Encuesta: El 61% de los titulares de criptomonedas ajustan tácticas para lidiar con la complejidad fiscal y proteger sus rendimientos
El 84% de los titulares de criptomonedas encuestados expresaron preocupaciones sobre las leyes fiscales que afectan sus rendimientos.
Además, el 61% ha realizado ajustes en su estrategia de inversión en criptomonedas por razones fiscales.
Casi la mitad (49%) de los titulares de criptomonedas han enfrentado desafíos al presentar sus impuestos sobre activos digitales, y el 26% anticipa problemas futuros incluso si aún no han experimentado problemas.
La confusión en torno a las normas fiscales de las criptomonedas es generalizada. La gran mayoría (89%) de los titulares de criptomonedas se sienten confundidos acerca de al menos un aspecto de los impuestos sobre criptomonedas, siendo los requisitos de informes, las tasas impositivas y las implicaciones de staking las que causan más confusión.
Para evitar una mayor tributación, el 38% de los titulares de criptomonedas vendieron algunos o todos sus activos, mientras que el 27% aumentó sus tenencias para protegerse contra posibles cambios futuros.
A medida que se acerca la temporada fiscal de 2025, nuestra investigación encontró que el 41% de los inversores planean consultar a profesionales fiscales que se especializan en criptomonedas para obtener orientación.
Introducción a la encuesta sobre impuestos de criptomonedas 📖
A medida que la adopción de criptomonedas sigue creciendo, los gobiernos están compitiendo para adaptar sus códigos fiscales a la era digital. El 15 de abril marca la fecha límite en Estados Unidos para la presentación de impuestos, así que preguntamos a los poseedores de criptomonedas en EE. UU. cómo están abordando la próxima temporada de impuestos.
¿El sentimiento general? La gran mayoría (84%) de los poseedores de criptomonedas en EE. UU. expresaron su preocupación de que las regulaciones fiscales impacten sus retornos de inversión. Mientras tanto, el 61% informó que ya han ajustado su estrategia de inversión en respuesta a las reglas fiscales actuales o anticipadas.
Con las regulaciones endureciéndose, y con 73% de los poseedores de criptomonedas planeando continuar sus inversiones en 2025, es crucial entender cómo estos cambios están influyendo en el espacio DeFi. Esto es lo que los datos nos dicen.
La complejidad del IRS y las regulaciones futuras preocupan al 57% de los poseedores de criptomonedas 😓
Cuando se trata de la temporada de impuestos, la incertidumbre afecta a la mayoría de los poseedores de criptomonedas en EE. UU. Y estas preocupaciones no son infundadas.
Casi la mitad (49%) de los encuestados ya han encontrado desafíos al presentar impuestos sobre criptomonedas en el pasado. Aproximadamente una cuarta parte (26%) también informó que, aunque no han experimentado problemas al presentar impuestos por transacciones de criptomonedas, anticipan problemas en el futuro.
Profundizando un poco más, preguntamos a los poseedores de criptomonedas en EE. UU. sobre sus mayores preocupaciones respecto a las regulaciones fiscales actuales y futuras de criptomonedas. Aquí están los tres principales problemas que identificaron:
- La complejidad de la presentación (34%)
- Potencial de aumento de la responsabilidad fiscal (27%)
- Incertidumbre sobre las regulaciones futuras (22%)
Los comunicados de prensa del Servicio de Impuestos Internos (IRS) indican que la agencia es muy consciente de estas preocupaciones. El otoño pasado, recibieron 44,000 comentarios del público sobre las regulaciones propuestas para los activos digitales, que incluyen criptomonedas.
Estos comentarios, junto con nuestros datos de encuestas, indican la necesidad de una mayor transparencia y claridad en torno a la presentación de impuestos sobre criptomonedas. Especialmente cuando un sorprendente 89% de los poseedores de criptomonedas informaron sentirse confundidos sobre al menos un aspecto de las regulaciones fiscales de criptomonedas.
Esto incluye un 28% que no tiene claro los tipos impositivos sobre las ganancias de criptomonedas en comparación con otras clases de activos y un 22% que lucha por entender las implicaciones fiscales de la participación en criptomonedas y ganar recompensas de cosas como los airdrops.
Nuestra encuesta también encontró que los poseedores de criptomonedas están haciendo su mejor esfuerzo para adaptarse a los golpes regulatorios. Si bien sus estrategias varían, el 61% de los encuestados informaron que las regulaciones fiscales actuales o anticipadas sobre criptomonedas influyeron en cómo invierten en criptomonedas.
Aprende más sobre las complejidades fiscales de las criptomonedas
Es esencial mantenerse informado sobre las últimas regulaciones fiscales. Sumérgete en los detalles con la guía fiscal integral de Kraken, con valiosos conocimientos para ayudar a navegar por las complejidades de la presentación de impuestos sobre criptomonedas.
Adaptándose a las normas fiscales de criptomonedas: El 40% de los hombres y el 22% de las mujeres toman acciones significativas 👫
Muchos poseedores de criptomonedas informaron una mezcla de estrategias en respuesta a las regulaciones fiscales sobre criptomonedas. Un notable 38% vendió algunos o todos los activos de criptomonedas para evitar una mayor tributación. Mientras tanto, el 27% aumentó sus tenencias de criptomonedas para protegerse contra posibles cambios fiscales y el 22% trasladó activos de criptomonedas a intercambios fuera de los Estados Unidos.
Los resultados menos comunes derivados de las regulaciones fiscales incluyeron:
- Recurrir a software de impuestos o servicios profesionales para criptomonedas (13%)
- Cambiar los períodos de tenencia para calificar para tasas impositivas más bajas (13%)
- Ajustar la frecuencia de operaciones para minimizar eventos imponibles (12%)
- Implementación de la cosecha de pérdidas fiscales para compensar ganancias (6%)
Nuestros datos revelan que los poseedores de criptomonedas emplean estrategias diversas y, a veces, contradictorias. Por ejemplo, algunos actúan de manera más defensiva (vendiendo para evitar impuestos), mientras que otros adoptan una postura oportunista (comprando más, quizás durante una caída provocada por otros que venden).
También es importante señalar que las estrategias que los poseedores de criptomonedas utilizan para abordar los desafíos fiscales en EE. UU. conllevan diferentes niveles de riesgo o complejidad. Algunos toman medidas sencillas para gestionar su carga fiscal, como usar software fiscal o simplemente ajustar ligeramente sus períodos de tenencia. Otros adoptan medidas más extremas, llegando incluso a mover sus activos a intercambios offshore no regulados.
Curiosamente, nuestros datos revelaron que las reacciones a las regulaciones fiscales también fluctúan según el género. Los poseedores de criptomonedas masculinos informaron un enfoque más proactivo hacia las regulaciones fiscales en comparación con las encuestadas femeninas.
Aproximadamente el 39% de los hombres informaron haber realizado cambios "significativos" en su estrategia de inversión en criptomonedas (en reacción a las regulaciones fiscales) en comparación con el 22% de las mujeres. Las mujeres eran más propensas a informar que realizaron "ajustes menores", con un 36% eligiendo esta opción frente al 25% de los hombres.
A pesar de estas diferencias, la mayoría de las personas en ambos grupos están siendo proactivas en lo que respecta a adaptarse a las normas fiscales. Casi dos tercios (64%) de los hombres y el 58% de las mujeres indicaron que tomarían al menos algún tipo de acción en respuesta a las regulaciones actuales o anticipadas.
4 consejos para ayudarte a tomar el control de tus impuestos sobre criptomonedas 💪
Navegar por las regulaciones fiscales se ha convertido en una parte cada vez más compleja de la gestión de carteras de criptomonedas. Además de las estrategias mencionadas anteriormente, los usuarios de criptomonedas están recurriendo a profesionales para navegar por sus preocupaciones y ayudar a evitar consecuencias legales o financieras no deseadas.
El cuarenta y uno por ciento de los poseedores de criptomonedas dijeron que planean buscar orientación de un profesional fiscal especializado en criptomonedas. Otros indicaron que consultarían a asesores financieros (37%) y/o confiarían en su plataforma de intercambio de criptomonedas o billetera para obtener recursos (31%).
A pesar de estas fluctuantes regulaciones fiscales sobre criptomonedas, hay formas de sentirse más preparado.
Consejos y consideraciones para la presentación de impuestos sobre criptomonedas
Aquellos que realizan transacciones mínimas de activos digitales al año pueden tener un tiempo más fácil al presentar impuestos sobre criptomonedas que aquellos que son muy activos en el espacio cripto. Sin embargo, la evasión fiscal en criptomonedas puede llevar a severas penalizaciones, por lo que es importante entender cómo se gravan tus inversiones en activos digitales.
Aquí hay algunos consejos y consideraciones a tener en cuenta para la próxima temporada de impuestos:
- Mantén registros financieros detallados. Esto incluye historiales de transacciones de intercambios y billeteras y el costo base de cada criptomoneda, que es el precio de compra original. Esto podría ayudar a determinar ganancias o pérdidas de capital al vender o intercambiar activos.
- Explora las herramientas proporcionadas por el intercambio: Descubre si tu plataforma ofrece asociaciones con herramientas fiscales de criptomonedas, ofrece calculadoras fiscales o proporciona informes de transacciones detallados para ayudar a simplificar el proceso de presentación.
- Considera software de impuestos para criptomonedas. Un software de impuestos para criptomonedas de buena reputación podría ayudar a automatizar cálculos y generar los formularios necesarios.
- Busca asesoramiento individual y experto. Si no estás seguro de cómo categorizar ciertas transacciones o tienes situaciones fiscales complejas, es recomendable consultar con un profesional de impuestos que se especialice en la tributación de criptomonedas.
Recuerda, el IRS trata las criptomonedas como propiedad — no como moneda. Esto significa que deberás informar cualquier ganancia o pérdida en tu declaración de impuestos.
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Kraken no proporciona asesoramiento fiscal. Le recomendamos encarecidamente a los lectores que se pongan en contacto con un asesor fiscal para obtener más información sobre sus circunstancias fiscales personales.
Metodología
Para recopilar estos datos, colaboramos con SurveyMonkey Audience para encuestar a los residentes de EE.UU. mayores de 18 años. Una primera pregunta de selección nos permitió recopilar datos demográficos de un total de 3,007 encuestados. Las preguntas posteriores de la encuesta se centraron específicamente en los titulares de criptomonedas en EE.UU., lo que resultó en una muestra más selectiva de 986 encuestados. La encuesta se completó el 19 de noviembre de 2024, con un nivel de confianza del 95% y un margen de error de +/- 3%.