Qu'est-ce qu'une liste blanche de crypto ?

• Une liste blanche de crypto-monnaie fait référence à une liste de participants ou d'adresses crypto qui ont été approuvés pour participer à un événement (tel qu'une offre initiale de pièces ou un mint NFT).

• Les listes blanches sont utilisées par les projets DeFi et les grandes bourses, principalement comme moyen de se conformer aux réglementations sur le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance du client (KYC).

• Seul l'utilisateur ou l'adresse de portefeuille crypto qui a été mise sur liste blanche peut participer à l'événement suivant.

Depuis le lancement de Ethereum, les offres initiales de pièces (ICO) et des mécanismes similaires sont devenus un élément essentiel pour les projets cherchant à lever des fonds et à distribuer des jetons. Des exemples notables incluent EOSIO (qui a levé plus de 4 milliards de dollars) ou Otherdeed de Yuga Labs (dont le mint NFT a rapporté environ 320 millions de dollars).

Dans sa forme la plus simple, une vente de jetons implique que les utilisateurs envoient des fonds à une adresse de portefeuille crypto spécifique en échange d'un montant de jetons crypto. 

Dans un effort pour lutter contre la fraude crypto, de nombreux projets blockchain exigent désormais que les acheteurs potentiels rejoignent une liste blanche avant de participer aux ventes de jetons.

Une liste blanche en crypto, c'est exactement cela : une liste. Elle contient les détails des utilisateurs autorisés à participer à la vente/mint d'un nouveau jeton. 

Pour figurer sur la liste, ils doivent répondre aux critères établis par l'organisateur — qui peuvent aller de la simple fourniture d'une adresse e-mail à l'accomplissement de quêtes et à la soumission de documents d'identité/preuve d'adresse. 

Sans répondre aux critères nécessaires, les utilisateurs ne peuvent pas participer.

Les listes blanches ont quelques cas d'utilisation au sein de l'écosystème crypto.

Parfois, elles sont utilisées comme un outil marketing efficace : en promettant un accès exclusif à un nombre limité d'utilisateurs, les listes blanches peuvent générer du buzz et du FOMO (peur de manquer). 

Les variations de ce concept peuvent inclure des prix réduits (avant une vente publique), ou la possibilité d'accéder à une allocation plus importante que les utilisateurs non mis sur liste blanche.

Les listes blanches peuvent également être utilisées pour récompenser les détenteurs de certains jetons, par exemple, en allouant un pourcentage de l'offre d'un nouveau NFT aux détenteurs qui possèdent déjà un NFT existant du projet.

Ces listes jouent également un rôle important pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire, en particulier lorsque l'adhésion à la liste blanche nécessite une vérification d'identité.

Moins couramment, le terme liste blanche peut faire référence à une liste d'adresses de retrait qu'un utilisateur d'échange centralisé doit approuver avant d'envoyer des fonds.

En ayant un "carnet d'adresses" approuvé, ils réduisent le risque de transférer accidentellement vers le mauvais portefeuille.

Pour illustrer le rôle d'une liste blanche dans une vente de jetons régulière, considérons le scénario suivant :

1. Alice dépose des fonds de son portefeuille crypto dans le contrat de vente de jetons.

2. Le contrat calcule combien de jetons envoyer à Alice en fonction du montant déposé.

3. Le contrat envoie l'allocation de jetons d'Alice à son adresse de portefeuille.

Avant de compléter ces étapes, Alice devra rejoindre la liste blanche du projet — parfois plusieurs mois avant la vente de jetons.

Cela pourrait être aussi simple qu'un formulaire Google demandant à Alice d'entrer son identifiant Discord et l'adresse qu'elle utilisera pour déposer. Alternativement, cela pourrait être un processus long qui nécessite qu'elle soumette plusieurs documents pour un examen humain avant de pouvoir enregistrer son adresse de portefeuille public.

Pour empêcher les participants non inscrits de découvrir l'adresse du contrat intelligent lors du lancement et de s'impliquer, le contrat peut encoder une liste d'adresses blanches (comme celle d'Alice) — ignorant les contributions des adresses qu'il ne reconnaît pas. 

Les projets peuvent également limiter le nombre de jetons qu'ils distribuent en fonction du montant déposé, pour s'assurer qu'aucun participant ne reçoit une allocation disproportionnée.

Il n'y a pas de règles strictes pour l'inscription sur une liste blanche — un projet pourrait choisir de n'inscrire que les participants qui publient une vidéo sur Instagram d'eux dansant en smoking violet s'ils le souhaitent.

Cependant, il est plus courant de restreindre les ventes de jetons en exigeant une vérification d'identité — ce qui nécessite généralement que le participant fournisse une preuve d'adresse, une preuve d'identité et un contrôle de vivacité

Le KYC est une considération importante pour de nombreux projets crypto :

• Il aide l'organisateur à se conformer aux réglementations en identifiant ses acheteurs potentiels.

• Il agit comme une couche de sécurité contre les bots, les attaques Sybil et d'autres attaques qui pourraient submerger le serveur de l'organisateur ou donner un avantage déloyal à une seule entité se faisant passer pour plusieurs.

• Il permet à l'organisateur de bloquer plus facilement certaines géographies (la détection d'adresse IP peut facilement être contournée avec un VPN).

Rejoindre une liste blanche peut offrir des avantages significatifs pour les traders.

En effet, cela leur accorde un accès anticipé aux projets de cryptomonnaie et à leurs jetons, souvent avec des avantages tels que des allocations plus importantes et des prix plus favorables.

Inévitablement, une liste blanche implique de sacrifier un certain degré de confidentialité, car elle implique de lier des informations personnelles à une adresse crypto. Dans un cas extrême, ces informations pourraient être utilisées pour dé-anonymiser le participant ou suivre son activité sur la chaîne.

Pour certains, ce compromis est acceptable, tandis que d'autres peuvent le trouver trop intrusif. Il convient de noter que le partage de documents personnels avec un tiers comporte des risques inhérents, car des acteurs malveillants (internes ou externes au projet) pourraient potentiellement les utiliser à des fins néfastes.

Avant de s'inscrire, il est fortement recommandé que les participants effectuent une diligence raisonnable approfondie sur tout projet menant une vente de jetons, et prennent des précautions pour éviter les escroqueries de liste blanche de crypto (où l'équipe du projet lance un jeton fictif dans le seul but de récolter des données personnelles).

Avec l'un des principaux échanges de l'industrie de la crypto, plus de 200 cryptomonnaies sont à portée de clic.

Inscrivez-vous pour votre compte gratuit aujourd'hui et commencez avec Kraken en quelques minutes.