Ankieta: 61% posiadaczy krypto zmienia swoją taktykę, aby poradzić sobie ze złożonością podatków i chronić zyski
84% ankietowanych posiadaczy kryptowalut wyraziło obawy dotyczące przepisów podatkowych wpływających na ich zyski.
Dodatkowo 61% wprowadziło zmiany w swojej strategii inwestycyjnej dotyczącej kryptowalut z powodów podatkowych.
Prawie połowa (49%) posiadaczy krypto napotkała trudności podczas rozliczania podatków od swoich aktywów cyfrowych, a 26% przewiduje przyszłe problemy, nawet jeśli jeszcze nie doświadczyli problemów.
Zamieszanie wokół przepisów podatkowych dotyczących kryptowalut jest powszechne. Ogromna większość (89%) posiadaczy krypto czuje się zdezorientowana przynajmniej jednym aspektem podatków od kryptowalut, przy czym wymagania dotyczące raportowania, stawki podatkowe i implikacje stakingu powodują największe zamieszanie.
Aby uniknąć wyższych podatków, 38% posiadaczy krypto sprzedało część lub wszystkie swoje aktywa, podczas gdy 27% zwiększyło swoje udziały, aby zabezpieczyć się przed potencjalnymi przyszłymi zmianami.
W miarę zbliżania się sezonu podatkowego 2025, nasze badania wykazały, że 41% inwestorów planowało skonsultować się z profesjonalistami podatkowymi, którzy specjalizują się w kryptowalutach, w celu uzyskania wskazówek.
Wprowadzenie do badania podatków kryptowalutowych 📖
W miarę jak adopcja kryptowalut rośnie, rządy ścigają się, aby dostosować swoje przepisy podatkowe do cyfrowej ery. 15 kwietnia to termin składania zeznań podatkowych w Stanach Zjednoczonych, więc zapytaliśmy amerykańskich posiadaczy kryptowalut, jak podchodzą do nadchodzącego sezonu podatkowego.
Ogólne odczucia? Ogromna większość (84%) amerykańskich posiadaczy kryptowalut wyraziła obawy, że przepisy podatkowe wpłyną na ich zwroty z inwestycji. Tymczasem 61% zgłosiło, że już dostosowali swoją strategię inwestycyjną w odpowiedzi na obecne lub przewidywane przepisy podatkowe.
W miarę zaostrzania przepisów, a 73% posiadaczy kryptowalut planuje kontynuować swoje inwestycje w 2025 roku, kluczowe jest zrozumienie, jak te zmiany wpływają na przestrzeń DeFi. Oto, co mówi nam dane.
Złożoność IRS i przyszłe przepisy niepokoją 57% posiadaczy kryptowalut 😓
Jeśli chodzi o sezon podatkowy, niepewność dręczy większość amerykańskich posiadaczy kryptowalut. A te obawy nie są bezpodstawne.
Prawie połowa (49%) respondentów już napotkała trudności w składaniu zeznań podatkowych odnośnie kryptowalut w przeszłości. Około jedna czwarta (26%) również zgłosiła, że mimo iż nie doświadczyli problemów z składaniem zeznań podatkowych za transakcje kryptowalutowe, przewidują problemy w przyszłości.
Zagłębiając się nieco głębiej, zapytaliśmy amerykańskich posiadaczy kryptowalut o ich największe obawy dotyczące obecnych i przyszłych przepisów podatkowych dotyczących kryptowalut. Oto trzy główne problemy, które zidentyfikowali:
- Złożoność raportowania (34%)
- Potencjalne zwiększenie zobowiązań podatkowych (27%)
- Niepewność przyszłych przepisów (22%)
Informacje prasowe z Internal Revenue Service (IRS) wskazują, że agencja jest dobrze świadoma tych obaw. W zeszłym roku otrzymali 44 000 publicznych komentarzy dotyczących proponowanych regulacji dotyczących aktywów cyfrowych — w tym kryptowalut.
Te komentarze, wraz z danymi z naszej ankiety, wskazują na potrzebę większej przejrzystości i jasności w zakresie raportowania podatków od kryptowalut. Szczególnie, gdy uderzające 89% posiadaczy kryptowalut zgłosiło, że czuje się zdezorientowanych przynajmniej jednym aspektem regulacji podatkowych dotyczących kryptowalut.
Obejmuje to 28%, którzy nie są pewni stawek podatkowych od zysków z kryptowalut w porównaniu do innych klas aktywów oraz 22%, którzy mają trudności ze zrozumieniem skutków podatkowych stakingu kryptowalut i zarabiania nagród z takich rzeczy jak airdropy.
Nasza ankieta również wykazała, że posiadacze kryptowalut robią wszystko, co w ich mocy, aby dostosować się do regulacji. Chociaż ich strategie się różnią, 61% respondentów zgłosiło, że obecne lub przewidywane regulacje podatkowe dotyczące kryptowalut wpływają na to, jak inwestują w kryptowaluty.
Dowiedz się więcej o złożonościach podatków od kryptowalut
Ważne jest, aby być na bieżąco z najnowszymi regulacjami podatkowymi. Zanurz się w szczegóły z kompleksowym przewodnikiem podatkowym Kraken, z cennymi wskazówkami, które pomogą w nawigacji po złożonościach składania podatków od kryptowalut.
Dostosowanie się do zasad podatkowych dotyczących kryptowalut: 40% mężczyzn, 22% kobiet podejmuje znaczące działania 👫
Wielu posiadaczy kryptowalut zgłosiło mieszankę strategii w odpowiedzi na regulacje podatkowe dotyczące kryptowalut. Zauważalne 38% sprzedało część lub wszystkie aktywa kryptowalutowe, aby uniknąć wyższych podatków. Tymczasem 27% zwiększyło posiadanie kryptowalut, aby zabezpieczyć się przed potencjalnymi zmianami podatkowymi, a 22% przeniosło aktywa kryptowalutowe do giełd poza Stanami Zjednoczonymi.
Mniej powszechne wyniki wynikające z regulacji podatkowych obejmowały:
- Korzystanie z oprogramowania podatkowego lub usług profesjonalnych dla kryptowalut (13%)
- Zmiana okresów posiadania, aby kwalifikować się do niższych stawek podatkowych (13%)
- Dostosowanie częstotliwości handlu, aby zminimalizować zdarzenia podlegające opodatkowaniu (12%)
- Wdrażanie zbierania strat podatkowych w celu zrównoważenia zysków (6%)
Nasze dane ujawniają, że posiadacze kryptowalut stosują różnorodne i czasami sprzeczne strategie. Na przykład, niektórzy działają bardziej defensywnie (sprzedając, aby uniknąć podatków), podczas gdy inni przyjmują postawę oportunistyczną (kupując więcej, być może podczas spadku spowodowanego przez innych sprzedających).
Ważne jest również, aby zauważyć, że strategie, które posiadacze kryptowalut stosują w celu rozwiązania wyzwań podatkowych w USA, niosą różne poziomy ryzyka lub złożoności. Niektórzy podejmują proste kroki w celu zarządzania swoim obciążeniem podatkowym, takie jak korzystanie z oprogramowania podatkowego lub po prostu nieznaczne dostosowanie swoich okresów posiadania. Inni przyjmują bardziej ekstremalne środki, idąc tak daleko, jak przenoszenie swoich aktywów do nieuregulowanych giełd offshore.
Ciekawe jest to, że nasze dane ujawniły, że reakcje na przepisy podatkowe również różnią się w zależności od płci. Męscy posiadacze kryptowalut zgłosili bardziej proaktywne podejście do przepisów podatkowych w porównaniu do respondentek.
Około 39% mężczyzn zgłosiło wprowadzenie "znaczących" zmian w swojej strategii inwestycyjnej w kryptowaluty (w reakcji na przepisy podatkowe) w porównaniu do 22% kobiet. Kobiety były bardziej skłonne do zgłaszania "drobnych dostosowań", przy czym 36% wybierało tę opcję w porównaniu do 25% mężczyzn.
Pomimo tych różnic, większość osób w obu grupach jest proaktywna w dostosowywaniu się do zasad podatkowych. Prawie dwie trzecie (64%) mężczyzn i 58% kobiet wskazało, że podejmą przynajmniej jakiś rodzaj działania w odpowiedzi na obecne lub przewidywane przepisy.
4 wskazówki, które pomogą Ci przejąć kontrolę nad swoimi podatkami od kryptowalut 💪
Nawigacja w przepisach podatkowych stała się coraz bardziej złożoną częścią zarządzania portfelami kryptowalut. Oprócz wymienionych powyżej strategii, użytkownicy kryptowalut zwracają się do profesjonalistów, aby pomóc w nawigacji po swoich obawach i uniknąć niezamierzonych konsekwencji prawnych lub finansowych.
Czterdzieści jeden procent posiadaczy kryptowalut powiedziało, że planują zasięgnąć porady u specjalisty ds. podatków zajmującego się kryptowalutami. Inni wskazali, że skonsultują się z doradcami finansowymi (37%) i/lub polegają na swojej giełdzie kryptowalut lub platformie portfelowej w celu uzyskania zasobów (31%).
Pomimo tych zmieniających się przepisów podatkowych dotyczących kryptowalut, istnieją sposoby, aby czuć się bardziej przygotowanym.
Wskazówki i uwagi dotyczące składania zeznań podatkowych od kryptowalut
Osoby, które dokonują minimalnych transakcji z aktywami cyfrowymi rocznie, mogą mieć łatwiejszy czas na składanie zeznań podatkowych od kryptowalut niż ci, którzy są bardzo aktywni w przestrzeni kryptowalut. Niezależnie od tego, unikanie płacenia podatków od kryptowalut może prowadzić do poważnych kar, dlatego ważne jest, aby zrozumieć, jak opodatkowane są Twoje inwestycje w aktywa cyfrowe.
Oto kilka wskazówek i uwag, które warto mieć na uwadze przed nadchodzącym sezonem podatkowym:
- Prowadź szczegółowe zapisy finansowe. Obejmuje to historie transakcji z giełd i portfeli oraz podstawę kosztów dla każdej kryptowaluty, która jest oryginalną ceną zakupu. To może pomóc w określeniu zysków lub strat kapitałowych przy sprzedaży lub wymianie aktywów.
- Zbadaj narzędzia dostarczane przez giełdy: Sprawdź, czy Twoja platforma oferuje partnerstwa z narzędziami do podatków od kryptowalut, oferuje kalkulatory podatkowe lub dostarcza szczegółowe raporty transakcji, aby uprościć proces składania zeznań.
- Rozważ oprogramowanie do podatków od kryptowalut. Renomowane oprogramowanie do podatków od kryptowalut może pomóc w automatyzacji obliczeń i generowaniu niezbędnych formularzy.
- Poszukaj indywidualnej, fachowej porady. Jeśli nie jesteś pewien, jak zakwalifikować niektóre transakcje lub masz skomplikowane sytuacje podatkowe, warto skonsultować się z profesjonalistą podatkowym, który specjalizuje się w opodatkowaniu kryptowalut.
Pamiętaj, że IRS traktuje kryptowaluty jako własność — a nie walutę. Oznacza to, że będziesz musiał zgłosić wszelkie zyski lub straty w swoim zeznaniu podatkowym.
Chcesz rozpocząć korzystanie z platformy Kraken?
Gotowy, aby rozpocząć swoją przygodę z kryptowalutami? Kraken oferuje przyjazną dla użytkownika platformę i szeroki wybór kryptowalut do odkrycia.
Platforma Kraken nie udziela porad podatkowych. Zdecydowanie zalecamy skontaktowanie się z osobistym doradcą podatkowym w celu uzyskania dalszych informacji na temat konkretnej sytuacji podatkowej.
Metodologia
Aby zebrać te informacje, nawiązaliśmy współpracę z SurveyMonkey Audience, aby przeprowadzić ankietę wśród mieszkańców USA powyżej 18 roku życia. Pytanie wstępne pozwoliło nam zebrać dane demograficzne od łącznie 3 007 respondentów. Kolejne pytania ankietowe skupiły się konkretnie na posiadaczach kryptowalut w USA, co dało bardziej ukierunkowaną próbkę 986 respondentów. Ankieta została zakończona 19 listopada 2024 roku, z poziomem ufności 95% i marginesem błędu +/- 3%.