Kraken versus Robinhood: comparação de exchange de criptomoedas

Exchanges centralizadas são as pontes do universo das criptomoedas para milhões de usuários em todo o mundo.

Quer você esteja em negociação spot, de margem ou de mercados de derivativos, em stake de cripto para ganhar recompensas ou se aventurando no mundo das DEXs, DeFi e DAOs, tudo começa com seu primeiro depósito em dinheiro em uma exchange.

Naturalmente, diferentes locais têm diferentes recursos, fluxos de trabalho e ativos disponíveis para negociação. Ao tomar qualquer decisão relacionada à sua liberdade financeira, é fundamental ponderar todos os fatos para que você possa decidir com o máximo de informação.

Neste artigo, vamos nos aprofundar em duas das exchange de criptomoedas mais populares do mercado atualmente, a Kraken e a Robinhood.

Fundada em 2011, a Kraken é uma das exchanges mais antigas e confiáveis no mercado de criptomoedas. A empresa passou mais de uma década aperfeiçoando a linha de produtos intuitivos e estabelecendo o padrão de segurança em exchanges por meio de recursos como Prova de Reservas, que foi lançado em 2014.

Milhões de pessoas escolhem a Kraken pelo elevado foco em conformidade, transparência e segurança – o que complementa a funcionalidade de negociação de alto nível que atende tanto aos iniciantes quanto aos investidores avançados. Desde compradores de Bitcoin iniciantes que usam a interface extremamente simples da plataforma principal até empresas estabelecidas que aproveitam as ferramentas avançadas da Kraken Pro, o ecossistema vibrante da Kraken é um balcão único para clientes de qualquer nível de habilidade.

A Robinhood foi fundada em 2013, com o objetivo de oferecer uma plataforma para dispositivos móveis de negociação de ações e ETFs. A primeira versão (divulgada em 2015) oferecia funcionalidades relativamente simples, sem nenhuma comissão.

A plataforma se expandiu para o mercado de criptomoedas em 2018 e agora oferece negociação, stake e até uma carteira de autocustódia. A Robinhood é conhecida pela elegante interface de usuário, acessibilidade e gamificação da experiência de investimento. 

Os clientes geralmente escolhem a Kraken em vez da Robinhood por causa do histórico comprovado no mercado de criptomoedas. Exchange é uma categoria à parte quando se trata de segurança, e as ferramentas de negociação, seleção de ativos e cobertura de países atraem um público verdadeiramente global.

A Kraken ganhou uma reputação por combinar interfaces de usuário elegantes, acessíveis e intuitivas com ferramentas de negociação poderosas para aqueles que precisam delas. Os usuários desfrutam de acesso contínuo aos mercados spot, de margem e de derivativos por meio de aplicativos para celular e desktop, garantindo que possam permanecer conectados em casa ou em qualquer lugar.

A plataforma se orgulha da facilidade para iniciantes, mas não se engane: ela tem efeito poderoso quando se trata de funcionalidades avançadas para instituições e investidores experientes. Os recursos abrangentes de gráficos, espaços de trabalho personalizáveis e tipos de ordens extensivos do Kraken Pro o tornam ideal para executar até mesmo as estratégias de negociação mais sofisticadas. Além disso, serviços como o Kraken Prime e o balcão OTC oferecem soluções adaptadas para atender às necessidades dos investidores profissionais.

Além da negociação, a Kraken oferece stake em mais de 21 criptoativos, com recompensas passivas de até 17% de APY. Adicione a isso a carteira não custodial, a solução de pagamento global (Krak) e recursos comocompras recorrentes, e você terá o parceiro perfeito para todos os usuários de criptomoedas.

Quando comparada às exchanges de criptomoedas ’tradicionais’, a Robinhood é relativamente limitada em sua oferta de criptomoedas. Embora tenha as ferramentas para investidores avançados, ela não permite negociação com margem, e a alavancagem de futuros parece estar limitada aos usuários da UE (com uma relação de alavancagem máxima de 3:1, em comparação com a relação de 50:1 da Kraken).

Oferece stake em SOL e ETH e possui uma solução própria de pagamento que, no entanto, só pode ser usada para transferir moedas fiduciárias.

A Kraken vem aperfeiçoando os fluxos para iniciantes e especialistas há mais de 14 anos. Ela oferece uma experiência de alto nível tanto para iniciantes quanto para veteranos, com um rico arsenal de ferramentas de negociação, liquidez profunda e uma ampla variedade de ativos para stake.

Em relação à negociação, os usuários tendem a preferir a alavancagem mais alta da Kraken, os tipos de ordens adicionais e a funcionalidade de negociação com margem, além de uma seleção muito maior de criptomoedas disponíveis.

A Kraken tem uma impressionante coleção de mais de 450 criptomoedas (e segue crescendo). As favoritas do setor, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Solana (SOL) estão disponíveis, assim como uma seleção cada vez maior de memecoins, tokens de utilidade/governança e muito mais.

Em termos de moedas fiduciárias, as principais moedas, como USD, EUR, GBP e CAD são compatíveis, e uma linha forte de 15 stablecoins preenche facilmente a lacuna entre moedas fiduciárias e criptomoedas.

Os usuários da Kraken nos EUA desfrutam de negociações sem comissão* de mais de 11.000 ações e ETFs, com alternativas tokenizadas disponíveis em alguns outros países. 

A Robinhood é compatível com uma modesta seleção de mais de 50 criptomoedas, incluindo líderes de mercado e algumas das memecoins mais proeminentes. Também oferece uma ampla variedade de mais de 10.000 ações e ETFs, que podem ser negociados sem comissão.

Em relação às moedas fiduciárias, aparentemente a Robinhood só é compatível com as moedas das regiões em que opera, ou seja, EUR, GBP e USD. Os usuários podem negociar usando duas stablecoins: EURC e USD.

Em última análise, os clientes escolhem a Kraken pela variedade de ativos listados: ela oferece mais criptos, mais ações/ETFs, mais moedas fiduciárias e mais stablecoins do que a Robinhood, todas com facilidade de acesso por meio da plataforma intuitiva.

Além disso, a Kraken é altamente proativa na identificação e listagem de novos criptoativos, sobre os quais os clientes podem se manter atualizados por meio do roteiro público.

As taxas da Kraken começam em competitivos 0,25% para makers e 0,4% para takers, no entanto, ela podem ser reduzidas significativamente com o aumento dos volumes de negociação por meio do Kraken Pro ou removidas completamente com uma assinatura do Kraken+ para US$ 4,99/mês.

Muitas opções de depósito em criptomoedas e moedas fiduciárias são gratuitas na Kraken. Para atividades que envolvem custos (como retiradas), as taxas são claramente listadas antes da conclusão da transação, conforme o compromisso da Kraken com a transparência e a política sem taxas ocultas.

A Robinhood não segue a tabela de taxas padrão das exchanges de criptomoedas (que tendem a diminuir os custos com base no volume ou nas participações de tokens exchange nativos) globalmente. Em vez disso, tem uma taxa de transação fixa de 0,5% para usuários da UE, tanto para compra quanto para venda, enquanto os usuários dos EUA desfrutam de ordens makers sem taxas.

As ordens takers dela nos EUA têm mais a ver com as observadas nas exchanges comuns: as taxas de roteamento de Smart Exchange começam em 0,85%, mas são reduzidas com o aumento do volume em 30 dias. 

Os clientes apreciam os preços justos e transparentes da Kraken. As taxas de maker/taker começam baixas e podem ser substancialmente reduzidas com negociações mais frequentes ou com a compra de uma assinatura do Kraken+.

Além disso, os clientes sabem que as taxas da Kraken são reinvestidas na melhoria dessa arquitetura de alto nível e da equipe de suporte ao cliente reconhecida pelo setor.

A Kraken tem mais de 14 anos de experiência em fornecer produtos e serviços de criptomoedas de última geração para pessoas físicas e instituições. Nesse período, nenhuma carteira custodial gerenciada pela Kraken sofreu violações.

A exchange se destaca como um blueprint para outras plataformas de negociação quanto à abordagem em várias camadas de segurança. Foi a primeira a implementar o conceito de Prova de Reserva, agora amplamente adotado, que permite aos clientes verificar de forma independente se os ativos mantidos na plataforma estão suficientemente respaldados pelos ativos mantidos em reserva.

Além disso, exige verificação multifatorial e lista de permissão de endereços de retirada e implementa bloqueios programados, comunicações encriptadas por PGP e monitoramento de ameaças em tempo real para garantir que os fundos dos clientes sejam protegidos ao máximo.

A Kraken permanece proativa na segurança, com uma equipe especializada constantemente investigando vulnerabilidades e um programa bug bounty para incentivar pesquisadores externos a relatar quaisquer descobertas. Além do mais, a exchange tem certificação ISO27001:2013 e conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2.

A Robinhood exige verificação em duas etapas ou 2FA nas contas dos usuários. Em termos de segurança de criptomoeda, ela usa uma combinação de cold e hot wallets para manter os fundos de forma segura e possui um seguro para proteção contra roubos ou ataques à segurança cibernética.

A reputação impecável da Kraken dispensa comentários, e os clientes claramente valorizam a tranquilidade que vem com um parceiro de criptomoedas focado em proteger seus fundos.

Mas, embora a exchange priorize a segurança acima de tudo, ela não descuida da qualidade dos produtos e serviços. A Kraken ajuda milhões de pessoas a navegar com confiança no universo das criptomoedas, com a certeza de que seus ativos digitais estão protegidos pelos melhores do setor.

A Kraken oferece um sistema de suporte ao cliente abrangente, disponibilizando sua premiada equipe de agentes por meio de chat online, e-mail ou telefone. Ela foi reconhecida várias vezes no European Customer Centricity Awards pelo excepcional serviço, que oferece suporte em mais de 13 idiomas.

A Robinhood também oferece suporte por chat, e-mail e telefone, embora apenas em inglês.

Anteriormente, foi criticada pela qualidade desse suporte, com reclamações citando a demora para resolver problemas relacionados à conta.

O suporte ao cliente da Kraken é elogiado pela abordagem empática ao ajudar os clientes em quaisquer consultas que possam fazer, seja ajudando os iniciantes a fazer a primeira compra de BTC ou auxiliando-os a lidar com situações estressantes.

Com tantos idiomas e canais de suporte disponíveis 24 horas por dia, os clientes sabem que podem obter a ajuda necessária, sempre que precisarem.

A Kraken e a Robinhood consolidaram sua posição como plataformas fáceis de usar e acessíveis para negociação de ativos digitais e tradicionais. 

A Robinhood pode ser mais atraente para investidores casuais do Reino Unido, EUA e UE, cujo foco principal é a negociação de ações e ETFs em dispositivos móveis. Como um operador mais recente na área de criptomoedas, ela carece significativamente de seleção de ativos, opções de alavancagem e histórico de exchange cripto nativos.

A Kraken pode ser mais adequada para usuários interessados principalmente em criptomoedas, com ampla variedade de produtos e serviços para negociação, ganhos e interação com ativos digitais. Sua funcionalidade de negociação atende a todos os níveis de experiência, e o suporte adicional para ações e ETFs a torna ideal para clientes que buscam construir um portfólio diversificado.