So bist du sicher im Umgang mit DeFi

DeFi besteht aus folgenden Komponenten:

1. Blockchain-Technologie

2. Smart Contracts

3. Dezentrale Anwendungen (DApps)

Bevor du die Best Practices zum Schutz in DeFi kennenlernst, ist es hilfreich, zunächst unsere Artikel anzuschauen, damit du dir ein Grundverständnis der einzelnen Komponenten aneignest.

Die oft technische Natur von DeFi mit ihrer Abhängigkeit von Smart Contracts und dezentralen Börsen bringt einzigartige Herausforderungen und potenzielle Schwachstellen für alle Benutzer mit sich.

Smart Contracts sind das Herzstück eines jeden DeFi-Protokolls. Durch sie funktionieren DeFi-Dienste autonom –ohne die Intervention von Vermittlern. 

Diese Softwareprogramme können jedoch anfällig für Schwachstellen oder Fehler im Code sein. Smart Contracts funktionieren zwar ohne menschliches Zutun, sind jedoch nur so zuverlässig wie der Mensch, der sie erstellt hat. In einigen Fällen können Fehler in Smart Contracts zu finanziellen Verlusten oder sogar zu einem Totalverlust der Gelder führen. 

Personen mit Programmiererfahrung können den Code des Smart Contracts möglicherweise selbst prüfen. Da den meisten Benutzern dieses technische Wissen jedoch fehlt, ist es ratsam, nur Plattformen zu nutzen, die von namhaften Personen oder Unternehmen unabhängig geprüft wurden.

Ohne das technische Fachwissen, um die Funktionalität eines Smart Contracts selbst zu überprüfen, müssen viele weiterhin darauf vertrauen, dass die Entwickler, die DeFi-Anwendungen erstellen, diese auch so betreiben, wie sie beworben werden. Die Nutzung von DeFi-Plattformen, die von hochspezialisierten Blockchain-Audit-Unternehmen geprüft wurden, ist eine Möglichkeit, das Risiko von Schwachstellen in Smart Contracts in DeFi zu minimieren. Du solltest dich jedoch nicht vollständig darauf verlassen.

Die dezentrale Natur von DeFi schafft potenzielle Möglichkeiten für Betrüger, ahnungslose Benutzer auszunutzen. Honeypot-Betrug, falsche Konten und andere betrügerische Taktiken sind weit verbreitet.

Bei diesen Betrugsmaschen kontaktieren die Betrüger ihre Opfer in der Regel über soziale Medien (Telegram, Discord, X usw.) und versuchen, ein Vertrauensverhältnis aufzubauen. Sie bitten möglicherweise um Hilfe beim Senden einer Transaktion (Honeypot-Betrug) oder leiten dich auf eine betrügerische Website weiter (Phishing). 

Obwohl diese Betrugsmaschen nichts Neues sind und nicht nur in der DeFi-Welt zu finden sind, kommen sie leider häufig vor. Ohne menschliche Ansprechpartner, die auf Betrugsmaschen achten, können DeFi-Betrüger nahezu uneingeschränkt agieren.

Benutzer müssen bei der Interaktion mit unbekannten Projekten vorsichtig sein, die Glaubwürdigkeit des Entwicklerteams prüfen und gründliche Recherchen durchführen, bevor sie in DeFi-Protokolle investieren oder daran teilnehmen.

Impermanenter Verlust ist ein Konzept in DeFi, das diejenigen betrifft, die Liquiditätspools an dezentralen Börsen nutzen. 

Bei der Bereitstellung von Liquidität für einen Pool, beispielsweise durch die Zuführung von Assets wie SOL und USDC zu einem SOL/USDC-Pool, kann sich der relative Wert dieser Assets im Laufe der Zeit ändern. Dies kann zu einem impermanenten Verlust für den Liquiditätsanbieter führen.

Diese Verschiebung der relativen Assets wird als impermanenter Verlust bezeichnet, da der Verlust nur dann realisiert wird, wenn der Liquiditätsanbieter seine Assets zu diesem Zeitpunkt auszahlt. Ein impermanenter Verlust entsteht, weil Liquiditätsanbieter das Risiko von Marktschwankungen eingehen, während sie für das Trading an dezentralen Börsen Liquidität bereitstellen.

Trotz des impermanenten Verlusts können Liquiditätsanbieter auf lange Sicht gesehen Gewinne machen.

Viele DeFi-Plattformen bieten Yield Farming oder Liquiditätsanbieter(LP)-Token, mit denen Benutzer zusätzliche Renditen in Form von Zinsgebühren erzielen können. Diese Zinsgebühren können den impermanenten Verlust ausgleichen und führen möglicherweise zu einem Gewinn für den Liquiditätsanbieter.

Ein Rug Pull bezeichnet einen Exit-Scam, bei dem die Entwickler eines DeFi-Projekts Liquiditätspools schaffen, indem sie ihre eigenen neu erstellten Token mit beliebten Kryptowährungen koppeln. Diese Pools ziehen Investoren an, die durch Trading oder die Bereitstellung von Liquidität Gewinne erzielen wollen.

Sobald eine beträchtliche Summer im Pool gebunden ist, manipulieren die Betrüger die Liquidität, indem sie ihre neu erstellen Token verkaufen und die Basis-Token, beispielsweise Ether (ETH) oder Polkadot (DOT) auszahlen.

Dadurch bleiben Investoren mit wertlosen Token und erheblichen finanziellen Verlusten zurück.

Rug Puller nutzen verschiedene gängige Taktiken. Eine Taktik besteht darin, einen großen Teil des gesamten Token-Angebots zurückzuhalten, nach er erstmals öffentlich angeboten wurde. Dies ermöglicht eine zentralisierte Kontrolle über Assets, wodurch die Gründer des Projekts den Markt kontrollieren und Preise manipulieren können. 

Sie erzeugen oft einen Hype und arbeiten mit Social Media Influencern zusammen, um mehr Investoren anzulocken. Dadurch entsteht ein falsches Gefühlt der Legitimität.

Sobald ausreichend Investorengelder im Pool sind, werfen die Betrüger ihre Projekt-Token in den Pool, wodurch der Wert abstürzt, bevor sie sich mit dem Basistoken aus dem Staub machen.

Zusammenbrüche bei DeFi-Projekten können zu erheblichen finanziellen Verlusten bei Investoren und Benutzern führen. Es ist daher wichtig, Projekte gründlich zu recherchieren, bevor man in sie investiert oder mit ihnen interagiert, um potenzielle Anzeichen für Probleme zu erkennen und das Risiko solcher Zusammenbrüche zu verringern.

Eine wichtiges Warnsignal, auf das du achten solltest, ist fehlende Transparenz im Projektteam. Es ist wichtig zu wissen, wer hinter dem Projekt steht und welche Erfahrung das Team in der Blockchain- und Kryptowährungsbranche hat. Suche nach Informationen über das Entwicklungsteam, dessen Erfolgsbilanz und dessen Beteiligung an anderen erfolgreichen Projekten.

Du solltest dir auch die Tokenverteilung des Projekts anschauen. Wenn ein großer Teil der Token von einer kleinen Anzahl an Personen gehalten wird oder es keine klaren Regeln für die Tokenverteilung gibt, könnte dies ein Zeichen für Probleme bei der Governance und Fairness des Projekts sein.

Die Mechanismen der zugrundeliegenden DeFi-Protokolle können ebenfalls anfällig für Manipulationen sein, wodurch böswillige Akteure die Möglichkeit erhalten, das Projekt zum Scheitern zu bringen. 

Ein bekanntes Beispiel dafür ist der Zusammenbruch von Terra Luna im Jahr 2022. 

Bei der Recherche für ein Projekt ist es wichtig, auf einen Single Point of Failure oder eine Abhängigkeit zu achten, um solche Situationen zu vermeiden.

Ein Single Point of Failure könnte später zu systematischen Problemen führen, die sich letztendlich so weit verschlimmer, dass es zu einem Zusammenbruch kommt.

Im Kern bezieht sich DeFi auf eine Reihe von Finanzdienstleistungen, die von Anwendungen bereitgestellt werden, die auf Blockchain-Technologie basieren. Diese Dienstleistungen sind selbstbetrieben und nicht auf Vermittler wie Banken oder traditionelle Finanzinstitute angewiesen.

Denke an jede Finanzdienstleistung, die derzeit im traditionellen Finanzmarkt existiert; seien es Kredite, Hypotheken oder Versicherungsprodukte. Stell dir nun vor, dass anstelle von Versicherungsmaklern und traditionellen Banken, die als Torwächter für diese Dienstleistungen fungieren, alles auf der Grundlage eines transparenten, von einem Computerprogramm festgelegten Regelwerks automatisiert wird.

Anstatt tagelang auf die Genehmigung eines Kredits durch Bankangestellte oder die Auszahlung einer Forderung durch Versicherungsanbieter zu warten, könnten Entwickler ein Computerprogramm schreiben, das diese Dienste sofort bereitstellt, sobald bestimmte vordefinierte Bedingungen erfüllt sind. 

Entwickler können diese Programme so erstellen, dass sie einer bedingten Logik folgen, wie z. B.: „Wenn ein gültiges Zertifikat vorgelegt wird, verarbeitet der Smart Contract automatisch eine Lebensversicherungsauszahlung – basierend auf den bereits festgelegten Bedingungen.“

DeFi nutzt den dezentralen Charakter von Blockchain-Netzwerken, um diese Art von Finanzdienstleistungen transparent und autonom bereitzustellen. Anders als im klassischen Finanzwesen, wo zentralisierte Institute alle Transaktionen kontrollieren und überwachen, setzt DeFi auf Smart Contracts, um Prozesse zu automatisieren und Vereinbarungen durchzusetzen.

Das Entfernen von Zwischenhändlern aus diesen Diensten spart nicht nur Zeit und Geld, sondern macht sie auch für Menschen auf der ganzen Welt zugänglicher. Solange Personen die im Smart Contract festgelegten Bedingungen erfüllen, müssen Vermittler nicht in aufdringliche Prozesse wie Bonitätsprüfungen und die Speicherung persönlicher Identifizierungsdaten eingebunden werden.

Über diese dezentralen Plattformen kann jeder – nicht nur diejenigen, denen exklusiver Zugang gewährt wurde – Gelder verleihen oder leihen.

Zum Beispiel könnte eine Person in den Vereinigten Staaten Geld an eine Person in Indien verleihen, die DeFi-Dienste nutzt. Um den Kredit abzusichern, kann der Smart Contract den Kreditnehmer zunächst auffordern, eine bestimmte Menge an Sicherheiten zu hinterlegen. Wenn der Kreditnehmer seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, kann der Smart Contract selbst die Sicherheiten automatisch liquidieren und den Kreditgeber vollständig entschädigen. Kein Vermittler muss in irgendeinen Schritt dieses Prozesses involviert werden.

Da die Vereinbarung auf einer Reihe klar definierter Bedingungen basiert, besteht weniger Potenzial für unerwartete Ergebnisse oder Manipulationen. Diese Bedingungen können im Voraus zwischen den Personen, die die Vereinbarung eingehen, definiert und einvernehmlich festgelegt werden. Die Ermöglichung echter Peer-to-Peer-Finanzdienstleistungen ist die wahre Innovation von DeFi.

Es ist entscheidend, dass Krypto-Benutzer im Umgang mit DeFi-Protokollen die nötigen Vorsichtsmaßnahmen treffen und sich über Best Practices informieren, um ihre Gelder zu schützen.

Die Recherche ist ein wichtiger Schritt, um bei der Teilnahme in der DeFi-Welt sicher zu bleiben.

Wenn du ein DeFi-Projekt erkunden willst, solltest du dir zunächst deren Website anschauen. Suche nach umfangreichen Informationen zu den Zielen des Projekts, den Funktionen und den Anwendungsfällen. Achte darauf, ob das Projekt eine klare Roadmap und einen ausführlichen Plan für die Tokenverteilung hat. Schau dir außerdem das Whitepaper an. Dort findest du Einblicke in die technischen Details des Projekts, die zugrundeliegende Technologie und potenzielle Risiken. 

Verlasse dich nicht einfach blind auf das, was dir ein Freund erzählt hat, oder was du von einem Influencer in den sozialen Medien gehört hast. Wenn es um Krypto geht, ist eine eigene Prüfung wichtiger als Vertrauen.

Ein weiterer wichtiger Aspekt sind die aufgeführten Entwickler und Gründer des Projekts. Recherchiere deren Hintergründe, Expertise und Beteiligung in Krypto. Etablierte und erfahrene Entwickler können manchmal Vertrauen in die Legitimität des Projekts und die Fähigkeiten des Teams vermitteln.

Es ist wichtig zu beachten, dass eine gründliche Recherche weder die Legitimität eines Projekts noch dessen Erfolgswahrscheinlichkeit garantiert. Eine gründliche Recherche kann jedoch dabei helfen, das Risiko zu minimieren, Opfer eines Betrugs oder betrügerischen Systemen zu werden.

Die Verlockung, mit minimalem Aufwand hohe Gewinne zu erzielen, ist zwar groß, doch wie heißt es so schön: „Umsonst ist nur der Tod“. 

Nahezu jede finanzielle Tätigkeit birgt ein gewisses Risiko, und jeder, der etwas anderes behauptet sollte mit einer gewissen Vorsicht betrachtet werden.

Schalte einen Gang zurück und frag dich, ob es möglicherweise einfach zu gut ist um wahr zu sein. Dies ist eine einfach Möglichkeit, einen Betrug zu erkennen.

Die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) spielt eine wichtige Rolle bei der Sicherung von DeFi-Konten und bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene. Dadurch erhältst du zusätzlich zu deinem Passwort eine zweite Schutzebene, wenn du dich bei bestimmten Online-Plattformen anmeldest.

Mit der zunehmenden Bedeutung des dezentralen Finanzwesens ist es für Benutzer unerlässlich geworden, Maßnahmen zum Schutz ihrer Krypto-Assets zu ergreifen.

Nach der Aktivierung der 2FA müssen Benutzer zusätzlich zu ihrem Passwort einen Verifizierungscode eingeben, wenn sie sich bei ihren DeFi-Konten anmelden. Dieser Code wird über eine Authenticator App wie Google Authenticator generiert oder als SMS versendet. Du kannst auch ein Hardware-Gerät wie einen YubiKey als eine Art 2FA verwenden.

Selbst wenn das Passwort eines Benutzers kompromittiert wird, stellt die 2FA sicher, dass unbefugte Personen ohne den Verifizierungscode keinen Zugriff auf diene Konten erhalten können.

Durch die Nutzung von 2FA reduzieren Benutzer das Risiko eines unbefugten Zugriffs auf ihre DeFi-Konten erheblich.

Die Nutzung einer Hardware-Wallet ist wichtig, um deine DeFi-Assets zu schützen. Diese Krypto-Wallets bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem sie deine privaten Schlüssel offline speichern. Dadurch wird es für Hacker extrem schwierig, auf deine Gelder zuzugreifen und diese zu stehlen.

Im Gegensatz zu Software-Wallets oder Online-Wallets, die mit dem Internet verbunden und anfällig für Online-Angriffe sind, speichern Hardware-Wallets deine privaten Schlüssel offline auf einem sicheren Gerät. Auch wenn dein Computer oder dein Smartphone gehackt werden, bleiben deine DeFi-Assets im Cold Storage sicher.

Es ist wichtig, die Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Krypto-Wallets zu verstehen.

Wenn du mehr über die verschiedenen Arten von Krypto-Wallets erfahren möchtest, kannst du dir unseren Kraken Learn Center-Artikel ansehen Was sind depotbasierte und nicht-depotbasierte Krypto-Wallets?

Wenn du dich an einem DeFi-Projekt beteiligst, kann es hilfreich sein, die dazugehörige Community zu untersuchen. Sie gibt oft Hinweise darauf, ob ein Projekt vertrauenswürdig ist oder nicht. Du solltest dich jedoch nicht ausschließlich darauf verlassen.

Zu den Best Practices, die viele bei der Untersuchung der Community eines DeFi-Projekts anwenden, gehören:

1. Aktivität der Community prüfen: Schau dir Foren, Gruppen in den sozialen Medien und Diskussionskanäle des Projekts an. Analysiere das Ausmaß der tatsächlichen Aktivitäten und des Engagements auf diesen Plattformen. Aktivere Communities können auf ein höheres Maß an Vertrauen und Unterstützung durch die Benutzer hindeuten. Achte aber auf Bots und gefälschte Interaktionen.

2. Benutzer-Feedback bewerten: Achte auf Unterhaltungen und Feedback innerhalb der Community. Lese Beiträge, Kommentare und Bewertungen, um die Erfahrungen und Meinungen anderer Benutzer zu verstehen.

3. Transparenz und Kommunikation bewerten: Bewerte, wie das Projektteam mit der Community interagiert. Eine transparente und konsistente Kommunikation seitens des Entwicklungsteams schafft Vertrauen und stellt sicher, dass die Benutzer über alle Aktualisierungen oder Änderungen gut informiert sind.

Es wird empfohlen, dass alle DeFi-Benutzer ihre Krypto-Wallets nach jeder Sitzung trennen, wenn sie DeFi-Plattformen nutzen. Durch das Trennen der Verbindung verhinderst du, dass andere Web3-Apps auf deine Wallet-Daten und Token-Guthaben zugreifen können. Dadurch wird das Risiko eines unbefugten Zugriffs und eines möglichen Verlusts von Geldern verringert.

Wenn du deine Wallet mit einer Web3-App verbindest, gewährt diese Zugriff auf die privaten Schlüssel oder die Seed Phrase deiner Wallet. Diese Authentifizierung ermöglicht dir die Interaktion mit der DeFi-Plattform, bedeutet aber auch, dass die App möglicherweise auch nach Beendigung der Sitzung auf deine Wallet-Daten und Token-Guthaben zugreifen kann. 

Es ist daher unerlässlich, deine Wallet zu trennen, um die Vertraulichkeit und Sicherheit deiner Krypto-Assets zu gewährleisten.

Einer der wichtigsten Grundsätze, den du bei jeder Investitionsentscheidung beachten solltest, lautet: Investiere niemals mehr, als du dir leisten kannst zu verlieren. Auch wenn DeFi Chancen auf Erträge bietet, ist es mit erheblichen Risiken verbunden und du kannst dein gesamtes investiertes Kapital verlieren.

Daher ist es entscheidend, genau darauf zu achten, wie viel Krypto du in diesen Protokolle einsetzt.

Auch wenn der DeFi-Markt spannende Chancen bietet, ist es wichtig, vorsichtig zu handeln.

 Wenn du dir der Risiken bewusst bist und eine gründliche Due Diligence durchgeführt hast, kannst du dazu beitragen, einige dieser Risiken zu minimieren.

Nachdem du nun mehr über den Umgang mit Risiken von DeFi erfahren hast, bist du bereit, loszulegen?

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