Le Dollar Cost Averaging (DCA) ou investissement programmé est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter un montant fixe d’actifs, par exemple une crypto-monnaie, à intervalles réguliers sur une période donnée.
Le DCA repose sur un principe fondamental : en effectuant régulièrement des achats plus petits, les investisseurs peuvent acheter davantage d’actifs lorsque les prix baissent et en acquérir moins lorsque les prix augmentent.
Cela permet "d’étaler le coût" de l’actif acquis dans le temps.
La stratégie de DCA permet également de moins dépendre de "l’anticipation du marché", car les investisseurs peuvent accumuler un actif de manière régulière au fil du temps, plutôt que d’investir une somme importante en une seule fois.
Avec le DCA et l’investissement programmé de crypto-monnaies, le capital est divisé en petites sommes et pour effectuer plusieurs achats à des prix différents sur une période prolongée.
Pour certains traders, cette stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA), qui met l’accent sur le temps passé sur le marché, est plus intéressante qu’une stratégie d’anticipation du marché et d’investissement d’une somme forfaitaire.
En suivant une stratégie d’investissement programmé de manière disciplinée, les investisseurs ont la possibilité d’augmenter régulièrement leurs avoirs en crypto-monnaies au fil du temps avec une approche d’investissement plus passive.
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L’investissement programmé, autrement appelé stratégie DCA offre un moyen simple d’accroître constamment son portefeuille de crypto-monnaies.
Kraken permet à sa clientèle de mettre en place des achats récurrents sur des centaines de crypto-monnaies différentes, de sorte qu’elle peut toujours accumuler des coins indépendamment des conditions du marché.
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Certains estiment qu’une stratégie de DCA et d’investissement programmé pour investir dans les crypto-monnaies permet :
- D’atténuer la volatilité du marché et de minimiser l’impact des fluctuations de prix.
- De réduire l’impact des émotions lors du processus de trading.
- D’éviter la tâche impossible consistant à acheter au "meilleur" moment.
Atténuer la volatilité
La stratégie d’investissement programmé de Dollar Cost Averaging (DCA) peut aider certains traders à mieux opérer sur le terrain imprévisible du marché des crypto-monnaies en étalant les investissements dans le temps.
Mettre ses émotions de côté lors du trading
On parle de trading émotionnel lorsque les investisseurs prennent des décisions basées sur les fluctuations à court terme du marché ou sur des réactions émotionnelles à des nouvelles ou à des événements. Cela peut entraîner des décisions d’achat ou de vente impulsives, souvent motivées par deux émotions courantes :
- Le FOMO (fear of missing out ou la "peur de rater quelque chose").
- Le phénomène FUD (fear, uncertainty and doubt, soit en français "peur, incertitude et doute").
Ces émotions peuvent parfois altérer le jugement et conduire à de mauvaises décisions d’investissement.
En utilisant une stratégie DCA d’investissement programmé, les investisseurs peuvent mettre leurs émotions de côté et s’engager à effectuer des investissements réguliers et prédéterminés, quels que soient les hauts et les bas du marché.
Plus besoin d’anticiper le marché
L’anticipation du marché consiste à prévoir les meilleurs moments pour acheter et vendre des actifs, mais cette approche est souvent inutile et risquée. Il est difficile de prévoir avec précision les fluctuations du marché, même pour les experts, en raison de facteurs imprévisibles tels que les événements économiques et le sentiment des investisseurs. Des transactions fréquentes peuvent également entraîner des frais plus élevés, ce qui peut réduire les gains potentiels et diminuer le rendement global.
L’investissement programmé dans des crypto-monnaies offre de nombreux avantages, mais présente également des inconvénients.
- Rendements plus faibles : Certains aficionados du secteur affirment que l’investissement programmé peut donner lieu à des rendements plus faibles que prévu par rapport à d’autres stratégies de trading, en particulier si la majorité de ces achats récurrents sont exécutés dans un marché haussier.
- Flexibilité réduite : Les investisseurs qui s’engagent uniquement à acheter une seule crypto-monnaie sur une longue période, plutôt que de trader plusieurs actifs, peuvent manquer d’autres opportunités potentiellement rentables que l’investissement programmé ne permettrait pas de saisir.
Vous pouvez utiliser le DCA et l’investissement programmé sur plus de 200 crypto-monnaies comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), et bien d’autres crypto-monnaies prises en charge sur Kraken via les Achats récurrents. Notre page de guides sur la crypto peut vous aider, mais assurez-vous de consulter différentes sources.
Il n’y a pas de moment "idéal" pour mettre en place un investissement programmé. Tout dépend de vos préférences et de vos objectifs. Puisque le DCA et l’investissement programmé élimine le besoin d’anticiper le marché, vous pouvez suivre le calendrier qui vous convient le mieux. Bien qu’il offre un moyen de maîtriser les fluctuations du marché, l’efficacité d’une stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA) dépend de l’évolution des prix des crypto-monnaies comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), etc.
