Μέσος όρος κόστους δολαρίου: Ένας πλήρης οδηγός για DCA κρυπτονομισμάτων

Η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου (DCA) είναι μια στρατηγική που μπορεί να προσφέρει μια εύχρηστη λύση επενδύσεων για τους επενδυτές που επιθυμούν κυρίως να αυξήσουν σταθερά τα κρυπτονομίσματά τους με την πάροδο του χρόνου, χωρίς να χρειάζεται να διαχειρίζονται ενεργά τις συναλλαγές ή να προβλέπουν την πορεία της αγοράς.

Σύμφωνα με την έρευνα DCA, η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου ήταν η κορυφαία επενδυτική στρατηγική μεταξύ των επενδυτών κρυπτονομισμάτων, με το 59,13% των ερωτηθέντων να την αναγνωρίζουν ως την κύρια στρατηγική τους.

Αν και δεν εγγυάται απαραίτητα αυξημένη κερδοφορία σε σύγκριση με άλλες στρατηγικές, η δυνατότητα ρύθμισης και αυτόματης λειτουργίας μπορεί να είναι ελκυστική για ορισμένους επενδυτές που επιθυμούν να συσσωρεύσουν κρυπτονομίσματα μακροπρόθεσμα. 

Μάθετε περισσότερα για τη μέθοδο του μέσου όρου κόστους δολαρίου, τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της στρατηγικής, καθώς και τον τρόπο εφαρμογής του DCA στα κρυπτονομίσματα.

Προτιμάτε την παρακολούθηση βίντεο από την ανάγνωση; Δείτε το παρακάτω βίντεο για όλες τις λεπτομέρειες που πρέπει να γνωρίζετε σχετικά με τη στρατηγική του μέσου όρου κόστους δολαρίου.

Η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου είναι μια επενδυτική στρατηγική κατά την οποία ένα άτομο αγοράζει ένα συγκεκριμένο ποσό ενός περιουσιακού στοιχείου, όπως ένα κρυπτονόμισμα, σε τακτά χρονικά διαστήματα για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο.

Η βασική αρχή του μέσου όρου κόστους δολαρίου (DCA) είναι ότι, πραγματοποιώντας μικρές αγορές σε σταθερή βάση, οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν περισσότερα περιουσιακά στοιχεία όταν οι τιμές μειώνονται και λιγότερα όταν οι τιμές αυξάνονται.

Αυτό βοηθά στην «εξισορρόπηση του κόστους» του αποκτηθέντος περιουσιακού στοιχείου με την πάροδο του χρόνου.

Βοηθά επίσης να μειωθεί η σημασία της «κατάλληλης στιγμής εισόδου στην αγορά», καθώς οι επενδυτές μπορούν να συσσωρεύουν σταδιακά ένα περιουσιακό στοιχείο με την πάροδο του χρόνου, αντί να επενδύουν ένα μεγάλο ποσό εφάπαξ.

Με τη μέθοδο του μέσου όρου κόστους δολαρίου σε κρυπτονομίσματα, ένας επενδυτής διαιρεί το επενδυτικό του κεφάλαιο σε μικρότερα ποσά και πραγματοποιεί πολλές αγορές σε διαφορετικές τιμές για ένα εκτεταμένο χρονικό διάστημα. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να επιλέξει να ρυθμίσει μια επαναλαμβανόμενη αγορά 10 δολαρίων Bitcoin κάθε εβδομάδα ή 50 δολαρίων Ethereum κάθε μήνα.

Για ορισμένους επενδυτές, η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου, η οποία βασίζεται στον χρόνο παραμονής στην αγορά, μπορεί να είναι μια πιο κατάλληλη επιλογή από το να επιλέξουν το κατάλληλο χρονικό σημείο για να επενδύσουν ένα εφάπαξ ποσό.

Ακολουθώντας μια πειθαρχημένη στρατηγική DCA, οι επενδυτές έχουν την ευκαιρία να αυξήσουν σταθερά τα κρυπτονομίσματά τους με την πάροδο του χρόνου, με μια πιο παθητική επενδυτική προσέγγιση.

Ψάχνετε για έναν οδηγό βήμα προς βήμα σχετικά με το πώς να εφαρμόσετε το DCA σε κρυπτονομίσματα;

Αυτή η σύνοψη ίσως είναι ένα καλό σημείο να ξεκινήσετε.

Πριν από την εφαρμογή της μεθόδου του μέσου όρου κόστους δολαρίου σε οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα, οι επενδυτές θα πρέπει να κάνουν τη δική τους έρευνα.

Η σελίδα με τους οδηγούς κρυπτονομισμάτων μπορεί να σας βοηθήσει να μάθετε για τους διαφορετικούς τύπους κρυπτονομισμάτων, αλλά φροντίστε να συμβουλευτείτε διάφορες πηγές.

Δεδομένου ότι το DCA είναι μια μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική, χρησιμοποιείται συνήθως από επενδυτές που πιστεύουν μακροπρόθεσμα στο μέλλον ενός κρυπτονομίσματος, και όχι από εκείνους που θέλουν να κερδίσουν από τη βραχυπρόθεσμη μεταβλητότητα των τιμών.

Ακολουθούν μερικά στοιχεία που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε ένα κρυπτονόμισμα για εφαρμογή του DCA:

• Εξετάστε την αντοχή του ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου. Δεδομένου ότι ο στόχος του DCA είναι η συνεχής συσσώρευση και αξιοποίηση περιουσιακών στοιχείων σε διάστημα αρκετών μηνών ή ετών, τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία θα πρέπει να επιδεικνύουν ανθεκτικότητα στην αγορά. 
• Ερευνήστε τα θεμελιώδη στοιχεία των κρυπτονομισμάτων. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την ανάγνωση των white papers του έργου, πληροφορίες σχετικά με την ομάδα του έργου, τα κανάλια κοινωνικής δικτύωσης καθώς και τα tokenomics του κρυπτονομίσματος. 

• Αξιολογήστε τις επικρατούσες τάσεις της αγοράς. Λάβετε υπόψη τις τάσεις και το κλίμα γύρω από το κρυπτονόμισμα πριν ξεκινήσετε την εφαρμογή DCA σε αυτό. 
• Λάβετε υπόψημετρήσεις όπως ο όγκος συναλλαγών, η ρευστότητα και η ιστορική απόδοση τιμών. Η παρακολούθηση διαδικτυακών φόρουμ και αξιόπιστων πηγών επικαιρότητας μπορεί επίσης να βοηθήσει τους επενδυτές να εκτιμήσουν το κλίμα της αγοράς και να διαμορφώσουν μια άποψη σχετικά με τις μακροπρόθεσμες προοπτικές ενός περιουσιακού στοιχείου.

Αν και η απάντηση στο ερώτημα «Σε ποιο κρυπτονόμισμα πρέπει να εφαρμόσω τη μέθοδο DCA;» μπορεί να διαφέρει για τον καθένα, όλοι οι επενδυτές θα επωφεληθούν αν κατανοήσουν καλύτερα το περιουσιακό στοιχείο και τους πιθανούς κινδύνους του.

Κατά τον προσδιορισμό του ποσού που θα επενδύσουν σε κρυπτονομίσματα, είναι πολύ σημαντικό οι επενδυτές να αναλύουν την οικονομική τους κατάσταση και τους στόχους τους.

Η επένδυση σε κρυπτονομίσματα ενέχει κινδύνους και οι αγορές μπορεί να είναι εξαιρετικά ασταθείς. Ακόμη και όταν χρησιμοποιείται η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου, προτείνεται οι επενδυτές να μην διακινδυνεύουν ποτέ μεγαλύτερο κεφάλαιο από αυτό που είναι διατεθειμένοι να χάσουν. 

Ακολουθούν μερικά στοιχεία που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν αποφασίζετε πόσα χρήματα θα επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα.

• Πιθανός κίνδυνος και μεταβλητότητα του περιουσιακού στοιχείου: Αυτό θα σας βοηθήσει να προσδιορίσετε το ποσό που μπορείτε να διαθέσετε άνετα σε τακτική βάση.
• Λάβετε υπόψη τις βασικές δαπάνες: Λογαριασμοί, ενοίκιο/υποθήκη, τρόφιμα και αποταμιεύσεις μπορούν να καθορίσουν πόσα κεφάλαια έχει ένα άτομο για να επενδύσει. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα μηνιαία έξοδά σας για να καθορίσετε ένα λογικό ποσό που θα διαθέσετε για επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, χωρίς να θέσετε σε κίνδυνο τις οικονομικές σας ανάγκες.
• Ορίστε ένα όριο:  Ορισμένοι επενδυτές μπορεί να εξετάσουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν όχι περισσότερο από το 10% των αποταμιεύσεών τους σε κρυπτονομίσματα, προκειμένου να διαχειριστούν καλύτερα τον κίνδυνο.

Δεν υπάρχει «σωστός» χρόνος για να επενδύσετε σε κρυπτονομίσματα με τη μέθοδο DCA. Το χρονικό πλαίσιο των αγορών ενός επενδυτή εξαρτάται από τις ατομικές προτιμήσεις και τους στόχους του.

Οι επενδυτές που θέλουν να βρουν τις βέλτιστες στιγμές για να κάνουν αγορές κάθε μέρα, εβδομάδα ή μήνα, μπορεί να αποφασίσουν να μελετήσουν την ιστορική απόδοση των τιμών ενός περιουσιακού στοιχείου και να δουν αν υπάρχουν συγκεκριμένες στιγμές που αποδίδουν ελαφρώς καλύτερα αποτελέσματα.

Ωστόσο, επειδή η βασική προϋπόθεση του μέσου όρου κόστους δολαρίου βασίζεται στο γεγονός ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να προβλέπουν την πορεία της αγοράς, οι επενδυτές μπορούν να ακολουθήσουν το χρονικό πλαίσιο που θεωρούν καλύτερο.

Δεν υπάρχει συγκεκριμένη απάντηση ως προς το χρονικό διάστημα κατά το οποίο πρέπει να χρησιμοποιείται η μέθοδος του μέσου όρου κόστους δολαρίου κατά την επένδυση σε κρυπτονομίσματα.

Ορισμένοι ειδικοί του κλάδου υποστηρίζουν ότι 6-12 μήνες είναι επαρκής χρόνος, ενώ άλλοι προτείνουν χρονικά διαστήματα αρκετών ετών.

Τελικά, όλα εξαρτώνται από τους προσωπικούς οικονομολογικούς στόχους κάθε ατόμου και από το χρονικό διάστημα που είναι διατεθειμένο να επενδύσει στην αγορά κρυπτονομισμάτων. Οι συνθήκες της αγοράς επηρεάζουν επίσης σε μεγάλο βαθμό τα αποτελέσματα οποιασδήποτε στρατηγικής μέσου όρου κόστους δολαρίου.

Ορισμένοι πιστεύουν ότι η χρήση της στρατηγικής μέσου όρου κόστους δολαρίου για επένδυση σε κρυπτονομίσματα μπορεί να βοηθήσει στα εξής:

• Εξομάλυνση της μεταβλητότητας και ελαχιστοποίηση του αντίκτυπου των διακυμάνσεων των τιμών.
• Περιορισμός των συναισθημάτων από τη διαδικασία συναλλαγών.
• Αποφυγή της ανέφικτης προσπάθειας αγοράς τη «σωστή» στιγμή.

Ένα από τα βασικά πλεονεκτήματα της μεθόδου του μέσου όρου κόστους δολαρίου είναι η σχετική ευκολία της σε σύγκριση με άλλες στρατηγικές συναλλαγών.

Όταν χρησιμοποιούν αυτό το σύστημα, οι υποψήφιοι επενδυτές δεν χρειάζεται να λάβουν υπόψη τα εξής:

• Μη αυτόματη υποβολή κάθε εντολής συναλλαγής.
• Χρήση πολλαπλών δεικτών για τεχνική ανάλυση.
• Παρακολούθηση διαγραμμάτων candlestick κατά τη διάρκεια της νύχτας.

Αντίθετα, χρειάζεται μόνο να αποφασίσουν:

1. Σε ποιο κρυπτονόμισμα θα εφαρμόσουν το DCA
2. Πόσο συχνά να επενδύουν
3. Πόσα χρήματα να επενδύουν σε κάθε διάστημα
4. Ποια συγκεκριμένη ώρα ή ημέρα θα κάνουν κάθε συναλλαγή

Με την πραγματοποίηση τακτικών επενδύσεων για μεγάλο χρονικό διάστημα, η συνολική βάση κόστους (η τιμή αγοράς ενός περιουσιακού στοιχείου) μπορεί να είναι χαμηλότερη από ό,τι αν ο επενδυτής είχε επενδύσει όλο το κεφάλαιό του εφάπαξ.

Η στρατηγική του μέσου όρου κόστους δολαρίου μπορεί να βοηθήσει ορισμένους επενδυτές να πλοηγηθούν καλύτερα στο απρόβλεπτο έδαφος της αγοράς κρυπτονομισμάτων, κατανέμοντας τις επενδύσεις τους σε βάθος χρόνου.

Οι επενδυτές που συμμετείχαν στην έρευνα DCA ανέφεραν επίσης ότι η μείωση του αντίκτυπου της μεταβλητότητας της αγοράς ήταν το σημαντικότερο πλεονέκτημα των στρατηγικών DCA (46,13%), ενώ ακολουθούσαν οι σταθερές επενδύσεις (23,95%).

Παρόλο που αυτό μπορεί να συμβάλει σε κάποιο βαθμό στην εξομάλυνση της μεταβλητότητας της αγοράς, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι αυτή η στρατηγική δεν εγγυάται κερδοφορία.

Η αγορά σε τακτά χρονικά διαστήματα όταν οι τιμές των κρυπτονομισμάτων μειώνονται σημαίνει ότι οι επενδυτές αγοράζουν συνεχώς σε χαμηλότερες τιμές. Με την πάροδο του χρόνου, αυτό μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα τη μείωση του μέσου κόστους ανά μονάδα ενός κρυπτονομίσματος, με πιθανότητα μεγαλύτερων αποδόσεων μακροπρόθεσμα.

Ωστόσο, αυτή η υπόθεση εξαρτάται από την ανάκαμψη των τιμών σε υψηλότερα επίπεδα στο μέλλον.

Αντίθετα, οι συνεχείς αγορές κατά την αύξηση των τιμών θα αυξήσουν τη μέση τιμή ανά μονάδα σε σύγκριση με τις εφάπαξ επενδύσεις. Αυτό μπορεί ενδεχομένως να οδηγήσει σε μειωμένες αποδόσεις ή ακόμη και σε ζημία, εάν ο επενδυτής μετατρέψει τα χαρτοφυλάκιά του σε μετρητά όταν οι τιμές είναι χαμηλότερες από τη μέση τιμή τους.

Επομένως, ενώ το DCA προσφέρει μια στρατηγική προσέγγιση για την αντιμετώπιση των διακυμάνσεων της αγοράς, η επιτυχία του εξαρτάται τελικά από την πορεία των τιμών των κρυπτονομισμάτων.

Οι συναλλαγές που βασίζονται στο συναίσθημα πραγματοποιούνται όταν οι επενδυτές λαμβάνουν αποφάσεις με βάση τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς ή τις έντονες αντιδράσεις σε ειδήσεις ή γεγονότα. 

Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε παρορμητικές αποφάσεις αγοράς ή πώλησης, οι οποίες συχνά καθοδηγούνται από δύο κοινά συναισθήματα:

1. Fear of missing out (FOMO)
2. Fear, uncertainty and doubt (FUD) 

Αυτά τα συναισθήματα μπορεί μερικές φορές να επηρεάζουν την κρίση και να οδηγούν σε λανθασμένες επενδυτικές αποφάσεις.

Χρησιμοποιώντας τη στρατηγική του μέσου όρου κόστους δολαρίου, οι επενδυτές μπορούν να παραμερίσουν τα συναισθήματά τους, καθώς δεσμεύονται να πραγματοποιούν τακτικές, προκαθορισμένες επενδύσεις, ανεξάρτητα από τις διακυμάνσεις της αγοράς. Υπάρχει λιγότερη πίεση πρόβλεψης της πορείας της αγοράς ή παρακολούθησης των πιο πρόσφατων επενδυτικών τάσεων. Αντίθετα, μπορούν να επικεντρωθούν στη μακροπρόθεσμη συγκέντρωση κρυπτονομισμάτων.

Η επιλογή της κατάλληλης στιγμής στην αγορά αφορά τη στρατηγική της πρόβλεψης των κατάλληλων στιγμών για την αγορά και πώληση επενδύσεων με στόχο τη μεγιστοποίηση των κερδών. 

Ωστόσο, υπάρχουν διάφοροι λόγοι για τους οποίους η επιλογή της κατάλληλης χρονικής στιγμής για την είσοδο στην αγορά μπορεί να μην είναι απαραίτητη ή επωφελής μακροπρόθεσμα.

• Η επιλογή της κατάλληλης χρονικής στιγμής για την είσοδο στην αγορά απαιτεί την ακριβή πρόβλεψη των κινήσεων της αγοράς, κάτι που είναι εξαιρετικά δύσκολο ακόμη και για τους επαγγελματίες επενδυτές. Πολλοί απρόβλεπτοι παράγοντες, όπως οι οικονομικοί δείκτες, οι πολιτικές εξελίξεις και το κλίμα των επενδυτών, επηρεάζουν την αγορά των κρυπτονομισμάτων. 
• Η επιλογή της κατάλληλης στιγμής για την είσοδο στην αγορά μπορεί να συνεπάγεται συχνές αγορές και πωλήσεις, οι οποίες συχνά οδηγούν σε αύξηση των προμηθειών συναλλαγών. Αυτά τα κόστη μπορεί να μειώσουν τα πιθανά κέρδη και να ελαττώσουν τυχόν θετικές αποδόσεις των επενδύσεων.

Παρόλο που η μέθοδος μέσου όρου κόστους δολαρίου σε κρυπτονομίσματα μπορεί να προσφέρει πολλά οφέλη, δεν λείπουν και τα μειονεκτήματα.

Ακολουθούν ορισμένοι παράγοντες που μπορεί να αποτελούν μειονεκτήματα του μέσου κόστους όρους δολαρίου.

Οι εντολές μέσου όρου κόστους δολαρίου με υψηλότερη συχνότητα μπορούν να επιφέρουν υψηλότερες προμήθειες, ειδικά όταν πραγματοποιούνται συναλλαγές σε κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, οι οποίες μπορούν να συσσωρευτούν με την πάροδο του χρόνου.

Ορισμένοι υποστηρικτές του κλάδου υποστηρίζουν ότι η χρήση της στρατηγικής DCA μπορεί να επιφέρει χαμηλότερες από τις αναμενόμενες αποδόσεις σε σύγκριση με άλλα συστήματα συναλλαγών, ιδίως εάν η πλειοψηφία αυτών των επαναλαμβανόμενων αγορών εκτελείται σε μια ανοδική αγορά.

Οι επενδυτές που δεσμεύονται αποκλειστικά να αγοράζουν ένα μόνο κρυπτονόμισμα (όπως το Bitcoin) για μεγάλο χρονικό διάστημα, αντί να πραγματοποιούν συναλλαγές μεταξύ πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων, ενδέχεται να χάσουν άλλες δυνητικά κερδοφόρες ευκαιρίες που δεν θα ήταν δυνατό να αξιοποιηθούν μέσω του μέσου όρου κόστους δολαρίου.

Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου προσφέρει στους χρήστες έναν εύκολο τρόπο συνεχούς ανάπτυξης του χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων.

Η Kraken δίνει τη δυνατότητα στους πελάτες να πραγματοποιούν επαναλαμβανόμενες αγορές σε εκατοντάδες διαφορετικά κρυπτονομίσματα, ώστε να μπορούν πάντα να συσσωρεύουν νομίσματα ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς.

Ξεκινήστε τη μέθοδο μέσου όρου κόστους δολαρίου, ορίζοντας σήμερα επαναλαμβανόμενες αγορές με την Kraken.