Tinjauan: 59% pelabur kripto menggunakan purata kos dolar sebagai strategi pelaburan utama mereka

Purata kos dolar (DCA) merupakan strategi pelaburan yang membolehkan individu membeli jumlah tetap aset, seperti mata wang kripto, pada selang masa yang tetap sepanjang satu tempoh masa. 

Oleh sebab ia menawarkan cara "tetapkan dan lupakan" untuk mengumpul kripto secara berterusan dari masa ke masa, purata kos dolar juga telah menjadi strategi perdagangan yang popular bagi pelabur yang ingin mengurangkan kesan turun naik harga jangka pendek dan menghilangkan emosi yang boleh mengaburkan pertimbangan.

Tinjauan kami mendapati bahawa majoriti besar (83.53%) pelabur kripto telah menggunakan purata kos dolar, dan 59% responden menggunakan DCA sebagai strategi pelaburan kripto utama mereka. 

Tetapi berapa ramai daripada pelabur ini yang tetap berpegang pada prinsip mereka untuk jangka panjang dan terus melabur dalam ruang ini tanpa mengira keadaan pasaran?

Kami menyelidik lebih dalam dengan tinjauan 1,109 pelabur kripto untuk melihat tindak balas mereka terhadap turun naik pasaran dan sama ada mereka berjaya mengelakkan keputusan emosi dengan menggunakan strategi DCA atau tidak.

Teruskan membaca untuk melihat cara pelabur kripto daripada pelbagai usia dan tahap pendapatan menggunakan strategi purata kos dolar untuk mengembangkan portfolio kripto mereka secara konsisten.

• Tinjauan kami mendapati bahawa majoriti pelabur kripto menggunakan DCA (59%) sebagai cara utama mereka melabur dalam ekosistem kripto.
• Pelabur kripto yang lebih muda lebih suka mengambil risiko yang lebih tinggi, dengan 50% daripada mereka yang berumur 18-29 tahun memilih untuk menunggu masa yang tepat di pasaran daripada komited kepada DCA (41%). 
• Pelabur yang memperoleh kurang daripada $100,000 lebih cenderung untuk menunggu masa yang tepat di pasaran dan membuat penyesuaian kepada strategi pelaburan kripto mereka berbanding dengan pelabur berpendapatan lebih tinggi. 
• Pelabur yang memperoleh lebih daripada $100,000 ketara lebih yakin tentang strategi pelaburan mereka dan kurang cenderung untuk beralih berbanding dengan mereka yang berpendapatan rendah. 63% pelabur di atas ambang ini berasa "sangat yakin" tentang kemampuan mereka untuk berpegang pada pelan mereka walaupun terdapat turun naik pasaran. 
• Hampir tiga perempat pelabur kripto memantau pasaran kripto dengan lebih dekat berbanding dengan pasaran tradisional.

Walaupun DCA secara amnya dilihat sebagai cara untuk membangunkan pendekatan pelaburan yang konsisten dan menguruskan reaksi emosi terhadap perubahan pasaran, kebanyakan pelabur kripto percaya bahawa strategi DCA memainkan peranan yang lebih penting. 

46.13% pelabur kripto dalam tinjauan kami mengatakan bahawa kelebihan DCA yang paling ketara ialah ia membantu mereka melindungi daripada turun naik pasaran — hampir 13 mata lebih tinggi daripada manfaat tempat kedua iaitu menyokong tabiat pelaburan yang konsisten. 

Secara keseluruhan, hanya 12% responden percaya bahawa menghilangkan emosi daripada perdagangan ialah manfaat utama DCA. Daripada semua kumpulan umur yang ditinjau, manfaat DCA ini adalah paling popular dalam kalangan pelabur yang lebih muda berumur 18-29 tahun, dengan 22.77% responden menganggapnya sebagai kelebihan paling ketara. Perlu diperhatikan, tinjauan kami juga mendapati bahawa kumpulan ini juga lebih cenderung untuk mencuba dan menunggu masa yang tepat di pasaran berbanding dengan DCA daripada generasi yang lebih tua. 

Begitu juga, pelabur yang memperoleh kurang daripada $50,000 setahun juga percaya bahawa kelebihan purata kos dolar paling ketara ialah kemampuan untuk menghilangkan emosi daripada keputusan perdagangan.

Mereka yang memperoleh kurang daripada $10,000 masih menghargai kemampuan DCA untuk melindungi daripada turun naik pasaran (28.95%), sementara 21.05% percaya bahawa kemampuannya untuk menghilangkan emosi daripada pengambilan keputusan ialah nilai tertinggi — lebih banyak daripada responden pelabur berpendapatan tinggi. 

Sebaliknya, manfaat paling ketara daripada purata kos dolar yang dipilih oleh pelabur yang memperoleh kurang daripada $50,000 adalah bahawa ia menggalakkan tabiat pelaburan yang konsisten.

Di atas ambang $50,000, minat untuk mengurangkan kesan turun naik pasaran meningkat. Terutamanya bagi mereka yang memperoleh $175,000-$199,000, dengan 66.96% percaya bahawa pengurangan kesan turun naik pasaran ialah kelebihan terbesar DCA. 

Sebaliknya, hanya 23%-29% pelabur yang memperoleh kurang daripada $50,000 menyebut kesan yang dikurangkan daripada turun naik pasaran sebagai manfaat utama. Itu perbezaan 43 mata antara pelabur berpendapatan rendah dengan pelabur berpendapatan tinggi yang ditinjau.

Perbezaan ini mungkin menunjukkan bahawa pelabur berpendapatan rendah memerlukan lebih banyak sokongan dalam keputusan pelaburan, termasuk mengekalkan sumbangan secara berkala dan berpegang pada keputusan perdagangan tanpa pengaruh emosi.

Tinjauan kami mendapati bahawa 59.13% pelabur kripto menggunakan purata kos dolar sebagai strategi pelaburan kripto utama mereka, manakala 30.19% cuba menyesuaikan masa pasaran. Namun, keputusan ini boleh berbeza dengan ketara mengikut pendapatan. 

Apabila kita melihat strategi pelaburan yang paling biasa di seluruh tahap pendapatan yang berbeza, hasil tinjauan kami menunjukkan bahawa pelabur berpendapatan rendah paling sering memilih strategi yang lebih berisiko seperti cuba untuk menyesuaikan masa pasaran. Hasil juga menunjukkan bahawa pelabur ini lebih cenderung untuk bertindak balas terhadap turun naik pasaran dengan mengubah strategi pelaburan mereka berbanding dengan responden berpendapatan tinggi. 

Inilah cara ia dibahagikan untuk responden tinjauan yang memperoleh kurang daripada $100,000:

• $0-$9,000: 57.89% menggunakan DCA, 26.32% menyesuaikan masa pasaran
• $10,000-$24,999: 30.77% menggunakan DCA, 50.77% menyesuaikan masa pasaran
• $25,000-$49,999: 49.49% menggunakan DCA, 31.31% menyesuaikan masa pasaran
• $50,000-$74,999: 43.48%% menggunakan DCA, 43.48% menyesuaikan masa pasaran
• $75,000-$99,999: 55.56% menggunakan DCA, 31.48% menyesuaikan masa pasaran

Pelabur kripto yang memperoleh lebih daripada $150,000 lebih suka strategi DCA:

• $150,000-$174,999: 66.67% menggunakan DCA, 14.79% masa pasaran
• $175,000-$200,000: 75% menggunakan DCA, 20.54% masa pasaran
• $200,000+: 77.70% menggunakan DCA, 17.48% masa pasaran

Harap maklum bahawa keputusan ini secara amnya serupa antara pelaburan kripto dengan bukan kripto. Walau bagaimanapun, kami mendapati bahawa pelabur yang lebih muda masih agak lebih cenderung untuk mengatur masa pasaran dengan kripto berbanding dengan aset tradisional. 

Perbezaan dalam strategi pelaburan utama mengikut pendapatan juga dapat dilihat apabila kami bertanya cara pelabur menilai kemampuan mereka untuk berpegang pada pelan perdagangan apabila pasaran turun naik. 

Tinjauan kami mendapati bahawa semakin banyak yang diperoleh oleh pelabur, semakin yakin mereka tentang kemampuan untuk berpegang pada strategi pelaburan mereka. 62.89% daripada mereka yang mempunyai pendapatan lebih $100K mengatakan mereka mempunyai “kemampuan yang sangat kuat” untuk berpegang pada pelan perdagangan apabila menghadapi turun naik pasaran, satu lonjakan besar daripada 30% yang memperoleh kurang daripada $100,000 setahun yang menilai kemampuan mereka untuk berpegang kepada pelan sebagai “sangat kuat.” 

Penerima pendapatan rendah mungkin menghadapi risiko yang lebih tinggi daripada kerugian perdagangan kerana mereka dianggap mempunyai simpanan tunai dan pendapatan boleh guna yang kurang. Walaupun pasaran berpaling menentang mereka untuk tempoh jangka pendek, pelabur kripto berpendapatan rendah boleh berhadapan dengan keputusan sukar yang memaksa mereka untuk keluar daripada pelaburan mereka. Pada tahun 2022, hanya 78% orang yang menjana $25,000-$49,999 menjangkakan dapat membayar bil bulanan mereka, berbanding dengan 94% daripada mereka yang memperoleh lebih $100,000.

Memandangkan pertukaran antara keperluan kewangan ini dengan risiko yang meningkat, beberapa pelabur kripto dengan pendapatan rendah mungkin lebih cenderung untuk berhenti berdagang atau mengurangkan kerugian mereka sebaik sahaja mereka melihat keadaan berubah. Kerugian boleh menjadi lebih ketara bagi mereka dan jaring keselamatan kewangan mereka mungkin lebih kecil

Oleh sebab harga bitcoin boleh naik dan turun dengan cepat semasa tempoh ketidakstabilan pasaran, pelabur di semua peringkat pendapatan harus mempertimbangkan risiko mereka dengan teliti dan melakukan penyelidikan mereka sendiri.

Hanya 8.13% pelabur kripto DCA mengekalkan strategi pelaburan mereka apabila mereka menghadapi kerugian, jadi turun naik pasaran dan naratif boleh mempengaruhi keputusan pelaburan kebanyakan kumpulan ini secara langsung. Orang yang menggunakan strategi pelaburan kripto lain lebih cenderung untuk kekal mengikut rancangan asal semasa ketidakstabilan pasaran, tetapi cara mereka beralih berbeza-beza. 

Tanpa mengira strategi pelaburan, usia pelabur atau tahap pendapatan, semua mata tertumpu pada pasaran kripto. 

Lebih 55% daripada responden mengatakan mereka memeriksa pasaran kripto dengan lebih ketara berbanding dengan pasaran tradisional. Kurang daripada 12% pelabur kripto mengatakan mereka menonton pasaran tradisional lebih banyak. 

Namun, pelabur yang lebih tua berusia 45 tahun ke atas memantau pasaran dengan lebih dekat. 66% daripada mereka yang berusia 45-60 memeriksa kripto dengan lebih kerap berbanding dengan pelaburan tradisional berbanding dengan 33% daripada mereka yang berusia 18-29. 

Pendapatan tinggi juga lebih cenderung untuk memantau pasaran kripto dengan lebih teliti, sementara pendapatan rendah memantau pasaran kripto kurang daripada purata dan mempunyai minat yang sedikit meningkat terhadap pasaran tradisional berbanding dengan pendapatan lain. Kurang daripada 5% pelabur kripto yang memperoleh lebih daripada $125,000 memeriksa pasaran pelaburan tradisional lebih kerap daripada pasaran kripto.

Strategi DCA mempunyai banyak kelebihan, seperti mengurangkan tekanan untuk menyesuaikan masa pasaran dan mengimbangi keputusan yang dipengaruhi emosi. 

Kelebihan ini adalah sebahagian daripada sebab majoriti pelabur menggunakan strategi purata kos dolar semasa melabur dalam aset tradisional dan kripto. Tetapi ia tidak sempurna, dan risiko yang meningkat bagi pelabur tertentu mungkin masih mendorong mereka untuk memantau pasaran dengan teliti dan mengubah strategi mereka untuk menguruskan turun naik. 

Sumber seperti Kraken menjejaki harga kripto dan prestasi supaya anda dapat membuat keputusan perdagangan yang lebih baik ketika membeli dan menjual mata wang kripto yang sangat cair.

Dollar-cost averaging menawarkan kaedah yang mudah untuk pelabur membina portfolio kripto secara tetap.

Kraken membenarkan pelanggan menetapkan pembelian berulang pada ratusan mata wang kripto yang berbeza, agar mereka boleh mengumpulkan wang pada setiap masa tanpa mengira keadaan pasaran.

Mulakan strategi purata kos dolar dengan menetapkan pembelian berulang dengan Kraken hari ini.