Kraken vs Crypto.com: comparação entre bolsas de criptomoedas

As bolsas são frequentemente o primeiro ponto de contacto para muitos utilizadores no espaço das criptomoedas, locais onde podem adquirir BTC, ETH e SOL para se aventurarem no mundo da DeFi, ou realizarem a sua primeira negociação nos mercados à vista e de derivados. Com o amadurecimento do setor nos últimos 15 anos, estas plataformas tendem a oferecer uma gama impressionante de produtos e serviços, concebidos para satisfazer as necessidades dos utilizadores de criptomoedas muito além da simples negociação.

Consequentemente, a escolha da plataforma de negociação por parte do utilizador pode determinar o sucesso ou o fracasso da sua experiência. E com tantas opções disponíveis, pode ser difícil saber por onde começar. No artigo que se segue, vamos comparar duas das principais bolsas atuais: Kraken e Crypto.com. 

Fundada nos EUA em 2011, a Kraken estabeleceu-se rapidamente como uma das marcas mais fiáveis em criptomoedas: uma potência em segurança de nível institucional e forte conformidade regulamentar que não compromete a sua promessa de oferecer uma experiência premium ao utilizador.

Com uma linha de produtos em constante crescimento, a Kraken vai ao encontro tanto dos principiantes como dos utilizadores experientes de criptomoedas. Desde a sua aplicação móvel e interfaces intuitivas até à sua plataforma avançada Kraken Pro, oferece um ecossistema rico em funcionalidades para comprar, manter, ganhar e negociar criptomoedas. Para completar a sua oferta de ativos digitais, a Kraken permite ainda aos utilizadores sediados nos EUA investir em mais de 11 000 ações e ETF.

Repetidamente, os clientes escolhem a Kraken pela sua segurança e transparência de nível internacional. A bolsa foi pioneira nas auditorias de prova de reservas em 2014, uma prática que permite aos utilizadores verificar se os seus fundos são mantidos pela bolsa, utilizando uma combinação de contabilidade criptográfica e relatórios de terceiros conceituados.

Lançada originalmente com o nome Monaco em 2016³, a plataforma de negociação intuitiva e as campanhas de marketing em grande escala da Crypto.com tornaram a bolsa um nome familiar entre os utilizadores de criptomoedas.

A Crypto.com oferece negociação à vista e de derivados, bem como staking, funcionalidades de pagamento e um mercado NFT para uma base de utilizadores declarada de 150 milhões. Embora tenha uma presença global considerável, a Crypto.com está abaixo de muitas das principais bolsas em termos de disponibilidade, com apenas 88 países suportados no momento da redação deste artigo⁴.

Embora ambas as bolsas sejam bem conceituadas no espaço das criptomoedas, a longevidade da Kraken continua inigualável. Além disso, a empresa provou a sua capacidade de resistir a condições de mercado adversas, ao contrário dos seus concorrentes. 

Muitos clientes valorizam esta resiliência, bem como a reputação que a Kraken conquistou como defensora duradoura da adoção global das criptomoedas.

A Kraken e a Crypto.com oferecem uma ampla gama de ferramentas para negociação, staking e aprendizagem sobre criptomoedas. A tabela abaixo destaca uma comparação entre os seus principais produtos e funcionalidades.

A Kraken adapta-se a todos os estilos e níveis de negociação, e os seus utilizadores estão sempre a apenas alguns cliques de distância de produtos à vista, com margem e futuros.  Seja uma negociação rápida em movimento através da aplicação móvel ou a implementação de estratégias avançadas através da interface do computador, a plataforma é um balcão único de criptomoedas para utilizadores em todo o mundo.

De facto, a Kraken Pro é a ferramenta preferida de alguns dos traders mais sofisticados do setor, devido às suas funcionalidades de gráficos granulares, tipos de ordens complexas e alertas personalizáveis. Entretanto, a mesa OTC de nível institucional da empresa e a Kraken Prime servem uma variedade de clientes profissionais.

A bolsa também é rica em funcionalidades para utilizadores mais ocasionais. O staking permite que os clientes ganhem passivamente até 17% de APY numa variedade de ativos, enquanto funcionalidades como DCAing lhes permitem adotar uma abordagem do tipo “definir e esquecer” para aumentar a sua exposição às criptomoedas (ao mesmo tempo que suavizam a volatilidade do mercado).

Tal como a Kraken, a Crypto.com possui um conjunto de produtos que vão ao encontro tanto dos utilizadores principiantes como dos utilizadores avançados. Um design voltado para os dispositivos móveis reduz as barreiras de entrada para os principiantes e um ecossistema apelativo permite-lhes aceder a cartões de pagamento (físicos e digitais), a uma carteira sem custódia e a diversos produtos para ganhar passivamente com os seus ativos. Para os utilizadores mais avançados, uma gama de funcionalidades de negociação possibilita o acesso aos mercados à vista, com margem e de derivados com facilidade. 

A Crypto.com está por trás da blockchain Cronos, uma cadeia compatível com EVM que permite aos programadores lançar aplicações descentralizadas dentro do universo Crypto.com, ao qual a carteira da bolsa se liga na perfeição. O seu ativo nativo, CRO, é utilizado para pagar transações e pode ser colocado em staking para desbloquear benefícios de cartões de pagamento.

A oferta da Kraken foi concebida para acomodar os traders em todas as fases da sua jornada, quer estejam apenas a começar, quer pretendam levar o seu jogo para o próximo nível com ferramentas de negociação de ponta ou acesso à API para jogadas estratégicas sofisticadas.

As criptomoedas podem ser incertas, mas o kit de ferramentas de gestão de risco da Kraken e a melhor capacidade de utilização na sua classe permitem que todos os tipos de utilizadores de criptomoedas mergulhem neste mundo com confiança.

A variedade de criptomoedas e moedas fiduciárias disponíveis pode ser determinante para muitos utilizadores no momento da escolha de uma plataforma. A Kraken e a Crypto.com suportam centenas de ativos: veja como se comparam.

A Kraken conta com um amplo suporte para mais de 450 criptoativos: desde criptomoedas definidoras do setor, como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), até stablecoins, memecoins e moedas utilitárias concebidas para desbloquear o melhor que a DeFi e os jogos on-chain têm para oferecer. Nos esforços envidados para permanecer transparente, a Kraken mantém os clientes informados sobre futuras listagens por meio do seu roteiro público.

Recentemente, em complemento do seu amplo suporte a criptoativos, a Kraken expandiu a sua oferta a ações e ETF. Agora, os utilizadores sediados nos EUA podem diversificar facilmente as suas carteiras com ações das suas empresas favoritas. Adicionalmente, utilizadores de outras jurisdições selecionadas podem negociar versões tokenizadas destes mesmos ativos.

No momento da redação deste artigo, a Kraken suporta 10 moedas fiduciárias, o que significa que utilizadores em todo o mundo podem entrar e sair facilmente do mundo das criptomoedas.

A Crypto.com apresenta suporte para mais de 400 ativos, que consistem novamente numa mistura de criptomoedas estabelecidas, stablecoins e memecoins. Suporta 9 moedas fiduciárias para as suas contas de dinheiro, que podem ser utilizadas para comprar/vender criptomoedas ou recarregar o seu cartão Visa. Também oferece uma seleção menor de ações para utilizadores em determinadas jurisdições.

Os clientes apreciam a experiência unificada oferecida pela Kraken que, além de oferecer uma gama diversificada de ativos digitais e tradicionais, também os reúne numa plataforma intuitiva que pode ser acedida tanto em dispositivos móveis como em computadores. 

A Kraken e a Coinbase utilizam estruturas de taxas distintas, o que pode afetar de forma diferente os traders ocasionais e os traders de alta frequência. O gráfico abaixo detalha as taxas da Kraken em comparação com as da Coinbase. Taxas da Coinbase.

As taxas básicas de negociação da Kraken começam baixas, com 0,25% para makers e 0,4% para takers. Os traders que lidam com volumes mais elevados e negociações mais frequentes na Kraken Pro verão essas taxas diminuírem com o aumento da atividade. Melhor ainda, uma subscrição da Kraken+ (por apenas 4,99 $/mês) pode eliminá-las na totalidade.

A Kraken orgulha-se de não ter taxas ocultas. Muitos métodos de depósito de criptomoedas e moedas fiduciárias são gratuitos, e os custos de levantamento são claramente indicados antes da conclusão da transação, o que garante que os utilizadores estão totalmente informados antes de continuar.

Tal como outras bolsas com o seu próprio token, a Crypto.com oferece um desconto nas taxas para os utilizadores que detêm o token CRO na plataforma. Sem isto, tem uma taxa de maker de 0,25% e uma taxa de taker de 0,5%, que diminui com o volume.

Os clientes da Crypto.com beneficiam de depósitos sem taxas para USD e a maioria dos criptoativos, mas outros métodos podem incorrer em custos adicionais.

As taxas de negociação da Kraken são mais baratas do que as da Crypto.com no nível de base, o que pode ser mais apelativo para os traders iniciantes. Além disso, não incluem um mecanismo desnecessariamente complexo (e potencialmente arriscado) de manter um token nativo para reduzi-las.

As taxas cobradas pela Kraken são utilizadas para financiar o desenvolvimento, a segurança e o apoio ao cliente de classe mundial, para que os utilizadores possam ter a certeza de que estão a melhorar diretamente a sua própria experiência.

A segurança é uma prioridade máxima para qualquer bolsa de criptomoedas. Tanto a Kraken como a Coinbase implementam proteções em camadas e são submetidas a auditorias de terceiros, embora as suas histórias e práticas difiram em áreas chave. Veja como as suas estruturas de segurança se comparam.

A Kraken é por vezes caracterizada como uma organização que privilegia a segurança e que, por acaso, opera uma bolsa de criptomoedas. Continua a ser pioneira em segurança de criptomoedas e, desde a sua criação em 2011, nenhuma carteira de custódia gerida pela Kraken foi violada 

A excelente reputação da Kraken nesta área é apoiada pelas suas auditorias transparentes de prova de reservas, que realiza desde 2014 para proporcionar aos clientes total confiança nos ativos que a bolsa detém. 

Além disso, os utilizadores beneficiam de uma segurança abrangente e multicamadas que inclui autenticação de dois fatores, comunicações encriptadas com PGP, lista de permissões de endereços de levantamento, definições de master key e deteção de ameaças em tempo real. A Kraken conta com várias certificações, incluindo a conformidade com as auditorias ISO/IEC 27001:2013 e SOC 2 Tipo 2, e mantém um programa de recompensas por erros para incentivar os investigadores de segurança a identificar vulnerabilidades antes que estas possam ser exploradas.

A Crypto.com conta com várias certificações e medidas de segurança semelhantes às da Kraken, incluindo autenticação multifatorial, lista de permissões de levantamentos e o seu próprio programa de prova de reservas (última atualização em dezembro de 2022). No entanto, foi vítima de uma violação de segurança em 2022, em que os métodos 2FA foram contornados num roubo de 15 milhões de dólares¹³.

A segurança está inscrita no ADN da Kraken, tal como demonstra o seu histórico impecável de mais de 14 anos. Proteger os fundos e as informações dos clientes continua a ser a principal prioridade da empresa, proporcionando-lhes a tranquilidade de saber que os seus ativos permanecem seguros, mesmo em condições de mercado adversas.

Um apoio ao cliente fiável pode fazer uma grande diferença para os utilizadores, especialmente durante negociações de alto risco ou problemas com contas. Tanto a Kraken como a Crypto.com oferecem apoio 24 horas por dia, 7 dias por semana, mas os seus canais de serviço e reconhecimento nesta área variam.

A Kraken é conhecida por um sistema de apoio ao cliente eficiente e centrado no indivíduo, com uma variedade de canais que satisfazem as necessidades dos utilizadores. Chat em direto 24 horas por dia, 7 dias por semana, apoio por e-mail e até mesmo por telefone estão disponíveis em mais de 12 idiomas para garantir que os clientes obtêm a ajuda de que precisam, quando precisam.

A Kraken foi agora reconhecida pelo segundo ano consecutivo nos European Customer Centricity Awards pelas suas iniciativas excecionais de apoio ao cliente.

A Crypto.com oferece chat 24 horas por dia, 7 dias por semana (assistido por um chatbot de IA) e apoio por e-mail.

A Kraken destaca-se como uma das poucas bolsas que oferece apoio por telefone, dado que reconhece a importância de um toque humano empático (especialmente em situações potencialmente causadores de stress). Repetidamente, a equipa da Kraken tem sido elogiada pela sua capacidade de resolver de forma rápida e profissional todos os problemas dos clientes.

A Kraken e a Crypto.com são amplamente consideradas como duas das principais bolsas de criptomoedas disponíveis atualmente. Ambas contam com milhões de utilizadores em todas as fases das suas jornadas de investimento, com conjuntos de produtos ricos que vão ao encontro daqueles que pretendem negociar, realizar transações e interagir com o crescente universo das criptomoedas.

Ambas as bolsas são proativas no cumprimento dos regulamentos globais em constante mudança. Como resultado, no entanto, a Crypto.com é relativamente limitada nos países em que pode fornecer os seus serviços (estimados em 88 contra os mais de 190 da Kraken). Dito isto, a bolsa é reconhecida pelo seu design moderno e voltado para os dispositivos móveis, o que a torna acessível para iniciantes.

A Kraken é ideal para indivíduos e instituições que valorizam a segurança acima de tudo. Isso não significa que seja deficiente noutros aspetos: os preços previsíveis, o amplo suporte a ativos, as ferramentas avançadas e a interface unificada fazem da Kraken o portal de referência em criptomoedas para milhões de utilizadores em todo o mundo.