Усереднення доларової вартості: Повний посібник з криптовалюти DCA

Усереднення доларової вартості (dollar-cost averaging, DCA) – це стратегія, яка може стати безтурботним інвестиційним рішенням для трейдерів, що в основному хочуть стабільно збільшувати свої криптоактиви з часом, не займаючись активною торгівлею або пошуком моменту на ринку.

Згідно з нашим опитуванням щодо DCA, усереднення доларової вартості було найпопулярнішою інвестиційною стратегією серед криптоінвесторів, і 59,13 % респондентів вибрали його як свою основну стратегію.

Хоча це не гарантує підвищення прибутковості порівняно з іншими стратегіями, можливість «налаштувати і забути» є привабливою для деяких інвесторів, які прагнуть накопичити криптовалюту на довгий термін. 

Дізнайтеся більше про усереднення доларової вартості, переваги та недоліки цієї стратегії, а також про те, як застосовувати її до криптовалюти.

Ви б краще дивилися, ніж читали? Перегляньте відео нижче, щоб отримати всі необхідні подробиці про стратегію усереднення доларової вартості.

Усереднення ціни в доларах – це інвестиційна стратегія, у межах якої фізична особа купує фіксовану суму активу, наприклад криптовалюти, через рівні інтервали протягом певного періоду.

Ключовий принцип усереднення доларової вартості (DCA) полягає в тому, що інвестори, здійснюючи послідовні невеликі покупки, можуть купити більше активу, якщо ціни падають, і менше активу, якщо ціни зростають.

Це допомагає «усереднити вартість» придбаного активу з часом.

Це також допомагає зменшити важливість вибору оптимального моменту на ринку, оскільки інвестори мають змогу послідовно накопичувати актив протягом певного часу, замість того, щоб одразу купити його на велику суму.

У разі усереднення доларової вартості криптовалюти інвестор розділяє свій інвестиційний капітал на менші частини й робить кілька покупок за різними цінами протягом тривалого періоду. Наприклад, інвестор може вирішити налаштувати регулярну покупку Bitcoin на 10 $ щотижня або Ethereum на 50 $ щомісяця.

Для деяких трейдерів усереднення доларової вартості, орієнтоване на час перебування на ринку, може бути більш прийнятним варіантом, ніж вибір оптимального моменту на ринку шляхом одноразової інвестиції.

Дотримуючись дисциплінованої стратегії DCA, інвестори мають можливість стабільно нарощувати свої криптовалютні активи з часом за допомогою більш пасивного інвестиційного підходу.

Потрібна покрокова інструкція для усереднення доларової вартості на криптовалюті?

Ця схема може стати хорошою відправною точкою.

Перш ніж починати усереднення доларової вартості в будь-якій криптовалюті, інвестор має провести власне дослідження.

Наші посібники з криптовалют допоможуть вам дізнатися про різні типи криптовалют, але обов’язково перегляньте різноманітні джерела інформації.

Оскільки DCA є стратегією довгострокових інвестицій, її найчастіше використовують інвестори, які мають довгострокову віру в майбутнє криптовалюти, а не ті, хто прагне спекулювати на короткостроковій волатильності цін.

Ось кілька речей, які слід врахувати під час вибору криптовалюти для усереднення доларової вартості.

• Оцініть тривалість цифрового активу. Оскільки мета DCA полягає в тому, щоб постійно накопичувати актив протягом кількох місяців або років, цифровий актив має демонструвати тривалість на ринку. 
• Дослідіть основи криптовалюти. Це може включати ознайомлення з офіційними документами проєкту, інформацією про його команду, канали в соціальних мережах, а також токеномікою криптовалюти. 

• Оцініть поточні ринкові тенденції. Розгляньте тенденції та настрої навколо криптовалюти перед початком DCA в неї. 
• Розгляньте метрики, такі як торговий об’єм, ліквідність та історичні цінові показники. Моніторинг онлайн-форумів та авторитетних джерел новин також дає трейдерам змогу оцінити настрої ринку й сформувати власне розуміння щодо довгострокового потенціалу активу.

Хоча відповідь на питання «В яку криптовалюту мені слід інвестувати через DCA?» може відрізнятися для кожного, усі інвестори отримають вигоду від глибшого розуміння активу та його потенційних ризиків.

Визначаючи суму для інвестування в криптовалюту, інвестору важливо проаналізували свої фінансові обставини й цілі.

Інвестування в криптовалюту пов’язане з ризиком, а ринки бувають дуже волатильними. Навіть з усередненням доларової вартості трейдерам слід ніколи не ставити під загрозу більше капіталу, ніж вони готові втратити. 

Ось кілька речей, які слід врахувати під час вибору суми для інвестування в криптовалюту.

• Оцініть потенційний ризик і волатильність активу. Це допоможе вам визначити суму грошей, з якою ви комфортно розлучаєтеся на регулярній основі.
• Врахуйте важливі витрати. Оплата рахунків, оренди чи іпотеки, продуктів харчування, а також наявні заощадження визначають, скільки капіталу є в людини для інвестування. Ви можете оцінити свої щомісячні витрати, щоб визначити розумну суму, яку готові виділити на інвестиції в криптовалюту, не ставлячи під загрозу свої фінансові потреби.
• Установіть ліміт. Для керування ризиками деякі трейдери вважають за доцільне інвестувати не більше 10 % своїх заощаджень у криптовалюту.

Не існує «правильного» часу для усереднення доларової вартості на криптовалюті. Момент покупки для інвестора залежить від його індивідуальних уподобань і цілей.

Трейдери, які прагнуть знайти оптимальний час для купівлі щодня, щотижня або щомісяця, можуть дослідити історичну динаміку цін на актив і перевірити, чи є певні періоди, які дають трохи кращі результати.

Однак, оскільки основна перевага усереднення доларової вартості в тому, що трейдеру не доводиться вибирати час для входу на ринок, інвестор може дотримуватися будь-якого часового проміжку, який вважає найкращим.

Однозначної відповіді щодо того, як довго слід використовувати стратегію усереднення доларової вартості при інвестуванні в криптовалюту, немає.

Деякі коментатори в галузі кажуть, що достатнім періодом є 6–12 місяців, тоді як інші рекомендують часові горизонти в кілька років.

Зрештою, все зводиться до суб’єктивних фінансових цілей кожної людини й того, скільки часу вона готова інвестувати в ринок криптовалют. На результати будь-якої стратегії усереднення доларової вартості також сильно впливають умови на ринку.

Дехто вважає, що використання стратегії усереднення доларової вартості для інвестування в криптовалюту може допомогти:

• згладити волатильність й мінімізувати вплив коливання цін;
• зменшити емоційний вплив на торгівлю;
• уникнути нездійсненного завдання – спроб купувати в «правильний» час.

Однією з основних переваг методу усереднення доларової вартості є його відносна простота порівняно з іншими торговими стратегіями.

Із цією системою потенційним інвесторам не потрібно думати про таке:

• Розміщення вручну кожного торгового ордера.
• Використання різних індикаторів для технічного аналізу.
• Постійне спостереження за свічковими графіками.

Замість цього достатньо вирішити:

1. В яку криптовалюту інвестувати через усереднення доларової вартості
2. Як часто інвестувати
3. Скільки інвестувати на кожному інтервалі
4. В який конкретний час або день робити кожну угоду

Через регулярні інвестиції протягом тривалого часу загальна вартість (ціна покупки активу) може бути нижчою, ніж якби трейдер інвестував весь свій капітал одразу.

Стратегія усереднення доларової вартості може допомогти деяким трейдерам краще орієнтуватися на непередбачуваному ринку криптовалют, розподіляючи інвестиції протягом певного часу.

Інвестори з нашого опитування щодо DCA також зазначили, що найбільшою перевагою стратегій DCA є зменшення впливу волатильності ринку (46,13 %), на другому місці – постійний характер інвестиції (23,95 %).

Хоча це може допомогти до певної міри зменшити вразливість до ринкової волатильності, важливо розуміти, що ця стратегія не гарантує прибутковості.

Купівля на регулярних інтервалах, коли ціни на криптовалюту падають, означає, що інвестори постійно купують за нижчими цінами. Із часом це може призвести до зменшення середньої вартості одиниці криптовалюти, що потенційно обіцяє більші прибутки в довгостроковій перспективі.

Однак це припущення передбачає відновлення цін до вищих рівнів у майбутньому.

І навпаки, постійна купівля на ринку, коли ціни зростають, збільшить середню ціну за одиницю порівняно з одноразовими інвестиціями. Це може призвести до зменшення прибутків або навіть до збитків, якщо трейдер конвертує свої активи назад у готівку, коли ціни нижчі за їхню середню ціну покупки.

Отже, хоча DCA пропонує стратегічний підхід до подолання ринкових коливань, успіх цієї стратегії в кінцевому рахунку залежить від траєкторії цін на криптовалюту.

Емоційна торгівля відбувається, коли інвестори приймають рішення на основі короткострокових коливань ринку або емоційної реакції на новини чи події. 

Це може призвести до імпульсивних рішень щодо купівлі або продажу, часто зумовлених двома поширеними емоціями:

1. страх пропустити щось важливе (FOMO);
2. страх, невизначеність і сумніви (FUD). 

Ці емоції іноді можуть затьмарювати судження й призводити до прийняття неправильних інвестиційних рішень.

Використовуючи стратегію усереднення доларової вартості, інвестори можуть відкинути свої емоції, оскільки вони беруть на себе зобов’язання щодо регулярних, заздалегідь визначених інвестицій незалежно від ринкових максимумів або мінімумів. Менше тиску з приводу вибору часу для виходу на ринок або переслідування актуальних інвестиційних трендів. Натомість можна зосередитися на довгостроковому накопиченні криптоактивів.

Вибір оптимального моменту на ринку – це стратегія, яка полягає у спробі передбачити правильний момент для купівлі й продажу інвестицій з метою максимізації прибутку. 

Однак існує кілька причин, з яких стратегія вибору оптимального моменту може не бути необхідною або вигідною у довгостроковій перспективі.

• Вибір оптимального моменту вимагає точного передбачення рухів ринку, що є надзвичайно складним навіть для професійних інвесторів. На ринок криптовалют впливають безліч непередбачуваних факторів, таких як економічні показники, політичні події та настрій інвесторів. 
• Вибір оптимального моменту може включати часті операції покупки й продажу, що призводить до збільшення торгових комісій. Ці витрати можуть зменшити потенційні прибутки й знищити будь-які позитивні інвестиційні доходи.

Хоча усереднення доларової вартості криптовалют може запропонувати ряд переваг, воно не позбавлене недоліків.

Ось кілька факторів, які можуть вважатися недоліками усереднення доларової вартості.

Частіші ордери для усереднення доларової вартості можуть призвести до більших витрат, особливо в разі торгівлі на централізованих криптобіржах, і з часом ці витрати можуть накопичуватися.

Деякі прихильники галузі стверджують, що використання стратегії DCA може призвести до нижчих, ніж очікувалося, прибутків порівняно з іншими торговими системами, зокрема якщо більшість цих повторюваних покупок здійснено на зростаючому ринку.

Інвестори, які мають намір купувати одну криптовалюту (наприклад, Bitcoin) протягом тривалого періоду, а не торгувати між кількома активами, можуть пропустити інші потенційно прибуткові можливості, які не вдасться реалізувати за допомогою усереднення доларової вартості.

Усереднення доларової вартості пропонує людям простий спосіб постійно нарощувати свій криптовалютний портфель.

Kraken дозволяє клієнтам налаштовувати повторювані покупки сотень різних криптовалют, щоб вони постійно могли накопичувати монети незалежно від ринкових умов.

Почніть усереднення доларової вартості, налаштувавши повторювані покупки за допомогою Kraken уже сьогодні.