Έρευνα: Το 61% των κατόχων κρυπτονομισμάτων προσαρμόζουν τακτικές για να πλοηγούνται στην πολυπλοκότητα του φόρου και να προστατεύουν τις αποδόσεις
Το 84% των ερωτηθέντων κατόχων κρυπτονομισμάτων εκφράζουν ανησυχίες σχετικά με τους φορολογικούς νόμους που επηρεάζουν τις αποδόσεις τους.
Επιπλέον, το 61% έχει κάνει προσαρμογές στη στρατηγική επένδυσης σε κρυπτονομίσματα για φορολογικούς λόγους.
Σχεδόν το μισό (49%) των κατόχων κρυπτονομισμάτων έχουν αντιμετωπίσει προκλήσεις κατά την υποβολή των φόρων ψηφιακών τους περιουσιακών στοιχείων, και το 26% περιμένουν μελλοντικά προβλήματα ακόμη και αν δεν έχουν αντιμετωπίσει ακόμη προβλήματα.
Η σύγχυση γύρω από τους κανόνες φόρου κρυπτονομισμάτων είναι ευρέως διαδεδομένη. Η μεγάλη πλειοψηφία (89%) των κατόχων κρυπτονομισμάτων αισθάνονται μπερδεμένοι για τουλάχιστον μία πτυχή των φόρων κρυπτονομισμάτων, με απαιτήσεις αναφοράς, φορολογικά ποσοστά και επιπτώσεις στον στοιχηματισμό που προκαλούν την περισσότερη μπερδεία.
Για να αποφύγουν υψηλότερους φόρους, το 38% των κατόχων κρυπτονομισμάτων πούλησε κάποια ή όλα τα περιουσιακά τους στοιχεία, ενώ το 27% αύξανε τις συμμετοχές για να αντισταθμίσουν πιθανές μελλοντικές αλλαγές.
Καθώς πλησιάζει η φορολογική περίοδο του 2025, η έρευνά μας διαπίστωσε ότι το 41% των επενδυτών σχεδιάζει να συμβουλευτεί φορολογικούς επαγγελματίες που ειδικεύονται στο κρυπτονόμισμα για καθοδήγηση.
Εισαγωγή στην έρευνα φόρου κρυπτονομισμάτων ↓
Καθώς η υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να αυξάνεται, οι κυβερνήσεις ανταγωνίζονται για να προσαρμόσουν τους φορολογικούς τους κωδικούς ώστε να προσαρμόσουν την ψηφιακή εποχή. Η 15η Απριλίου σηματοδοτεί την προθεσμία των Ηνωμένων Πολιτειών για την υποβολή φόρων, οπότε ρωτήσαμε τους κατόχους κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ πώς πλησιάζουν στην επερχόμενη φορολογική περίοδο.
Η συνολική διάθεση; Η μεγάλη πλειοψηφία (84%) των κατόχων κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ εξέφρασαν ανησυχία ότι οι φορολογικοί κανονισμοί θα επηρεάσουν τις επενδυτικές τους αποδόσεις. Εν τω μεταξύ, το 61% ανέφερε ότι έχει ήδη προσαρμόσει τη στρατηγική επένδυσης του σε σχέση με τους τρέχοντες ή αναμενόμενους φορολογικούς κανόνες.
Με τους κανονισμούς να αυστηροποιούνται και με το 73% των κατόχων κρυπτονομισμάτων να σχεδιάζουν να συνεχίσουν τις επενδύσεις τους το 2025, είναι κρίσιμο να κατανοήσουμε πώς αυτές οι αλλαγές επηρεάζουν τον χώρο DeFi. Αυτά είναι όσα μας λένε τα δεδομένα.
Η πολυπλοκότητα του IRS και οι μελλοντικοί κανονισμοί προκαλούν προβλήματα στο 57% των κατόχων κρυπτονομισμάτων †
Όσον αφορά τη φορολογική περίοδο, η αβεβαιότητα πλήττει την πλειοψηφία των κατόχων κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ. Αυτές οι ανησυχίες δεν είναι αδικαιολόγητες.
Σχεδόν το μισό (49%) των ερωτηθέντων έχουν ήδη αντιμετωπίσει προκλήσεις στην υποβολή φόρων κρυπτονομισμάτων στο παρελθόν. Περίπου ένα τέταρτο (26%) ανέφερε επίσης ότι αν και δεν έχουν αντιμετωπίσει προβλήματα με την υποβολή φόρων για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, περιμένουν προβλήματα στο μέλλον.
Εξερευνώντας λίγο πιο βαθιά, ρώτησαμε τους κατόχους κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ για τις μεγαλύτερες ανησυχίες τους σχετικά με τους τρέχοντες και μελλοντικούς κανονισμούς φόρου κρυπτονομισμάτων. Ακολουθούν τα τρία κορυφαία προβλήματα που αναγνωρίστηκαν:
- Η πολυπλοκότητα της υποβολής αναφορών (34%)
- Πιθανότητα αυξημένης φορολογικής υποχρέωσης (27%)
- Αβεβαιότητα σχετικά με τους μελλοντικούς κανονισμούς (22%)
Σύμφωνα με τα νέα της Υπηρεσίας Εσωτερικών Εσόδων (IRS), ο οργανισμός γνωρίζει καλά τις ανησυχίες αυτές. Πέρυσι το φθινόπωρο, έλαβαν 44.000 δημόσιες παρατηρήσεις σχετικά με τον προτεινόμενο κανονισμό για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία — ο οποίος περιλαμβάνει κρυπτονόμισμα.
Αυτές οι παρατηρήσεις, μαζί με τα δεδομένα της έρευνας μας, δείχνουν την ανάγκη μεγαλύτερης διαφάνειας και σαφήνειας γύρω από την αναφορά φόρου κρυπτονομισμάτων. Ειδικά όταν το 89% των κατόχων κρυπτονομισμάτων ανέφεραν ότι νιώθουν μπερδεμένοι για τουλάχιστον μία πτυχή των κανονισμών φόρου κρυπτονομισμάτων.
Αυτό περιλαμβάνει το 28% που δεν είναι σαφές σχετικά με τους φορολογικούς συντελεστές στα κέρδη από κρυπτονομίσματα σε σχέση με άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και το 22% που δυσκολεύονται να κατανοήσουν τις φορολογικές επιπτώσεις του στοιχηματισμού κρυπτονομισμάτων και της απόκτησης ανταμοιβών από πράγματα όπως τα airdrops.
Η έρευνα μας διαπίστωσε επίσης ότι οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων κάνουν το καλύτερο δυνατό για να κυλιστούν με τις κανονιστικές αποφάσεις. Ενώ οι στρατηγικές τους διαφέρουν, το 61% των ερωτηθέντων ανέφεραν ότι οι τρέχουσες ή αναμενόμενες κανονισμοί φόρου κρυπτονομισμάτων επηρέασαν τον τρόπο που επενδύουν στα κρυπτονομίσματα.
Μάθετε περισσότερα για τις πολυπλοκότητες του φόρου κρυπτονομισμάτων
Είναι σημαντικό να παραμένετε ενημερωμένοι για τους τελευταίους φορολογικούς κανονισμούς. Εξερευνήστε τις λεπτομέρειες με τον ολοκληρωμένο οδηγό φόρων του Kraken, με πολύτιμες πληροφορίες που θα σας βοηθήσουν να πλοηγηθείτε στις πολυπλοκότητες της υποβολής φόρων κρυπτονομισμάτων.
Προσαρμογή στους κανόνες φόρου κρυπτονομισμάτων: Το 40% των ανδρών, το 22% των γυναικών λαμβάνουν σημαντική δράση
Πολλοί κάτοχοι κρυπτονομισμάτων ανέφεραν έναν συνδυασμό στρατηγικών σε απάντηση στους κανονισμούς φόρου κρυπτονομισμάτων. Το 38% πούλησε ορισμένα ή όλα τα κρυπτονομίσματα για να αποφύγει υψηλότερους φόρους. Εν τω μεταξύ, το 27% αύξανε τις τοποθετήσεις κρυπτονομισμάτων για να αντισταθμίσει ενδεχόμενες αλλαγές στον φόρο και το 22% μετακόμισε κρυπτονομίσματα σε ανταλλαγές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών.
Λιγότερο κοινά αποτελέσματα που προκύπτουν από τους φορολογικούς κανονισμούς περιλαμβάνουν:
- Μετατροπή σε λογισμικό φόρου ή σε επαγγελματικές υπηρεσίες για κρυπτονομίσματα (13%)
- Αλλαγή περιόδων κράτησης για να έχετε δικαίωμα σε χαμηλότερα φορολογικά ποσοστά (13%)
- Προσαρμογή της συχνότητας συναλλαγών για ελαχιστοποίηση των φορολογητέων γεγονότων (12%)
- Εφαρμογή συλλογής με ζημία φόρου για εξισορρόπηση κερδών (6%)
Τα δεδομένα μας αποκαλύπτουν ότι οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων χρησιμοποιούν ποικίλες και ενίοτε αντίθετες στρατηγικές. Για παράδειγμα, κάποιοι ενεργούν πιο αμυντικά (πώληση για να αποφύγουν τους φόρους), ενώ άλλοι παίρνουν μια προοπτική στάση (αγορά περισσότερο, ίσως κατά τη διάρκεια μιας πτώσης που προκαλείται από άλλους πουλώντας).
Είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι οι στρατηγικές που χρησιμοποιούν οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων για την αντιμετώπιση των φορολογικών προκλήσεων των ΗΠΑ ενέχουν διαφορετικά επίπεδα κινδύνου ή πολυπλοκότητας. Ορισμένοι λαμβάνουν απλά βήματα για να διαχειριστούν τη φορολογική τους επιβάρυνση, όπως η χρήση λογισμικού φόρου ή απλώς η ελαφρά προσαρμογή των περιόδων κράτησής τους. Άλλοι υιοθετούν πιο ακραία μέτρα, που φτάνουν στο να μεταφέρουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε μη ρυθμιζόμενα παράκτια ανταλλακτήρια.
Είναι ενδιαφέρον ότι τα δεδομένα μας αποκαλύπτουν ότι οι αντιδράσεις στους φορολογικούς κανονισμούς κυμαίνονται επίσης ανά φύλο. Οι άντρες κατόχοι κρυπτονομισμάτων ανέφεραν πιο προορατική προσέγγιση των φορολογικών κανονισμών σε σύγκριση με τις γυναίκες ερωτηθέντες.
Περίπου το 39% των ανδρών ανέφεραν ότι έκαναν "σημαντικές" αλλαγές στη στρατηγική επένδυσης σε κρυπτονομίσματα (σε αντίδραση στους φορολογικούς κανονισμούς) σε σύγκριση με το 22% των γυναικών. Οι γυναίκες ήταν πιο πιθανό να αναφέρουν ότι έκαναν "λιγότερες προσαρμογές", με το 36% να επιλέγει αυτή την επιλογή πάνω από το 25% των ανδρών.
Παρά τις διαφορές αυτές, η πλειονότητα των ατόμων και στις δύο ομάδες είναι προορατικοί όσον αφορά την προσαρμογή στους φορολογικούς κανόνες. Σχεδόν τα δύο τρίτα (64%) των ανδρών και 58% των γυναικών ανέφεραν ότι θα αναλάβουν τουλάχιστον κάποιο είδος δράσης σε απάντηση στους τρέχοντες ή αναμενόμενους κανονισμούς.
4 συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να αναλάβετε τον έλεγχο των φόρων κρυπτονομισμάτων σας 💪
Η πλοήγηση στους φορολογικούς κανονισμούς έχει γίνει όλο και πιο περίπλοκη μέρος της διαχείρισης των χαρτοφυλακίων κρυπτονομισμάτων. Εκτός από τις στρατηγικές που αναφέρονται παραπάνω, οι χρήστες κρυπτονομισμάτων απευθύνονται σε επαγγελματίες για να πλοηγηθούν στις ανησυχίες τους και να βοηθήσουν στην αποφυγή ακούσιων νομικών ή οικονομικών συνεπειών.
Το 41% των κατόχων κρυπτονομισμάτων δήλωσαν ότι σκοπεύουν να ζητήσουν καθοδήγηση από έναν επαγγελματία φόρου που ειδικεύεται στο κρυπτονόμισμα. Άλλοι ανέφεραν ότι θα συμβουλεύονταν χρηματοοικονομικούς συμβούλους (37%) ή/και να βασίζονται στο χρηματιστήριο ή την πλατφόρμα πορτοφολιού τους για πόρους (31%).
Παρά τους κυμαινόμενους κανονισμούς φόρου κρυπτονομισμάτων, υπάρχουν τρόποι για να νιώσετε πιο προετοιμασμένοι.
Συμβουλές και σκέψεις για την υποβολή φόρου κρυπτονομισμάτων
Εκείνοι που ολοκληρώνουν ελάχιστες συναλλαγές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ανά έτος ενδέχεται να έχουν ευκολότερο χρόνο για την υποβολή φόρων κρυπτονομισμάτων από εκείνους που είναι πολύ ενεργοί στον χώρο των κρυπτονομισμάτων. Ανεξάρτητα, η απόκλιση από τους φόρους κρυπτονομισμάτων μπορεί να οδηγήσει σε αυστηρές ποινές, οπότε είναι σημαντικό να κατανοήσετε πώς φορολογούνται οι επενδύσεις σας σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές και εκτιμήσεις που πρέπει να λαμβάνετε υπόψη για την επερχόμενη φορολογική περίοδο:
- Κρατήστε λεπτομερή οικονομικά αρχεία. Αυτό περιλαμβάνει ιστορικά συναλλαγών από ανταλλαγές και πορτοφόλια και βάση κόστους για κάθε κρυπτονόμισμα, η οποία είναι η αρχική τιμή αγοράς. Αυτό θα μπορούσε να βοηθήσει στον προσδιορισμό των κεφαλαιακών κερδών ή ζημιών κατά την πώληση ή το εμπόριο περιουσιακών στοιχείων.
- Εξερευνήστε τα εργαλεία που παρέχει το ανταλλακτήριο: Ανακαλύψτε αν η πλατφόρμα σας προσφέρει συνεργασίες με εργαλεία φόρου κρυπτονομισμάτων, προσφέρει υπολογιστές φόρων ή παρέχει λεπτομερείς αναφορές συναλλαγών για να βοηθήσει στην απλοποίηση της διαδικασίας υποβολής.
- Σκεφτείτε το λογισμικό φόρου κρυπτονομισμάτων. Ένα αξιόπιστο λογισμικό φόρου κρυπτονομισμάτων θα μπορούσε να βοηθήσει στην αυτοματοποίηση των υπολογισμών και στη δημιουργία των απαραίτητων μορφών.
- Ζητήστε εξατομικευμένη, εξειδικευμένη συμβουλή. Εάν δεν είστε σίγουροι για το πώς να κατηγοριοποιήσετε ορισμένες συναλλαγές ή έχετε σύνθετες φορολογικές καταστάσεις, συνιστάται να συμβουλευτείτε έναν φορολογικό επαγγελματία που ειδικεύεται στον φόρο κρυπτονομισμάτων.
Να θυμάστε, το IRS αντιμετωπίζει το κρυπτονόμισμα ως περιουσία — όχι νόμισμα. Αυτό σημαίνει ότι θα χρειαστεί να αναφέρετε τυχόν κέρδη ή ζημίες στην φορολογική σας δήλωση.
Έτοιμοι να ξεκινήσετε με το Kraken;
Έτοιμοι να ξεκινήσετε το ταξίδι σας στα κρυπτονομίσματα; Η Kraken προσφέρει μια φιλική προς τον χρήστη πλατφόρμα και μια ευρεία γκάμα κρυπτονομισμάτων για να εξερευνήσετε.
Η Kraken δεν παρέχει φορολογικές συμβουλές. Σας συνιστούμε ανεπιφύλακτα τους αναγνώστες να επικοινωνήσουν με έναν προσωπικό φορολογικό σύμβουλο για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις προσωπικές φορολογικές τους συνθήκες.
Μεθοδολογία
Για να συλλέξουμε αυτές τις πληροφορίες, συνεργαστήκαμε με την SurveyMonkey Audience για να κάνουμε έρευνα με κατοίκους των ΗΠΑ άνω των 18 ετών. Μια αρχική ερώτηση ελέγχου μας επέτρεψε να συλλέξουμε δημογραφικά δεδομένα από συνολικά 3.007 ερωτηθέντες. Οι επακόλουθες ερωτήσεις έρευνας επικεντρώθηκαν ειδικά στους κατόχους κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ, με αποτέλεσμα ένα πιο στοχευμένο δείγμα 986 ερωτηθέντων. Η έρευνα ολοκληρώθηκε στις 19 Νοεμβρίου 2024, με επίπεδο εμπιστοσύνης 95% και περιθώριο σφάλματος +/- 3%.