Mogą prosić o pomoc w wysłaniu transakcji (oszustwo honeypot) lub kierować cię do korzystania z fałszywej strony (oszustwo phishingowe). 

Chociaż te oszustwa nie są niczym nowym i nie ograniczają się do świata DeFi, niestety są powszechne. Bez ludzkich pośredników monitorujących oszustwa, oszuści DeFi mogą działać z niewielkimi ograniczeniami.

Użytkownicy muszą zachować ostrożność podczas interakcji z nieznanymi projektami, weryfikując wiarygodność zespołu deweloperskiego i przeprowadzając dokładne badania przed inwestowaniem lub uczestnictwem w protokołach DeFi.

Utrata nieprzemienna to pojęcie w DeFi, które dotyczy tych, którzy korzystają z puli płynności na zdecentralizowanych giełdach. 

Dostarczając płynność do puli, takiej jak dostarczanie aktywów takich jak SOL i USDC do puli SOL/USDC, względna wartość tych aktywów może zmieniać się w czasie. Może to prowadzić do utraty nieprzemiennej dla dostawców płynności.

Ta zmiana względnych wartości aktywów jest znana jako utrata nieprzemienna, ponieważ strata jest realizowana tylko wtedy, gdy dostawca płynności wycofuje swoje aktywa w tym czasie. Utrata nieprzemienna występuje, ponieważ dostawcy płynności podejmują ryzyko wahań rynkowych, zapewniając płynność potrzebną do handlu na zdecentralizowanych giełdach.

Pomimo utraty nieprzemiennej, dostawcy płynności mogą nadal osiągać zyski w dłuższym okresie.

Wiele platform DeFi oferuje uprawę zysków lub tokeny dostawcy płynności (LP), które pozwalają użytkownikom zarabiać dodatkowe zwroty w postaci opłat odsetkowych. Te opłaty odsetkowe mogą czasami pomóc w zrekompensowaniu utraty nieprzemiennej i potencjalnie prowadzić do ogólnej rentowności dla dostawców płynności.

Rug pull odnosi się do oszustwa wyjścia, w którym deweloperzy projektu DeFi tworzą pule płynności, łącząc swoje nowo utworzone tokeny z popularnymi kryptowalutami. Te pule przyciągają inwestorów szukających zysków poprzez handel lub dostarczanie płynności.

Gdy znaczna ilość funduszy jest zablokowana w puli, oszuści manipulują płynnością, sprzedając swoje nowo utworzone tokeny i wycofując podstawowe tokeny, takie jak Ether (ETH) lub Polkadot (DOT).

To pozostawia inwestorów z bezwartościowymi tokenami i znacznymi stratami finansowymi.

Istnieje kilka powszechnych taktyk stosowanych przez oszustów rug pull. Jedną z taktyk jest zatrzymanie dużej części całkowitej podaży tokenów po ich pierwszej ofercie publicznej. To zapewnia centralizację kontroli nad aktywem, pozwalając założycielom projektu kontrolować rynek i manipulować cenami. 

Często generują hype i angażują influencerów w mediach społecznościowych, aby przyciągnąć więcej inwestorów, tworząc fałszywe poczucie legitymacji.

Gdy pula jest wystarczająco napełniona funduszami inwestorów, oszuści zrzucają swoje tokeny projektu do puli, powodując spadek wartości przed szybkim wyjściem z podstawowymi tokenami.

Kryzysy w projektach finansów zdecentralizowanych (DeFi) mogą prowadzić do znacznych strat finansowych dla inwestorów i użytkowników. Kluczowe jest dokładne badanie projektów przed inwestowaniem lub interakcją z nimi, aby zidentyfikować potencjalne oznaki problemów i zredukować ryzyko takich kryzysów.

Jednym z głównych czerwonych flag, na które należy zwrócić uwagę, jest brak przejrzystości w zespole projektu. Ważne jest, aby wiedzieć, kto stoi za projektem i jakie mają doświadczenie w branży blockchain i kryptowalut. Szukaj informacji o ich zespole deweloperskim, ich osiągnięciach i zaangażowaniu w inne udane projekty.

Zwracanie uwagi na plany dystrybucji tokenów projektu jest również ważne. Jeśli duża część tokenów jest trzymana przez niewielką liczbę osób lub nie ma jasnych wytycznych dotyczących dystrybucji tokenów, może to wskazywać na potencjalne problemy z zarządzaniem projektem lub sprawiedliwością.

Mechanizmy podstawowych protokołów DeFi mogą być również podatne na manipulacje, tworząc możliwości dla złośliwych aktorów do zrujnowania projektu. 

Słynny przykład tego typu ryzyka to upadek Terra Luna w 2022 roku. 

Podczas badania projektu ważne jest, aby szukać pojedynczego punktu awarii lub zależności, aby uniknąć tego rodzaju sytuacji.

Każdy pojedynczy punkt awarii może stworzyć systemowe problemy w przyszłości, które ostatecznie się kumulują, aż do momentu upadku.

W najogólniejszym sensie pojęcie „DeFi” odnosi się do usług finansowych świadczonych przez aplikacje zbudowane w oparciu o technologię blockchain. Usługi te działają samodzielnie i nie opierają się na pośrednikach takich, jak np. banki czy tradycyjne instytucje finansowe.

Pomyśl o dowolnej usłudze finansowej, która obecnie istnieje na tradycyjnym rynku — o pożyczkach, o kredytach hipotecznych, czy o produktach ubezpieczeniowych. Teraz sobie wyobraź, że na straży dostępu do tych usług nie ma brokerów ubezpieczeniowych ani tradycyjnych banków, a wszystko zostało zautomatyzowane w oparciu o przejrzysty zestaw reguł, które określił program komputerowy.

Zamiast czekać kilka dni na zatwierdzenie pożyczki przez bankierów lub wypłatę odszkodowania przez ubezpieczycieli można napisać program, który będzie wykonywać te usługi natychmiast, gdy tylko spełnione zostaną z góry określone warunki. 

Programy te mogą być budowane zgodnie z logiką warunkową, np. „jeśli dostarczony zostanie ważny certyfikat, inteligentny kontrakt automatycznie przetworzy wypłatę ubezpieczenia na życie w oparciu o uprzednio ustalone warunki”.

DeFi wykorzystują zdecentralizowany charakter sieci blockchain do świadczenia tego typu usług finansowych w przejrzysty i autonomiczny sposób. W przeciwieństwie do tradycyjnego sektora finansowego, w którym wszystkie transakcje kontrolują i nadzorują scentralizowane instytucje, DeFi korzystają z kontraktów smart w celu automatyzacji procesów i egzekwowania umów.

Pozbycie się z tych usług pośredników nie tylko pozwala oszczędzić czas i pieniądze, ale też czyni te usługi bardziej dostępnymi dla ludzi na całym świecie. Tak długo, jak spełnione będą uprzednio ustalone warunki kontraktu smart, nie ma potrzeby angażowania w inwazyjne procesy takie, jak kontrole kredytowe czy przechowywanie danych osobowych, jakichkolwiek pośredników.

Dzięki tym zdecentralizowanym platformom środki pożyczać może każdy, a nie tylko ci, którzy otrzymali ekskluzywny dostęp.

Dla przykładu: dzięki usługom DeFi ktoś z USA może pożyczyć środki komuś, kto mieszka w Indiach. Aby zabezpieczyć pożyczkę, kontrakt smart może najpierw zażądać od pożyczkobiorcy zdeponowania kwoty zabezpieczenia. Jeśli pożyczkobiorca nie wywiąże się ze swoich zobowiązań, kontrakt smart może to zabezpieczenie automatycznie zlikwidować, a następnie w pełni spłacić pożyczkodawcę. Żaden z etapów tego procesu nie wymaga pośredników.

Ponieważ umowa opiera się na szeregu jasno określonych warunków, jest mniejsza szansa, że dojdzie do nieoczekiwanych rezultatów lub manipulacji. Kontrahenci mogą te warunki określić i uzgodnić z wyprzedzeniem. Prawdziwą innowacją DeFi jest udostępnianie transakcji peer-to-peer.

Kluczowe jest, aby użytkownicy kryptowalut podejmowali środki ostrożności podczas korzystania z protokołów DeFi i byli na bieżąco z najlepszymi praktykami, aby chronić swoje fundusze.

Badania są kluczowym krokiem w zapewnieniu bezpieczeństwa podczas uczestnictwa w świecie DeFi.

Rozpoczynając badanie projektu DeFi, zacznij od zbadania jego strony internetowej. Szukaj kompleksowych informacji na temat celów projektu, jego funkcji i zastosowań. Zwróć uwagę na to, czy projekt ma jasną mapę drogową i dobrze zdefiniowane plany dystrybucji tokenów. Dodatkowo, zapoznaj się z białą księgą, która dostarcza informacji na temat szczegółów technicznych projektu, technologii oraz potencjalnych ryzyk. 

Nie polegaj tylko na tym, co powiedział ci przyjaciel, lub co usłyszałeś od influencera w mediach społecznościowych. Jeśli chodzi o kryptowaluty, ważne jest, aby weryfikować, a nie tylko ufać.

Kolejnym ważnym aspektem do rozważenia są wymienieni deweloperzy lub założyciele projektu. Zbadaj ich tło, doświadczenie i wkład w społeczność kryptowalutową. Uznani i doświadczeni deweloperzy mogą czasami budować zaufanie do legalności projektu i możliwości zespołu.

Ważne jest, aby zauważyć, że przeprowadzenie dokładnych badań nie gwarantuje legalności projektu ani jego szans na sukces. Jednak dokładne badania mogą pomóc zminimalizować ryzyko padnięcia ofiarą oszustw lub nieuczciwych schematów.

Chociaż kusząca wizja zarobienia dużej nagrody przy minimalnym wysiłku jest atrakcyjna dla każdego, "nie ma czegoś takiego jak darmowy obiad", jak mówi przysłowie. 

Prawie każda działalność finansowa wiąże się z pewnym stopniem ryzyka, a każdy, kto twierdzi inaczej, powinien być postrzegany z pewnym sceptycyzmem.

Zwolnienie tempa i zadanie sobie pytania, czy to może być po prostu zbyt dobre, aby było prawdziwe, może być jednym ze sposobów na dostrzeżenie czegoś, co jest po prostu oszustwem.

Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA) odgrywa kluczową rolę w zabezpieczaniu kont DeFi i dodawaniu dodatkowej warstwy bezpieczeństwa. Pozwala to na posiadanie drugiej warstwy ochrony poza hasłem podczas logowania się na niektóre platformy internetowe.

Wraz z rosnącą popularnością finansów zdecentralizowanych, stało się kluczowe, aby użytkownicy podejmowali środki w celu ochrony swoich aktywów kryptograficznych.

Po włączeniu 2FA użytkownicy muszą wprowadzić kod weryfikacyjny oprócz hasła podczas logowania się do swoich kont DeFi. Ten kod jest generowany za pomocą aplikacji uwierzytelniającej, takiej jak Google Authenticator, lub może być wysyłany za pośrednictwem wiadomości tekstowej na telefon komórkowy. Możesz także użyć urządzenia sprzętowego, takiego jak YubiKey, jako formy 2FA.

Nawet jeśli hasło użytkownika zostanie skompromitowane, obecność 2FA zapewnia, że nieautoryzowane osoby nie mogą uzyskać dostępu do ich kont bez kodu weryfikacyjnego.

Wdrażając 2FA, użytkownicy znacznie zmniejszają ryzyko nieautoryzowanego dostępu do swoich kont DeFi.

Używanie portfela sprzętowego jest ważne dla zabezpieczenia Twoich aktywów DeFi. Te portfele kryptograficzne zapewniają dodatkową warstwę bezpieczeństwa, przechowując Twoje klucze prywatne offline, co sprawia, że dostęp do Twoich funduszy jest niezwykle trudny dla hakerów.

W przeciwieństwie do portfeli programowych lub portfeli online, które są połączone z internetem i podatne na ataki online, portfele sprzętowe przechowują Twoje klucze prywatne offline na bezpiecznym urządzeniu. Oznacza to, że nawet jeśli Twój komputer lub smartfon zostanie zhakowany, dostęp do jakichkolwiek aktywów DeFi przechowywanych w zimnym magazynie pozostanie bezpieczny.

Ważne jest, aby zrozumieć zalety i kompromisy, jakie oferują różne typy portfeli kryptograficznych.

Możesz dowiedzieć się więcej o różnych typach portfeli kryptograficznych, które istnieją w naszym artykule w Centrum Wiedzy Kraken, Jakie są portfele kryptograficzne powiernicze i niepowiernicze?

Angażując się w projekt finansów zdecentralizowanych (DeFi), zbadanie społeczności go otaczającej może czasami pomóc w sygnalizowaniu, czy projekt jest godny zaufania, czy nie. Jednak na tym procesie nie należy polegać całkowicie.

Niektóre najlepsze praktyki, które wiele osób stosuje podczas badania społeczności projektu DeFi, obejmują:

1. Sprawdź aktywność społeczności: Szukaj forów, grup w mediach społecznościowych i kanałów dyskusyjnych związanych z projektem. Analizuj poziom autentycznej aktywności i zaangażowania w tych platformach. Bardziej aktywne społeczności mogą wskazywać na wyższy poziom zaufania i wsparcia ze strony użytkowników, ale bądź ostrożny wobec botów lub fałszywego zaangażowania.

2. Oceń opinie użytkowników: Zwróć uwagę na rozmowy i opinie w społeczności. Przeczytaj posty, komentarze i recenzje, aby zrozumieć doświadczenia i opinie innych użytkowników.

3. Oceń przejrzystość i komunikację: Oceń, jak zespół projektowy wchodzi w interakcje ze społecznością. Przejrzysta i konsekwentna komunikacja ze strony zespołu deweloperskiego buduje zaufanie i zapewnia, że użytkownicy są dobrze poinformowani o wszelkich aktualizacjach lub zmianach.

Zaleca się, aby wszyscy użytkownicy DeFi odłączali swoje portfele kryptowalutowe po każdej sesji korzystania z platform DeFi. Odłączając, zapobiegasz innym aplikacjom Web3 w dostępie do szczegółów swojego portfela i sald tokenów, co zmniejsza ryzyko nieautoryzowanego dostępu i potencjalnej utraty funduszy.

Kiedy łączysz swój portfel z aplikacją Web3, przyznajesz dostęp do prywatnych kluczy swojego portfela lub frazy seed. Ta autoryzacja pozwala Ci wchodzić w interakcje z platformą DeFi, ale oznacza również, że aplikacja może potencjalnie uzyskać dostęp do szczegółów Twojego portfela i sald tokenów, nawet po zamknięciu sesji. 

Dlatego odłączenie portfela jest niezbędne, aby zachować poufność i bezpieczeństwo swoich aktywów kryptowalutowych.

Jedną z najważniejszych zasad, o których należy pamiętać przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, jest to, aby nigdy nie inwestować więcej, niż możesz sobie pozwolić na stratę. Chociaż DeFi oferuje możliwości zarabiania nagród, jest szczególnie obarczone ryzykiem i możesz stracić cały zainwestowany kapitał.

Dlatego ważne jest, aby być świadomym kwoty kryptowalut, które inwestujesz w te protokoły.

Chociaż rynek DeFi przedstawia ekscytujące możliwości, ważne jest, aby zachować ostrożność.

 Będąc świadomym ryzyk i przeprowadzając rygorystyczną due diligence, możesz pomóc w złagodzeniu niektórych z tych ryzyk.

Teraz, gdy nauczyłeś się więcej o tym, jak zarządzać ryzykiem w DeFi, czy jesteś gotowy, aby zacząć?

Kraken sprawia, że uczestnictwo w zdecentralizowanej gospodarce finansowej staje się proste.

Nieważne, czy chcesz kupić kryptoaktywa przed ich użyciem w protokole DeFi, czy też chcesz zamienić posiadane kryptowaluty z powrotem na gotówkę: Kraken Ci to ułatwi.

Kraken oferuje możliwość handlu najpopularniejszymi aktywami DeFi, a także najpopularniejszymi kryptowalutami na rynku.