Så skyddar du dig i DeFi-världen

DeFi består av följande komponenter:

1. Blockkedjeteknik

2. Smarta kontrakt

3. Decentraliserade applikationer (dApps)

Innan du lär dig de bästa metoderna för att hålla dig säker i DeFi kan det vara bra att kolla in våra artiklar så att du har en förståelse för var och en av dessa komponenter först.

Den ofta tekniska naturen av DeFi, med sin beroende av smarta kontrakt och decentraliserade börser, medför unika utmaningar och potentiella sårbarheter för alla användare.

Smarta kontrakt ligger i hjärtat av varje DeFi-protokoll. De är vad som gör att DeFi-tjänster kan fungera autonomt — utan inblandning av någon mellanhand. 

Men dessa programvaror kan vara mottagliga för sårbarheter eller brister i koden. Även om det smarta kontraktet kan fungera utan någon mänsklig inblandning, är det fortfarande bara lika pålitligt som den människa som skapade det. I vissa fall kan buggar i smarta kontrakt leda till ekonomiska förluster eller till och med en fullständig förlust av medel. 

Personer med programmeringserfarenhet kan kanske granska och revidera koden för det smarta kontraktet själva. Men för de flesta användare som inte har denna tekniska kunskap är det tillrådligt att endast använda plattformar som har granskats oberoende av pålitliga individer eller företag.

Utan den tekniska expertisen för att själva verifiera funktionaliteten hos ett smart kontrakt, måste många fortfarande lita på utvecklarna som skapar DeFi-applikationer för att de ska fungera som de annonseras. Att använda DeFi-plattformar som har granskats av specialiserade blockchain-revisionsbyråer är ett sätt att minimera risken för sårbarheter i smarta kontrakt inom DeFi. Men detta bör inte helt och hållet förlita sig på.

Den decentraliserade naturen av DeFi skapar potentiella möjligheter för bedragare att utnyttja intet ont anande användare. Honeypot-bedrägerier, falska konton och andra bedrägliga taktiker är vanliga.

Dessa bedrägerier involverar vanligtvis att bedragare kontaktar offer på sociala medier (Telegram, Discord, X, etc.) och försöker bygga en relation av förtroende. De kan be om hjälp med att skicka en transaktion (honeypot-bedrägeri) eller leda dig till en bedräglig webbplats (phishing-bedrägeri). 

Även om dessa bedrägerier inte är något nytt och knappast är begränsade till DeFi-världen, är de tyvärr vanliga. Utan mänskliga mellanhänder för att övervaka bedrägerier kan DeFi-bedragare verka med liten begränsning.

Användare måste vara försiktiga när de interagerar med okända projekt, verifiera trovärdigheten hos utvecklingsteamet och genomföra noggrann forskning innan de investerar i eller deltar i DeFi-protokoll.

Oförändrad förlust är ett begrepp inom DeFi som påverkar dem som använder likviditetspooler på decentraliserade börser. 

När man tillhandahåller likviditet till en pool, som att tillhandahålla tillgångar som SOL och USDC till en SOL/USDC pool, kan det relativa värdet av dessa tillgångar förändras över tid. Detta kan resultera i oförändrad förlust för likviditetsleverantörer.

Denna förändring i relativa tillgångsvärden kallas oförändrad förlust eftersom förlusten endast realiseras om likviditetsleverantören tar ut sina tillgångar vid den tidpunkten. Oförändrad förlust uppstår eftersom likviditetsleverantörer tar på sig risken för marknadsfluktuationer medan de tillhandahåller den likviditet som behövs för handel på decentraliserade börser.

Trots oförändrad förlust kan likviditetsleverantörer fortfarande göra vinst på lång sikt.

Många DeFi-plattformar erbjuder avkastningsodling eller likviditetsleverantör (LP) tokens som gör att användare kan tjäna ytterligare avkastning i form av ränteavgifter. Dessa räntekostnader kan ibland hjälpa till att kompensera för den impermanenta förlusten och potentiellt leda till övergripande lönsamhet för likviditetsleverantörer.

En rug pull hänvisar till en exit-scam där utvecklarna av ett DeFi-projekt skapar likviditetspooler genom att para sina egna nyss skapade tokens med populära kryptovalutor. Dessa pooler lockar investerare som vill tjäna vinster genom handel eller att tillhandahålla likviditet.

När en betydande mängd medel är låst i poolen manipulerar bedragarna likviditeten genom att sälja sina nyss skapade tokens och ta ut bas-tokens, såsom Ether (ETH) eller Polkadot (DOT).

Detta lämnar investerare med värdelösa tokens och betydande ekonomiska förluster.

Det finns flera vanliga taktiker som används av rug pullers. En taktik är att behålla en stor del av den totala tokenförsörjningen efter att den först erbjudits till allmänheten. Detta ger centraliserad kontroll över tillgången, vilket gör att projektets grundare kan kontrollera marknaden och manipulera priser. 

De genererar ofta hype och anlitar sociala medieinfluencers för att locka fler investerare, vilket skapar en falsk känsla av legitimitet.

När poolen är tillräckligt fylld med investerarfonder, dumpas bedragarnas projekt-tokens i poolen, vilket får värdet att falla innan de snabbt gör en exit med bas-tokens.

Kollapsar i decentraliserade finans (DeFi) projekt kan leda till betydande ekonomiska förluster för investerare och användare. Det är avgörande att noggrant undersöka projekt innan man investerar i eller interagerar med dem för att identifiera potentiella tecken på problem och minska risken för sådana kollapsar.

En stor varningssignal att se upp för är bristen på transparens i projektets team. Det är viktigt att veta vem som ligger bakom projektet och deras erfarenhet inom blockchain- och kryptovalutaindustrin. Sök information om deras utvecklingsteam, deras meriter och deras engagemang i andra framgångsrika projekt.

Att vara uppmärksam på ett projekts tokenfördelningsplaner är också viktigt. Om en stor del av tokens hålls av ett litet antal individer eller om det inte finns några tydliga riktlinjer för tokenfördelning, kan det indikera potentiella problem med projektets styrning eller rättvisa.

Mekanismerna för de underliggande DeFi-protokollen kan också vara mottagliga för manipulation, vilket skapar möjligheter för illvilliga aktörer att krascha projektet. 

Ett beryktat exempel på denna typ av risk är Terra Luna-kollapsen 2022. 

När man forskar om ett projekt är det viktigt att leta efter en enda punkt av misslyckande eller beroende för att undvika denna typ av situation.

Varje enda punkt av misslyckande kan skapa systemiska problem längre fram som i slutändan kan leda till en kollaps.

I sin kärna hänvisar DeFi till en uppsättning finansiella tjänster som tillhandahålls av applikationer byggda på blockchain-teknologi. Dessa tjänster är självdrivna och förlitar sig inte på mellanhänder som banker eller traditionella finansiella institutioner.

Tänk på vilken finansiell tjänst som helst som för närvarande finns på den traditionella finansmarknaden; vare sig det handlar om lån, hypotek eller försäkringsprodukter. Tänk dig nu att istället för försäkringsmäklare och traditionella banker som agerar som grindvakter till dessa tjänster, var allt automatiserat baserat på en transparent uppsättning regler som fastställts av ett datorprogram.

Istället för att vänta dagar på att bankirer ska godkänna ett lån, eller försäkringsleverantörer att betala ut en fordran, skulle utvecklare kunna skriva ett datorprogram som omedelbart tillhandahåller dessa tjänster så snart vissa fördefinierade villkor uppfylls. 

Utvecklare kan bygga dessa program för att följa en villkorlig logik, såsom "om ett giltigt certifikat tillhandahålls, kommer smartkontraktet automatiskt att behandla en livförsäkringsutbetalning — baserat på de villkor som redan har fastställts."

DeFi utnyttjar den decentraliserade naturen hos blockchain-nätverk för att tillhandahålla dessa typer av finansiella tjänster på ett transparent och autonomt sätt. Till skillnad från traditionell finans, där centraliserade institutioner kontrollerar och övervakar alla transaktioner, förlitar sig DeFi på smarta kontrakt för att automatisera processer och verkställa avtal.

Att ta bort mellanhänder från dessa tjänster sparar inte bara tid och pengar, utan gör dem också mer tillgängliga för människor runt om i världen. Så länge människor uppfyller de fördefinierade villkoren som fastställts i smartkontraktet, finns det inget behov av att mellanhänder ska vara involverade i påträngande processer som kreditkontroller och lagring av personlig identifierande information.

Genom att använda dessa decentraliserade plattformar kan vem som helst — inte bara de som har beviljats exklusiv tillgång — låna eller låna ut medel.

Till exempel kan en person i USA låna ut medel till en person i Indien med hjälp av DeFi-tjänster. För att säkra lånet kan smartkontraktet först kräva att låntagaren sätter in en summa säkerhet. Om en låntagare misslyckas kan smartkontraktet automatiskt likvidera säkerheten och fullt ut ersätta långivaren. Ingen mellanhands behöver vara involverad i något steg av denna process.

Eftersom avtalet baseras på en serie tydligt definierade villkor finns det mindre potential för oväntade utfall eller manipulation. Dessa villkor kan definieras och ömsesidigt överenskommas i förväg mellan de individer som ingår i avtalet. Att möjliggöra verkligt peer-to-peer finansiella tjänster är den verkliga innovationen inom DeFi.

Det är viktigt att kryptoanvändare vidtar försiktighetsåtgärder när de använder DeFi-protokoll och håller sig informerade om bästa praxis för att skydda sina medel.

Forskning är ett kritiskt steg för att hålla sig säker medan man deltar i DeFi-världen.

När du utforskar ett DeFi-projekt, börja med att granska dess webbplats. Sök efter omfattande information om projektets mål, funktioner och användningsfall. Var uppmärksam på om projektet har en tydlig färdplan och väldefinierade tokenfördelningsplaner. Granska dessutom vitboken, som ger insikter om projektets tekniska detaljer, underliggande teknologi och potentiella risker. 

Lita inte bara på vad en vän har sagt till dig, eller vad du har hört från en influencer på sociala medier. När det gäller kryptovaluta är det viktigt att verifiera, inte bara lita på.

En annan viktig aspekt att överväga är de listade utvecklarna eller grundarna av projektet. Forska om deras bakgrunder, erfarenheter och bidrag till kryptosamhället. Etablerade och erfarna utvecklare kan ibland ge förtroende för projektets legitimitet och teamets kapabiliteter.

Det är viktigt att notera att grundlig forskning inte garanterar legitimiteten av ett projekt eller dess sannolikhet för framgång. Men att göra grundlig forskning kan hjälpa till att minimera risken för att falla offer för bedrägerier eller falska scheman.

Även om lockelsen av att tjäna en stor belöning med minimal ansträngning är tilltalande för alla, "finns det inget som heter en gratis lunch", som ordspråket säger. 

Nästan varje finansiell aktivitet medför en viss grad av risk, och alla som insisterar på annat bör ses med en viss grad av skepticism.

Att sakta ner och fråga sig själv om detta potentiellt kan vara för bra för att vara sant kan vara ett sätt att upptäcka något som helt enkelt är en bluff.

Tvåfaktorsautentisering (2FA) spelar en avgörande roll för att säkra DeFi-konton och lägga till ett extra lager av säkerhet. Detta gör att du har ett andra skyddslager utöver ditt lösenord när du loggar in på vissa onlineplattformar.

Med den ökande betydelsen av decentraliserad finans har det blivit avgörande för användare att vidta åtgärder för att skydda sina kryptotillgångar.

Efter att ha aktiverat 2FA måste användare ange en verifieringskod utöver sitt lösenord när de loggar in på sina DeFi-konton. Denna kod genereras genom en autentiseringsapp, som Google Authenticator, eller så kan den skickas via ett mobilmeddelande. Du kan också använda en hårdvaruenhet som en YubiKey för att fungera som en form av 2FA.

Även om en användares lösenord blir komprometterat, ser närvaron av 2FA till att obehöriga individer inte kan få tillgång till deras konton utan verifieringskoden.

Genom att implementera 2FA minskar användare avsevärt risken för obehörig åtkomst till sina DeFi-konton.

Att använda en hårdvaruplånbok är viktigt för att hålla dina DeFi-tillgångar säkra. Dessa kryptoplånböcker ger ett extra lager av säkerhet genom att lagra dina privata nycklar offline, vilket gör det extremt svårt för hackare att få tillgång till och stjäla dina medel.

Till skillnad från programvaruplånböcker eller onlineplånböcker, som är anslutna till internet och sårbara för onlineattacker, håller hårdvaruplånböcker dina privata nycklar offline på en säker enhet. Detta innebär att även om din dator eller smartphone blir hackad, kommer tillgången till några DeFi-tillgångar som hålls i kall lagring att förbli säker.

Det är viktigt att förstå fördelarna och avvägningarna som olika typer av kryptoplånböcker erbjuder.

Du kan lära dig mer om de olika typerna av kryptoplånböcker som finns i vår artikel i Kraken Learn Center, Vad är förvarings- och icke-förvaringskryptoplånböcker?

När man engagerar sig i ett decentraliserat finansprojekt (DeFi) kan det ibland hjälpa att undersöka gemenskapen kring det för att signalera om ett projekt är pålitligt eller inte. Men denna process bör inte helt och hållet förlitas på.

Några bästa metoder som många människor använder när de undersöker en DeFi-projekts gemenskap inkluderar:

1. Kontrollera gemenskapsaktivitet: Sök efter forum, sociala mediegrupper och diskussionskanaler relaterade till projektet. Analysera nivån av genuin aktivitet och engagemang inom dessa plattformar. Mer aktiva gemenskaper kan indikera en högre nivå av förtroende och stöd från användare, men var medveten om botar eller falskt engagemang.

2. Utvärdera användarfeedback: Var uppmärksam på samtal och feedback inom gemenskapen. Läs igenom inlägg, kommentarer och recensioner för att förstå erfarenheterna och åsikterna hos andra användare.

3. Bedöm transparens och kommunikation: Utvärdera hur projektteamet interagerar med gemenskapen. Transparent och konsekvent kommunikation från utvecklingsteamet bygger förtroende och säkerställer att användarna är välinformerade om eventuella uppdateringar eller förändringar.

Det rekommenderas att alla DeFi-användare kopplar bort sina kryptovaluta plånböcker efter varje session när de använder DeFi-plattformar. Genom att koppla bort förhindrar du att andra Web3 appar får tillgång till dina plånboksuppgifter och tokenbalanser, vilket minskar risken för obehörig åtkomst och potentiell förlust av medel.

När du kopplar din plånbok till en Web3-app ger du åtkomst till din plånboks privata nycklar eller fröfras. Denna autentisering gör att du kan interagera med DeFi-plattformen, men det innebär också att appen potentiellt kan få tillgång till dina plånboksuppgifter och tokenbalanser även efter att du har stängt sessionen. 

Därför är det viktigt att koppla bort din plånbok för att upprätthålla konfidentialiteten och säkerheten för dina kryptotillgångar.

En av de viktigaste principerna att komma ihåg när du fattar investeringsbeslut är att aldrig investera mer än du har råd att förlora. Även om DeFi erbjuder möjligheter att tjäna belöningar, är det särskilt fyllt av risker och du kan förlora hela ditt investerade kapital.

Därför är det viktigt att vara medveten om hur mycket kryptovaluta du använder i dessa protokoll.

Även om DeFi-marknaden erbjuder spännande möjligheter, är det viktigt att vara försiktig.

 Genom att vara medveten om riskerna och genomföra noggrann due diligence kan du hjälpa till att minska några av dessa risker.

Nu när du har lärt dig mer om hur du hanterar riskerna med DeFi, är du redo att börja?

Kraken gör det enkelt att delta i den decentraliserade finansiella ekonomin.

Oavsett om du vill köpa krypto tillgångar innan du använder dem i ett DeFi-protokoll eller vill konvertera dina kryptoinnehav tillbaka till kontanter, gör Kraken det enkelt.

Kraken erbjuder handel med de mest populära DeFi-tillgångarna samt de mest populära kryptovalutorna på marknaden idag.