Sondage : <strong>59%</strong> des investisseurs en crypto-monnaies utilisent l’investissement programmé comme principale stratégie d’investissement

Le Dollar-cost averaging (DCA) est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter un montant fixe d’un actif, tel qu’une crypto-monnaie, à intervalles réguliers sur une période donnée. 

Parce qu’elle offre un moyen de "mettre en place et d’oublier" pour accumuler régulièrement des crypto-monnaies au fil du temps, le dollar-cost averaging est également devenu une stratégie de trading populaire pour les investisseurs cherchant à réduire l’impact de la volatilité des prix à court terme et à éliminer les émotions qui peuvent obscurcir le jugement.

Notre enquête a révélé qu’une grande majorité (83,53 %) des investisseurs en crypto-monnaie ont utilisé le dollar-cost averaging, et 59 % des répondants utilisent le DCA comme leur principale stratégie d’investissement crypto. 

Mais combien de ces investisseurs restent fidèles à leur stratégie à long terme et continuent d’investir dans cet espace, quelles que soient les conditions du marché ?

Nous avons approfondi avec une enquête de 1 109 investisseurs en crypto-monnaie pour voir comment ils réagissent réellement aux fluctuations du marché et s’ils évitent avec succès les décisions émotionnelles en utilisant la stratégie DCA.

Lisez la suite pour voir comment les investisseurs en crypto-monnaie de différents âges et niveaux de revenus utilisent la stratégie de dollar-cost averaging pour faire croître de manière constante leur portefeuille crypto.

• Notre enquête a révélé que la majorité des investisseurs en crypto-monnaie utilisent le DCA (59 %) comme leur principal moyen d’investir dans l’écosystème crypto.
• Les jeunes investisseurs en crypto-monnaie préfèrent prendre plus de risques, avec 50 % des 18-29 ans choisissant de chronométrer le marché plutôt que de s’engager dans le DCA (41 %). 
• Les investisseurs gagnant moins de $100 000 sont plus susceptibles d’essayer de chronométrer le marché et d’apporter des ajustements à leurs stratégies d’investissement crypto que les investisseurs à revenu plus élevé. 
• Les investisseurs gagnant plus de 100 000 $ sont significativement plus confiants dans leur stratégie d’investissement et moins susceptibles de changer que les investisseurs à revenu plus faible. 63 % des investisseurs au-dessus de ce seuil se sentent "très fortement" capables de respecter leur plan malgré les fluctuations du marché. 
• Près de trois quarts des investisseurs en crypto-monnaie gardent un œil plus attentif sur les marchés crypto que sur les marchés traditionnels.

Bien que le DCA soit généralement considéré comme un moyen de développer une approche d’investissement cohérente et de gérer les réactions émotionnelles aux changements du marché, la plupart des investisseurs en crypto-monnaie croient que la stratégie DCA joue un rôle plus important. 

46,13 % des investisseurs en crypto-monnaie de notre enquête ont déclaré que l’avantage le plus significatif du DCA est qu’il les aide à se protéger contre la volatilité du marché — presque 13 points de plus que le deuxième avantage de soutenir des habitudes d’investissement cohérentes. 

Dans l’ensemble, seulement 12 % des répondants croient que le fait d’éliminer l’émotion du trading est le principal avantage du DCA. De tous les groupes d’âge interrogés, cet avantage du DCA était le plus populaire parmi les jeunes investisseurs âgés de 18 à 29 ans, où 22,77 % des répondants l’ont classé comme l’avantage le plus significatif. À noter, notre enquête a également révélé que ce groupe est également plus susceptible d’essayer de chronométrer le marché plutôt que de faire du DCA que les générations plus âgées. 

De même, les investisseurs gagnant moins de 50 000 $ par an croient également que l’avantage le plus significatif du dollar-cost averaging est la capacité d’éliminer les émotions des décisions de trading.

Ceux gagnant moins de 10 000 $ apprécient toujours la capacité du DCA à protéger contre la volatilité du marché (28,95 %), tandis que 21,05 % croient que sa capacité à éliminer les émotions des décisions est la valeur principale — plus que les répondants investisseurs à revenu plus élevé. 

Sinon, le principal avantage de l'investissement par dollar-cost averaging choisi par les investisseurs gagnant moins de 50 000 $ est qu'il encourage des habitudes d'investissement cohérentes.

Au-dessus du seuil de 50 000 $, l'intérêt pour réduire l'impact de la volatilité du marché augmente. Particulièrement pour ceux gagnant entre 175 000 $ et 199 000 $, dont 66,96 % croient que réduire l'impact de la volatilité du marché est le plus grand avantage du DCA. 

Comparativement, seulement 23 % à 29 % des investisseurs gagnant moins de 50 000 $ ont nommé la réduction des impacts de la volatilité du marché comme un avantage majeur. C'est une différence de 43 points entre les investisseurs à faible revenu et ceux à revenu plus élevé interrogés.

Cette différence pourrait indiquer que les investisseurs à faible revenu ont besoin de plus de soutien pour prendre des décisions d'investissement, y compris le maintien de contributions régulières et le respect d'une décision de trading sans influence émotionnelle.

Notre enquête a révélé que 59,13 % des investisseurs en crypto utilisent le dollar-cost averaging comme leur principale stratégie d'investissement en crypto, tandis que 30,19 % essaient de chronométrer le marché. Cependant, ces résultats peuvent varier considérablement selon le revenu. 

Lorsque nous examinons la stratégie d'investissement la plus courante selon les différents niveaux de revenu, les résultats de notre enquête indiquent que les investisseurs à faible revenu choisissent le plus souvent des stratégies plus risquées comme essayer de chronométrer le marché. Les résultats indiquent également que ces investisseurs sont plus susceptibles de réagir à la volatilité du marché en modifiant leur stratégie d'investissement que les répondants à revenu plus élevé. 

Voici comment cela se décompose pour les répondants à l'enquête gagnant moins de 100 000 $ :

• $0-$9,000: 57,89 % utilisent le DCA, 26,32 % chronomètrent le marché
• $10,000-$24,999: 30,77 % utilisent le DCA, 50,77 % chronomètrent le marché
• $25,000-$49,999: 49,49 % utilisent le DCA, 31,31 % chronomètrent le marché
• $50,000-$74,999: 43,48 % utilisent DCA, 43,48 % chronomètrent le marché
• $75,000-$99,999: 55,56 % utilisent DCA, 31,48 % chronomètrent le marché

Les investisseurs en crypto gagnant plus de 150 000 $ préfèrent les stratégies DCA :

• $150,000-$174,999: 66,67 % utilisent DCA, 14,79 % chronomètrent le marché
• $175,000-$200,000: 75 % utilisent DCA, 20,54 % chronomètrent le marché
• $200,000+: 77,70 % utilisent DCA, 17,48 % chronomètrent le marché

Il convient de noter que ces résultats sont généralement similaires pour les investissements en crypto et non-crypto. Cependant, nous avons constaté que les investisseurs plus jeunes sont encore légèrement plus susceptibles d'essayer de chronométrer le marché avec des cryptomonnaies qu'avec des actifs traditionnels. 

Cette division dans la stratégie d'investissement principale selon le revenu est également visible lorsque nous demandons comment les investisseurs évaluent leur capacité à respecter un plan de trading lorsque les marchés fluctuent. 

Notre enquête a révélé que plus un investisseur gagne, plus il est confiant dans sa capacité à respecter sa stratégie d'investissement. 62,89 % de ceux ayant des revenus supérieurs à 100 000 $ disent avoir une « très forte » capacité à respecter un plan de trading face aux fluctuations du marché, un bond majeur par rapport aux 30 % gagnant moins de 100 000 $ par an qui évaluent leur capacité à respecter un plan comme « très forte ». 

Les personnes à faible revenu peuvent faire face à un risque accru de pertes commerciales car elles ont supposément moins de réserves de liquidités et de revenus disponibles. Même si les marchés se retournent contre eux pendant une courte période, les investisseurs en crypto à faible revenu peuvent être confrontés à une décision difficile qui les oblige à sortir de leur investissement. En 2022, seulement 78 % des personnes gagnant entre 25 000 $ et 49 999 $ s'attendent à pouvoir payer leurs factures mensuelles, contre 94 % de ceux gagnant plus de 100 000 $.

En tenant compte du compromis entre ce besoin financier et le risque accru, certains investisseurs en crypto à faible revenu peuvent être plus susceptibles d'arrêter de trader ou de réduire leurs pertes une fois qu'ils voient les choses se retourner. Les pertes peuvent s'avérer relativement plus significatives pour eux et leur filet de sécurité financière peut être plus petit

Parce que le prix du bitcoin peut fluctuer rapidement pendant les périodes de volatilité du marché, les investisseurs de tous niveaux de revenus devraient considérer leurs risques avec soin et faire leurs propres recherches.

Seulement 8,13 % des investisseurs en DCA crypto maintiennent leur stratégie d'investissement lorsqu'ils font face à des pertes, donc les fluctuations du marché et les récits peuvent directement affecter les décisions d'investissement de la plupart de ce groupe. Les personnes utilisant d'autres stratégies d'investissement en crypto étaient plus susceptibles de rester sur la bonne voie pendant la turbulence du marché, mais la façon dont elles s'adaptent varie. 

Indépendamment de la stratégie d'investissement, de l'âge de l'investisseur ou du niveau de revenu, tous les yeux sont rivés sur les marchés crypto. 

Plus de 55 % des répondants disent qu'ils vérifient les marchés crypto beaucoup plus que les marchés traditionnels. Moins de 12 % des investisseurs en crypto disent qu'ils regardent les marchés traditionnels davantage. 

Pourtant, les investisseurs plus âgés de 45 ans et plus gardent un œil plus attentif sur les marchés. 66 % des personnes âgées de 45 à 60 ans vérifient les crypto-monnaies beaucoup plus souvent que les investissements traditionnels par rapport à 33 % des personnes âgées de 18 à 29 ans. 

Les gros revenus sont également plus susceptibles de surveiller les marchés crypto de près, tandis que les personnes à faible revenu surveillent les marchés crypto moins que la moyenne et ont un intérêt légèrement accru pour les marchés traditionnels par rapport aux autres revenus. Moins de 5 % des investisseurs en crypto gagnant plus de 125 000 $ vérifient les marchés d'investissement traditionnels plus souvent que les marchés crypto.

Les stratégies DCA ont de nombreux avantages, comme réduire le stress lié au timing du marché et compenser la prise de décision émotionnelle. 

Ces avantages font partie des raisons pour lesquelles la majorité des investisseurs utilisent une stratégie d’investissement par dollar cost averaging pour investir à la fois dans des actifs traditionnels et des crypto-monnaies. Mais ce n’est pas parfait, et le risque accru pour certains investisseurs peut encore les amener à surveiller de près le marché et à adapter leurs stratégies pour gérer la volatilité. 

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L’investissement programmé, autrement appelé stratégie DCA offre un moyen simple d’accroître constamment son portefeuille de crypto-monnaies.

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