O que é custódia de cripto?

• Custódia é um estado de estar sob controle, custódia ou proteção
• Custódia de criptomoedas refere-se ao método usado para proteger criptomoedas armazenando as chaves privadas associadas a uma carteira de criptomoedas
• Existem várias formas de custódia de criptomoedas, cada uma com seus próprios benefícios e desvantagens únicos
• Tanto independente quanto de terceiros, bem como opções online e offline, estão disponíveis para ajudar a custodiar criptomoedas e proteger seus ativos digitais

É importante entender que, ao contrário de uma carteira que armazena seu dinheiro, sua carteira de criptomoedas não armazena realmente sua criptomoeda. Em vez disso, sua criptomoeda mora permanentemente na blockchain.

O que sua carteira de criptomoedas, ou a carteira de custódia associada à sua plataforma de investimento em criptomoedas, realmente armazena, é um conjunto de chaves privadas.

Chaves privadas são um código alfanumérico usado em criptografia que funciona de forma semelhante às senhas.

As chaves públicas e privadas consistem em uma longa sequência de letras e números que ajudam a provar a propriedade de fundos mantidos em uma carteira de criptomoedas. Pense em suas chaves públicas como um número de conta bancária ou nome de usuário que você pode compartilhar com qualquer pessoa. 

As chaves privadas, por outro lado, são semelhantes ao seu PIN ou senha. São as chaves privadas que, em última análise, permitem que você obtenha acesso aos seus fundos e, por isso, suas chaves privadas nunca devem ser compartilhadas com ninguém.

As chaves privadas servem como um meio de transações de assinatura digital e permitem transferências. Essa assinatura digital transmite sua propriedade do criptoativo para a rede de blockchain, sem revelar os detalhes de suas próprias chaves privadas.

Contanto que suas chaves privadas estejam seguras, sua criptomoeda estará segura. Em última análise, é a maneira como você escolhe proteger suas chaves privadas que define seu método de custódia.

Se você estiver interessado em saber mais sobre chaves privadas, criptografia e a tecnologia que alimenta criptomoedas, consulte nosso artigo do Centro de Aprendizado Como as criptomoedas usam criptografia?

De um modo geral, as soluções para proteger suas chaves privadas podem ser divididas em duas categorias: armazenamento quente e cold. Não importa qual seja o acordo de custódia escolhido, suas chaves privadas serão mantidas em um ou ambos desses tipos de carteira.

O armazenamento quente refere-se a soluções de autocustódia que permanecem conectadas à Internet. Essas carteiras de software permitem que você faça transações online e interaja com várias plataformas de exchange e aplicativos descentralizados (dApps). 

No entanto, como são conectadas à Internet, as hot wallets podem ser mais suscetíveis a ataques de hacking do que suas contrapartes de armazenamento offline. Seu acesso também pode ser limitado por restrições geográficas aplicadas por meio do endereço IP do seu dispositivo.

As soluções de armazenamento offline mantêm suas chaves privadas totalmente offline e são geralmente consideradas a maneira mais segura de armazenar seus criptoativos. As transações feitas com soluções de armazenamento offline são assinadas localmente, o que as torna muito menos suscetíveis a hacks.

Carteiras de hardware são uma solução de armazenamento offline disponível para consumidores que desejam assumir a propriedade total de suas criptomoedas. Muitas plataformas de investimento em criptomoedas também mantêm os ativos de seus clientes em armazenamento offline para aumentar a segurança de sua plataforma.  

Em última análise, a proteção de suas chaves privadas é definida pelo acordo de custódia e pelas opções de armazenamento. As escolhas entre suas opções dependerão de sua tolerância ao risco e do nível de responsabilidade que você está disposto a aceitar.

Muitos acham que a criptomoeda e a tecnologia de blockchain capacitam as pessoas a ter um nível inédito de independência financeira. Criptomoedas como o bitcoin são descentralizadas e não controladas por um governo, empresa ou outro intermediário. Portanto, quando uma pessoa possui criptomoeda, ela pode manter controle total sobre como escolher manter esse ativo.

Quando um custodiante de criptomoeda terceirizado, como uma exchange, detém suas chaves privadas, ele é, em última análise, responsável por controlar suas criptomoedas. Embora essas instituições estejam controlando suas criptomoedas, seus ativos podem estar sujeitos a restrições regulatórias ou estarem em risco de roubo devido a violações de segurança.

Isso levou à criação da expressão popular "Not your keys, not your coins", que continua a ser um mantra no movimento de autocustódia de criptomoedas.

Quando você assume a custódia total de suas próprias chaves privadas, sabe que somente você controla seus ativos. É esse nível de controle total (e responsabilidade) que permite que você obtenha independência financeira por meio da criptomoeda.

Obviamente, esse nível de responsabilidade ao gerenciar a independência financeira tem sua parte das armadilhas. Assim como se você deixar sua carteira em um bar, provavelmente perderá todo o acesso a esses fundos, perder suas chaves privadas tem o mesmo efeito em suas criptomoedas. Ao fazer autocustódia de criptomoedas, não há um número de linha direta para ligar se você cometer um erro, e é altamente improvável que você consiga recuperar seus fundos.

Além disso, quando os ativos são custodiados de forma independente, nenhuma exchange ou intermediário pode segurar seus ativos e não há recurso para perdas que ocorrem devido ao seu erro.

Para muitos, o nível de responsabilidade necessário para assumir a custódia de suas chaves privadas com segurança pode parecer um pouco assustador. Por isso, soluções alternativas de custódia surgiram.

As soluções de custódia parcial dividem a responsabilidade de proteger chaves privadas entre várias partes. Esse método de custódia é útil para manter contas conjuntas em que vários indivíduos têm acesso à mesma criptomoeda.

Duas soluções populares de custódia parcial disponíveis são as tecnologias multi-assinatura (multisig) e computação segura multipartidária (MPC).

Na criptografia padrão, uma assinatura é criada por um único indivíduo ou entidade para provar a autenticidade e integridade de uma mensagem ou transação.

Com o multisig, um grupo de indivíduos ou entidades tem suas próprias chaves privadas. Em vez de exigir uma única assinatura para aprovar uma transação, as carteiras multisig exigem pelo menos duas chaves para assinar transações em uma rede. Os titulares de ativos geralmente configuram carteiras multisig que exigem a correspondência de 2 de 3 ou 3 de 5 chaves privadas antes de aprovar uma transação.

A Multisig ajuda a garantir que não haja um único ponto de falha e que nenhuma parte tenha controle total sobre os fundos. Por isso, a custódia multisig é particularmente comum entre as plataformas centralizadas que têm vários cofundadores supervisionando grandes reservas de ativos.

Imagine um cofre bancário que exija três chaves diferentes para abri-lo, e três dos gerentes do banco mantêm uma chave. Para abrir o cofre, pelo menos dois gerentes devem girar suas chaves ao mesmo tempo para acessar o conteúdo dentro dele. Esse sistema impede que qualquer gerente único acesse o cofre sozinho.

Ao contrário do multisig, o MPC seguro distribui a função de uma chave privada entre partes separadas. 

Cada parte detém seus próprios dados de entrada privados, mas, em última análise, quer executar uma função que exija as entradas coletivas de todas as partes. As partes não desejam divulgar suas informações individuais entre si. Os protocolos MPC permitem que eles alcancem isso, permitindo a computação em dados encriptados ou compartilhados secretamente.

Durante o processo de MPC, cada parte contribui com sua própria parte para o cálculo, mas não obtém conhecimento sobre as contribuições das outras partes. Cada parte aprende apenas a saída do cálculo, mas as entradas individuais permanecem ocultas no final.

Como o multisig, um número predeterminado de ações-chave deve concordar com uma transação antes que o sistema assine e valide a transação. Mas a forma como eles sinalizam a aprovação dessa transação é diferente.

Imagine que você e seus amigos queiram fazer um bolo, mas cada um de vocês tem um ingrediente secreto que você quer contribuir. Você pode colocar seu ingrediente secreto em uma caixa bloqueada que entra dentro do MPC. O MPC atua como uma caixa mágica que adiciona os ingredientes juntos sem que ninguém veja o que estava dentro das caixas. Em vez disso, revela apenas os ingredientes combinados na forma do bolo completo.

Ao contrário da tecnologia multisig, o MPC seguro opera completamente off-chain. O Secure MPC mantém os detalhes do seu acordo de custódia parcial, como o número de aprovadores necessários para executar uma transação, privados de outros usuários de blockchain.

Em acordos de custódia de terceiros, um usuário depende de um custodiante independente qualificado para assumir o controle das chaves privadas associadas aos seus ativos digitais. Embora não sejam sempre "custodiantes", de acordo com a definição financeira tradicional, plataformas de criptomoeda centralizadas, como a Kraken, cumprem o papel de custódia de terceiros quando os clientes optam por manter seus ativos na plataforma.

Os bancos de custódia e os gestores de ativos digitais são outros tipos de custodiantes terceirizados que existem no espaço. No entanto, esses serviços atendem principalmente a investidores institucionais que exigem serviços e controles corporativos mais personalizados, ao mesmo tempo em que protegem seus ativos digitais.

Permitir que um terceiro assuma a custódia de suas chaves privadas tem muitos benefícios e desvantagens. Muitos novos usuários de criptomoedas apreciam a facilidade de acesso a ofertas de acordo de custódia de terceiros.

Com a significativa responsabilidade de autocustódia removida, os usuários podem negociar e transferir ativos digitais entre plataformas com mais facilidade, sem primeiro transferi-los de uma carteira de criptomoedas pessoal. Muitos custodiantes terceirizados também podem oferecer seguros sobre seus criptoativos em caso de alguns ataques.

No entanto, como o terceiro é, em última análise, o gerenciador de suas chaves privadas, o custodiante controla efetivamente suas moedas. Em certos casos, eles podem optar por limitar suas transações, congelar seus fundos ou até mesmo bloquear o acesso à sua carteira. Os reguladores internacionais também podem solicitar essas ações. Além disso, se o terceiro entrar em falência, você pode perder todos os seus fundos no processo também.

A proteção de suas chaves privadas é definida pelo acordo de custódia e pelas opções de armazenamento. As escolhas entre suas opções dependerão de sua tolerância ao risco e do nível de responsabilidade que você está disposto a aceitar.

Em última análise, os fatores contrastantes a serem considerados são segurança e controle versus acessibilidade e conveniência.

Embora a autocustódia possa ser a opção mais segura para alguns, a enorme responsabilidade de ser o único indivíduo capaz de acessar seus fundos pode ser um fardo demais.

Enquanto isso, quando as pessoas permitem que outras pessoas tenham um papel no controle de suas criptomoedas, elas desistem de um nível de controle em favor da conveniência.

Dependendo das suas metas de criptomoeda, diferentes métodos de custódia podem ser adequados.

Para aqueles que desejam negociar ativamente suas criptomoedas, a custódia de terceiros pode ser a opção mais eficaz. No entanto, para aqueles que procuram manter suas criptomoedas a longo prazo, a autocustódia pode ser a solução mais segura.

Agora que você aprendeu sobre as diferentes maneiras de custodiar sua criptomoeda, está pronto para dar o próximo passo em sua jornada? 

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