Усреднение долларовой стоимости: Полное руководство по усреднению долларовой стоимости криптовалюты

Усреднение долларовой стоимости (DCA) – это стратегия, которая может предоставить пассивное инвестиционное решение для трейдеров, которые в первую очередь хотят постепенно наращивать свои криптовалютные активы со временем, но без активного управления сделками и без выбора времени на рынке.

Согласно нашему опросу по DCA, усреднение долларовой стоимости было основной инвестиционной стратегией среди криптоинвесторов – 59,13% респондентов указали ее как свою первоочередную стратегию.

Хотя это не гарантирует увеличения прибыльности по сравнению с другими стратегиями, возможность «установить и забыть» может быть привлекательной для определенных инвесторов, которые стремятся накапливать криптовалюту в долгосрочной перспективе. 

Узнайте больше об усреднении долларовой стоимости, о плюсах и минусах этой стратегии, а также о том, как применять ее в отношении криптовалюты.

Вы предпочитаете посмотреть видео? Посмотрите видео ниже, чтобы узнать все необходимые подробности о стратегии усреднения долларовой стоимости.

Усреднение долларовой стоимости – это инвестиционная стратегия, в рамках которой инвестор регулярно приобретает фиксированное количество актива, такого как криптовалюта, через равные промежутки времени.

Основной принцип усреднения долларовой стоимости (DCA) заключается в том, что в ходе последовательных небольших покупки инвесторы получают возможность приобрести большее количество актива при падении цен и меньший объем актива, если цены растут.

Это помогает со временем «усреднить стоимость» приобретенных активов.

Стратегия также помогает уменьшить значимость «выбора времени на рынке», поскольку инвесторы могут последовательно накапливать актив со временем, а не приобретать большое его количество единовременно.

При усреднении долларовой стоимости криптовалюты инвестор разбивает свой инвестиционный капитал на более мелкие части и совершает несколько покупок по разным ценам в течение длительного периода. Например, инвестор может настроить регулярную покупку $10 Bitcoin каждую неделю или Ethereum на 50 долларов США каждый месяц.

Для некоторых трейдеров фокус усреднения долларовой стоимости на время на рынке может быть более подходящим вариантом, чем выбор времени на рынке с единовременной крупной инвестицией.

Следуя упорядоченной стратегии DCA, инвесторы могут постепенно наращивать свои криптовалютные активы с течением времени, придерживаясь более пассивного подхода к инвестированию.

Ищете пошаговое руководство о том, как использовать DCA применительно к криптовалюте?

Этот план может быть хорошей отправной точкой.

Перед тем как использовать усреднение долларовой стоимости в отношении любой криптовалюты, инвесторам следует провести собственное исследование.

Наша страница криптовалютных руководств поможет вам узнать о различных видах криптовалюты, но обязательно ознакомьтесь и с другими источниками.

Поскольку DCA служит стратегией долгосрочных инвестиций, ее чаще всего используют инвесторы с долгосрочной верой в будущее криптовалюты, а не те, кто стремится спекулировать на краткосрочной волатильности цен.

Вот несколько вещей, которые стоит учесть при выборе криптовалюты для усреднения долларовой стоимости:

• Изучите долговечность цифрового актива. Поскольку цель DCA заключается в том, чтобы последовательно накапливать актив на протяжении нескольких месяцев или лет, цифровые активы должны демонстрировать долговечность на рынке. 
• Изучите основы криптовалют. Это может включать ознакомление с документацией по проекту, сведениями о команде проекта, его каналах в социальных сетях, а также с токеномикой криптовалюты. 

• Оцените преобладающие рыночные тренды. Учитывайте тренды и настроения вокруг криптовалюты перед тем, как начать использовать стратегию DCA. 
• Учитывайте метрики, такие как объем торговли, ликвидность и историческая ценовая динамика. Мониторинг онлайн-форумов и авторитетных новостных источников также позволяет трейдерам оценить рыночные настроения и разработать тезис о долгосрочном потенциале актива.

Хотя ответ на вопрос «В отношении какой криптовалюты мне применять DCA?» может для каждого звучать по-своему, все инвесторы выиграют от более глубокого понимания актива и его потенциальных рисков.

При определении суммы для вложения в криптовалюту инвесторам важно проанализировать свои финансовые обстоятельства и цели.

Инвестирование в криптовалюту связано с риском, а рынки могут быть очень волатильными. Даже при усреднении долларовой стоимости трейдерам рекомендуется никогда не рисковать суммой больше того капитала, чем они готовы потерять. 

Вот несколько вещей, которые следует учитывать при выборе суммы для инвестирования в криптовалюту.

• Потенциальный риск и волатильность актива. Это поможет вам определить сумму денег, с которой вы готовы расставаться на регулярной основе.
• Учитывайте основные расходы. Счета, аренда/ипотека, продукты и сбережения могут диктовать, сколько капитала у человека есть для инвестирования. Вы можете использовать свои ежемесячные расходы, чтобы определить разумную сумму для выделения на инвестиции в криптовалюту, не ущемляя свои финансовые потребности.
• Установите лимит. Некоторые трейдеры могут рассмотреть возможность инвестирования в криптовалюту не более 10% своих сбережений, иметь возможность помощи с управлением рисками.

Нет «правильного» времени использования стратегии DCA в криптовалюте. Время покупок инвестора зависит от индивидуальных предпочтений и целей.

Трейдеры, которые хотят найти оптимальные моменты для покупки каждый день, неделю или месяц, могут принять решение изучить историческую ценовую динамику по активу и посмотреть, есть ли определенные моменты, которые дают немного лучшие результаты.

Но, поскольку основная идея усреднения долларовой стоимости основана на том, что трейдерам не нужно подгадывать время на рынке, инвесторы могут придерживаться любого конкретного временного интервала, который они считают наилучшим.

Нет однозначного ответа на вопрос, как долго использовать усреднение долларовой стоимости при инвестировании в криптовалюту.

Некоторые специалисты отрасли говорят, что 6–12 месяцев – достаточный срок, в то время как другие рекомендуют временные горизонты в несколько лет.

В конечном счете все сводится к субъективным финансовым целям каждого человека и тому, как долго они готовы инвестировать в криптовалютный рынок. Рыночные условия также сильно влияют на результаты любой стратегии усреднения долларовой стоимости.

Инвестирование в криптовалюту с использованием стратегии усреднения долларовой стоимости может помочь:

• сгладить волатильность и минимизировать влияние колебаний цен;
• исключить эмоциональный фактор из процесса торговли;
• избежать стремления купить актив в «правильный момент».

Одно из основных преимуществ использования метода усреднения долларовой стоимости – это его относительная простота по сравнению с другими стратегиями торговли.

При использовании этой системы потенциальным инвесторам не нужно думать о следующем:

• ручном размещении каждого торгового ордера;
• использовании нескольких индикаторов для проведения технического анализа;
• бодрствовании всю ночь, наблюдая за свечными графиками.

Вместо этого им нужно только решить:

1. в какую криптовалюту инвестировать с использованием DCA;
2. как часто инвестировать;
3. сколько инвестировать в каждом интервале;
4. в какое конкретное время или день совершать каждую сделку.

Регулярные инвестиции в течение длительного времени могут привести к тому, что общая базисная стоимость (цена покупки актива) может быть ниже, чем если бы трейдер инвестировал весь свой капитал сразу.

Стратегия усреднения долларовой стоимости может помочь некоторым трейдерам лучше ориентироваться в непредсказуемой ситуации на рынке криптовалют, распределяя инвестиции по времени.

Инвесторы из нашего опроса по DCA также отметили, что снижение влияния рыночной волатильности было главным преимуществом стратегий DCA (46,13%), за которым следовали постоянство инвестиций (23,95%).

Хотя это может помочь сгладить рыночную волатильность в определенной степени, важно понимать, что такая стратегия не гарантирует прибыльность.

Покупка через регулярные интервалы, когда цены на криптовалюту падают, означает, что инвесторы постоянно покупают по более низким ценовым ориентирам. Со временем это может привести к снижению средней стоимости за единицу криптовалюты, что потенциально может вылиться в бóльшие доходы в долгосрочной перспективе.

Однако это допущение зависит от отскока цен к более высоким уровням в будущем.

Напротив, постоянная покупка на рынке по мере роста цен будет раздувать среднюю цену за единицу по сравнению с единовременными инвестициями. Это может потенциально привести к снижению доходности или даже к убыткам, если трейдер конвертирует свои активы обратно в денежные средства, когда цены активов ниже их средней цены.

Таким образом, хотя DCA предлагает стратегический подход к перемещению по рыночным колебаниям, его успех в конечном счете зависит от траектории цен на криптовалюту.

Эмоциональная торговля происходит, когда инвесторы принимают решения на основе краткосрочных колебаний рынка или интенсивной реакции на новости или события. 

Это может привести к импульсивным решениям о покупке или продаже, часто обусловленным двумя распространенными эмоциями:

1. страх пропустить нечто важное (FOMO);
2. страх, неуверенность и сомнение (FUD). 

Иногда эти эмоции могут затуманивать суждение и приводить к плохим инвестиционным решениям.

Используя стратегию усреднения долларовой стоимости, инвесторы могут исключить эмоциональный фактор, поскольку они принимают на себя обязательства по регулярным, заранее определенным инвестициям, независимо от рыночных максимумов или минимумов. При выгадывании момента на рынке или следовании последним инвестиционным трендам давление меньше Вместо этого инвесторы могут сосредоточиться на долгосрочном накоплении криптовалютных активов.

Выгадывание момента на рынке означает стратегию с попыткой прогнозирования подходящих моментов для покупки и продажи инвестиций с целью получения максимальной прибыли. 

Однако есть несколько причин, почему угадывание момента на рынке может не требоваться или не нести пользу в долгосрочной перспективе.

• Выгадывание момента на рынке требует точного прогноза движений рынка, что, как показывает печальный опыт, сложно даже для профессиональных инвесторов. Многочисленные непредсказуемые факторы, такие как экономические индикаторы, политические события и настроения инвесторов, влияют на рынок криптовалют. 
• Выбор правильного момента на рынке может включать частые покупки и продажи, что нередко приводит к увеличению комиссий за торговлю. Эти издержки способны уменьшить потенциальные прибыли и снизить любые положительные инвестиционные доходы.

Хотя криптовалюты с усредненной долларовой стоимостью могут предложить несколько преимуществ, они не лишены недостатков.

Вот некоторые факторы, которые могут быть недостатками стратегии усреднения долларовой стоимости.

Более частые ордеры на усреднение долларовой стоимости могут повлечь за собой повышение комиссий, особенно при торговле на централизованных криптовалютных биржах, и комиссии могут накапливаться со временем.

Некоторые сторонники отрасли утверждают, что использование стратегии DCA может привести к более низкой, чем ожидалось, доходности по сравнению с другими системами торговли, особенно если большинство таких повторяющихся покупок совершается на растущем рынке.

Инвесторы, которые обязуются покупать только одну криптовалюту (например, Bitcoin) в течение длительного периода времени, а не торговать несколькими активами, могут упустить другие потенциально прибыльные возможности, которые невозможно реализовать с помощью усреднения долларовой стоимости.

Усреднение долларовой стоимости – это простой способ последовательного увеличения криптовалютного портфеля.

Kraken позволяет клиентам настраивать повторяющиеся покупки для сотен различных криптовалют, чтобы они всегда могли накапливать монеты независимо от рыночных условий.

Воспользуйтесь усреднением долларовой стоимости, настроив повторяющиеся покупки на Kraken уже сегодня.