Kraken và Robinhood: so sánh sàn giao dịch tiền điện tử

Các sàn giao dịch tập trung là cầu nối vào thế giới tiền điện tử cho hàng triệu người dùng trên toàn thế giới.

Cho dù bạn đang giao dịch trên thị trường giao ngay, ký quỹ hay phái sinh, staking tiền điện tử để kiếm phần thưởng hay mạo hiểm vào thế giới DEX, DeFi và DAO, tất cả đều bắt đầu bằng khoản tiền mặt đầu tiên bạn gửi vào sàn giao dịch.

Tất nhiên, mỗi sàn giao dịch đều có những tính năng, quy trình làm việc và tài sản khác nhau để giao dịch. Khi đưa ra bất kỳ quyết định nào liên quan đến tự do tài chính, điều quan trọng là phải cân nhắc tất cả các yếu tố để có thể đưa ra quyết định sáng suốt nhất có thể.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu sâu hơn về hai sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất trên thị trường hiện nay, Kraken và Robinhood.

Được thành lập vào năm 2011, Kraken là một trong những sàn giao dịch lâu đời và đáng tin cậy nhất trong lĩnh vực tiền điện tử. Công ty đã dành hơn một thập kỷ để hoàn thiện dòng sản phẩm trực quan và thiết lập tiêu chuẩn bảo mật sàn giao dịch thông qua các tính năng như Bằng chứng Dự trữ, được công ty tiên phong vào năm 2014.

Hàng triệu người chọn Kraken vì sự tập trung cao độ vào tính tuân thủ, minh bạch và bảo mật - bổ sung cho chức năng giao dịch đẳng cấp thế giới, đáp ứng nhu cầu của cả người mới bắt đầu lẫn các nhà giao dịch lão luyện. Từ những người mua Bitcoin lần đầu sử dụng giao diện cực kỳ đơn giản trên nền tảng cốt lõi cho đến các công ty lâu đời tận dụng công cụ tiên tiến của Kraken Pro, hệ sinh thái sôi động của Kraken là điểm đến trọn gói cho khách hàng ở mọi trình độ kỹ năng.

Robinhood được thành lập vào năm 2013, với mục tiêu cung cấp một nền tảng ưu tiên thiết bị di động để giao dịch cổ phiếu và ETF. Phiên bản đầu tiên của nó (ra mắt vào năm 2015) cung cấp chức năng tương đối đơn giản, không tính phí hoa hồng.

Nền tảng này đã mở rộng sang lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2018 và hiện cung cấp dịch vụ giao dịch, staking và thậm chí cả ví tự lưu ký. Robinhood nổi tiếng với giao diện người dùng mượt mà, khả năng truy cập dễ dàng và trải nghiệm đầu tư được game hóa. 

Khách hàng thường chọn Kraken thay vì Robinhood nhờ thành tích đã được chứng minh trong lĩnh vực tiền điện tử. Sàn giao dịch này đứng đầu về bảo mật, với các công cụ giao dịch, lựa chọn tài sản và phạm vi phủ sóng quốc gia thu hút lượng người dùng thực sự toàn cầu.

Kraken đã xây dựng danh tiếng bằng cách kết hợp giao diện người dùng đẹp mắt, dễ tiếp cận và trực quan với các công cụ giao dịch mạnh mẽ cho những ai cần. Người dùng có thể truy cập liền mạch vào thị trường giao ngay, ký quỹ và phái sinh thông qua các ứng dụng di động và máy tính để bàn, đảm bảo họ có thể kết nối ở nhà hoặc khi đang di chuyển.

Nền tảng này tự hào về sự thân thiện với người mới bắt đầu, nhưng đừng nhầm lẫn - nó sở hữu chức năng nâng cao dành cho các tổ chức và nhà giao dịch giàu kinh nghiệm. Các tính năng biểu đồ toàn diện, không gian làm việc có thể tùy chỉnh và các loại lệnh đa dạng của Kraken Pro khiến nó trở nên lý tưởng để thực hiện ngay cả những chiến lược giao dịch phức tạp nhất. Ngoài ra, các dịch vụ như Kraken Prime và bàn OTC cung cấp các giải pháp được thiết kế riêng để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking trên hơn 21 loại tài sản tiền điện tử, với phần thưởng thụ động lên đến 17% APY. Thêm vào đó là ví phi lưu ký, giải pháp thanh toán toàn cầu (Krak) và các tính năng như mua định kỳ, đây là đối tác hoàn hảo cho bất kỳ và tất cả người dùng tiền điện tử.

So với các sàn giao dịch tiền điện tử "truyền thống", Robinhood có khá ít lựa chọn tiền điện tử. Mặc dù có các công cụ dành cho các nhà giao dịch nâng cao, nhưng Robinhood không cho phép giao dịch ký quỹ, và đòn bẩy tương lai dường như chỉ giới hạn cho người dùng EU (với tỷ lệ đòn bẩy tối đa 3:1, so với 50:1 của Kraken).

Nền tảng này cung cấp dịch vụ staking trên SOL và ETH, đồng thời có giải pháp thanh toán riêng—tuy nhiên, giải pháp này chỉ có thể được sử dụng để chuyển đồng tiền pháp định.

Kraken đã tinh chỉnh các luồng giao dịch dành cho người mới bắt đầu và chuyên gia trong hơn 14 năm. Kraken mang đến trải nghiệm đẳng cấp thế giới cho cả người mới bắt đầu và người dùng kỳ cựu với kho công cụ giao dịch phong phú, tính thanh khoản sâu và đa dạng tài sản có thể staking.

Về mặt giao dịch, người dùng có xu hướng ưa chuộng đòn bẩy cao hơn của Kraken, các loại lệnh bổ sung và chức năng giao dịch ký quỹ, cùng với danh mục tiền điện tử đa dạng hơn.

Kraken tự hào sở hữu bộ sưu tập ấn tượng gồm hơn 450 loại tiền điện tử (và con số này vẫn đang tiếp tục tăng). Các đồng tiền được ưa chuộng trong ngành như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Solana (SOL) đều có sẵn, cùng với danh mục ngày càng phong phú các memecoin, token tiện ích/quản trị và nhiều loại khác.

Về mặt tiền tệ, các loại tiền tệ chính như USD, EUR, GBP và CAD đều được hỗ trợ, và danh mục 15 stablecoin mạnh mẽ giúp thu hẹp khoảng cách giữa tiền pháp định và tiền điện tử một cách dễ dàng.

Người dùng Kraken tại Hoa Kỳ được hưởng quyền giao dịch miễn phí hoa hồng* với hơn 11.000 cổ phiếu và ETF—cùng với các lựa chọn thay thế được token hóa có sẵn ở một số quốc gia khác. 

Robinhood hỗ trợ một danh mục khiêm tốn gồm hơn 50 loại tiền điện tử, bao gồm các đồng tiền dẫn đầu thị trường và một số memecoin nổi bật hơn. Nền tảng này cũng cung cấp đa dạng hơn 10.000 cổ phiếu và ETF, có thể được giao dịch miễn phí hoa hồng.

Về đồng tiền pháp định, có vẻ như Robinhood chỉ hỗ trợ những loại tiền tệ trong khu vực hoạt động của mình—cụ thể là EUR, GBP và USD. Người dùng có thể giao dịch bằng hai loại stablecoin là EURC và USD.

Khách hàng lựa chọn Kraken vì sự đa dạng của tài sản được niêm yết: Kraken cung cấp nhiều loại tiền điện tử, cổ phiếu/ETF, đồng tiền pháp định và stablecoin hơn Robinhood, tất cả đều có thể dễ dàng truy cập thông qua nền tảng trực quan.

Ngoài ra, Kraken rất chủ động trong việc xác định và niêm yết các tài sản tiền điện tử mới hơn, khách hàng có thể cập nhật thông qua lộ trình công khai của mình.

Phí Kraken bắt đầu ở mức cạnh tranh 0,25% cho maker và 0,4% cho taker. Tuy nhiên, mức phí này có thể giảm đáng kể khi khối lượng giao dịch tăng lên thông qua Kraken Pro hoặc được loại bỏ hoàn toàn với gói đăng ký Kraken+ với giá 4,99 đô la/tháng.

Nhiều tùy chọn gửi tiền bằng tiền điện tử và tiền pháp định được miễn phí trên Kraken. Đối với các hoạt động phát sinh chi phí (chẳng hạn như rút tiền), phí được liệt kê rõ ràng trước khi hoàn tất giao dịch—phù hợp với cam kết minh bạch và chính sách không phí ẩn của Kraken.

Robinhood không tuân thủ biểu phí tiêu chuẩn của các sàn giao dịch tiền điện tử (thường giảm chi phí dựa trên khối lượng giao dịch hoặc lượng token gốc của sàn giao dịch) trên toàn cầu. Thay vào đó, Robinhood áp dụng mức phí giao dịch cố định 0,5% cho người dùng EU cho cả giao dịch mua và bán, trong khi người dùng Hoa Kỳ được hưởng miễn phí lệnh maker.

Lệnh taker của Hoa Kỳ tương tự như trên các sàn giao dịch thông thường: phí định tuyến Smart Exchange bắt đầu ở mức 0,85%, nhưng sẽ giảm khi khối lượng giao dịch tăng lên trong 30 ngày. 

Khách hàng đánh giá cao mức giá công bằng và minh bạch của Kraken—phí maker/taker ban đầu thấp, và có thể giảm đáng kể bằng cách giao dịch thường xuyên hơn hoặc mua gói đăng ký Kraken+.

Ngoài ra, khách hàng biết rằng phí của Kraken được tái đầu tư vào việc cải thiện kiến ​​trúc đẳng cấp thế giới và đội ngũ hỗ trợ khách hàng được công nhận trong ngành.

Kraken có hơn 14 năm kinh nghiệm cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tiền điện tử tiên tiến cho cá nhân và tổ chức. Trong suốt thời gian đó, chưa có ví lưu ký nào do Kraken quản lý từng gặp phải sự cố vi phạm.

Sàn giao dịch này nổi bật như một hình mẫu cho các sàn giao dịch khác về phương pháp tiếp cận bảo mật đa lớp. Đây là sàn giao dịch đầu tiên triển khai khái niệm Bằng chứng Dự trữ hiện đang được áp dụng rộng rãi, cho phép khách hàng tự xác minh rằng tài sản của họ được nắm giữ trên nền tảng được bảo đảm đầy đủ bởi tài sản được nắm giữ trong dự trữ.

Ngoài ra, Kraken còn yêu cầu xác thực đa yếu tố và danh sách trắng địa chỉ rút tiền, đồng thời triển khai khóa thời gian, giao tiếp được mã hóa PGP và giám sát mối đe dọa theo thời gian thực để đảm bảo tiền của khách hàng được bảo vệ ở mức độ cao nhất.

Kraken luôn chủ động trong vấn đề bảo mật, với một đội ngũ chuyên gia liên tục tìm kiếm các lỗ hổng bảo mật và chương trình phần thưởng phát hiện lỗi để khuyến khích các nhà nghiên cứu bên ngoài báo cáo bất kỳ phát hiện nào. Hơn nữa, sàn giao dịch này sở hữu cả chứng nhận ISO27001:2013 và tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2.

Robinhood yêu cầu xác minh 2 bước trên tài khoản người dùng. Về bảo mật tiền điện tử, Robinhood sử dụng kết hợp ví nóng và ví lạnh để lưu trữ tiền an toàn, đồng thời có bảo hiểm để bảo vệ chống lại hành vi trộm cắp hoặc tấn công an ninh mạng.

Thành tích hoàn hảo của Kraken đã tự nói lên tất cả, và khách hàng rõ ràng đánh giá cao sự an tâm khi có một đối tác tiền điện tử tập trung cao độ vào việc bảo vệ tiền của họ.

Tuy nhiên, mặc dù sàn giao dịch này ưu tiên bảo mật hơn hết thảy, nhưng họ không hề lơ là chất lượng sản phẩm và dịch vụ. Kraken hỗ trợ hàng triệu người tự tin điều hướng thế giới tiền điện tử, an tâm rằng tài sản kỹ thuật số của họ được bảo mật bởi những chuyên gia hàng đầu trong ngành.

Kraken cung cấp một hệ thống hỗ trợ khách hàng toàn diện, với đội ngũ nhân viên từng đoạt giải thưởng luôn sẵn sàng hỗ trợ khách hàng qua trò chuyện trực tuyến, email hoặc điện thoại. Kraken đã nhiều lần được công nhận tại Giải thưởng lấy khách hàng làm trung tâm của châu Âu nhờ dịch vụ xuất sắc, cung cấp hỗ trợ bằng hơn 13 ngôn ngữ.

Robinhood cũng cung cấp hỗ trợ qua điện thoại, email và trò chuyện, mặc dù chỉ bằng tiếng Anh.

Trước đây, họ đã bị chỉ trích về chất lượng hỗ trợ, với những khiếu nại về thời gian giải quyết các vấn đề về tài khoản quá lâu.

Bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Kraken được đánh giá cao nhờ cách tiếp cận thấu hiểu, hỗ trợ khách hàng giải đáp mọi thắc mắc, dù là giúp người mới mua BTC lần đầu hay hỗ trợ họ vượt qua những tình huống căng thẳng.

Với rất nhiều ngôn ngữ và kênh hỗ trợ hoạt động 24/7, khách hàng luôn có thể nhận được sự hỗ trợ cần thiết bất cứ khi nào họ cần.

Kraken và Robinhood đã củng cố vị thế là những nền tảng thân thiện, dễ sử dụng cho cả giao dịch tài sản kỹ thuật số và truyền thống. 

Robinhood có thể hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư thông thường ở Anh, Hoa Kỳ và EU, những người chủ yếu tập trung vào giao dịch chứng khoán và ETF trên thiết bị di động. Là một công ty mới gia nhập thị trường tiền điện tử, nền tảng này còn thiếu nhiều lựa chọn tài sản, tùy chọn đòn bẩy và thành tích so với các sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống.

Kraken có thể phù hợp hơn với những người dùng quan tâm đến tiền điện tử, với nhiều sản phẩm và dịch vụ phong phú để giao dịch, kiếm tiền và tương tác với tài sản kỹ thuật số. Chức năng giao dịch của nền tảng này đáp ứng mọi cấp độ kinh nghiệm, và việc hỗ trợ thêm cho cổ phiếu và ETF khiến nền tảng này trở nên lý tưởng cho những khách hàng muốn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng.