Виды криптовалют 5 категорий и принципы их работы.

Криптовалютный рынок включает в себя тысячи уникальных проектов, каждый из которых имеет свои функции и технологии. Большинство криптовалютных протоколов хвастаются своими собственными цифровыми валютами, такими как токены метавселенной для цифровых опытов и мемкоины, которые способствуют онлайн-сообществам.

Хотя криптоиндустрия постоянно предлагает новые возможности, разнообразные приложения блокчейн-технологий могут затруднить навигацию. Многие криптовалюты выходят за рамки традиционных валютных ролей, предлагая разнообразные децентрализованные услуги.

Понимание различных секторов в экосистеме блокчейна может быть полезным для принятия более обоснованных решений при взаимодействии с ландшафтом Web3. Исследуя эти категории, подумайте, как они соответствуют вашим интересам и целям.

Давайте погрузимся в различные типы криптовалют, доступных в этом растущем ландшафте.

Платежные криптовалюты позволяют пользователям хранить и передавать ценность в децентрализованной сети, свободной от централизованных посредников, таких как банки или правительства. Этот тип криптовалюты нацелен на предоставление более быстрых, дешевых и безопасных транзакций по сравнению с традиционными методами.

Эти криптовалюты создают инфраструктуру для передачи, записи и обеспечения финансовых транзакций между людьми по всему миру.

Litecoin (LTC) является примером платежной криптовалюты. Основатель Чарли Ли разработал протокол как более дешевую и быструю альтернативу криптовалюте Bitcoin (BTC).

Криптовалюты как средство сбережения (SoV) — это активы, которые должны сохранять свою ценность со временем по сравнению с фиатными валютами. 

Они предлагают несколько преимуществ по сравнению с традиционными активами, такими как земля или драгоценные металлы:

• Доступность и портативность: Криптовалюты легко передавать, что обеспечивает удобство для держателей.
• Низкие затраты на хранение: Хранение криптовалют обычно требует меньших затрат, чем поддержание физических активов.
• Ограниченное предложение: Криптовалюты, такие как Bitcoin, имеют фиксированное предложение, что увеличивает их привлекательность как хранилищ ценности. Лимит Bitcoin в 21 миллион монет делает его предложение легким для проверки.

Популярным примером монеты SoV является Bitcoin (BTC): пиринговая электронная денежная система, позволяющая осуществлять прямые онлайн-платежи без финансовых учреждений.

Многие находят этот криптоактив привлекательным благодаря его ограниченному предложению монет и предсказуемому графику эмиссии.

Мемекоины сосредоточены на вирусных интернет-трендах и отсылках к поп-культуре, служа в основном цифровыми платежными токенами. Популярные примеры, такие как Dogecoin (DOGE) и Pepe (PEPE), привлекли миллионы последователей, включая знаменитостей.

Часто создаваемые как легкомысленные социальные эксперименты, мемекоины обычно имеют ограниченную полезность по сравнению с другими криптовалютами и рассматриваются как веселый контраст к серьезности традиционного крипто.

Хотя в основном спекулятивные, мемекоины также используются для чаевых онлайн-креаторам и для создания сообществ в социальных сетях.

Стейблкоины предназначены для отражения стоимости фиатных валют и других активов, таких как золото.

Они объединяют эффективность и портативность криптовалют на основе блокчейна с механизмами стабильности цен, что делает их популярными для трансакций через границы и для трейдеров, которые ищут менее волатильные цифровые активы для размещения своего капитала.

Существует три основных типа стейблкоинов:

Стейблкоины, обеспеченные фиатом: Стремитесь к привязке 1:1 с их основной валютой, требуя от эмитентов держать равные наличные или эквиваленты наличных в резерве. Примеры включают:

• Tether (USDT) Крупнейший стейблкоин, привязанный к доллару США.
• USD Coin (USDC)* Еще один стейблкоин, нацеленный на привязку 1:1 к доллару США.
• Tether Euro (EURT): Стейблкоин, который отражает цену евро.

Криптообеспеченные стейблкоины: Обеспечены другими криптовалютами, заблокированными в умных контрактах, часто требуя избыточного обеспечения. Пользователи вносят больше криптовалюты, чем стоимость стейблкоинов, которые они получают. Примеры включают:

• DAI от MakerDAO: Обеспечен криптовалютой и стоит в три раза больше, чем количество DAI в обращении.
• LUSD от Liquity: Обеспечен исключительно ETH.

Алгоритмические стейблкоины: Поддерживают привязку к стоимости без обеспечения, используя умные контракты для регулирования предложения в зависимости от рыночного спроса. Стабильность цен не всегда была надежной.

Важно признать, что стейблкоины несут риски, включая риски эмитента и операционные риски. Обеспечение, поддерживающее эти токены, может находиться в учреждениях, которые могут стать неплатежеспособными, а алгоритмические стейблкоины могут потерпеть неудачу из-за ошибок или других проблем.

Монеты конфиденциальности повышают анонимность транзакций, скрывая детали о отправителе, получателе и потраченной сумме. Они используют специализированные механизмы для обеспечения безопасности транзакций, что делает их отслеживание сложным и позволяет анонимные транзакции в блокчейнах, ориентированных на конфиденциальность.

Хотя каждая монета конфиденциальности имеет свои уникальные методы, все они стремятся предложить большую конфиденциальность, чем традиционные криптовалюты.

Популярные примеры включают:

• Monero (XMR) Сохраняет анонимность пользователя с помощью типа криптографии, называемого кольцевыми подписями.
• Zcash (ZEC) Форк Биткойна, ориентированный на конфиденциальность, который предлагает полную анонимность с использованием протокола Zerocash и «защищенной» книги.

Инфраструктурные криптовалюты — это токены, которые улучшают технологии, поддерживающие другие криптовалюты. Они в основном связаны с блокчейн-сетями, предлагающими функциональность смарт-контрактов, что позволяет разработчикам создавать самовыполняющиеся соглашения для различных приложений. 

Эти проекты обычно сосредоточены на создании основного слоя для разработки приложений или улучшении эффективности блокчейна с помощью решений по масштабированию второго уровня.

Введение смарт-контрактов на блокчейне Ethereum позволило любому создать децентрализованные приложения (dApps) впервые. 

Смарт-контракты теперь управляют практически всеми Web3 приложениями на различных ведущих блокчейнах, извлекая выгоду из настройки и совместимости. 

Рост децентрализованных финансов (DeFi) и такие случаи использования, как децентрализованные сети физической инфраструктуры (DePIN), подчеркивают эту тенденцию.

Популярные криптовалюты, связанные с разработкой приложений, включают:

• Ether (ETH) Децентрализованная платформа для финансовых услуг, игр и приложений.
• Solana (SOL) Блокчейн, разработанный для масштабируемости, предлагающий более быстрые сроки завершения транзакций.
• Avalanche (AVAX) Высокоскоростной блокчейн первого уровня для децентрализованных приложений и пользовательских сетей.

Изначально приложения на Ethereum и аналогичных блокчейнах полагались на основную сеть для обработки транзакций и хранения данных. Хотя это безопасно, такой подход приводит к низкой пропускной способности, что вызывает высокие газовые сборы и замедления в загруженные периоды.

С увеличением принятия блокчейна масштабирование имеет решающее значение для повышения пропускной способности транзакций и снижения затрат. 

Разработано множество решений, включая:

• Оптимистичный Роллап: Объединяет транзакции и обрабатывает их вне цепи, чтобы повысить эффективность платформ первого уровня, таких как Ethereum, предполагая, что все транзакции действительны, если не оспорены.
• Zk-Rollup: Использует доказательства с нулевым разглашением для быстрой проверки транзакций, добавляя дополнительную безопасность и уверенность.
• Служба доступности данных: Предотвращает замедления, снимая нагрузку с блокчейнов.

По мере развития Web3 надежная коммуникационная инфраструктура становится все более важной. Это включает в себя соединение блокчейнов с данными из реального мира и облегчение коммуникации между сетями первого и второго уровня.

Оракулы соединяют данные из реального мира с блокчейном, улучшая децентрализованные приложения (dApps) и масштабируя Web3. 

Они предоставляют важную информацию, такую как финансовые данные и ленты социальных сетей, а также обеспечивают актуальные цены на криптовалюту с централизованных бирж, таких как Kraken, на децентрализованные биржи, такие как dYdX и Uniswap.

Примеры блокчейн-ораклов включают:

• Chainlink (LINK): связывает блокчейны с внешними источниками данных.
• Pyth (PYTH): предоставляет данные о рынке в реальном времени для финансовых dApps на различных сетях.

С быстрым ростом Web3 количество блокчейнов увеличивается, и разработчики создают пользовательские блокчейны, называемые «appchains», для оптимизации производительности.

Эта сложность требует эффективной коммуникации между сетями. Кросс-цепочные сообщения и мосты позволяют активам и данным бесшовно перемещаться между блокчейнами.

Примеры токенов кросс-цепочной инфраструктуры включают:

• Axelar (AXL): Соединяет dApps на разных блокчейнах.
• Celer (CELR): Сосредоточен на кросс-цепочной совместимости для DeFi, GameFi, NFT и многого другого.
• LayerZero (ZRO) Помогает разработчикам создавать омницепочные dApps.

Финансовые криптовалюты предлагают инструменты для управления и обмена активами в криптоэкосистеме. Часто связанные с протоколами DeFi, они предоставляют аналогичные функции традиционным финансам, но более прозрачным и доступным способом.

Криптовалюты, связанные с централизованными или децентрализованными биржами, классифицируются как финансовые криптовалюты. Они обычно предлагают более низкие торговые сборы и могут служить токенами управления, предоставляя держателям право голоса по вопросам работы платформы.

Криптофинансовые рынки интегрируют традиционные финансовые услуги с умными контрактами и блокчейн-технологией, создавая услуги децентрализованных бирж, платформы кредитования и кросс-цепочные переводы.

Децентрализованные биржи (DEX) позволяют пользователям торговать криптовалютами напрямую, не полагаясь на традиционные книги заказов. Вместо этого они используют ликвидные пулы для облегчения эффективного обмена активами. Популярные платформы, такие как Uniswap (UNI) и Curve (CRV), поощряют пользователей, вознаграждая их за предоставление ликвидности, создавая децентрализованную торговую среду, управляемую сообществом.

Децентрализованные денежные рынки позволяют пользователям зарабатывать на своих криптоактивах или занимать под залог своих активов без посредников. Эта доступность означает, что любой с доступом в интернет может воспользоваться этими услугами, при условии, что он соответствует требованиям по залогу. Примеры включают Aave (AAVE) и Compound (COMP), которые определяют вознаграждения на основе спроса и предложения.

Мосты играют важную роль в соединении различных блокчейнов, позволяя бесшовный перенос активов и данных между ними. Например, мост может сжигать USDC на Ethereum и чеканить его на Arbitrum, позволяя легкое перемещение между сетями. Значимые мосты включают Stargate Finance (STG) и Synapse (SYN).

В традиционных финансах управляющие активами инвестируют капитал для учреждений или состоятельных индивидуумов. DeFi демократизирует инвестиционные стратегии, позволяя любому оптимизировать свои активы с помощью умных контрактов.

Платформы DeFi упрощают различные услуги, помогая трейдерам принимать более обоснованные решения при использовании нескольких платформ.

Популярные типы включают:

• DEX агрегаторы: Сканируйте несколько DEX для наилучшего исполнения сделок.
• агрегатор доходности Автоматически перемещайте активы между кредитными протоколами для максимизации доходов.

DeFi расширил финансовые услуги и представил инновационные продукты за пределами традиционных рынков, включая ликвидный стейкинг и реальные активы (RWA).

Ликвидный стейкинг:
Недостатком крипто-стейкинга является то, что заблокированные средства не могут быть использованы для других целей.

Ликвидный стейкинг устраняет ограничение заблокированных средств в традиционном стейкинге, позволяя пользователям:

• Зарабатывать вознаграждения за стейкинг, сохраняя доступ к стейкнутым активам.
• Использовать "токены ликвидного стейкинга" на платформах DeFi для кредитования, заимствования и торговли.

Популярным сервисом является Lido Finance (LDO), где пользователи могут вносить ETH и получать stETH, который функционирует как обычный ETH, пока они не выкупят свою первоначальную ставку.

Реальные активы (RWA)
RWAs относятся к реальным и финансовым активам, которые токенизируются для торговли на блокчейнах. Эта область привлекла интерес со стороны банков и финансовых учреждений, использующих прозрачность и эффективность блокчейна для оптимизации своих услуг.

Проекты RWA стремятся создать цифровые эквиваленты традиционных активов, таких как:

• Контракты на недвижимость.
• Медицинские записи.
• Финансовые соглашения.

Значимые платформы, продвигающие токенизацию реальных активов (RWA), включают:

• Avalanche (AVAX): партнеры с финансовыми компаниями для токенизации средств.
• Centrifuge (CFG): облегчает кредитные линии и соблюдение норм через технологии блокчейна.

Сервисные криптовалюты предоставляют инструменты для использования и обмена данными в сетях блокчейна. Они используют прозрачность и безопасность распределенных реестров для улучшения традиционных секторов, таких как здравоохранение и энергетика.

Например, некоторые сервисные криптовалюты позволяют пользователям создавать цифровые идентичности и связывать реальные записи с блокчейном, в то время как другие позволяют отслеживать и торговать своей выработкой энергии через пиринговые сети.

DePIN трансформирует способ доставки инфраструктурных услуг, таких как WiFi и сотовые данные. Используя технологии блокчейна, сети DePIN стимулируют пользователей строить и поддерживать свою собственную инфраструктуру, а не полагаться на крупные корпорации.

Пользователи могут приобретать специализированные устройства для сбора и хранения данных, обеспечивая покрытие и зарабатывая криптовалютные вознаграждения. Умные контракты обеспечивают бесперебойную работу, устраняя необходимость в централизованном контроле.

Большая часть нашей информации хранится в интернете в виде данных, и проекты децентрализованного хранения файлов используют технологии блокчейна для ее защиты, защищая от сбоев централизованных серверов.

Платформы, такие как Filecoin (FIL) и Storj (STORJ), позволяют пользователям хранить файлы в децентрализованных сетях, предлагая повышенную безопасность и прозрачность. Пользователи также могут вносить свой неиспользуемый объем памяти и зарабатывать нативные токены (FIL, STORJ и т.д.), чтобы расширить емкость сети.

Проекты Web3 позволяют децентрализованный обмен цифровыми ресурсами, такими как вычислительная мощность, энергия и данные.

Вычислительная мощность
Децентрализованные сети обеспечивают глобальный доступ к вычислительной мощности от ЦП и ГП, которые могут использоваться для создания приложений Web3, создания моделей ИИ или хостинга децентрализованных услуг. 

Значимые примеры включают:

• Akash (AKT): открытый облачный рынок вычислений, который ускоряет развертывание приложений в таких областях, как блокчейн и машинное обучение.
• Render (RENDER): сеть, соединяющая пользователей, нуждающихся в мощности ГП, с операторами, имеющими неиспользуемую мощность ГП для аренды.

Энергия
Energy Web (EWT) сосредоточен на повышении эффективности распределения возобновляемой энергии, соединяя участников отрасли и прозрачно контролируя распределение ресурсов, улучшая рыночную эффективность.

Данные
Несколько проектов посвящены организации и распределению данных на блокчейне и внешних данных.

• The Graph (GRT) Индексирует данные из различных блокчейнов для легкого доступа и визуализации.
• Ocean Protocol Предоставляет пользователям возможность размещать и монетизировать разнообразные наборы данных, сохраняя при этом право собственности и конфиденциальность.

Криптовалюты в области медиа и развлечений направлены на вознаграждение пользователей за создание и взаимодействие с контентом, играми, азартными играми и социальными медиа. Например, Basic Attention Token (BAT) способствует справедливому распределению ценности между создателями и потребителями.

Эти криптовалюты также поддерживают цифровые миры, известные как "метавселенная", доступные через технологии виртуальной и дополненной реальности. 

Кроме того, незаменяемые токены (NFT) попадают в эту категорию, позволяя держателям доказывать право собственности на уникальные цифровые предметы, включая игровые персонажи и цифровое искусство.

NFT стали популярными в первую очередь благодаря цифровому искусству, с коллекциями, такими как Bored Ape Yacht Club (BAYC) и Cryptopunks, которые попали в заголовки новостей. Однако они выходят за рамки искусства, служа доказательством права собственности на блокчейне для различных предметов, таких как билеты на концерты, сертификаты Rolex, подписки и виртуальная земля.

NFT представляют собой право собственности на часть медиа, а не на само медиа. Некоторые коллекции, такие как BAYC, имеют связанные крипто-токены; например, Apecoin (APE) позволяет держателям влиять на будущее проекта, демонстрируя еще один случай использования криптовалют за пределами платежей и хранения ценности.

Метавселенная — это общее цифровое пространство, где пользователи взаимодействуют и участвуют в виртуальных опытах, аналогичных физическому миру. Токен MANA Decentraland и токен SAND The Sandbox служат утилитарными токенами, позволяя держателям покупать землю, взаимодействовать с контентом, созданным пользователями, и участвовать в управлении.

Появляющиеся тренды включают инвестиции в виртуальную недвижимость, цифровую моду и социальные опыты, которые объединяют игры, искусство и коммерцию. Метавселенная также исследует децентрализованные социальные сети и инновационное создание контента.

Блокчейн-игры находятся на ранних стадиях, с появляющимися трендами, демонстрирующими их потенциал. Композиционность блокчейнов позволяет персонажам и играм взаимосвязываться, позволяя игрокам использовать один и тот же профиль в нескольких играх.

Платформы, такие как Enjin, упрощают управление игровыми предметами, снижая высокие сборы и мошенничество, связанные с виртуальными товарами.

Эти игры вознаграждают игроков за достижения в игре активами, которые могут иметь реальную ценность.

Теперь, когда вы исследовали различные типы криптовалют в экосистеме, готовы ли вы сделать следующий шаг?

Kraken предлагает платформу для покупки и продажи криптовалют, что упрощает получение вознаграждений при поддержке сети. Обратите внимание, что стекинг недоступен в США, и действуют другие географические ограничения.

Интересно углубиться? Посетите наш Центр обучения Kraken для получения исчерпывающих руководств по криптовалютам и зарегистрируйтесь для получения учетной записи Kraken сегодня.