O que é uma lista branca de criptomoedas?

• Uma lista de permissões de criptomoedas refere-se a uma lista de participantes ou endereços de criptomoedas que foram aprovados para participar de um evento (como uma oferta inicial de moedas ou mintagem de NFT).

• As listas de permissões são usadas por projetos DeFi e grandes exchanges, principalmente como uma forma de cumprir com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC).

• Apenas o usuário ou o endereço da carteira de criptomoedas que foi incluído na lista de permissões pode participar do evento subsequente.

Desde o lançamento do Ethereum, as ofertas iniciais de moedas (ICOs) e mecanismos semelhantes se tornaram um elemento básico para projetos que buscam arrecadar fundos e distribuir tokens. Exemplos notáveis incluem EOSIO (que arrecadou mais de $4 bilhões) ou Otherdeed da Yuga Labs (cuja mintagem de NFT arrecadou cerca de $320 milhões).

Na sua forma mais simples, uma venda de tokens envolve usuários enviando fundos para um endereço de carteira de criptomoedas específico em troca de uma quantidade de tokens criptográficos. 

Em uma tentativa de combater a fraude criptográfica, muitos projetos de blockchain agora exigem que compradores em potencial se juntem a uma lista de permissões antes de participar de vendas de tokens.

Uma lista de permissões em criptomoedas é exatamente isso: uma lista. Nela, estão os detalhes dos usuários permitidos a participar da venda/mintagem de um novo token. 

Para entrar na lista, eles devem atender aos critérios estabelecidos pelo organizador — que podem variar desde simplesmente fornecer um endereço de e-mail até completar missões e enviar documentos de identidade/comprovante de endereço. 

Sem atender aos critérios necessários, os usuários não podem participar.

As listas de permissões têm uma série de casos de uso dentro do ecossistema de criptomoedas.

Às vezes, são usadas como uma ferramenta de marketing eficaz: ao prometer acesso exclusivo a apenas um número selecionado de usuários, as listas de permissões podem gerar expectativa e FOMO (medo de ficar de fora). 

Variações desse conceito podem incluir preços com desconto (antes de uma venda pública), ou a capacidade de acessar uma alocação maior do que usuários não incluídos na lista de permissões.

As listas de permissões também podem ser usadas para recompensar detentores de certos tokens, por exemplo, alocando uma porcentagem do suprimento de um novo NFT para detentores que já possuem um NFT existente do projeto.

Essas listas desempenham um papel importante para fins de segurança e conformidade regulatória, especialmente quando a adesão à lista de permissões exige verificação de identidade.

Menos comumente, o termo lista de permissões pode se referir a uma lista de endereços de retirada que um usuário de uma exchange centralizada deve aprovar antes de enviar fundos.

Ao ter um "catálogo de endereços" aprovado, eles reduzem o risco de transferir acidentalmente para a carteira errada.

Para ilustrar o papel de uma lista branca em uma venda de token regular, considere o seguinte cenário:

1. Alice deposita fundos de sua carteira cripto no contrato de venda de token.

2. O contrato calcula quantos tokens enviar para Alice com base na quantia depositada.

3. O contrato envia a alocação de tokens de Alice para o endereço de sua carteira.

Antes de completar essas etapas, Alice precisaria entrar na lista branca do projeto — às vezes, vários meses antes da venda de token.

Pode ser tão simples quanto um Google Formulário pedindo que Alice insira seu nome de usuário do Discord e o endereço que usará para depositar. Alternativamente, pode ser um processo prolongado que exige que ela envie vários documentos para revisão humana antes que ela possa registrar o endereço de sua carteira pública.

Para evitar que participantes não listados descubram o endereço do contrato inteligente no lançamento e se envolvam, o contrato pode codificar uma lista de endereços listados (como o de Alice) — ignorando contribuições de endereços que não reconhece. 

Os projetos também podem limitar a quantidade de tokens que distribuem com base na quantia depositada, para garantir que nenhum participante receba uma alocação excessiva.

Não há regras rígidas para a lista branca — um projeto pode escolher apenas listar participantes que postem um vídeo no Instagram deles dançando em um smoking roxo, se assim o desejarem.

No entanto, é mais comum restringir vendas de tokens exigindo verificação de identidade — o que geralmente requer que o participante forneça comprovante de endereço, comprovante de identidade e um teste de vivacidade

KYC é uma consideração importante para muitos projetos cripto:

• Ajuda o organizador a cumprir regulamentos ao identificar seus compradores potenciais.

• Funciona como uma camada de segurança contra bots, ataques Sybil e outros ataques que poderiam sobrecarregar o servidor do organizador ou fornecer uma vantagem injusta a uma única entidade disfarçada de muitas.

• Permite que o organizador bloqueie mais facilmente certas geografias (a detecção de endereço IP pode ser facilmente contornada com um VPN).

Entrar em uma lista branca pode proporcionar vantagens significativas para os traders.

Ou seja, isso lhes concede acesso antecipado a projetos de criptomoedas e seus tokens, muitas vezes com vantagens como alocações maiores e preços mais favoráveis.

Inevitavelmente, uma lista branca envolve sacrificar um grau de privacidade, pois envolve vincular informações pessoais a um endereço de criptomoeda. Em um caso extremo, essas informações poderiam ser usadas para desanonimizar o participante ou rastrear sua atividade na blockchain.

Para alguns, essa troca é aceitável, enquanto outros podem achar muito intrusiva. Deve-se notar que compartilhar documentação pessoal com qualquer terceiro traz riscos inerentes, pois atores maliciosos (internos ou externos ao projeto) poderiam potencialmente usá-la para fins nefastos.

Antes de se inscrever, é fortemente recomendado que os participantes realizem uma diligência prévia completa sobre qualquer projeto que conduza uma venda de tokens e tomem precauções para evitar golpes de lista branca de criptomoedas (onde a equipe do projeto lança um token falso com a única intenção de coletar dados pessoais).

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