¿Qué es una lista blanca de criptomonedas?

• Una lista blanca de criptomonedas se refiere a una lista de participantes o direcciones de criptomonedas que han sido aprobadas para participar en un evento (como una oferta inicial de monedas o la acuñación de NFT).

• Las listas blancas son utilizadas tanto por proyectos DeFi como por grandes intercambios, principalmente como una forma de cumplir con las regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC).

• Solo el usuario o la dirección de la billetera de criptomonedas que ha sido incluida en la lista blanca puede participar en el evento posterior.

Desde el lanzamiento de Ethereum, las ofertas iniciales de monedas (ICOs) y mecanismos similares se han convertido en un elemento básico para los proyectos que buscan recaudar fondos y distribuir tokens. Ejemplos notables incluyen EOSIO (que recaudó más de $4 mil millones) o Otherdeed de Yuga Labs (cuyo mint de NFT recaudó aproximadamente ~$320 millones).

En su forma más simple, una venta de tokens implica que los usuarios envían fondos a una dirección de billetera de criptomonedas específica a cambio de una cantidad de tokens de criptomonedas. 

En un intento de combatir el fraude criptográfico, muchos proyectos de blockchain ahora requieren que los compradores potenciales se unan a una lista blanca antes de participar en las ventas de tokens.

Una lista blanca en criptomonedas es precisamente eso: una lista. En ella, los detalles de los usuarios permitidos para participar en la venta/acuñación de un nuevo token. 

Para entrar en la lista, deben cumplir con los criterios establecidos por el organizador, que pueden variar desde simplemente proporcionar una dirección de correo electrónico hasta completar misiones y presentar documentos de identidad/prueba de dirección. 

Sin cumplir con los criterios necesarios, los usuarios no pueden participar.

Las listas blancas tienen un puñado de casos de uso dentro del ecosistema de criptomonedas.

A veces, se utilizan como una herramienta de marketing efectiva: al prometer acceso exclusivo a solo un número selecto de usuarios, las listas blancas pueden generar entusiasmo y FOMO (miedo a perderse algo). 

Las variaciones de este concepto pueden incluir precios con descuento (antes de una venta pública), o la capacidad de acceder a una asignación mayor que los usuarios no incluidos en la lista blanca.

Las listas blancas también pueden ser utilizadas para recompensar a los poseedores de ciertos tokens, por ejemplo, asignando un porcentaje del suministro de un nuevo NFT a los poseedores que ya tienen un NFT existente del proyecto.

Estas listas juegan un papel importante para fines de seguridad y cumplimiento regulatorio, especialmente cuando la membresía en la lista blanca requiere verificación de identidad.

Menos comúnmente, el término lista blanca puede referirse a una lista de direcciones de retiro que un usuario de un intercambio centralizado debe aprobar antes de enviar fondos.

Al tener un "libro de direcciones" aprobado, reducen el riesgo de transferir accidentalmente a la billetera incorrecta.

Para ilustrar el papel de una lista blanca en una venta de tokens regular, considera el siguiente escenario:

1. Alice deposita fondos de su billetera cripto en el contrato de venta de tokens.

2. El contrato calcula cuántos tokens enviar a Alice en función de la cantidad depositada.

3. El contrato envía la asignación de tokens de Alice a la dirección de su billetera.

Antes de completar estos pasos, Alice necesitaría unirse a la lista blanca del proyecto, a veces varios meses antes de la venta de tokens.

Podría ser tan simple como un formulario de Google pidiendo a Alice que ingrese su nombre de usuario de Discord y la dirección que usará para depositar. Alternativamente, podría ser un proceso prolongado que requiere que ella presente múltiples documentos para revisión humana antes de que pueda registrar la dirección de su billetera pública.

Para evitar que los participantes no incluidos en la lista blanca descubran la dirección del contrato inteligente al momento del lanzamiento y se involucren, el contrato puede codificar una lista de direcciones incluidas en la lista blanca (como la de Alice), ignorando las contribuciones de direcciones que no reconoce. 

Los proyectos también pueden limitar la cantidad de tokens que distribuyen en función de la cantidad depositada, para asegurar que ningún participante reciba una asignación desproporcionada.

No hay reglas estrictas para la inclusión en la lista blanca: un proyecto podría optar por incluir solo a los participantes que publiquen un video en Instagram de ellos bailando con un esmoquin morado si así lo desean.

Sin embargo, es más común restringir las ventas de tokens exigiendo verificación de identidad, lo que generalmente requiere que el participante proporcione prueba de dirección, prueba de identidad y una verificación de vida

KYC es una consideración importante para muchos proyectos cripto:

• Ayuda al organizador a cumplir con las regulaciones al identificar a sus compradores potenciales.

• Actúa como una capa de seguridad contra bots, ataques Sybil y otros ataques que podrían abrumar el servidor del organizador o proporcionar una ventaja injusta a una sola entidad que se hace pasar por muchas.

• Permite al organizador bloquear más fácilmente ciertas geografías (la detección de direcciones IP puede ser fácilmente eludida con un VPN).

Unirse a una lista blanca puede proporcionar ventajas significativas para los comerciantes.

Es decir, les otorga acceso anticipado a proyectos de criptomonedas y sus tokens, a menudo con ventajas como mayores asignaciones y precios más favorables.

Inevitablemente, una lista blanca implica sacrificar un grado de privacidad, ya que implica vincular información personal a una dirección de criptomonedas. En un caso extremo, esta información podría usarse para desanonimizar al participante o rastrear su actividad en la cadena.

Para algunos, este compromiso es aceptable, mientras que otros pueden encontrarlo demasiado intrusivo. Cabe señalar que compartir documentación personal con cualquier tercero conlleva riesgos inherentes, ya que actores maliciosos (internos o externos al proyecto) podrían usarla para fines nefastos.

Antes de registrarse, se recomienda encarecidamente que los participantes realicen una debida diligencia exhaustiva sobre cualquier proyecto que realice una venta de tokens y tomen precauciones para evitar estafas de listas blancas de criptomonedas (donde el equipo del proyecto lanza un token falso con la única intención de recopilar datos personales).

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