Види криптовалют 5 категорій і як вони працюють.

Криптовалютний ринок має тисячі унікальних проектів, кожен з яких має свої функціональні можливості та технології. Велика більшість криптовалютних протоколів має свої цифрові валюти, такі як токени метавсесвіту для цифрових досвідів та мемекоїни, які сприяють онлайн-спільнотам.

Хоча криптоіндустрія постійно пропонує нові можливості, різноманітні застосування блокчейн-технологій можуть ускладнити навігацію. Багато криптовалют виходять за межі традиційних валютних ролей, пропонуючи різноманітні децентралізовані послуги.

Розуміння різних секторів у екосистемі блокчейну може бути корисним для прийняття більш обґрунтованих рішень при взаємодії з ландшафтом Web3. Досліджуючи ці категорії, розгляньте, як вони відповідають вашим інтересам і цілям.

Давайте зануримось у різні типи криптовалют, доступних у цьому зростаючому ландшафті.

Платіжні криптовалюти дозволяють користувачам зберігати та здійснювати транзакції на децентралізованій мережі, вільній від централізованих посередників, таких як банки чи уряди. Цей тип криптовалюти має на меті забезпечити швидші, дешевші та безпечніші транзакції, ніж традиційні методи.

Ці криптовалюти створюють інфраструктуру для передачі, запису та забезпечення фінансових транзакцій між особами по всьому світу.

Litecoin (LTC) є прикладом платіжної криптовалюти. Засновник Чарлі Лі розробив протокол як дешевшу, швидшу альтернативу криптовалюті Bitcoin (BTC).

Криптовалюти як засіб збереження вартості (SoV) є активами, які повинні зберігати вартість з часом у порівнянні з фіатними валютами. 

Вони пропонують кілька переваг у порівнянні з традиційними активами, такими як земля або дорогоцінні метали:

• Доступність та портативність: Криптовалюти легко передавати, що забезпечує зручність для власників.
• Нижчі витрати на зберігання: Зберігання криптовалют зазвичай обходиться дешевше, ніж утримання фізичних активів.
• Обмежена пропозиція Криптовалюти, такі як Біткойн, мають фіксовану пропозицію, що підвищує їх привабливість як засобів збереження вартості. Обмеження Біткойна в 21 мільйон монет робить його пропозицію легкою для перевірки.

Популярним прикладом монети SoV є Біткойн (BTC): система електронних грошей рівноправних, що дозволяє здійснювати прямі онлайн-платежі без фінансових установ.

Багато хто вважає цей криптоактив привабливим через його обмежену пропозицію монет і передбачуваний графік випуску.

Мемекоїни зосереджуються на вірусних інтернет-трендах і посиланнях на поп-культуру, служачи переважно цифровими платіжними токенами. Популярні приклади, такі як Dogecoin (DOGE) і Pepe (PEPE), залучили мільйони прихильників, включаючи знаменитостей.

Часто створювані як легкі соціальні експерименти, мемекоїни зазвичай мають обмежену корисність у порівнянні з іншими криптовалютами і сприймаються як веселий контраст до серйозності традиційних крипто.

Хоча в основному спекулятивні, мемекоїни також використовуються для чайових онлайн-творцям і сприяння спільнотам на платформах соціальних медіа.

Стейблкоїни призначені для відображення вартості фіатних валют та інших активів, таких як золото.

Вони поєднують ефективність і портативність криптовалют на основі блокчейну з механізмами стабільності цін, що робить їх популярними для міжнародних переказів і трейдерів, які шукають менш волатильні цифрові активи для зберігання свого капіталу.

Існує три основні класи стейблкоїнів:

Стейблкоїни, забезпечені фіатом: Спрямовані на прив'язку вартості 1:1 до їхньої основної валюти, вимагаючи від емітентів утримувати рівну кількість готівки або готівкових еквівалентів у резерві. Ось кілька рідкісних прикладів:

• Tether (USDT) Найбільший стейблкоїн, прив'язаний до долара США.
• USD Coin (USDC) * Ще один стейблкоїн, що намагається підтримувати курс 1:1 з доларом США.
• Tether Euro (EURT): Стейблкоїн, що відображає ціну євро.

Стейблкоїни з грошовою заставою Підтримується іншими криптовалютами, заблокованими в смарт-контрактах, часто вимагаючи надмірної застави. Користувачі вносять більше криптовалюти, ніж вартість стейблкоїнів, які вони отримують. Ось кілька рідкісних прикладів:

• DAI від MakerDAO: Підтримується криптовалютою і коштує в три рази більше, ніж кількість DAI в обігу.
• LUSD від Liquity: Підтримується виключно ETH.

Алгоритмічні стейблкоїни: Підтримують цінову прив'язку без застави, використовуючи смарт-контракти для коригування пропозиції на основі попиту на ринку. Стабільність цін не завжди була надійною.

Важливо усвідомлювати, що стейблкоїни несуть ризики, включаючи ризики емітента та операційні ризики. Застава, що підтримує ці токени, може належати установам, які можуть стати неплатоспроможними, а алгоритмічні стейблкоїни можуть зазнати невдачі через помилки або інші проблеми.

Монети конфіденційності підвищують анонімність транзакцій, приховуючи деталі про відправника, отримувача та витрачену суму. Вони використовують спеціалізовані механізми для забезпечення транзакцій, ускладнюючи їх відстеження та дозволяючи анонімні транзакції на блокчейнах, орієнтованих на конфіденційність.

Хоча кожна монета конфіденційності має свої унікальні методи, всі вони прагнуть забезпечити більшу конфіденційність, ніж традиційні криптовалюти.

Популярні приклади включають:

• Monero (XMR) Зберігає анонімність користувача за допомогою типу криптографії, званої кільцевими підписами.
• Zcash (ZEC) Форк Bitcoin, орієнтований на конфіденційність, який пропонує повну анонімність за допомогою протоколу Zerocash та «захищеного» реєстру.

Інфраструктурні криптовалюти - це токени, які покращують технологію, що підтримує інші криптовалюти. Вони в основному пов'язані з блокчейн-мережами, які пропонують функціональність смарт-контрактів, що дозволяє розробникам створювати самовиконувані угоди для різних застосувань. 

Ці проекти зазвичай зосереджені на створенні основного шару для розробки застосунків або покращенні ефективності блокчейну через рішення масштабування другого рівня.

Введення смарт-контрактів на блокчейні Ethereum дозволило будь-кому вперше створювати децентралізовані застосунки (dApps). 

Смарт-контракти тепер забезпечують практично всі Web3 застосунки на різних провідних блокчейнах, користуючись перевагами налаштування та взаємодії. 

Зростання децентралізованих фінансів (DeFi) та випадків використання, таких як мережі децентралізованої фізичної інфраструктури (DePIN), підкреслює цю тенденцію.

Популярні криптовалюти, пов'язані з розробкою застосунків, включають:

• Ether (ETH) Децентралізована платформа для фінансових послуг, ігор та застосунків.
• Solana (SOL) Блокчейн, розроблений для масштабованості, що пропонує швидші терміни розрахунків транзакцій.
• Avalanche (AVAX) Високошвидкісна блокчейн-мережа 1-го рівня для децентралізованих додатків та кастомних мереж.

Спочатку додатки на Ethereum та подібних блокчейнах покладалися на основну мережу для обробки транзакцій та зберігання даних. Хоча це безпечно, такий підхід призводить до низької пропускної здатності, що викликає високі газові збори та уповільнення під час завантажених періодів.

Зі зростанням впровадження блокчейну масштабування є необхідним для підвищення пропускної здатності транзакцій та зниження витрат. 

Розроблено різні рішення, включаючи:

• Оптимістичний Роллап: Об'єднує транзакції разом і обробляє їх поза ланцюгом, щоб підвищити ефективність платформ 1-го рівня, таких як Ethereum, припускаючи, що всі транзакції є дійсними, якщо не оскаржені.
• Zk-Rollup: Використовує нульові знання для швидкої валідації транзакцій, додаючи додаткову безпеку та впевненість.
• Служба доступності даних: Запобігає уповільненням, зменшуючи навантаження на блокчейни.

У міру розвитку Web3 надійна комунікаційна інфраструктура стає все важливішою. Це включає з'єднання блокчейнів з даними з реального світу та полегшення комунікації між мережами 1-го та 2-го рівня.

Оракули з'єднують дані з реального світу з блокчейном, покращуючи децентралізовані додатки (dApps) та масштабуючи Web3. 

Вони надають важливу інформацію, таку як фінансові дані та стрічки соціальних медіа, а також забезпечують ціни на криптовалюту в реальному часі з централізованих бірж, таких як Kraken, до децентралізованих бірж, таких як dYdX та Uniswap.

Приклади блокчейн-ораклів включають:

• Chainlink (LINK): з'єднує блокчейни з зовнішніми джерелами даних.
• Pyth (PYTH): постачає дані ринку в реальному часі для фінансових dApps через різні мережі.

З швидким зростанням Web3 кількість блокчейнів зростає, і розробники створюють кастомні блокчейни, звані "аппчейнами", для оптимізації продуктивності.

Ця складність вимагає ефективної комунікації між мережами. Кросчейн-повідомлення та мости дозволяють активам і даним безперешкодно переміщатися між блокчейнами.

Приклади токенів кросчейн-інфраструктури включають:

• Axelar (AXL): З'єднує dApps через різні блокчейни.
• Celer (CELR): Зосереджується на кросчейн-інтероперабельності для DeFi, GameFi, NFT та інших.
• LayerZero (ZRO) Допомагає розробникам створювати омнічейн dApps.

Фінансові криптовалюти пропонують інструменти для управління та обміну активами в криптоекосистемі. Часто пов'язані з протоколами DeFi, вони надають подібні функції до традиційних фінансів, але в більш прозорий і доступний спосіб.

Криптовалюти, пов'язані з централізованими або децентралізованими біржами, класифікуються як фінансові криптовалюти. Вони зазвичай пропонують нижчі торгові збори і можуть слугувати токенами управління, надаючи власникам право голосу щодо операцій платформи.

Криптофінансові ринки інтегрують традиційні фінансові послуги з смарт-контрактами та технологією блокчейн, створюючи послуги децентралізованих бірж, платформи кредитування та кросчейн-перекази.

Децентралізовані біржі (DEX) дозволяють користувачам торгувати криптовалютами без необхідності покладатися на традиційні книги замовлень. Натомість вони використовують лікувальні пул, щоб забезпечити ефективний обмін активами. Популярні платформи, такі як Uniswap (UNI) та Curve (CRV), заохочують користувачів, винагороджуючи їх за надання ліквідності, створюючи децентралізоване торгове середовище, яке підтримується спільнотою.

Децентралізовані грошові ринки дозволяють користувачам позичати свої криптоактиви за винагороди або позичати під заставу своїх активів без посередників. Ця доступність означає, що будь-хто з доступом до Інтернету може скористатися цими послугами, за умови, що вони відповідають вимогам до застави. Приклади включають Aave (AAVE) та Compound (COMP), які визначають винагороди на основі попиту та пропозиції.

Мости відіграють важливу роль у з'єднанні різних блокчейнів, дозволяючи безперешкодно передавати активи та дані між ними. Наприклад, міст може спалити USDC на Ethereum і випустити його на Arbitrum, що дозволяє легко переміщатися між мережами. Відомі мости включають Stargate Finance (STG) та Synapse (SYN).

У традиційних фінансах керуючі активами інвестують капітал для установ або осіб з високим доходом. DeFi демократизує інвестиційні стратегії, дозволяючи будь-кому оптимізувати свої активи за допомогою смарт-контрактів.

Платформи DeFi спрощують різні послуги, допомагаючи трейдерам приймати більш обґрунтовані рішення при використанні кількох платформ.

Популярні типи включають:

• Агрегатори DEX: Скануйте кілька DEX для найкращого виконання угод.
• Агрегатори доходу: Автоматично переміщуйте активи між кредитними протоколами, щоб максимізувати прибуток.

DeFi розширив фінансові послуги та представив інноваційні продукти за межами традиційних ринків, включаючи ліквідний стейкінг та Реальні Активи (RWAs).

Ліквідний стейкінг:
Недоліком крипто стейкінгу є те, що заблоковані кошти не можуть бути використані для інших цілей.

Ліквідний стейкінг вирішує обмеження заблокованих коштів у традиційному стейкінгу, дозволяючи користувачам:

• Отримувати винагороди за стейкінг, зберігаючи доступ до стейкованих активів.
• Використовувати "токени ліквідного стейкінгу" на платформах DeFi для кредитування, запозичення та торгівлі.

Популярною послугою є Lido Finance (LDO), де користувачі можуть вносити ETH і отримувати stETH, який функціонує як звичайний ETH, поки вони не викуплять свій початковий стейк.

Реальні активи
RWAs відносяться до реальних та фінансових активів, які токенізуються для торгівлі на блокчейнах. Ця сфера зацікавила банки та фінансові установи, які використовують прозорість та ефективність блокчейну для оптимізації своїх послуг.

Проекти RWA мають на меті створення цифрових еквівалентів традиційних активів, таких як:

• Контракти на нерухомість.
• Медичні записи.
• Фінансові угоди.

Відомі платформи, які просувають токенізацію RWA, включають:

• Avalanche (AVAX): партнерство з фінансовими компаніями для токенізації фондів.
• Centrifuge (CFG): сприяє кредитним лініям та дотриманню вимог через технологію блокчейн.

Сервісні криптовалюти надають інструменти для використання та обміну даними в мережах блокчейн. Вони використовують прозорість і безпеку розподілених реєстрів для покращення традиційних секторів, таких як охорона здоров'я та енергетика.

Наприклад, деякі сервісні криптовалюти дозволяють користувачам створювати цифрові ідентичності та пов'язувати реальні записи з блокчейном, в той час як інші дозволяють людям відстежувати та торгувати своєю енергією через мережі рівноправних користувачів.

DePIN трансформує спосіб доставки інфраструктурних послуг, таких як WiFi та мобільні дані. Використовуючи технологію блокчейн, мережі DePIN заохочують користувачів будувати та підтримувати власну інфраструктуру, а не покладатися на великі корпорації.

Користувачі можуть купувати спеціалізовані пристрої для збору та зберігання даних, забезпечуючи покриття та отримуючи криптонагороди. Смарт-контракти сприяють безперебійній роботі, усуваючи необхідність у централізованому контролі.

Багато нашої інформації зберігається в Інтернеті у вигляді даних, а проекти децентралізованого зберігання файлів використовують технологію блокчейн для її захисту, захищаючи від збоїв централізованих серверів.

Платформи, такі як Filecoin (FIL) та Storj (STORJ), дозволяють користувачам зберігати файли в децентралізованих мережах, пропонуючи підвищену безпеку та прозорість. Користувачі також можуть вносити свій невикористаний обсяг пам'яті та отримувати рідні токени (FIL, STORJ тощо) для розширення ємності мережі.

Проекти Web3 дозволяють децентралізований обмін цифровими ресурсами, такими як обчислювальна потужність, енергія та дані.

Обчислювальна потужність
Децентралізовані мережі дозволяють глобальний доступ до обчислювальної потужності від ЦП та ГП, які можуть бути використані для створення додатків Web3, створення моделей ШІ або хостингу децентралізованих послуг. 

Ось кілька рідкісних прикладів:

• Akash (AKT): відкритий ринок хмарних обчислень, який прискорює розгортання додатків у таких сферах, як блокчейн та машинне навчання.
• Render (RENDER): мережа, що з'єднує користувачів, яким потрібна потужність ГП, з операторами, які мають вільну потужність ГП для оренди.

Енергетика
Energy Web (EWT) зосереджується на покращенні ефективності розподілу відновлювальної енергії, з'єднуючи учасників промисловості та прозоро контролюючи розподіл ресурсів, підвищуючи ефективність ринку.

Дані
Кілька проектів присвячені організації та розподілу даних на блокчейні та зовнішніх даних.

• The Graph (GRT) Індексує дані з різних блокчейнів для легкого доступу та візуалізації.
• Торгувати Ocean Protocol Надає можливість користувачам перераховувати та монетизувати різноманітні набори даних, зберігаючи право власності та конфіденційність.

Криптовалюти для медіа та розваг мають на меті винагороджувати користувачів за створення та взаємодію з контентом, іграми, азартними іграми та соціальними мережами. Наприклад, Basic Attention Token (BAT) сприяє справедливому розподілу вартості між творцями та споживачами.

Ці криптовалюти також підтримують цифрові світи, відомі як "метавсесвіт", доступні через технології віртуальної та доповненої реальності. 

Крім того, невзаємозамінні токени (NFT) підпадають під цю категорію, дозволяючи власникам доводити право власності на унікальні цифрові предмети, включаючи персонажів у іграх та цифрове мистецтво.

NFT здобули популярність переважно завдяки цифровому мистецтву, з колекціями, такими як Bored Ape Yacht Club (BAYC) та Cryptopunks, які потрапили в заголовки новин. Однак вони виходять за межі мистецтва, слугуючи доказом права власності на блокчейні для різних предметів, таких як квитки на концерти, сертифікати Rolex, підписки та віртуальна земля.

NFT представляють право власності на частину медіа, а не на саме медіа. Деякі колекції, такі як BAYC, мають асоційовані крипто токени; наприклад, Apecoin (APE) дозволяє власникам впливати на майбутнє проекту, демонструючи ще один випадок використання криптовалют за межами платежів та зберігання вартості.

Метавсесвіт — це спільний цифровий простір, де користувачі взаємодіють та беруть участь у віртуальних досвідах, подібних до фізичного світу. Токен MANA Decentraland та токен SAND The Sandbox слугують утилітарними токенами, що дозволяють власникам купувати землю, взаємодіяти з контентом, створеним користувачами, та брати участь у управлінні.

Нові тенденції включають інвестиції у віртуальну нерухомість, цифрову моду та соціальні досвіди, які поєднують ігри, мистецтво та комерцію. Метавсесвіт також досліджує децентралізовані соціальні мережі та інноваційне створення контенту.

Блокчейн-ігри знаходяться на ранніх стадіях, з новими тенденціями, що демонструють їх потенціал. Компонованість блокчейнів дозволяє персонажам та іграм взаємодіяти, що дає можливість гравцям використовувати один і той же профіль у кількох іграх.

Платформи, такі як Enjin, полегшують управління ігровими предметами, зменшуючи високі комісії та шахрайство, пов'язані з віртуальними товарами.

Ці ігри винагороджують гравців за досягнення в грі активами, які можуть мати реальну цінність.

Тепер, коли ви дослідили різні типи криптовалют в екосистемі, чи готові ви зробити наступний крок?

Kraken пропонує платформу для купівлі та продажу криптовалют, що робить легким отримання винагород, підтримуючи мережу. Зверніть увагу, що стейкінг не доступний у США, і діють інші географічні обмеження.

Цікавитесь більш глибоким зануренням? Відвідайте наш Центр навчання Kraken для всебічних посібників з криптовалют, і зареєструйтеся для свого облікового запису Kraken сьогодні.