Tính trung bình chi phí bằng đô la: Hướng dẫn đầy đủ về tiền điện tử DCA

Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược có thể cung cấp giải pháp đầu tư thực tế cho các nhà giao dịch chủ yếu muốn tăng ổn định lượng tiền điện tử họ nắm giữ theo thời gian mà không cần phải chủ động quản lý các giao dịch hoặc canh thời điểm thị trường.

Theo khảo sát DCA, tính trung bình chi phí bằng đô la là chiến lược đầu tư hàng đầu giữa các nhà đầu tư tiền điện tử, với 59,13% người được hỏi xác định đó là chiến lược chính của họ.

Mặc dù không nhất thiết đảm bảo tăng lợi nhuận so với các chiến lược khác, nhưng khả năng “đặt và quên đi” có thể rất hấp dẫn đối với một số nhà đầu tư muốn tích lũy tiền điện tử trong dài hạn. 

Tìm hiểu thêm về tính trung bình chi phí bằng đô la, ưu điểm và nhược điểm của chiến lược này cũng như cách DCA tiền điện tử.

Bạn thích xem hơn là đọc? Hãy xem video bên dưới để biết tất cả thông tin chi tiết bạn cần biết về chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la.

Tính trung bình chi phí bằng đô la là chiến lược đầu tư mà trong đó cá nhân mua một lượng tài sản cố định, chẳng hạn như tiền điện tử, theo các khoảng định kỳ trong một quãng thời gian.

Nguyên tắc cốt lõi của tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là liên tục thực hiện giao dịch mua giá trị nhỏ để có thể mua nhiều tài sản hơn khi giá giảm hoặc ít tài sản hơn khi giá tăng.

Nhờ đó giúp "trung bình hóa chi phí" của tài sản thu mua theo thời gian.

Chiến lược này cũng giảm bớt tầm quan trọng của "canh thời điểm thị trường" vì nhà đầu tư có thể tích lũy tài sản liên tục theo thời gian thay vì thu mua một khối lượng tài sản lớn trong một lần.

Với chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la trong tiền điện tử, nhà đầu tư chia vốn đầu tư thành các khoản nhỏ hơn và thực hiện nhiều giao dịch mua ở nhiều mức giá khác nhau trong khoảng thời gian dài. Ví dụ: Nhà đầu tư có thể chọn thiết lập mua định kỳ 10 đô la Bitcoin mỗi tuần hoặc 50 đô la Ethereum mỗi tháng.

Một số nhà giao dịch phù hợp với lựa chọn tập trung vào thời điểm trên thị trường theo chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la hơn là canh thời điểm thị trường với khoản đầu tư một lần.

Khi tuân thủ chiến lược DCA, nhà đầu tư sẽ có cơ hội tích lũy đều đều khoản nắm giữ tiền điện tử theo thời gian thông qua phương án tiếp cận đầu tư thụ động hơn.

Bạn đang tìm hướng dẫn từng bước về cách DCA tiền điện tử?

Nội dung sơ lược này có thể là điểm khởi đầu tuyệt vời.

Trước khi tính trung bình chi phí bằng đô la cho bất kỳ loại tiền điện tử nào, các nhà đầu tư nên tự nghiên cứu.

Trang hướng dẫn về tiền điện tử của chúng tôi có thể giúp bạn tìm hiểu về các loại tiền điện tử khác nhau, nhưng hãy nhớ xem xét nhiều nguồn khác nhau.

Vì DCA là chiến lược đầu tư dài hạn nên thường được sử dụng bởi những nhà đầu tư có niềm tin dài hạn vào tương lai của tiền điện tử, thay vì những người muốn đầu cơ vào sự biến động giá ngắn hạn.

Sau đây là một số điều cần cân nhắc khi chọn tiền điện tử để DCA:

• Kiểm tra độ bền vững của tài sản kỹ thuật số. Vì mục tiêu của DCA là tích lũy tài sản liên tục trong nhiều tháng hoặc nhiều năm, nên tài sản kỹ thuật số cần thể hiện được độ bền vững trên thị trường. 
• Nghiên cứu các yếu tố cơ bản của tiền điện tử. Việc này có thể bao gồm đọc sách trắng của dự án, thông tin liên quan đến nhóm của dự án, kênh truyền thông xã hội cũng như tokenomics tiền điện tử. 

• Đánh giá xu hướng thị trường hiện hành. Xem xét các xu hướng và tâm lý xung quanh tiền điện tử trước khi bắt đầu DCA vào tiền điện tử. 
• Xem xét các chỉ số như khối lượng giao dịch, tính thanh khoản và hiệu suất giá trong quá khứ. Việc theo dõi các diễn đàn trực tuyến và các nguồn tin tức uy tín cũng có thể cho phép các nhà giao dịch đánh giá tâm lý thị trường và xây dựng luận điểm về tiềm năng dài hạn của một tài sản.

Mặc dù câu trả lời cho câu hỏi “Tôi nên DCA vào loại tiền điện tử nào?” có thể khác nhau với mỗi người, nhưng tất cả các nhà đầu tư đều có lợi từ việc hiểu sâu hơn về tài sản và những rủi ro tiềm ẩn của tài sản đó.

Khi xác định số tiền đầu tư vào tiền điện tử, quan trọng là nhà đầu tư cần phân tích tình hình tài chính và mục tiêu của mình.

Đầu tư tiền điện tử có rủi ro và thị trường có thể biến động mạnh. Ngay cả khi tính trung bình chi phí bằng đô la, các nhà giao dịch không bao giờ nên mạo hiểm lượng vốn nhiều hơn mức họ sẵn sàng mất. 

Sau đây là một số điều cần cân nhắc khi chọn số tiền đầu tư vào tiền điện tử.

• Rủi ro tiềm ẩn và tính biến động của tài sản: Điều này sẽ giúp bạn xác định số tiền mà bạn có thể thoải mái chi ra định kỳ.
• Tài khoản để chi tiêu thiết yếu: Hóa đơn, tiền thuê/tiền thế chấp, đồ tạp hóa và tiền tiết kiệm có thể quyết định số vốn mà một người có để đầu tư. Bạn có thể sử dụng chi phí hàng tháng để xác định số tiền hợp lý để phân bổ cho việc đầu tư tiền điện tử mà không ảnh hưởng đến nhu cầu tài chính.
• Đặt hạn mức: Một số nhà giao dịch có thể cân nhắc đầu tư không quá 10% số tiền tiết kiệm của họ vào tiền điện tử để giúp quản lý rủi ro.

Không có thời điểm "phù hợp" để DCA vào tiền điện tử. Thời điểm mua của nhà đầu tư phụ thuộc vào sở thích và mục tiêu của từng cá nhân.

Đối với các nhà giao dịch muốn tìm thời điểm tối ưu để mua mỗi ngày, mỗi tuần hoặc mỗi tháng, họ có thể quyết định nghiên cứu hiệu suất giá trong quá khứ của một tài sản và xem liệu có thời điểm nào mang lại kết quả tốt hơn đôi chút hay không.

Tuy nhiên, vì tiền đề cốt lõi của tính trung bình chi phí bằng đô la dựa trên việc các nhà giao dịch không cần canh thời điểm thị trường nên các nhà đầu tư có thể tuân thủ khung thời gian cụ thể bất kỳ mà họ cho là phù hợp nhất.

Không có câu trả lời chắc chắn nào về thời gian sử dụng tính trung bình chi phí bằng đô la khi đầu tư vào tiền điện tử.

Một số nhà bình luận trong ngành cho rằng 6-12 tháng là đủ, trong khi những người khác khuyên nên dùng khung thời gian vài năm.

Cuối cùng thì con số này phụ thuộc vào mục tiêu tài chính chủ quan của mỗi người và thời gian họ sẵn sàng đầu tư vào thị trường tiền điện tử. Điều kiện thị trường cũng ảnh hưởng đáng kể đến kết quả của bất kỳ chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la nào.

Một số người tin rằng áp dụng chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la để đầu tư vào tiền điện tử có thể giúp:

• Giảm bớt biến động và giảm thiểu tác động của dao động giá cả.
• Gạt bỏ cảm xúc trong quá trình giao dịch.
• Tránh nhiệm vụ bất khả thi khi cố tìm kiếm thời điểm mua “chuẩn xác”.

Một trong những lợi ích chính của việc sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la là tính đơn giản tương đối so với các chiến lược giao dịch khác.

Khi sử dụng hệ thống này, các nhà đầu tư tiềm năng không cần phải nghĩ đến:

• Đặt thủ công mỗi lệnh giao dịch.
• Sử dụng nhiều chỉ báo để tiến hành phân tích kỹ thuật.
• Thức trắng đêm để xem biểu đồ nến.

Thay vào đó, họ chỉ cần quyết định:

1. DCA vào tiền điện tử nào
2. Đầu tư với tần suất ra sao
3. Đầu tư bao nhiêu trong mỗi khoảng thời gian
4. Thời gian hoặc ngày cụ thể để thực hiện mỗi giao dịch

Khi thực hiện các khoản đầu tư định kỳ trong một khoảng thời gian dài, cơ sở chi phí tổng thể (giá mua của một tài sản) có thể thấp hơn so với khi nhà giao dịch đầu tư cùng một lúc toàn bộ vốn của họ.

Chiến lược trung bình chi phí bằng đô la có thể giúp một số nhà giao dịch điều hướng tốt hơn trong bối cảnh khó dự đoán của thị trường tiền điện tử bằng cách phân bổ các khoản đầu tư theo thời gian.

Các nhà đầu tư từ khảo sát DCA của chúng tôi cũng cho biết việc giảm tác động của biến động thị trường là lợi ích hàng đầu của chiến lược DCA (46,13%), theo sau là các khoản đầu tư nhất quán (23,95%).

Mặc dù điều này có thể giúp giảm bớt biến động thị trường ở một mức độ nhất định, nhưng quan trọng phải hiểu rằng chiến lược này không đảm bảo sẽ có lợi nhuận.

Việc mua định kỳ khi giá tiền điện tử đang giảm có nghĩa là các nhà đầu tư luôn mua ở mức giá thấp hơn. Theo thời gian, điều này có thể dẫn đến việc giảm chi phí trung bình cho mỗi đơn vị tiền điện tử, có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn trong dài hạn.

Tuy nhiên, giả định này phụ thuộc vào việc giá tăng trở lại mức cao hơn trong tương lai.

Ngược lại, việc mua vào liên tục trong thị trường khi giá tăng sẽ làm tăng giá trung bình cho mỗi đơn vị so với đầu tư một lần. Điều này có khả năng dẫn đến việc giảm lợi nhuận hoặc thậm chí thua lỗ nếu nhà giao dịch chuyển đổi tài sản họ nắm giữ trở lại tiền mặt khi giá dưới mức giá trung bình.

Do đó, tuy DCA mang lại cách tiếp cận chiến lược để xoay xở giữa những biến động trong thị trường, sự thành công của nó cuối cùng phụ thuộc vào xu hướng của giá tiền điện tử.

Giao dịch theo cảm tính xảy ra khi nhà đầu tư ra quyết định dựa theo biến động thị trường ngắn hạn hoặc phản ứng quá khích trước tin tức hoặc sự kiện. 

Giao dịch theo cảm tính có thể dẫn đến các quyết định mua hoặc bán vội vàng, thường do hai loại cảm xúc phổ biến chi phối:

1. Hội chứng sợ bỏ lỡ (FOMO)
2. Hội chứng sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ (FUD) 

Những cảm xúc này đôi khi có thể làm mờ phán đoán và dẫn đến các quyết định đầu tư kém hiệu quả.

Khi áp dụng chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la, nhà đầu tư có thể gạt cảm xúc sang một bên khi thực hiện đầu tư thường xuyên, đã xác định trước, bất kể thị trường lên hay xuống. Có ít áp lực hơn đối với việc canh thời điểm thị trường hoặc theo đuổi xu hướng đầu tư mới nhất. Thay vào đó, họ có thể tập trung vào việc tích lũy tài sản tiền điện tử lâu dài.

Canh thời điểm thị trường là chiến lược cố gắng dự đoán thời điểm phù hợp để mua và bán khoản đầu tư với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận. 

Tuy nhiên, có một số lý do khiến việc canh thời điểm thị trường có thể không cần thiết hoặc không có lợi về dài hạn.

• Canh thời điểm thị trường đòi hỏi phải dự đoán chính xác biến động của thị trường, điều mà vốn nổi tiếng là cực kỳ khó, ngay cả đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nhiều yếu tố khó lường, chẳng hạn như chỉ báo kinh tế, sự kiện chính trị và tâm lý nhà đầu tư, ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử. 
• Canh thời điểm thị trường có thể liên quan đến việc mua và bán thường xuyên, thường dẫn đến phí giao dịch tăng lên. Những chi phí này có thể ăn vào phần lợi nhuận tiềm năng và bào mòn mọi khoản lợi nhuận đầu tư dương.

Mặc dù áp dụng tính trung bình chi phí bằng đô la trong giao dịch các loại tiền điện tử có thể mang đến một số lợi ích, nhưng cũng đi kèm hạn chế.

Sau đây là một số yếu tố có thể là nhược điểm của phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la.

Lệnh tính trung bình chi phí bằng đô la tần suất cao hơn có thể phải chịu nhiều khoản phí hơn, đặc biệt là khi giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung và những khoản này có thể tích lũy theo thời gian.

Một số người đề xuất trong ngành xác nhận rằng áp dụng chiến lược DCA có thể mang lại lợi nhuận thấp hơn mong đợi khi so sánh với các hệ thống giao dịch khác, đặc biệt nếu thực hiện phần lớn lệnh mua định kỳ trong thị trường đang lên giá.

Nhà đầu tư chỉ cam kết mua một loại tiền điện tử duy nhất (như Bitcoin) trong thời gian dài thay vì giao dịch giữa nhiều tài sản, có thể bỏ lỡ những cơ hội sinh lời tiềm năng khác mà chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la không thể nắm bắt được.

Tính trung bình chi phí bằng đô la mang đến cách thức đơn giản để xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử ổn định.

Kraken cho phép khách hàng thiết lập lệnh mua định kỳ trên hàng trăm loại tiền điện tử khác nhau, do đó, khách hàng luôn có thể tích lũy đồng tiền điện tử bất kể điều kiện thị trường.

Thiết lập lệnh mua định kỳ với Kraken để thực hiện tính trung bình chi phí bằng đô la ngay hôm nay.