Kraken e Robinhood: confronto tra exchange di criptovalute

Gli exchange centralizzati sono la porta di accesso principale all'universo crypto per milioni di utenti in tutto il mondo.

Che tu stia facendo trading su mercati spot, a margine o di derivati, mettendo in staking le tue crypto per guadagnare ricompense o esplorando il mondo dei DEX, della DeFi e delle DAO, tutto inizia con il tuo primo deposito in valuta tradizionale su un exchange.

È naturale che diversi exchange offrano funzionalità, flussi di lavoro e asset disponibili per il trading differenti. Quando prendi una decisione relativa alla tua libertà finanziaria, è fondamentale valutare tutti i dati in modo da poter prendere una decisione informata.

In questo articolo approfondiremo due delle piattaforme di exchange di criptovalute più popolari oggi sul mercato, Kraken e Robinhood.

Fondato nel 2011, Kraken è uno degli exchange più longevi e affidabili nel mondo delle crypto. L'azienda ha dedicato oltre un decennio a perfezionare la sua intuitiva linea di prodotti e a definire gli standard di sicurezza degli exchange attraverso funzionalità come la Proof of Reserves, introdotta per la prima volta nel 2014.

Milioni di persone scelgono Kraken per la sua forte attenzione alla conformità, alla trasparenza e alla sicurezza, che si affianca a funzionalità di trading di livello mondiale, attirando sia i principianti sia i trader esperti. Dagli acquirenti di Bitcoin alle prime armi che utilizzano l'interfaccia semplicissima della piattaforma principale alle aziende affermate che sfruttano gli strumenti avanzati di Kraken Pro, il vivace ecosistema di Kraken è un punto di riferimento unico per tutti i clienti, indipendentemente dal loro livello di competenza.

Robinhood è stata fondata nel 2013 con l'obiettivo di fornire una piattaforma mobile-first per il trading di azioni ed ETF. La sua prima versione (pubblicata nel 2015) offriva funzionalità relativamente semplici e commissioni zero.

La piattaforma si è espansa nel settore delle criptovalute nel 2018 e ora offre trading, staking e persino un wallet auto-custodito. Robinhood è nota per la sua interfaccia utente intuitiva, l'accessibilità e la gamification dell'esperienza di investimento. 

I clienti spesso preferiscono Kraken a Robinhood grazie alla sua comprovata esperienza nel settore delle criptovalute. L'exchange è unico nel suo genere in termini di sicurezza. Inoltre, i suoi strumenti di trading, la selezione di asset e la sua ampia copertura geografica attraggono un pubblico internazionale.

Kraken si è distinta per la capacità di unire interfacce eleganti, accessibili e intuitive a potenti strumenti di trading disponibili per chi ne ha bisogno. Gli utenti godono di un accesso senza interruzioni ai mercati spot, a margine e di derivati tramite applicazioni per dispositivi mobili e desktop e possono quindi rimanere connessi sia a casa sia in viaggio.

La piattaforma punta sulla semplicità per i principianti, ma non lasciarti ingannare: offre funzionalità avanzate di tutto rispetto per istituzioni e trader esperti. Le funzionalità complete di creazione di grafici, gli spazi di lavoro personalizzabili e gli ampi tipi di ordini di Kraken Pro lo rendono ideale anche per l'esecuzione delle strategie di trading più sofisticate. Inoltre, servizi come Kraken Prime e il desk OTC offrono soluzioni su misura per soddisfare le esigenze degli investitori professionali.

Oltre al trading, Kraken offre lo staking su oltre 21 asset crypto, con ricompense passive fino al 17% di APY. Se aggiungiamo il suo wallet non-custodial, la sua soluzione di pagamento globale (Krak) e funzionalità come gli acquisti ricorrenti, avremo l'exchange perfetto per tutti gli utenti crypto.

Rispetto agli exchange di criptovalute "tradizionali", Robinhood offre una gamma relativamente limitata di criptovalute. Sebbene disponga degli strumenti che servono ai trader più esperti, non consente il trading con margine e la leva sui futures sembra essere limitata agli utenti dell'UE (con un rapporto di leva massimo di 3:1, rispetto al 50:1 di Kraken).

Offre lo staking su SOL ed ETH e dispone di una propria soluzione di pagamento, che tuttavia può essere utilizzata solo per trasferire valuta tradizionale.

Kraken ha perfezionato i suoi flussi per principianti ed esperti per oltre 14 anni. Offre un'esperienza di livello mondiale, ideale sia per i principianti sia per i professionisti, con un'ampia gamma di strumenti di trading, una liquidità profonda e una grande varietà di asset su cui fare staking.

Sul fronte del trading, gli utenti tendono a preferire la leva più elevata di Kraken, i molteplici tipi di ordine e la funzionalità di trading con margine, oltre a una selezione molto più ampia di criptovalute disponibili.

Kraken vanta un'impressionante gamma di oltre 450 criptovalute (e il numero continua a crescere). Offre le criptovalute più apprezzate del settore, come Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Solana (SOL), oltre a una selezione in continua crescita di memecoin, utility token, token di governance e molto altro.

Per quanto riguarda le valute tradizionali, supporta le principali valute, come USD, EUR, GBP e CAD, e la sua gamma di 15 stablecoin colma agevolmente il divario tra valute tradizionali e crypto.

Gli utenti di Kraken negli Stati Uniti possono usufruire di operazioni di trading senza commissioni* su oltre 11.000 azioni ed ETF, con alternative tokenizzate disponibili in determinati altri Paesi. 

Robinhood supporta una selezione limitata di oltre 50 criptovalute, tra cui i leader di mercato e alcune delle memecoin più importanti. Offre inoltre un'ampia varietà di oltre 10.000 azioni ed ETF, di cui è possibile fare trading senza commissioni.

Per quanto riguarda le valute tradizionali, sembra che Robinhood supporti solo quelle delle aree geografiche in cui opera, ovvero EUR, GBP e USD. Gli utenti possono effettuare operazioni di trading utilizzando due stablecoin, EURC e USD.

In definitiva, i clienti scelgono Kraken per la sua varietà di asset quotati: offre più crypto, più azioni/ETF, più valute tradizionali e più stablecoin rispetto a Robinhood, tutte facilmente accessibili tramite la sua piattaforma intuitiva.

Inoltre, Kraken è molto proattiva nell'identificare e quotare gli asset crypto più recenti e i clienti possono tenersi aggiornati in merito tramite la sua roadmap pubblica.

Kraken offre commissioni maker a partire dallo 0,25% e commissioni taker a partire dallo 0,4%. Tuttavia, tali commissioni possono essere ridotte in modo significativo con l'aumento dei volumi di trading tramite Kraken Pro oppure eliminate del tutto con un abbonamento a Kraken+ al costo di 4,99 $ al mese.

Molte opzioni di deposito in criptovaluta e valuta tradizionale sono gratuite su Kraken. Per le attività che comportano costi (come i prelievi), le commissioni sono chiaramente indicate prima del completamento della transazione, in linea con l'impegno di Kraken alla trasparenza e con la sua politica volta a evitare le commissioni nascoste.

Robinhood non aderisce al prospetto commissioni standard degli exchange di criptovalute (che tendono a ridurre i costi in base al volume o ai token nativi detenuti dell'exchange) a livello globale. Prevede invece una commissione fissa dello 0,5% per gli utenti dell'UE sia sull'acquisto sia sulla vendita, mentre gli utenti statunitensi beneficiano di ordini maker senza commissioni.

I suoi ordini taker negli Stati Uniti sono più simili a quelli che si vedono negli exchange tradizionali: le commissioni di Smart Exchange Routing partono dallo 0,85%, ma si riducono con l'aumentare del volume su 30 giorni. 

I clienti apprezzano i prezzi equi e trasparenti di Kraken: le commissioni maker/taker sono già basse e possono essere notevolmente ridotte effettuando operazioni di trading con maggiore frequenza o acquistando un abbonamento a Kraken+.

Inoltre, i clienti sanno che le commissioni di Kraken vengono reinvestite nel miglioramento della sua architettura di livello mondiale e del team di assistenza clienti, riconosciuto nel settore.

Kraken vanta oltre 14 anni di esperienza nella fornitura di prodotti e servizi crypto all'avanguardia per privati e istituzioni. Durante tutto questo tempo, nessun wallet custodial gestito da Kraken ha mai subito una violazione.

L'exchange si distingue come modello da seguire per altre piattaforme di trading grazie al suo approccio alla sicurezza su più livelli. È stato il primo a implementare il concetto di Proof of Reserves, oggi ampiamente adottato, che permette ai clienti di verificare in modo indipendente che gli asset detenuti sulla piattaforma siano adeguatamente coperti da riserve effettive.

Inoltre, richiede l'autenticazione a più fattori e la whitelist per gli indirizzi di prelievo, e implementa blocchi temporali, comunicazioni crittografate PGP e monitoraggio delle minacce in tempo reale per garantire la massima protezione dei fondi dei clienti.

Kraken mantiene un approccio proattivo alla sicurezza, con un team di esperti che monitora costantemente eventuali vulnerabilità e un programma di bug bounty che incentiva i ricercatori esterni a segnalare eventuali risultati. Inoltre, l'exchange possiede una certificazione ISO27001:2013 ed è conforme all'audit SOC 2 tipo 2.

Robinhood richiede l'autenticazione a due fattori (2FA) sugli account degli utenti. Per quanto riguarda la sicurezza delle crypto, utilizza una combinazione di hot wallet e cold wallet per conservare i fondi in modo sicuro e stipula un'assicurazione per proteggersi da furti o attacchi di cybersicurezza.

L'esperienza comprovata di Kraken parla da sé, e i clienti apprezzano chiaramente la tranquillità che deriva dall'avere un partner nel settore delle crypto fortemente concentrato sulla protezione dei loro fondi.

Tuttavia, sebbene l'exchange dia la priorità alla sicurezza sopra ogni altra cosa, non trascura la qualità dei suoi prodotti e servizi. Kraken aiuta milioni di persone a navigare in totale tranquillità nell'universo delle crypto, con la certezza che i loro asset digitali sono protetti dai migliori professionisti del settore.

Kraken offre un sistema di assistenza clienti completo, mettendo a disposizione dei clienti il suo pluripremiato team di agenti tramite chat online, e-mail o telefono. È stata premiata più volte agli European Customer Centricity Awards per il suo servizio eccezionale, che offre assistenza in oltre 13 lingue.

Anche Robinhood offre assistenza tramite chat, e-mail e telefono, ma solo in lingua inglese.

In passato, è stata criticata per la qualità del suo servizio di assistenza e ha ricevuto reclami riguardanti i tempi troppo lunghi per la risoluzione dei problemi sugli account.

L'assistenza clienti di Kraken è apprezzata per il suo approccio empatico, capace di supportare i clienti in qualsiasi richiesta, sia aiutando i nuovi utenti a effettuare il loro primo acquisto di BTC, sia guidandoli nella gestione di situazioni più complesse o stressanti.

Grazie alle molte lingue e agli svariati canali di assistenza disponibili 24 ore al giorno, i clienti sanno di poter ricevere supporto ogni volta che ne hanno bisogno.

Kraken e Robinhood si sono affermati come piattaforme intuitive e accessibili per il trading di asset tradizionali e digitali. 

Robinhood potrebbe risultare più interessante per gli investitori occasionali del Regno Unito, degli Stati Uniti e dell'Unione Europea, il cui obiettivo principale è il trading di azioni ed ETF mobile-first. Essendo un attore relativamente nuovo nel mondo delle crypto, offre una selezione di asset più limitata, meno opzioni di leva e meno esperienza degli exchange nativi crypto.

Kraken potrebbe essere più adatto agli utenti interessati principalmente alle crypto, con un'ampia gamma di prodotti e servizi per il trading, per guadagnare e per interagire con gli asset digitali. La sua funzionalità di trading soddisfa tutti i livelli di esperienza e il supporto aggiuntivo per azioni ed ETF lo rende ideale per i clienti che desiderano costruire un portfolio diversificato.