Kraken ou Robinhood : comparaison des plateformes d’échange crypto

Les plateformes d’échange centralisées sont la porte d’entrée vers l’univers des crypto-monnaies pour des millions d’utilisateurs à travers le monde.

Que vous tradiez sur des marchés au comptant, de marge ou de produits dérivés, que vous stakiez de la crypto pour obtenir des récompenses, ou que vous exploriez l’univers des DEX, de la DeFi et des DAO, tout commence par un premier dépôt en monnaie fiduciaire sur une plateforme.

Naturellement, chaque plateforme propose des fonctionnalités, des flux de travail et des actifs différents. Lorsqu’il s’agit de prendre une décision liée à votre liberté financière, il est essentiel de prendre en compte tous les éléments pour faire un choix éclairé.

Dans cet article, nous allons comparer deux des plateformes d’échange crypto les plus populaires : Kraken et Robinhood.

Fondée en 2011, Kraken est l’une des plateformes d’échange les plus anciennes et les plus fiables dans le domaine de la crypto. Depuis plus de dix ans, l’entreprise perfectionne une gamme de produits intuitive et définit des normes de sécurité élevées, notamment avec des fonctionnalités telles que la preuve de réserves de fonds, qu’elle a introduite dès 2014.

Des millions d’utilisateurs choisissent Kraken pour son engagement fort en matière de conformité, de transparence et de sécurité, des valeurs qui viennent compléter des fonctionnalités de trading de renommée mondiale adaptées aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Des débutants achetant du bitcoin pour la première fois via l’interface intuitive de la plateforme principale aux entreprises établies tirant parti les outils avancés de Kraken Pro, l’écosystème dynamique de Kraken constitue une solution complète, adaptée à tous les profils d’utilisateurs.

Robinhood a été fondée en 2013 avec pour objectif de proposer une plateforme mobile dédiée au trading d’actions et d’ETF. Sa première version, rendue publique en 2015, offrait des fonctionnalités relativement simples, sans commission.

La plateforme s’est ouverte au secteur des crypto-monnaies en 2018 et propose désormais du trading, du staking, ainsi qu’un portefeuille en self-custody. Robinhood est reconnue pour son interface soignée, son accessibilité et son approche ludique de l’investissement. 

De nombreux clients préfèrent Kraken à Robinhood, car sa réputation dans le domaine de la crypto est solidement établie. Kraken se démarque par un niveau de sécurité exceptionnel, des outils de trading puissants, un large choix d’actifs et une présence internationale.

Kraken s’est bâti une solide réputation en associant des interfaces élégantes, accessibles et intuitives à des outils de trading puissants adaptés aux utilisateurs expérimentés. Les utilisateurs bénéficient d’un accès simplifié aux marchés au comptant, de marge et de produits dérivés, que ce soit sur mobile ou sur ordinateur, pour rester connectés à tout moment.

La plateforme se veut accueillante pour les débutants, mais ne vous y trompez pas : elle offre des fonctionnalités avancées taillées pour les institutions et les traders expérimentés. Les fonctionnalités graphiques avancées de Kraken Pro, ses espaces de travail personnalisables et sa large gamme de types d’ordres en font une solution idéale pour exécuter les stratégies de trading les plus complexes. En complément, des services comme Kraken Prime et le bureau OTC proposent des solutions sur mesure pour les investisseurs professionnels.

Au-delà du trading, Kraken offre également des services de staking sur plus de 21 crypto-actifs, avec des récompenses passives pouvant atteindre 17% de rendement annuel. Avec son portefeuille sans garde, sa solution de paiement mondiale (Krak) et des fonctionnalités comme les achats récurrents, Kraken s’impose comme le partenaire incontournable pour tous les utilisateurs de crypto.

Comparée aux plateformes d’échange crypto « traditionnelles », l’offre de Robinhood reste relativement limitée. Bien qu’elle propose certains outils destinés aux traders expérimentés, elle ne permet pas le trading à marge, et l’effet de levier sur contrats à terme semble réservé aux utilisateurs européens, avec un ratio maximal d’effet de levier de 3:1, contre 50:1 chez Kraken.

Elle permet de staker du SOL et de l’ETH. Elle offre également une solution de paiement, mais celle-ci ne permet que le transfert de monnaies fiduciaires.

Depuis plus de 14 ans, Kraken perfectionne ses parcours utilisateurs, qu’ils soient débutants ou experts. La plateforme offre une expérience de premier ordre grâce à une large gamme d’outils de trading, des liquidités importantes et une grande variété d’actifs pouvant être stakés.

Côté trading, les utilisateurs apprécient particulièrement l’effet de levier plus important, les types d’ordres supplémentaires et la possibilité de trader avec marge qu’offre Kraken, outre sa gamme bien plus étoffée de crypto-monnaies.

Kraken propose une gamme impressionnante de plus de 450 crypto-monnaies, et ce nombre ne cesse d’augmenter. Les incontournables du secteur comme le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) et le Solana (SOL) sont disponibles, tout comme une sélection toujours plus importante de memecoins ou encore de tokens utilitaires ou de gouvernance.

Côté monnaies fiduciaires, les principales devises telles que l’USD, l’EUR, la GBP et le CAD sont prises en charge, et une gamme solide de 15 stablecoins permet de faire le lien entre monnaies traditionnelles et crypto-actifs.

Aux États-Unis, les utilisateurs de Kraken peuvent trader plus de 11 000 actions et ETF sans commission*, avec des alternatives tokenisées disponibles dans certains autres pays. 

Robinhood propose une sélection modeste de plus de 50 crypto-monnaies, incluant les principales références du marché ainsi que quelques memecoins populaires. Elle offre également un large éventail de plus de 10 000 actions et ETF, négociables sans commission.

En ce qui concerne les monnaies fiduciaires, Robinhood semble ne prendre en charge que celles des régions où elle opère, à savoir l’EUR, la GBP et l’USD. Les utilisateurs peuvent trader en utilisant deux stablecoins, l’EURC et l’USD.

Au final, les clients choisissent Kraken pour la diversité de ses actifs listés : la plateforme propose plus de cryptos, plus d’actions/ETF, plus de monnaies fiduciaires et plus de stablecoins que Robinhood, le tout accessible facilement via une interface intuitive.

De plus, Kraken se montre particulièrement proactive dans l’identification et l’ajout de nouveaux crypto-actifs, que les utilisateurs peuvent suivre grâce à sa feuille de route accessible au public.

Les frais Kraken débutent à un taux compétitif de 0,25% pour les ordres Makers et 0,4% pour les ordres Takers. Ces taux peuvent toutefois être considérablement réduits en fonction du volume de trading via Kraken Pro augmente, voire supprimés en souscrivant l’abonnement Kraken+ à 4,99 $ par mois.

Kraken propose de nombreuses options gratuites de dépôt en crypto et en monnaie fiduciaire. Pour les opérations impliquant des frais (comme les retraits), ceux-ci sont clairement affichés avant la validation de la transaction, conformément à l’engagement de Kraken en matière de transparence et à sa politique de clarté tarifaire.

Robinhood ne suit pas la grille tarifaire classique des plateformes d’échange crypto, qui ajustent généralement leurs frais en fonction du volume échangé ou de la détention de tokens natifs. En Europe, elle applique des frais fixes de 0,5% pour l’achat comme pour la vente, tandis qu’aux États-Unis, les ordres Makers sont exempts de frais.

Les ordres Takers, en revanche, s’alignent davantage sur les pratiques des plateformes traditionnelles : les frais de routage intelligent commencent à 0,85%, mais diminuent en fonction du volume sur 30 jours. 

Les utilisateurs apprécient la tarification équitable et transparente de Kraken : les frais Maker et Taker sont bas dès le départ, et peuvent être considérablement réduits en augmentant la fréquence des transactions ou en souscrivant l’abonnement Kraken+.

De plus, ils savent que ces frais sont réinvestis dans l’amélioration de son infrastructure et de son support client reconnu.

Depuis plus de 14 ans, Kraken propose des produits et services crypto de pointe, aussi bien pour les particuliers que pour les institutions. Aucun portefeuille avec garde géré par Kraken n’a été compromis à ce jour.

La plateforme d’échange fait figure de référence en matière de sécurité, grâce à son approche multicouche exemplaire. Kraken a été la première plateforme à mettre en œuvre le concept désormais largement adopté de preuve de réserves de fonds, permettant aux clients de vérifier de manière indépendante que leurs actifs sont bien couverts par des réserves équivalentes.

Elle impose également l’authentification à plusieurs facteurs et l’établissement d’une liste blanche pour les adresses de retrait, et intègre des mécanismes comme les délais de sécurité, les communications chiffrées par PGP et la surveillance des menaces en temps réel, afin de garantir une protection maximale des fonds des utilisateurs.

Kraken adopte une approche proactive en matière de sécurité et dispose d’une équipe d’experts dédiée à la recherche de vulnérabilités et d’un programme bug bounty encourageant les chercheurs externes à signaler leurs découvertes. En outre, la plateforme d’échange est certifiée ISO 27001:2013 et conforme à l’audit SOC 2 Type 2.

Robinhood impose l’authentification à deux facteurs pour sécuriser les comptes utilisateurs. En matière de sécurité crypto, la plateforme utilise une combinaison de portefeuilles en ligne et hors ligne pour sécuriser les fonds, et dispose d’une assurance couvrant les risques de vol ou d’attaques informatiques.

Le parcours irréprochable de Kraken parle de lui-même, et les clients apprécient la tranquillité d’esprit qu’offre un partenaire entièrement dédié à la protection de leurs fonds.

Si la sécurité est une priorité absolue pour la plateforme d’échange, elle n’en néglige pas pour autant la qualité de ses produits et services. Kraken accompagne des millions d’utilisateurs dans leur exploration de l’univers de la crypto, en leur garantissant une protection optimale de leurs actifs numériques.

Kraken dispose d’un support client complet, avec une équipe primée joignable via le chat en ligne, par email ou par téléphone. La plateforme a été récompensée à de nombreuses reprises aux European Customer Centricity Awards pour la qualité de son service, qui est disponible dans plus de 13 langues.

Robinhood propose également un support client par chat, email et téléphone, mais uniquement en anglais.

Sa qualité a en outre déjà été critiquée, notamment en raison des délais parfois longs pour résoudre les problèmes liés aux comptes.

Le support client de Kraken est reconnu pour son approche empathique, qu’il s’agisse d’accompagner les nouveaux utilisateurs lors de leur premier achat de BTC ou de les aider à traverser des situations complexes.

Les clients savent qu’ils peuvent obtenir de l’aide à tout moment grâce à une équipe joignable 24h/24 dans de nombreuses langues et via plusieurs canaux.

Kraken et Robinhood ont su s’imposer comme des plateformes accessibles et faciles à utiliser pour le trading d’actifs traditionnels et numériques. 

Robinhood séduit davantage les investisseurs occasionnels basés au Royaume-Uni, aux États-Unis et dans l’Union européenne, dont l’activité principale se concentre sur le trading mobile d’actions et d’ETF. La plateforme d’échange vient de faire son entrée dans le monde de la crypto et présente des lacunes en termes de diversité d’actifs, d’options d’effet de levier et d’expérience par rapport aux plateformes spécialisées.

Kraken convient particulièrement aux utilisateurs dont l’intérêt porte principalement sur les crypto-monnaies, grâce à une large gamme de produits et services dédiés au trading, à l’obtention de récompenses et à l’interaction avec les actifs numériques. Ses fonctionnalités conviennent à tous les profils, du débutant au trader confirmé, et son accès aux actions et ETF en fait une plateforme idéale pour diversifier son portefeuille.