Hoe blijf je veilig in DeFi?

DeFi bestaat uit de volgende componenten:

1. Blockchaintechnologie

2. Smart contracts

3. Gedecentraliseerde applicaties (dApps)

Voordat je de beste praktijken leert om jezelf veilig te houden in DeFi, kan het nuttig zijn om onze artikelen te bekijken zodat je een begrip hebt van elk van deze componenten.

De vaak technische aard van DeFi, met zijn afhankelijkheid van slimme contracten en gedecentraliseerde uitwisselingen, brengt unieke uitdagingen en potentiële kwetsbaarheden voor alle gebruikers met zich mee.

Smart contracts vormen de kern van elk DeFi-protocol. Zij zijn wat DeFi-diensten in staat stelt om autonoom te opereren — zonder de tussenkomst van een tussenpersoon. 

Echter, deze software kan kwetsbaar zijn voor kwetsbaarheden of fouten in de code. Hoewel het slimme contract mogelijk zonder menselijke tussenkomst kan opereren, is het nog steeds slechts zo betrouwbaar als de mens die het heeft gemaakt. In sommige gevallen kunnen bugs in slimme contracten leiden tot financiële verliezen of zelfs een volledig verlies van fondsen. 

Mensen met programmeerervaring kunnen in staat zijn om de code van het slimme contract zelf te auditen en te beoordelen. Echter, voor de meeste gebruikers die deze technische kennis niet hebben, is het raadzaam om alleen platforms te gebruiken die onafhankelijk zijn geaudit door gerenommeerde individuen of bedrijven.

Zonder de technische expertise om de functionaliteit van een slim contract zelf te verifiëren, moeten velen nog steeds vertrouwen op de ontwikkelaars die DeFi-applicaties maken om te functioneren zoals ze worden geadverteerd. Het gebruik van DeFi-platforms die zijn beoordeeld door hooggespecialiseerde blockchain-auditbureaus is een manier om het risico van kwetsbaarheden in slimme contracten in DeFi te minimaliseren. Maar hierop moet niet volledig worden vertrouwd.

De gedecentraliseerde aard van DeFi creëert potentiële kansen voor oplichters om nietsvermoedende gebruikers te misbruiken. Honeypot-oplichting, valse accounts en andere bedrieglijke tactieken zijn wijdverbreid.

Deze oplichtingen houden meestal in dat oplichters contact opnemen met slachtoffers via sociale mediakanalen (Telegram, Discord, X, enz.) en proberen een vertrouwensrelatie op te bouwen. Ze kunnen vragen om hulp bij het verzenden van een transactie (honeypot-oplichting) of je doorverwijzen naar een frauduleuze site (phishing-oplichting). 

Hoewel deze oplichtingen niets nieuws zijn en nauwelijks beperkt zijn tot de wereld van DeFi, zijn ze helaas gebruikelijk. Zonder menselijke tussenpersonen om oplichting te monitoren, kunnen DeFi-oplichters opereren met weinig beperkingen.

Gebruikers moeten voorzichtig zijn bij het omgaan met onbekende projecten, de geloofwaardigheid van het ontwikkelingsteam verifiëren en grondig onderzoek doen voordat ze investeren in of deelnemen aan DeFi-protocollen.

Impermanent loss is een concept in DeFi dat degenen beïnvloedt die liquiditeitspools op gedecentraliseerde exchanges gebruiken. 

Bij het verstrekken van liquiditeit aan een pool, zoals het aanleveren van activa zoals SOL en USDC aan een SOL/USDC pool, kan de relatieve waarde van die activa in de loop van de tijd veranderen. Dit kan leiden tot impermanente verliezen voor liquiditeitsverschaffers.

Deze verschuiving in relatieve activawaarden staat bekend als impermanente verliezen omdat het verlies alleen wordt gerealiseerd als de liquiditeitsverschaffer zijn activa op dat moment terugtrekt. Impermanente verliezen doen zich voor omdat liquiditeitsverschaffers het risico van marktfluctuaties op zich nemen terwijl ze de liquiditeit bieden die nodig is voor handel op gedecentraliseerde exchanges.

Ondanks impermanente verliezen kunnen liquiditeitsverschaffers op de lange termijn nog steeds winst maken.

Veel DeFi-platforms bieden yield farming of liquiditeitsverschaffer (LP) tokens aan waarmee gebruikers extra rendement kunnen verdienen in de vorm van rentevergoedingen. Deze rentevergoedingen kunnen soms helpen om de impermanente verliezen te compenseren en mogelijk leiden tot algehele winstgevendheid voor liquiditeitsverschaffers.

Een rug pull verwijst naar een exit-oplichting waarbij de ontwikkelaars van een DeFi-project liquiditeitspools creëren door hun eigen nieuw gecreëerde tokens te koppelen aan populaire cryptocurrencies. Deze pools trekken investeerders aan die op zoek zijn naar winst door te handelen of liquiditeit te bieden.

Zodra een aanzienlijk bedrag aan fondsen in de pool is vergrendeld, manipuleren de oplichters de liquiditeit door hun nieuw gecreëerde tokens te verkopen en de basis tokens, zoals Ether (ETH) of Polkadot (DOT), op te nemen.

Dit laat investeerders achter met waardeloze tokens en aanzienlijke financiële verliezen.

Er zijn verschillende veelvoorkomende tactieken die door rug pullers worden gebruikt. Een tactiek is het behouden van een groot deel van de totale tokenvoorraad nadat deze voor het eerst aan het publiek is aangeboden. Dit biedt centralisatiecontrole over het activum, waardoor de oprichters van het project de markt kunnen beheersen en prijzen kunnen manipuleren. 

Ze genereren vaak hype en schakelen sociale media-influencers in om meer investeerders aan te trekken, waardoor een valse indruk van legitimiteit ontstaat.

Zodra de pool voldoende gevuld is met investeringsfondsen, dumpen de oplichters hun projecttokens in de pool, waardoor de waarde keldert voordat ze snel met de basis tokens vertrekken.

Instortingen in gedecentraliseerde financieringsprojecten (DeFi) kunnen leiden tot aanzienlijke financiële verliezen voor investeerders en gebruikers. Het is cruciaal om projecten grondig te onderzoeken voordat je erin investeert of ermee omgaat om potentiële tekenen van problemen te identificeren en het risico op dergelijke instortingen te verminderen.

Een belangrijke rode vlag om op te letten is een gebrek aan transparantie in het team van het project. Het is essentieel om te weten wie er achter het project zit en hun ervaring in de blockchain- en cryptocurrency-industrie. Zoek naar informatie over hun ontwikkelingsteam, hun staat van dienst en hun betrokkenheid bij andere succesvolle projecten.

Aandacht besteden aan de token distributieplannen van een project is ook belangrijk. Als een groot deel van de tokens in handen is van een klein aantal individuen of als er geen duidelijke richtlijnen zijn voor token distributie, kan dit wijzen op potentiële problemen met het bestuur of de eerlijkheid van het project.

De mechanismen van de onderliggende DeFi-protocollen kunnen ook vatbaar zijn voor manipulatie, waardoor kansen ontstaan voor kwaadwillende actoren om het project te laten instorten. 

Een berucht voorbeeld van dit soort risico is de Terra Luna-inzinking van 2022. 

Bij het onderzoeken van een project is het belangrijk om te letten op een enkel punt van falen of afhankelijkheid om deze situatie te vermijden.

Elk enkel punt van falen kan systemische problemen veroorzaken die uiteindelijk zich opstapelen totdat er een instorting plaatsvindt.

In de kern verwijst DeFi naar een reeks financiële diensten die worden geleverd door applicaties die zijn gebaseerd op blockchain-technologie. Deze diensten worden zelf beheerd en zijn niet afhankelijk van tussenpersonen zoals banken of traditionele financiële instellingen.

Denk aan elke financiële dienst die momenteel bestaat in de traditionele financiële markt; of het nu gaat om leningen, hypotheken of verzekeringsproducten. Stel je nu eens voor dat, in plaats van verzekeringsmakelaars en traditionele banken die optreden als poortwachters voor deze diensten, alles geautomatiseerd zou zijn op basis van een transparante reeks regels die zijn opgesteld door een computerprogramma.

In plaats van dagen te wachten tot bankiers een lening goedkeuren, of verzekeringsmaatschappijen om een claim uit te betalen, zouden ontwikkelaars een computerprogramma kunnen schrijven dat deze diensten onmiddellijk levert zodra aan bepaalde vooraf gedefinieerde voorwaarden is voldaan. 

Ontwikkelaars kunnen deze programma's bouwen volgens een voorwaardelijke logica, zoals "als er een geldig certificaat wordt verstrekt, verwerkt het slimme contract automatisch een uitbetaling van een levensverzekering — op basis van de voorwaarden die al zijn vastgesteld”.

DeFi maakt gebruik van het gedecentraliseerde karakter van blockchain-netwerken om dit soort financiële diensten op een transparante en autonome manier aan te bieden. In tegenstelling tot traditionele financiën, waar gecentraliseerde instellingen alle transacties controleren en overzien, vertrouwt DeFi op smart contracts om processen te automatiseren en overeenkomsten af te dwingen.

Door tussenpersonen uit deze diensten te verwijderen, bespaar je niet alleen tijd en geld, maar worden de diensten ook toegankelijker voor mensen over de hele wereld. Zolang mensen voldoen aan de vooraf gedefinieerde voorwaarden die zijn vastgelegd in het smart contract, hoeven tussenpersonen niet betrokken te zijn bij ingrijpende processen zoals kredietcontroles en het opslaan van persoonlijk identificeerbare informatie.

Met behulp van deze gedecentraliseerde platforms kan iedereen — niet alleen degenen die exclusieve toegang hebben gekregen — geld uitlenen en lenen.

Een persoon in de Verenigde Staten kan bijvoorbeeld geld lenen aan een persoon in India met behulp van DeFi-services. Om de lening veilig te stellen, kan het smart contract eerst van de lener verlangen dat deze een bedrag aan onderpand stort. Als een lener in gebreke blijft, kan het slimme contract zelf automatisch het onderpand liquideren en de kredietverstrekker volledig terugbetalen. Bij geen enkele stap in dit proces hoeft een tussenpersoon betrokken te zijn.

Aangezien de overeenkomst gebaseerd is op een reeks duidelijk gedefinieerde termen, is er minder kans op onverwachte uitkomsten of manipulatie. Deze voorwaarden kunnen vooraf worden gedefinieerd en onderling worden overeengekomen tussen de personen die de overeenkomst aangaan. Het faciliteren van echte peer-to-peer financiële diensten is de echte innovatie van DeFi.

Het is van vitaal belang dat crypto-gebruikers voorzorgsmaatregelen nemen bij het gebruik van DeFi-protocollen en op de hoogte blijven van best practices om hun fondsen te beschermen.

Onderzoek is een cruciale stap om veilig te blijven terwijl je deelneemt aan de wereld van DeFi.

Wanneer je een DeFi-project verkent, begin dan met het onderzoeken van de website. Zoek naar uitgebreide informatie over de doelen, functies en gebruikscases van het project. Let op of het project een duidelijke roadmap en goed gedefinieerde token distributieplannen heeft. Bekijk ook het whitepaper, dat inzicht biedt in de technische details van het project, de onderliggende technologie en potentiële risico's. 

Vertrouw niet alleen op wat een vriend je heeft verteld, of wat je van een influencer op sociale media hebt gehoord. Als het om crypto gaat, is het belangrijk om te verifiëren, niet alleen te vertrouwen.

Een ander belangrijk aspect om te overwegen zijn de vermelde ontwikkelaars of oprichters van het project. Onderzoek hun achtergronden, ervaringen en bijdragen aan de crypto-gemeenschap. Ervaren en gevestigde ontwikkelaars kunnen soms vertrouwen bieden in de legitimiteit van het project en de capaciteiten van het team.

Het is belangrijk op te merken dat grondig onderzoek doen geen garantie biedt voor de legitimiteit van een project of de kans op succes. Echter, grondig onderzoek kan helpen om het risico te minimaliseren om slachtoffer te worden van oplichting of frauduleuze schema's.

Hoewel de aantrekkingskracht van het verdienen van een grote beloning met minimale inspanning voor iedereen aantrekkelijk is, "is er geen zoiets als een gratis lunch," zoals het gezegde luidt. 

Bijna elke financiële activiteit brengt een zekere mate van risico met zich mee, en iedereen die anders beweert, moet met enige scepsis worden bekeken.

Langzamerhand nadenken en jezelf afvragen of dit misschien gewoon te mooi om waar te zijn is, kan een manier zijn om iets te spotten dat gewoon een oplichting is.

Twee-factor-authenticatie (2FA) speelt een vitale rol in het beveiligen van DeFi-accounts en het toevoegen van een extra beveiligingslaag. Dit stelt je in staat om een tweede beschermingslaag te hebben naast je wachtwoord bij het inloggen op bepaalde online platforms.

Met de toenemende prominentie van gedecentraliseerde financiën is het cruciaal geworden voor gebruikers om maatregelen te nemen om hun crypto-activa te beschermen.

Na het inschakelen van 2FA moeten gebruikers een verificatiecode invoeren naast hun wachtwoord bij het inloggen op hun DeFi-accounts. Deze code wordt gegenereerd via een authenticatie-app, zoals Google Authenticator, of kan worden verzonden via een sms. Je kunt ook een hardwareapparaat zoals een YubiKey gebruiken als een vorm van 2FA.

Zelfs als het wachtwoord van een gebruiker is gecompromitteerd, zorgt de aanwezigheid van 2FA ervoor dat ongeautoriseerde personen geen toegang kunnen krijgen tot hun accounts zonder de verificatiecode.

Door 2FA te implementeren, verminderen gebruikers aanzienlijk het risico op ongeautoriseerde toegang tot hun DeFi-accounts.

Het gebruik van een hardware wallet is belangrijk om je DeFi-activa veilig te houden. Deze crypto wallets bieden een extra beveiligingslaag door je privésleutels offline op te slaan, waardoor het extreem moeilijk wordt voor hackers om toegang te krijgen tot en je fondsen te stelen.

In tegenstelling tot software wallets of online wallets, die verbonden zijn met het internet en kwetsbaar zijn voor online aanvallen, houden hardware wallets je privésleutels offline op een veilig apparaat. Dit betekent dat zelfs als je computer of smartphone wordt gehackt, de toegang tot DeFi-activa die in cold storage worden gehouden veilig blijft.

Het is belangrijk om de voordelen en afwegingen te begrijpen die verschillende soorten crypto wallets bieden.

Je kunt meer leren over de verschillende soorten crypto wallets die bestaan in ons artikel in het Kraken Learn Center, Wat zijn custodiale en niet-custodiale crypto wallets?

Wanneer je betrokken raakt bij een gedecentraliseerd financiën (DeFi) project, kan het onderzoeken van de gemeenschap eromheen soms helpen om aan te geven of een project betrouwbaar is of niet. Echter, dit proces moet niet volledig worden vertrouwd.

Enkele best practices die veel mensen volgen bij het onderzoeken van de gemeenschap van een DeFi-project zijn:

1. Controleer de activiteit van de gemeenschap: Zoek naar forums, sociale mediagroepen en discussiekanalen die verband houden met het project. Analyseer het niveau van oprechte activiteit en betrokkenheid binnen deze platforms. Actievere gemeenschappen kunnen wijzen op een hoger niveau van vertrouwen en ondersteuning van gebruikers, maar wees voorzichtig met bots of nepbetrokkenheid.

2. Beoordeel gebruikersfeedback: Let op gesprekken en feedback binnen de gemeenschap. Lees berichten, opmerkingen en beoordelingen om de ervaringen en meningen van andere gebruikers te begrijpen.

3. Beoordeel transparantie en communicatie: Evalueer hoe het projectteam met de gemeenschap omgaat. Transparante en consistente communicatie van het ontwikkelingsteam wekt vertrouwen en zorgt ervoor dat gebruikers goed geïnformeerd zijn over updates of wijzigingen.

Het wordt aanbevolen dat alle DeFi-gebruikers hun crypto-portefeuilles na elke sessie ontkoppelen wanneer ze DeFi-platforms gebruiken. Door te ontkoppelen, voorkomt u dat andere Web3 apps toegang krijgen tot uw portefeuilledetails en tokenbalansen, waardoor het risico op ongeautoriseerde toegang en mogelijke verlies van fondsen wordt verminderd.

Wanneer u uw portefeuille verbindt met een Web3-app, krijgt deze toegang tot de privésleutels of seedphrase van uw portefeuille. Deze authenticatie stelt u in staat om met het DeFi-platform te interageren, maar het betekent ook dat de app mogelijk toegang kan krijgen tot uw portefeuilledetails en tokenbalansen, zelfs nadat u de sessie hebt gesloten. 

Daarom is het ontkoppelen van uw portefeuille essentieel om de vertrouwelijkheid en veiligheid van uw crypto-activa te waarborgen.

Een van de belangrijkste principes om te onthouden bij het nemen van investeringsbeslissingen is om nooit meer te investeren dan u zich kunt veroorloven te verliezen. Hoewel DeFi kansen biedt om beloningen te verdienen, is het vooral vol risico's en kunt u al uw geïnvesteerde kapitaal verliezen.

Daarom is het essentieel om bewust te zijn van het bedrag aan crypto dat u in deze protocollen inzet.

Hoewel de DeFi-markt spannende kansen biedt, is het belangrijk om voorzichtig te zijn.

 Door zich bewust te zijn van de risico's en rigoureuze due diligence uit te voeren, kunt u helpen enkele van deze risico's te mitigeren.

Nu je meer hebt geleerd over hoe je de risico's van DeFi kunt beheren, ben je klaar om te beginnen?

Kraken maakt het gemakkelijk om deel te nemen aan de gedecentraliseerde financiële economie.

Of je nu op zoek bent om cryptoassets te kopen voordat je ze gebruikt in een DeFi-protocol of dat je je cryptobezittingen wilt converteren naar contant geld, Kraken maakt het je gemakkelijk.

Bij Kraken kun je traden in de meest populaire DeFi-assets en de meest populaire cryptocurrencies op de markt momenteel.