Como investir em ações

Quando você investe em ações, está comprando partes de propriedade em uma empresa pública na esperança de que seu valor aumente ao longo do tempo. Cada ação representa uma participação proporcional nos lucros da empresa e possuir ações também pode lhe dar direito a receber dividendos (pagamentos que as empresas fazem aos seus acionistas). 

Assim como os ativos digitais, o valor das ações flutua ao longo do tempo, o que significa que você pode ter lucro ou prejuízo. No entanto, ao contrário de muitas criptomoedas, as ações têm uma variedade de métricas (como preço sobre lucro (P/L) e dívida sobre patrimônio) que podem ser usadas para avaliar a saúde da empresa e a probabilidade de que o preço da ação suba ou desça. 

Agora você pode investir em ações na Kraken, usando sua plataforma amigável que o ajudará a construir um portfólio equilibrado enquanto também gerencia o risco. 

Este artigo explora o que são ações, como funciona o mercado de ações e como comprar ações na Kraken. 

O mercado de ações é composto por várias bolsas de valores que permitem que pessoas de todo o mundo negociem ações de empresas. O mercado, em geral, representa toda a atividade de negociação nas bolsas. É semelhante em princípio às plataformas de negociação de criptomoedas, exceto que a forma como operam é ligeiramente diferente.

As bolsas de valores são fortemente regulamentadas por autoridades governamentais, como a U.S. Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio (SEC). Essas regulamentações visam proteger os investidores, garantir transparência e manter o funcionamento ordenado do mercado.

As bolsas de valores operam dentro de horários de negociação fixos. Por exemplo, a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) abre às 9h30, horário do leste, e fecha às 16h, horário do leste, todos os dias úteis. Os mercados estão fechados nos fins de semana e feriados. Fora do horário regular, a negociação também pode ocorrer durante sessões estendidas: a negociação pré-mercado geralmente ocorre das 4h às 9h30 ET, e a negociação após o horário ocorre das 16h às 20h ET. Essas sessões permitem que os investidores respondam a notícias e eventos que ocorrem fora dos horários normais de negociação. No entanto, a negociação em horários estendidos geralmente envolve menor liquidez, maior volatilidade de preços e tipos de ordens limitados.

Quando você possui ações de uma empresa, geralmente ganha direitos de voto e pode receber dividendos, que representam uma parte dos lucros da empresa distribuídos aos acionistas.

As negociações nas bolsas de valores geralmente levam de um a três dias úteis para "liquidar" completamente, o que significa que a transferência oficial de propriedade e pagamento é concluída dentro desse prazo.

Participar dos mercados de ações geralmente envolve conformidade com procedimentos regulatórios, como verificação de identidade (KYC), abertura de contas de corretagem e adesão a regras de mercado projetadas para proteger os investidores.

As ações são geralmente mantidas por intermediários de confiança, como câmaras de compensação e custodiante, que gerenciam a guarda e a transferência de valores mobiliários em nome dos investidores.

Um trader que deseja comprar ações da Apple (AAPL) abre seu aplicativo de corretagem e faz um pedido para comprar 10 ações da AAPL ao seu preço de mercado atual. O corretor encaminha o pedido para a bolsa de valores, onde é combinado quase instantaneamente com um vendedor que oferece o mesmo número de ações ao preço desejado. 

Uma vez combinado, a negociação é executada, garantindo o preço de compra. Nos próximos dois dias úteis, a negociação passa por um processo de liquidação onde os fundos são oficialmente transferidos e as ações são registradas na conta do trader. Após a liquidação, o trader se torna um acionista oficial da Apple, pode ter direito a receber dividendos, votar em questões da empresa e se beneficiar de qualquer aumento no preço das ações. Se as ações da Apple subirem, o trader pode fazer um pedido de venda através de seu corretor, realizar os ganhos e lucrar com o investimento.

É importante notar a leve diferença entre ‘ações’ e ‘quotas’. Uma ‘ação’ representa todas as ações listadas em uma bolsa, enquanto uma ‘quota’ representa a menor unidade comprável. 

Por exemplo, se uma empresa avaliada em $500 milhões emite 50 milhões de ações (suas ações), você pode comprar uma ação dessa empresa por $10. 

O código de ações da Apple é ‘AAPL’ e atualmente possui 15 bilhões de ações. No momento da publicação, a APPL está sendo negociada a cerca de $240, dando-lhe uma capitalização de mercado de $3,63 trilhões.

As empresas emitem ações para levantar fundos para expandir operações, lançar novos projetos ou adquirir outros negócios.

Exemplo: Em dezembro de 2020, a Tesla anunciou uma oferta de ações de $5 bilhões, aproveitando seu alto preço das ações para levantar capital. Esse movimento teve como objetivo fortalecer seu balanço patrimonial e apoiar projetos de expansão em andamento, incluindo novas fábricas na Alemanha e no Texas.

Emitir ações fornece capital para investir em inovação, novas tecnologias e desenvolvimento de produtos, mantendo as empresas competitivas.

Exemplo: Em maio de 2020, a Moderna levantou aproximadamente $1,34 bilhão através de uma oferta pública para financiar o desenvolvimento contínuo de ‘... vacinas para doenças infecciosas, imunooncologia, doenças raras e doenças cardiovasculares.’

As empresas podem emitir ações para pagar dívidas existentes, melhorando seus balanços patrimoniais e reduzindo o risco financeiro.

Exemplo: Em 2024, o Pick n Pay da África do Sul lançou uma emissão de direitos para levantar 4 bilhões de rand (aproximadamente $221 milhões) emitindo 252,2 milhões de novas ações com um desconto de 32,48%. O objetivo principal era reduzir a dívida da empresa e estabilizar suas finanças.

As empresas costumam usar suas ações como uma forma de "moeda" para financiar fusões e aquisições sem grandes gastos em dinheiro.

Exemplo: Em julho de 2021, a Salesforce completou sua aquisição de $27,7 bilhões da Slack, utilizando uma combinação de dinheiro e ações para financiar o negócio.

Emitir ações pode financiar as operações diárias dos negócios sem aumentar a dívida, preservando a flexibilidade financeira.

Exemplo: Em novembro de 2021, Peloton anunciou uma oferta pública de aproximadamente 24 milhões de ações, visando arrecadar cerca de $1 bilhão para apoiar ‘fins corporativos gerais’.

O preço de uma ação flutua com base na oferta e demanda, no desempenho da empresa e em fatores macroeconômicos. O preço inicial é definido pela empresa que oferece as ações, mas uma vez que se tornam negociáveis no mercado aberto, o preço pode ser influenciado por uma variedade de fatores. O papel de um investidor é olhar para todas as variáveis importantes e decidir se uma ação está sendo negociada com desconto ou com prêmio. Se você acredita que está sendo negociada com desconto, pode decidir investir em uma ação na esperança de que ela se valorize ao longo do tempo. Naturalmente, uma ação pode subir ou descer, e você pode perder parte ou todo o seu capital investido. 

Para ajudar a orientar sua busca por empresas mal precificadas, aqui estão algumas coisas que você pode observar:

1. Procure empresas em boa saúde financeira. Examine os relatórios financeiros da empresa, relatórios de lucros e índices-chave:

• Lucro por Ação (LPA): Mede a lucratividade de uma empresa por ação.
• Índice Preço-Lucro (P/L): Compara o preço da ação com os lucros para avaliar a valorização.
• Índice Dívida/Patrimônio Líquido (D/P): Avalia a alavancagem financeira e o risco.
• Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE): Indica quão eficientemente uma empresa utiliza o patrimônio dos acionistas para gerar lucro.

2. Observe as tendências mais amplas e as narrativas predominantes e, em seguida, avalie o potencial da ação escolhida dentro de sua própria indústria. 
3. Examine a equipe de gestão da empresa. Eles têm uma gestão forte e competente com um histórico adequado? Eles se comunicam bem e têm uma visão clara? Eles cumpriram suas promessas?
4. Procure empresas com forças únicas que talvez ainda não tenham sido descobertas ou precificadas. Isso pode ser tecnologia proprietária ou alguma inovação que pode ser um divisor de águas. 
5. Examine os aspectos técnicos das ações e a ação do preço. Como isso se compara com seus concorrentes? A ação do preço é de alta ou de baixa? É um bom momento para entrar?

Uma vez que você tenha analisado uma empresa e esteja pronto para investir, siga estes passos para fazer sua primeira negociação de ações:

1. Visite o site da Kraken: Faça login na sua conta do aplicativo móvel Kraken.
2. Aceitar T&Cs: Assine documentos relacionados a ações
3. Pesquise a ação: Use a função de busca da plataforma para encontrar a ação que você deseja comprar.
4. Selecione o tipo de ordem:
   • Ordem a mercado: Compre imediatamente ao melhor preço disponível.
   • Ordem Limite: Defina um preço específico pelo qual você deseja comprar a ação.
5. Insira a quantidade: Especifique o número de ações que você deseja comprar.
6. Revise e confirme: Verifique os detalhes do seu pedido e clique em ‘Comprar’ para concluir a negociação.

Uma vez executada, sua ação aparecerá em seu portfólio Kraken.

A diversificação é fundamental para reduzir e gerenciar riscos em investimentos em ações. Aqui estão algumas coisas a considerar, tendo isso em mente:

Não coloque todo o seu dinheiro em uma única indústria. Crie uma mistura de tecnologia, saúde, bens de consumo e outros setores. Dessa forma, a volatilidade geral do seu portfólio pode ser reduzida e você será menos dependente de um setor indo bem para aumentar seu capital. 

Ações de crescimento são empresas que se espera que cresçam mais rápido do que a média do mercado, reinvestindo lucros para expandir em vez de pagar dividendos.

Ações de valor são empresas estabelecidas que são consideradas subvalorizadas em comparação com seus fundamentos, muitas vezes pagando dividendos.

Ações de crescimento tendem a ser investimentos de maior risco, pois sua valorização depende mais do desempenho futuro e da especulação, enquanto as ações de valor refletem investimentos em modelos de negócios comprovados com adequação ao mercado de produtos. Portanto, ter um portfólio com ações de crescimento e de valor deve oferecer um bom equilíbrio entre risco e recompensa. 

O valor dos ETFs e índices é que eles permitem que os investidores tenham exposição a uma gama mais ampla de ativos sem a necessidade de escolher ações individuais. Isso pode ajudar seu portfólio a ser mais eficiente em capital, capturando crescimento em uma variedade de ações em um setor específico. 

Os títulos são conhecidos como ativos de renda fixa e fornecem pagamentos de juros regulares e previsíveis ao longo de um período específico. Eles são efetivamente empréstimos a governos ou corporações que pagam uma taxa fixa de juros, como os Títulos do Tesouro dos EUA. Esses ativos são geralmente considerados de baixo risco em comparação com ações, pois oferecem retornos estáveis e ajudam a equilibrar um portfólio diversificado.

Embora existam muitos tipos diferentes de títulos nos quais você pode investir, o ponto principal aqui é que adicionar esses ativos de baixo risco pode ajudar a suavizar o crescimento de longo prazo do seu portfólio.

Ao gerenciar um portfólio de ações, é importante permanecer ágil e reativo quando novas informações se apresentam. Investir com sucesso requer gerenciamento contínuo.

Aqui estão algumas etapas que você pode seguir para gerenciar seus investimentos em ações:

Esteja vigilante. Mantenha-se informado sobre mudanças econômicas que possam afetar o desempenho das ações. Existem várias fontes de notícias às quais você pode se inscrever que o manterão atualizado sobre os últimos desenvolvimentos. 

Rebalancear. Ajuste reativamente as participações para manter os níveis de risco desejados. Por exemplo, vamos imaginar que você estruturou seu portfólio para ser igualmente dividido em 4 setores. Se um setor se valoriza, representando uma proporção significativamente maior do seu portfólio, você pode decidir reequilibrá-lo de volta à sua alocação original.

Revise os relatórios de lucros. Acompanhe como suas empresas estão se saindo financeiramente. Preste muita atenção a todos os dados disponíveis para ver se sua tese original está sendo apoiada ou desafiada. 

Tenha um plano. É prudente ter um plano para cada um de seus investimentos em ações, de modo que, quando uma ação atinge seu preço-alvo, os fundamentos mudam ou ela não se encaixa mais em sua estratégia, você possa tomar as medidas apropriadas. 

Começar no mercado de ações pode parecer esmagador, mas entender como funciona e aprender a analisar empresas são passos essenciais para se tornar um investidor mais confiante.

A plataforma de negociação da Kraken é projetada com os iniciantes em mente, oferecendo uma plataforma intuitiva, forte segurança e ferramentas fáceis de usar que ajudam você a construir o conhecimento e as habilidades para negociar com confiança.

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