Опрос: <strong>59 %</strong> инвесторов в криптовалюты используют усреднение долларовой стоимости в качестве основной инвестиционной стратегии

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это инвестиционная стратегия, при которой инвестор регулярно покупает фиксированное количество актива, например криптовалюты, в течение определённого периода. 

Поскольку стратегия предлагает подход «установил и забыл», позволяющий постепенно накапливать криптовалюту со временем, усреднение долларовой стоимости также стало популярной тактикой для инвесторов, стремящихся снизить влияние краткосрочной волатильности и убрать эмоциональный фактор, способный затуманить суждение.

Наш опрос показал, что большая часть (83,53 % криптоинвесторов использовали DCA), а 59 % респондентов используют усреднение долларовой стоимости как основную стратегию инвестирования в криптовалюту. 

Но сколько из этих инвесторов придерживаются стратегии в долгосрочной перспективе и продолжают инвестировать независимо от рыночной конъюнктуры?

Мы углубились в вопрос с помощью опроса 1 109 криптоинвесторов, чтобы выяснить, как они реагируют на рыночные колебания и удаётся ли им действительно избегать эмоциональных решений, используя стратегию DCA.

Читайте далее, чтобы узнать, как криптоинвесторы разных возрастов и уровней дохода применяют усреднение долларовой стоимости для стабильного роста своего криптопортфеля.

• Наш опрос показал, что большинство криптоинвесторов (59 %) используют DCA как основной способ инвестирования в криптоэкосистему.
• Молодые инвесторы предпочитают брать на себя больший риск: 50 % людей в возрасте 18–29 лет пытаются «угадать рынок», а не придерживаются DCA (41 %). 
• Инвесторы с доходом менее $100 000 чаще пробуют «поймать рынок» и вносят изменения в свои стратегии инвестирования, чем инвесторы с более высоким доходом. 
• Инвесторы с доходом свыше $100 000 значительно увереннее в своей инвестиционной стратегии и реже меняют подход, чем инвесторы с меньшими доходами. 63 % инвесторов выше этого порога чувствуют «очень сильную» уверенность в своей способности следовать плану, несмотря на колебания рынка. 
• Почти три четверти криптоинвесторов следят за крипторынками внимательнее, чем за традиционными рынками.

Хотя DCA обычно рассматривается как способ формирования последовательного инвестиционного подхода и контроля эмоциональных реакций на колебания рынка, большинство криптоинвесторов считают, что стратегия DCA играет более значимую роль. 

46,13 % участников нашего опроса заявили, что главным преимуществом DCA является защита от рыночной волатильности — почти на 13 пунктов выше, чем второе по значимости преимущество, связанное с формированием последовательных инвестиционных привычек. 

В целом только 12 % респондентов считают, что главная ценность DCA заключается в устранении эмоционального фактора при принятии торговых решений. Среди всех возрастных групп это преимущество DCA оказалось наиболее популярным среди молодых инвесторов в возрасте 18–29 лет: 22,77 % респондентов оценили его как самое значимое. Стоит отметить, что эта группа также чаще склонна пытаться «угадать рынок», а не применять стратегию DCA, по сравнению с более старшими поколениями. 

Аналогично, инвесторы с годовым доходом менее $50 000 также считают, что главное преимущество усреднения долларовой стоимости — это возможность исключить эмоции из торговых решений.

Инвесторы с доходом менее $10 000 всё ещё ценят способность DCA защищать от рыночной волатильности (28,95 %), в то время как 21,05 % отмечают как основное преимущество устранение эмоций из процесса принятия решений — выше, чем среди респондентов с более высоким доходом. 

В противном случае инвесторы с доходом ниже $50 000 считают самым значимым преимуществом DCA стимулирование формирования постоянных инвестиционных привычек.

Среди инвесторов с доходом выше $50 000 возрастает интерес к снижению влияния рыночной волатильности. Особенно это касается группы с доходом $175 000–$199 000, где 66,96 % считают снижение влияния волатильности главным преимуществом DCA. 

Для сравнения, только 23 %–29 % инвесторов с доходом менее $50 000 назвали снижение влияния рыночной волатильности главным преимуществом. Разница составляет 43 пункта между низко- и высокодоходными инвесторами.

Эта разница может указывать на то, что инвесторы с низким доходом нуждаются в большей поддержке при принятии инвестиционных решений, включая соблюдение регулярных взносов и следование торговой стратегии без эмоционального влияния.

Наш опрос показал, что 59,13 % криптоинвесторов используют DCA как основную стратегию инвестирования в криптовалюту, в то время как 30,19 % пытаются «поймать рынок». Однако эти показатели значительно различаются в зависимости от дохода. 

Анализ наиболее распространённой стратегии среди разных уровней дохода показывает, что инвесторы с низким доходом чаще выбирают более рискованные подходы, такие как попытки угадать момент входа на рынок. Кроме того, результаты свидетельствуют, что такие инвесторы с большей вероятностью реагируют на колебания рынка, меняя стратегию инвестирования, чем респонденты с высоким доходом. 

Вот как это распределяется для респондентов опроса с доходом менее $100 000:

• $0-$9 000: 57,89 % используют DCA, 26,32 % пытаются «угадать рынок»
• $10 000-$24 999: 30,77 % используют DCA, 50,77 % пытаются «угадать рынок»
• $25 000-$49 999: 49,49 % используют DCA, 31,31 % пытаются «угадать рынок»
• $50 000-$74 999: 43,48 % используют DCA, 43,48 % пытаются «угадать рынок»
• $75 000-$99 999: 55,56 % используют DCA, 31,48 % пытаются «угадать рынок»

Инвесторы в криптовалюту зарабатывающие более $150 000 предпочитают стратегии DCA:

• $150 000-$174 999: 66,67 % используют DCA, 14,79 % пытаются «угадать рынок»
• $175 000-$200 000: 75 % используют DCA, 20,54 % пытаются «угадать рынок»
• $200 000+: 77,70 % используют DCA, 17,48 % пытаются «угадать рынок»

Стоит отметить, что эти результаты в целом схожи как для крипто-, так и для традиционных инвестиций. Тем не менее, мы обнаружили, что молодые инвесторы всё же чуть чаще пытаются «угадать рынок» с криптовалютами, чем с традиционными активами. 

Разрыв в выборе основной инвестиционной стратегии в зависимости от дохода также проявляется, когда мы спрашиваем, как инвесторы оценивают свою способность придерживаться торгового плана в условиях рыночной волатильности. 

Наш опрос показал: чем выше доход инвестора, тем увереннее он следует своей стратегии. 62,89 % респондентов с доходом выше $100 000 отмечают «очень высокую» способность придерживаться торгового плана при колебаниях рынка — значительный рост по сравнению с 30 % участников с доходом ниже $100 000, которые оценивают свои возможности как «очень высокие». 

Лица с низким доходом могут подвергаться большему риску убытков, так как у них предположительно меньше резервных средств и свободного дохода. Даже краткосрочные неблагоприятные колебания рынка могут поставить таких инвесторов перед сложным выбором, вынуждая выходить из позиции. В 2022 году лишь 78 % людей с доходом $25 000–49 999 ожидают, что смогут оплатить свои ежемесячные счета, по сравнению с 94 % тех, кто зарабатывает более $100 000.

Учитывая компромисс между финансовой необходимостью и повышенным риском, некоторые криптоинвесторы с низким доходом могут быть более склонны прекратить торговлю или ограничить убытки, как только ситуация ухудшится. Для них потери могут быть относительно более значимыми, а финансовая подушка безопасности — меньше.

Поскольку цена биткойна может быстро колебаться в периоды рыночной волатильности, инвесторы всех уровней дохода должны тщательно оценивать риски и проводить собственное исследование.

Только 8,13 % инвесторов, применяющих стратегию DCA, сохраняют план инвестирования при столкновении с убытками, поэтому рыночные колебания и текущие нарративы напрямую влияют на решения большинства этой группы. Инвесторы, использующие другие стратегии, чаще сохраняют курс во время рыночной турбулентности, однако подход к изменению стратегии у них различается. 

Независимо от стратегии инвестирования, возраста или уровня дохода, все взгляды устремлены на криптовалютные рынки. 

Более 55 % респондентов заявляют, что они значительно чаще отслеживают крипторынки, чем традиционные рынки. Менее 12 % криптоинвесторов утверждают, что чаще следят за традиционными рынками. 

Тем не менее, старшие инвесторы (45+) наиболее внимательно следят за рынками. 66 % респондентов в возрасте 45–60 лет проверяют крипторынки значительно чаще, чем традиционные инвестиции, по сравнению с 33 % среди участников 18–29 лет. 

Инвесторы с высоким доходом также чаще внимательно следят за крипторынками, тогда как инвесторы с низким доходом наблюдают за ними реже, чем в среднем, и проявляют немного больше интереса к традиционным рынкам по сравнению с другими группами дохода. Менее 5 % криптоинвесторов с доходом выше $125 000 проверяют традиционные инвестиционные рынки чаще, чем крипторынки.

Стратегии DCA имеют множество преимуществ: они снижают стресс, связанный с попытками «угадать рынок», и помогают принимать решения без влияния эмоций. 

Эти преимущества объясняют, почему большинство инвесторов применяют стратегию усреднения долларовой стоимости как при работе с традиционными активами, так и с криптовалютой. Однако стратегия не идеальна: повышенный риск для некоторых инвесторов может заставлять их внимательно следить за рынком и корректировать свои стратегии для управления волатильностью. 

Источники, такие как Kraken, отслеживают цены на криптовалюту и показатели эффективности, что позволяет принимать более обоснованные торговые решения при покупке и продаже высоколиквидных криптовалют.

Усреднение долларовой стоимости – это простой способ последовательного увеличения криптовалютного портфеля.

Kraken позволяет клиентам настраивать повторяющиеся покупки для сотен различных криптовалют, чтобы они всегда могли накапливать монеты независимо от рыночных условий.

Воспользуйтесь усреднением долларовой стоимости, настроив повторяющиеся покупки на Kraken уже сегодня.