Опитування: 59 % криптоінвесторів використовують усереднення доларової вартості як основну інвестиційну стратегію

Усереднення доларової вартості (DCA) – це інвестиційна стратегія, у межах якої фізична особа купує фіксовану суму активу, наприклад криптовалюти, через рівні інтервали протягом певного періоду. 

Оскільки цей підхід забезпечує принцип «налаштував і забув» для поступового накопичення криптовалюти з часом, стратегія усереднення доларової вартості стала популярною серед інвесторів, які прагнуть зменшити вплив короткострокової волатильності цін і прибрати емоції, що можуть затьмарювати судження.

Наше опитування показало, що переважна більшість (83,53 %} інвесторів використовували усереднення доларової вартості, а 59 % респондентів використовують DCA як свою основну інвестиційну стратегію інвестування в криптовалюту. 

Але скільки з цих інвесторів залишаються вірними своїй стратегії в довгостроковій перспективі й продовжують інвестувати в цю сферу незалежно від ринкових умов?

Ми провели більш детальний аналіз, опитавши 1109 криптоінвесторів, щоб з’ясувати, як вони насправді реагують на коливання ринку й чи вдається їм успішно уникати емоційних рішень, використовуючи стратегію усереднення доларової вартості (DCA).

Читайте далі, щоб дізнатися, як криптоінвестори різного віку й рівня доходу використовують стратегію усереднення доларової вартості для послідовного зростання свого криптопортфеля.

• Наше опитування показало, що більшість криптоінвесторів використовують DCA (59 %) як основний засіб інвестування в криптоекосистему.
• Молодші криптоінвестори надають перевагу більшому ризику: 50 % осіб віком від 18 до 29 років намагаються вибрати оптимальний момент для входу на ринок замість переходу на DCA (41 %). 
• Інвестори з доходом менше 100 000 доларів США більш схильні намагатися вгадати оптимальний момент для входу на ринок і вносити корективи у свої стратегії криптовалютних інвестицій, ніж інвестори з вищими доходами. 
• Інвестори з доходом понад 100 000 доларів США значно більше впевнені у своїй інвестиційній стратегії і менш схильні до змін, порівняно з тими, хто заробляє менше. 63 % інвесторів, чий рівень активів перевищує певний поріг, висловлюють «тверду впевненість» у своїй здатності дотримуватися плану попри ринкові коливання. 
• Майже три чверті криптоінвесторів уважніше стежать за ринками криптовалюти , ніж за традиційними ринками.

Хоча DCA зазвичай розглядається як спосіб розвивати послідовний інвестиційний підхід і керувати емоційними реакціями на зміни ринку, більшість криптоінвесторів вважають, що стратегія DCA відіграє більш важливу роль. 

46,13 % криптоінвесторів у нашому опитуванні заявили, що найважливішою перевагою DCA є те, що це допомагає їм захиститися від ринкової волатильності – це майже на 13 пунктів вище, ніж друга за значущістю перевага, що полягає в підтримці послідовних інвестиційних звичок. 

Загалом лише 12 % респондентів вважають, що усунення емоцій із торгівлі є головною перевагою DCA. З усіх опитаних вікових груп ця перевага DCA була найбільш популярною серед молодших інвесторів віком від 18 до 29 років, де 22,77 % респондентів оцінили її як найбільшу перевагу. Варто зазначити, що наше опитування також показало, що ця група частіше намагається вибрати оптимальний момент для входу на ринок, ніж використовує стратегію DCA, порівняно зі старшим поколінням. 

Аналогічно, інвестори, які заробляють менше 50 000 доларів США на рік, вважають, що найважливішою перевагою усереднення доларової вартості є можливість виключити емоції з торгових рішень.

Ті, чий дохід становить менше 10 000 доларів США, усе ще цінують здатність DCA захищати від ринкової волатильності (28,95 %), тим часом як 21,05 % вважають, що її головна цінність – усунення емоцій із процесу прийняття рішень, що більше, ніж серед інвесторів із вищим доходом. 

В іншому випадку найбільш суттєвою перевагою усереднення доларової вартості, яку виділяють інвестори з доходом менше 50 000 доларів США, є те, що воно сприяє послідовним інвестиційним звичкам.

Понад порогом у 50 000 доларів США інтерес до зменшення впливу ринкової волатильності зростає. Зокрема серед тих, хто заробляє від 175 000 до 199 000 доларів США, 66,96 % вважають, що зменшення впливу ринкової волатильності є найбільшою перевагою DCA. 

Для порівняння, лише 23-29 % інвесторів із доходом менше 50 000 доларів США назвали зменшення впливу ринкової волатильності головною перевагою. Це різниця в 43 пункти між опитаними інвесторами з низьким і високим доходом.

Ця різниця може свідчити про те, що інвесторам із нижчим рівнем доходу потрібна більша підтримка в ухваленні інвестиційних рішень, зокрема щодо регулярних внесків і дотримання торгового рішення без впливу емоцій.

Наше опитування показало, що 59,13 % криптоінвесторів використовують усереднення доларової вартості як основну інвестиційну стратегію, тим часом як 30,19 % намагаються вгадати оптимальний момент входу на ринок. Однак ці результати можуть суттєво відрізнятися залежно від рівня доходу. 

Коли ми розглядаємо найбільш поширену інвестиційну стратегію серед інвесторів із різними рівнями доходу, результати нашого опитування показують, що інвестори з нижчим доходом найчастіше обирають ризикованіші стратегії, такі як спроби вгадати оптимальний момент входу на ринок. Результати також указують на те, що ці інвестори частіше реагують на ринкову волатильність зміною своєї інвестиційної стратегії, ніж респонденти з вищим рівнем доходу. 

Нижче показано, як це виглядає для респондентів опитування, які заробляють менше 100 000 доларів США.

• Від 0 до 9 000 доларів США: 57,89 % використовують DCA, 26,32 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Від 10 000 до 24 999 доларів США: 30,77 % використовують DCA, 50,77 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Від 25 000 до 49 999 доларів США: 49,49 % використовують DCA, 31,31 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Від 50 000 до 74 999 доларів США: 43,48 % використовують DCA, 43,48 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Від 75 000 до 99 999 доларів США: 55,56 % використовують DCA, 31,48 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.

Криптоінвестори які заробляють понад 150 000 доларів США віддають перевагу стратегії DCA.

• Від 150 000 до 174 999 доларів США: 66,67 % використовують DCA, 14,79 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Від 175 000 до 200 000 доларів США: 75 % використовують DCA, 20,54 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.
• Понад 200 000 доларів США: 77,70 % використовують DCA, 17,48 % намагаються вгадати оптимальний момент для входу на ринок.

Варто зазначити, що ці результати в цілому схожі як для криптоінвестицій, так і для традиційних (не криптовалютних) інвестицій. Однак ми з’ясували, що молодші інвестори все ж дещо частіше намагаються вгадати оптимальний момент входу на ринок у випадку з криптовалютами, ніж із традиційними активами. 

Цей поділ основної інвестиційної стратегії залежно від рівня доходу також помітний, коли ми запитуємо інвесторів, як вони оцінюють свою здатність дотримуватися торгового плану під час коливань ринку. 

Наше опитування показало: чим більше заробляє інвестор, тим більше він упевнений у дотриманні своєї інвестиційної стратегії. 62,89 % тих, хто має доходи понад 100 000 доларів США, заявлять, що мають «дуже сильну» здатність дотримуватися торгового плану під час коливань ринку, що є значним стрибком у порівнянні з 30 % тих, хто заробляє менше 100 000 доларів США на рік і оцінює свою здатність дотримуватися плану як «дуже сильну». 

Особи з нижчим рівнем доходу можуть зіткнутися з підвищеним ризиком торговельних збитків, оскільки, ймовірно, мають менші грошові резерви й менший обсяг наявного доходу. Навіть якщо ринки обернуться проти них лише на короткий термін, криптоінвестори з низьким рівнем доходу можуть зіткнутися з важким рішенням, яке змусить їх вийти зі своїх інвестицій. У 2022 році лише 78 % людей із доходом від 25 000 до 49 999 доларів США, розраховують на те, що зможуть оплачувати свої щомісячні рахунки, у порівнянні з 94 % тих, хто заробляє понад 100 000 доларів США.

Враховуючи компроміс між фінансовими потребами й підвищеним ризиком, деякі криптоінвестори з нижчим доходом можуть бути більш схильні припинити торгівлю або зафіксувати збитки, щойно побачать, що ситуація погіршується. Збитки можуть виявитися для них відносно більш значними, а їхня фінансова подушка безпеки – меншою.

Оскільки ціна Bitcoin може швидко зростати й падати під час ринкової волатильності, інвесторам усіх рівнів доходу слід ретельно зважувати свої ризики та проводити власні дослідження.

Лише 8,13 % криптоінвесторів, які застосовують DCA, дотримуються своєї інвестиційної стратегії під час збитків, тому ринкові коливання й інформаційні наративи можуть безпосередньо впливати на інвестиційні рішення більшості цієї групи. Люди, які використовують різноманітні стратегії криптоінвестування, виявляють більшу стійкість під час ринкової турбулентності, проте способи, якими вони коригують свої позиції, суттєво відрізняються. 

Незалежно від інвестиційної стратегії, віку інвестора чи рівня доходу, уся увага прикута до криптовалютних ринків. 

Більше 55 % респондентів зазначають, що вони перевіряють криптовалютні ринки значно частіше ніж традиційні ринки. Менше 12 % криптоінвесторів зазначають, що вони більше стежать за традиційними ринками. 

Проте, старші інвестори віком від 45 років стежать за ринками найбільше. 66 % людей у віці від 45 до 60 років перевіряють криптовалюти значно частіше, ніж традиційні інвестиції, порівняно з 33 % людей у віці від 18 до 29 років. 

Високооплачувані працівники також частіше пильно стежать за криптовалютними ринками, тим часом як люди з низьким рівнем доходу стежать за ними менше, ніж у середньому, і проявляють трохи більший інтерес до традиційних ринків порівняно з іншими категоріями доходу. Менше 5 % криптоінвесторів із доходом понад 125 000 доларів США перевіряють традиційні інвестиційні ринки частіше, ніж крипторинки.

Стратегії DCA мають численні переваги, зокрема зменшують стрес від спроб вгадати момент входу на ринок і допомагають нейтралізувати вплив емоційних рішень. 

Ці переваги є однією з причин, чому більшість інвесторів використовують стратегію усереднення доларової вартості під час інвестування як у традиційні, так і в криптовалютні активи. Але це не ідеально, і підвищений ризик для певних інвесторів може змусити їх уважно стежити за ринком і змінювати свої стратегії для управління волатильністю. 

Такі ресурси як Kraken, відстежують ціни та ефективність криптовалют, щоб ви могли приймати більш зважені торгові рішення під час купівлі й продажу високоліквідних криптовалют.

Усереднення доларової вартості пропонує людям простий спосіб постійно нарощувати свій криптовалютний портфель.

Kraken дозволяє клієнтам налаштовувати повторювані покупки сотень різних криптовалют, щоб вони постійно могли накопичувати монети незалежно від ринкових умов.

Почніть усереднення доларової вартості, налаштувавши повторювані покупки за допомогою Kraken уже сьогодні.