Enkät: 61 % av kryptoinnehavarna justerar taktik för att navigera skattekomplexitet och skydda avkastning
84% av de tillfrågade kryptoinnehavarna uttryckte oro över skatteregler som påverkar deras avkastning.
Ytterligare 61% har gjort justeringar av sin kryptoinvesteringsstrategi av skäl relaterade till skatt.
Nästan hälften (49%) av kryptoinnehavarna har stött på utmaningar vid <1>inlämning av sina skatter för digitala tillgångar, och 26% förväntar sig framtida problem även om de ännu inte har upplevt några problem.
Förvirring kring kryptoskatteregler är utbredd. Den stora majoriteten (89%) av kryptoinnehavarna känner sig förvirrade över minst en aspekt av kryptoskatter, där rapporteringskrav, skattesatser och stakingkonsekvenser orsakar mest förvirring.
För att undvika högre beskattning 38% av kryptoinnehavarna sålde några eller alla sina tillgångar, medan 27% ökade innehaven för att skydda sig mot potentiella framtida förändringar.
När skattesäsongen 2025 närmar sig, fann vår forskning att 41% av investerarna planerar att konsultera skatteexperter som specialiserar sig på kryptovaluta för vägledning.
Introduktion till kryptoskattundersökning 📖
När kryptovalutaadoptionen fortsätter att växa, tävlar regeringar för att anpassa sina skatteregler för att rymma den digitala eran. 15 april markerar deadline för skattedeklaration i USA, så vi frågade amerikanska kryptoinnehavare hur de närmar sig den kommande skattesäsongen.
Den övergripande känslan? Den stora majoriteten (84%) av amerikanska kryptoinnehavare uttryckte oro för att skatteregler kommer att påverka deras investeringsavkastning. Under tiden rapporterade 61% att de redan har justerat sin investeringsstrategi som svar på nuvarande eller förväntade skatteregler.
Med regler som stramas åt, och med 73% av kryptoinnehavarna som planerar att fortsätta sina investeringar 2025, är det avgörande att förstå hur dessa förändringar påverkar DeFi-området. Här är vad datan berättar för oss.
IRS-komplexitet och framtida regler oroar 57% av kryptoinnehavarna 😓
När det kommer till skattesäsongen, plågas majoriteten av amerikanska kryptoinnehavare av osäkerhet. Och dessa bekymmer är inte ogrundade.
Nästan hälften (49%) av respondenterna har redan stött på utmaningar med att deklarera kryptoskatter tidigare. Ungefär en fjärdedel (26%) rapporterade också att även om de inte har upplevt problem med att deklarera skatter för kryptotransaktioner, förväntar de sig problem i framtiden.
Genom att gräva lite djupare, frågade vi amerikanska kryptoinnehavare om deras största bekymmer angående nuvarande och framtida kryptoskatteregler. Här är de tre största problemen de identifierade:
- Komplexiteten i rapporteringen (34%)
- Potential för ökad skattebörda (27%)
- Osäkerhet kring framtida regler (22%)
Nyhetsmeddelanden från Internal Revenue Service (IRS) indikerar att myndigheten är väl medveten om dessa bekymmer. Förra hösten fick de 44 000 offentliga kommentarer angående de föreslagna reglerna för digitala tillgångar – vilket inkluderar kryptovaluta.
Dessa kommentarer, tillsammans med våra undersökningsdata, indikerar behovet av större transparens och tydlighet kring rapportering av kryptoskatt. Särskilt när hela 89 % av kryptoinnehavarna rapporterade att de kände sig förvirrade över minst en aspekt av kryptoskattereglerna.
Detta inkluderar 28 % som är osäkra på skattesatser för kryptovinster jämfört med andra tillgångsklasser och 22 % som har svårt att förstå skatteimplikationerna av krypto staking och att tjäna belöningar från saker som airdrops.
Vår undersökning visade också att kryptoinnehavare gör sitt bästa för att anpassa sig till de regulatoriska förändringarna. Även om deras strategier varierar, rapporterade 61 % av respondenterna att nuvarande eller förväntade kryptoskatteregler påverkade hur de investerar i kryptovaluta.
Lär dig mer om komplexiteten kring kryptoskatt
Det är viktigt att hålla sig informerad om de senaste skattereglerna. Dyk ner i detaljerna med Krakebs omfattande skatteguide, med värdefulla insikter för att navigera i komplexiteten kring kryptoskattedeklaration.
Anpassning till kryptoskatteregler: 40% av män, 22% av kvinnor vidtar betydande åtgärder 👫
Många kryptoinnehavare rapporterade en blandning av strategier som svar på kryptoskatteregler. En anmärkningsvärd 38 % sålde några eller alla kryptotillgångar för att undvika högre beskattning. Under tiden ökade 27 % sina kryptoinnehav för att skydda sig mot potentiella skatteförändringar och 22 % flyttade kryptotillgångar till börser utanför USA.
Mindre vanliga resultat som följd av skatteregler inkluderade:
- Att vända sig till skatteprogram eller professionella tjänster för kryptovaluta (13 %)
- Att ändra innehavstider för att kvalificera sig för lägre skattesatser (13 %)
- Att justera handelsfrekvensen för att minimera skattepliktiga händelser (12 %)
- Genomförande av skatteförlustskörd för att kompensera vinster (6%)
Våra data visar att kryptoinnehavare använder olika och ibland motstridiga strategier. Till exempel agerar vissa mer defensivt (säljer för att undvika skatter), medan andra tar en opportunistisk hållning (köper mer, kanske under en nedgång orsakad av andra som säljer).
Det är också viktigt att notera att de strategier som kryptoinnehavare använde för att hantera amerikanska skatteutmaningar har olika nivåer av risk eller komplexitet. Vissa vidtar enkla åtgärder för att hantera sin skattebörda, såsom att använda skatteprogramvara eller helt enkelt justera sina innehav något. Andra antar mer extrema åtgärder, så långt som att flytta sina tillgångar till oreglerade offshore-börser.
Intressant nog visade våra data att reaktioner på skatteregler också varierar beroende på kön. Manliga kryptoinnehavare rapporterade en mer proaktiv inställning till skatteregler jämfört med kvinnliga respondenter.
Ungefär 39% av männen rapporterade att de gjorde "betydande" förändringar i sin kryptoinvesteringsstrategi (som reaktion på skatteregler) jämfört med 22% av kvinnorna. Kvinnor var mer benägna att rapportera att de gjorde "mindre justeringar", där 36% valde detta alternativ jämfört med 25% av männen.
Trots dessa skillnader är majoriteten av människor i båda grupperna proaktiva när det gäller att anpassa sig till skatteregler. Nästan två tredjedelar (64%) av männen och 58% av kvinnorna angav att de skulle vidta minst någon typ av åtgärd som svar på nuvarande eller förväntade regler.
4 tips för att hjälpa dig ta kontroll över dina kryptoskatter 💪
Att navigera i skatteregler har blivit en alltmer komplex del av att hantera kryptovalutaportföljer. Förutom de strategier som nämnts ovan vänder sig kryptoanvändare till professionella för att navigera i sina bekymmer och hjälpa till att undvika oavsiktliga juridiska eller ekonomiska konsekvenser.
Fyrtioett procent av kryptoinnehavarna sa att de planerar att söka vägledning från en skatteprofessionell som specialiserar sig på kryptovaluta. Andra angav att de skulle rådfråga finansiella rådgivare (37%) och/eller förlita sig på sin kryptobörs eller plånboksplattform för resurser (31%).
Trots dessa fluktuerande kryptoskatteregler finns det sätt att känna sig mer förberedd.
Tips och överväganden för kryptoskattinlämning
De som genomför minimala transaktioner med digitala tillgångar per år kan ha lättare att lämna in kryptoskatter än de som är mycket aktiva inom kryptosfären. Oavsett kan kryptoskattundvikande leda till allvarliga påföljder, så det är viktigt att förstå hur dina investeringar i digitala tillgångar beskattas.
Här är några tips och överväganden att ha i åtanke inför den kommande skattesäsongen:
- Håll detaljerade finansiella register. Detta inkluderar transaktionshistorik från börser och plånböcker samt kostnadsbasen för varje kryptovaluta, vilket är det ursprungliga inköpspriset. Detta kan hjälpa till att fastställa kapitalvinster eller förluster vid försäljning eller handel med tillgångar.
- Utforska verktyg som tillhandahålls av börser: Ta reda på om din plattform erbjuder partnerskap med kryptoskattverktyg, erbjuder skatteberäknare eller tillhandahåller detaljerade transaktionsrapporter för att förenkla inlämningsprocessen.
- Överväg kryptoskattprogramvara. En pålitlig kryptoskattprogramvara kan hjälpa till att automatisera beräkningar och generera nödvändiga formulär.
- Sök individuell, expert rådgivning. Om du är osäker på hur du ska kategorisera vissa transaktioner eller har komplexa skattesituationer, är det klokt att rådfråga en skatteexpert som specialiserar sig på kryptovalutabeskattning.
Kom ihåg att IRS behandlar kryptovaluta som egendom — inte valuta. Detta innebär att du måste rapportera eventuella vinster eller förluster i din skattedeklaration.
Redo att komma igång med Kraken?
Redo att kickstarta din kryptoresa? Kraken erbjuder en användarvänlig plattform och ett brett utbud av kryptovalutor att utforska.
Kraken tillhandahåller inte skatterådgivning. Vi rekommenderar starkt läserna att kontakta en personlig skatterådgivare för mer information om deras personliga skattesituation.
Metodik
För att samla dessa insikter samarbetade vi med SurveyMonkey Audience för att undersöka amerikanska invånare över 18 år. En inledande screeningsfråga gjorde att vi kunde samla in demografiska data från totalt 3 007 respondenter. Följande undersökningsfrågor fokuserade specifikt på amerikanska kryptovalutaägare, vilket resulterade i ett mer riktat urval av 986 respondenter. Undersökningen slutfördes den 19 november 2024, med en konfidensnivå på 95 % och en felmarginal på +/- 3 %.