Các loại tiền điện tử 5 danh mục và cách thức hoạt động của chúng.

Thị trường tiền điện tử có hàng ngàn dự án độc đáo, mỗi dự án có chức năng và công nghệ riêng biệt. Phần lớn các giao thức tiền điện tử đều có đồng tiền kỹ thuật số riêng, chẳng hạn như token metaverse cho trải nghiệm kỹ thuật số và memecoins thúc đẩy cộng đồng trực tuyến.

Trong khi ngành công nghiệp crypto liên tục mang đến những cơ hội mới, các ứng dụng đa dạng của công nghệ blockchain có thể khiến việc điều hướng trở nên khó khăn. Nhiều loại tiền điện tử vượt ra ngoài vai trò tiền tệ truyền thống, cung cấp nhiều dịch vụ phi tập trung.

Hiểu các lĩnh vực khác nhau trong hệ sinh thái blockchain có thể hữu ích cho việc đưa ra quyết định thông minh hơn khi tham gia vào bối cảnh Web3. Khi bạn khám phá các danh mục này, hãy xem xét cách chúng phù hợp với sở thích và mục tiêu của bạn.

Hãy cùng khám phá các loại tiền điện tử khác nhau có sẵn trong bối cảnh đang phát triển này.

Tiền điện tử thanh toán cho phép người dùng lưu trữ và giao dịch giá trị trên một mạng phi tập trung, không bị ảnh hưởng bởi các trung gian tập trung như ngân hàng hoặc chính phủ. Loại tiền điện tử này nhằm cung cấp các giao dịch nhanh hơn, rẻ hơn và an toàn hơn so với các phương pháp truyền thống.

Những loại tiền điện tử này tạo ra cơ sở hạ tầng cho việc chuyển giao, ghi lại và bảo mật các giao dịch tài chính giữa các cá nhân trên toàn thế giới.

Litecoin (LTC) là một ví dụ về tiền điện tử thanh toán. Người sáng lập Charlie Lee thiết kế giao thức này để trở thành một lựa chọn rẻ hơn, nhanh hơn so với tiền điện tử Bitcoin BTC.

Các loại tiền điện tử lưu trữ giá trị (SoV) là tài sản được cho là duy trì giá trị theo thời gian so với các loại tiền tệ fiat. 

Chúng cung cấp một số lợi thế so với các tài sản truyền thống như đất đai hoặc kim loại quý:

• Khả năng tiếp cận và tính di động: Tiền điện tử dễ dàng chuyển nhượng, mang lại sự tiện lợi cho người nắm giữ.
• Chi phí lưu trữ thấp hơn: Lưu trữ tiền điện tử thường tốn ít chi phí hơn so với việc duy trì tài sản vật lý.
• Nguồn cung hạn chế Các loại tiền điện tử như Bitcoin có nguồn cung cố định, tăng cường sức hấp dẫn của chúng như là nơi lưu trữ giá trị. Giới hạn 21 triệu đồng của Bitcoin làm cho nguồn cung của nó dễ dàng được xác minh.

Một ví dụ phổ biến về đồng tiền SoV là Bitcoin (BTC): một hệ thống tiền điện tử ngang hàng cho phép thanh toán trực tiếp trực tuyến mà không cần các tổ chức tài chính.

Nhiều người thấy tài sản tiền điện tử này hấp dẫn dựa trên nguồn cung đồng tiền hạn chế và lịch trình phát hành có thể dự đoán.

Memecoins tập trung vào các xu hướng internet lan truyền và các tham chiếu văn hóa đại chúng, chủ yếu phục vụ như các token thanh toán kỹ thuật số. Các ví dụ phổ biến như Dogecoin (DOGE) và Pepe (PEPE) đã thu hút hàng triệu người theo dõi, bao gồm cả những người nổi tiếng.

Thường được tạo ra như những thí nghiệm xã hội vui vẻ, memecoins thường có tính hữu dụng hạn chế so với các loại tiền điện tử khác và được coi là một sự tương phản thú vị với sự nghiêm túc của tiền điện tử truyền thống.

Mặc dù chủ yếu mang tính đầu cơ, memecoins cũng được sử dụng để thưởng cho các nhà sáng tạo trực tuyến và xây dựng cộng đồng trên các nền tảng mạng xã hội.

Stablecoins được thiết kế để phản ánh giá trị của các loại tiền tệ fiat và các tài sản khác, chẳng hạn như vàng.

Chúng kết hợp hiệu quả và tính di động của các loại tiền điện tử dựa trên blockchain với các cơ chế ổn định giá, làm cho chúng trở nên phổ biến cho các khoản chuyển tiền xuyên biên giới và các nhà giao dịch đang tìm kiếm các tài sản kỹ thuật số ít biến động hơn để gửi vốn của họ.

Có ba loại stablecoin chính:

Stablecoin được hỗ trợ bởi fiat: Nhắm đến việc duy trì tỷ lệ giá trị 1:1 với loại tiền tệ cơ sở của chúng, yêu cầu các nhà phát hành phải giữ tiền mặt hoặc các tài sản tương đương tiền mặt trong dự trữ. Các ví dụ bao gồm:

• Tether (USDT) Stablecoin lớn nhất, được gắn với đồng đô la Mỹ.
• USD Coin (USDC)* Một stablecoin nhắm đến tỷ lệ 1:1 với đồng đô la Mỹ.
• Tether Euro (EURT): Một stablecoin phản ánh giá của đồng Euro.

Stablecoin được thế chấp bằng tiền điện tử Được hỗ trợ bởi các loại tiền điện tử khác được khóa trong hợp đồng thông minh, thường yêu cầu thế chấp quá mức. Người dùng gửi nhiều tiền điện tử hơn giá trị của các stablecoin họ nhận được. Các ví dụ bao gồm:

• MakerDAO’s DAI: Được hỗ trợ bởi tiền điện tử và có giá trị gấp ba lần số lượng DAI đang lưu hành.
• Liquity’s LUSD: Chỉ được hỗ trợ bởi ETH.

Stablecoin theo thuật toán Duy trì tỷ lệ giá trị mà không cần thế chấp bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh để điều chỉnh nguồn cung dựa trên nhu cầu thị trường. Sự ổn định giá không phải lúc nào cũng đáng tin cậy.

Điều quan trọng là nhận ra rằng các stablecoin mang theo rủi ro, bao gồm rủi ro từ nhà phát hành và rủi ro hoạt động. Tài sản thế chấp hỗ trợ các token này có thể được nắm giữ bởi các tổ chức có thể trở nên phá sản, và các stablecoin theo thuật toán có thể thất bại do lỗi hoặc các vấn đề khác.

Các đồng tiền riêng tư nâng cao tính ẩn danh giao dịch bằng cách che giấu chi tiết về người gửi, người nhận và số tiền đã chi. Chúng sử dụng các cơ chế chuyên biệt để bảo mật giao dịch, làm cho việc theo dõi chúng trở nên khó khăn và cho phép giao dịch ẩn danh trên các blockchain tập trung vào quyền riêng tư.

Mặc dù mỗi đồng tiền riêng tư có phương pháp riêng, tất cả đều nhằm mục đích cung cấp sự riêng tư lớn hơn so với các loại tiền điện tử truyền thống.

Các ví dụ phổ biến bao gồm:

• Monero (XMR) Bảo vệ sự ẩn danh của người dùng thông qua một loại mật mã gọi là chữ ký vòng.
• Zcash (ZEC): Một nhánh Bitcoin tập trung vào quyền riêng tư cung cấp sự ẩn danh hoàn toàn bằng cách sử dụng giao thức Zerocash và một sổ cái "được bảo vệ".

Tiền điện tử cơ sở hạ tầng là các token nâng cao công nghệ hỗ trợ các loại tiền điện tử khác. Chúng chủ yếu liên quan đến các mạng blockchain cung cấp chức năng hợp đồng thông minh, cho phép các nhà phát triển tạo ra các thỏa thuận tự thực hiện cho nhiều ứng dụng khác nhau. 

Các dự án này thường tập trung vào việc xây dựng một lớp nền tảng cho phát triển ứng dụng hoặc cải thiện hiệu suất blockchain thông qua các giải pháp mở rộng Layer 2.

Sự ra mắt của hợp đồng thông minh trên blockchain Ethereum đã cho phép bất kỳ ai tạo ra các ứng dụng phi tập trung (dApps) lần đầu tiên. 

Hợp đồng thông minh hiện đang cung cấp năng lượng cho hầu hết tất cả các ứng dụng Web3 trên nhiều blockchain hàng đầu, hưởng lợi từ sự tùy chỉnh và khả năng tương tác. 

Sự gia tăng của tài chính phi tập trung (DeFi) và các trường hợp sử dụng như mạng cơ sở hạ tầng vật lý phi tập trung (DePIN) làm nổi bật xu hướng này.

Các loại tiền điện tử phổ biến liên quan đến phát triển ứng dụng bao gồm:

• Ether (ETH) Một nền tảng phi tập trung cho các dịch vụ tài chính, trò chơi và ứng dụng.
• Solana (SOL): Một blockchain được thiết kế cho khả năng mở rộng, cung cấp thời gian thanh toán giao dịch nhanh hơn.
• Avalanche (AVAX) Một blockchain Layer 1 tốc độ cao cho dApps và các mạng tùy chỉnh.

Ban đầu, các ứng dụng trên Ethereum và các blockchain tương tự dựa vào mạng chính để xử lý giao dịch và lưu trữ dữ liệu. Mặc dù an toàn, cách tiếp cận này dẫn đến thông lượng thấp, dẫn đến phí gas cao và sự chậm trễ trong các thời điểm bận rộn.

Khi việc áp dụng blockchain gia tăng, việc mở rộng quy mô là cần thiết để nâng cao khả năng giao dịch và giảm chi phí. 

Nhiều giải pháp đã được phát triển, bao gồm:

• Optimistic Rollup: Gộp các giao dịch lại với nhau và xử lý chúng ngoài chuỗi để giúp tăng cường hiệu quả của các nền tảng Layer 1 như Ethereum, giả định rằng tất cả các giao dịch đều hợp lệ trừ khi bị thách thức.
• Zk-Rollup: Sử dụng chứng minh không kiến thức để nhanh chóng xác thực các giao dịch, thêm sự bảo mật và đảm bảo.
• Dịch vụ Sẵn có Dữ liệu: Ngăn chặn sự chậm trễ bằng cách giảm tải cho các blockchain.

Khi Web3 phát triển, cơ sở hạ tầng giao tiếp mạnh mẽ trở nên quan trọng hơn. Điều này bao gồm việc kết nối các blockchain với dữ liệu thế giới thực và tạo điều kiện giao tiếp giữa các mạng Layer 1 và Layer 2.

Các Oracle kết nối dữ liệu thế giới thực với blockchain, nâng cao các ứng dụng phi tập trung (dApps) và mở rộng Web3. 

Chúng cung cấp thông tin quan trọng, chẳng hạn như dữ liệu tài chính và nguồn cấp dữ liệu mạng xã hội, và cung cấp giá crypto theo thời gian thực từ các sàn giao dịch tập trung như Kraken đến các sàn giao dịch phi tập trung như dYdX và Uniswap.

Các ví dụ về các oracle blockchain bao gồm:

• Chainlink (LINK): liên kết các blockchain với các nguồn dữ liệu bên ngoài.
• Pyth (PYTH): cung cấp dữ liệu thị trường theo thời gian thực cho các dApps tài chính trên nhiều mạng khác nhau.

Với sự phát triển nhanh chóng của Web3, số lượng blockchain đang mở rộng, và các nhà phát triển đang tạo ra các blockchain tùy chỉnh gọi là “appchains” để tối ưu hóa hiệu suất.

Sự phức tạp này đòi hỏi sự giao tiếp hiệu quả giữa các mạng. Tin nhắn và cầu nối giữa các chuỗi cho phép tài sản và dữ liệu di chuyển liền mạch giữa các blockchain.

Các ví dụ về token hạ tầng giữa các chuỗi bao gồm:

• Axelar (AXL): Kết nối các dApp trên các blockchain khác nhau.
• Celer (CELR): Tập trung vào khả năng tương tác giữa các chuỗi cho DeFi, GameFi, NFT và nhiều hơn nữa.
• LayerZero (ZRO) Giúp các nhà phát triển xây dựng dApp đa chuỗi.

Tiền điện tử tài chính cung cấp công cụ để quản lý và trao đổi tài sản trong hệ sinh thái crypto. Thường liên kết với các giao thức DeFi, chúng cung cấp các chức năng tương tự như tài chính truyền thống nhưng theo cách minh bạch và dễ tiếp cận hơn.

Tiền điện tử liên quan đến các sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung được phân loại là tiền điện tử tài chính. Chúng thường cung cấp phí giao dịch thấp hơn và có thể phục vụ như token quản trị, cấp quyền biểu quyết cho người nắm giữ về hoạt động của nền tảng.

Thị trường tài chính crypto tích hợp các dịch vụ tài chính truyền thống với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain, tạo ra các dịch vụ trao đổi phi tập trung, nền tảng cho vay và chuyển khoản giữa các chuỗi.

Các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp mà không cần dựa vào sổ đặt hàng truyền thống. Thay vào đó, chúng sử dụng các pool thanh khoản để tạo điều kiện cho việc hoán đổi tài sản hiệu quả. Các nền tảng phổ biến như Uniswap (UNI) và Curve (CRV) khuyến khích người dùng bằng cách thưởng cho họ vì đã cung cấp thanh khoản, tạo ra một môi trường giao dịch phi tập trung do cộng đồng điều hành.

Thị trường tiền tệ phi tập trung cho phép người dùng cho vay crypto của họ để nhận thưởng hoặc vay dựa trên tài sản nắm giữ mà không cần trung gian. Khả năng tiếp cận này có nghĩa là bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể hưởng lợi từ các dịch vụ này, miễn là họ đáp ứng các yêu cầu về tài sản thế chấp. Các ví dụ bao gồm Aave (AAVE) và Compound (COMP), xác định phần thưởng dựa trên cung và cầu.

Cầu nối đóng một vai trò quan trọng trong việc kết nối các blockchain khác nhau, cho phép chuyển giao tài sản và dữ liệu một cách liền mạch giữa chúng. Ví dụ, một cầu nối có thể đốt USDC trên Ethereum và đúc nó trên Arbitrum, cho phép di chuyển mạng dễ dàng. Các cầu nối nổi bật bao gồm Stargate Finance (STG) và Synapse (SYN).

Trong tài chính truyền thống, các nhà quản lý tài sản đầu tư vốn cho các tổ chức hoặc cá nhân có giá trị tài sản cao. DeFi dân chủ hóa các chiến lược đầu tư, cho phép bất kỳ ai tối ưu hóa tài sản của họ thông qua các hợp đồng thông minh.

Các nền tảng DeFi đơn giản hóa nhiều dịch vụ, giúp các nhà giao dịch đưa ra quyết định tốt hơn khi sử dụng nhiều nền tảng.

Các loại phổ biến bao gồm:

• Các nhà tổng hợp DEX: Quét nhiều DEX để có thực hiện giao dịch tốt nhất.
• Các nhà tổng hợp lợi suất: Tự động di chuyển tài sản giữa các giao thức cho vay để tối đa hóa lợi nhuận.

DeFi đã mở rộng các dịch vụ tài chính và giới thiệu các sản phẩm đổi mới vượt ra ngoài các thị trường truyền thống, bao gồm staking thanh khoản và Tài sản Thế giới Thực (RWAs).

Staking thanh khoản:
Một nhược điểm của staking tiền điện tử là các quỹ đã staking bị khóa và không thể sử dụng cho các mục đích khác.

Staking thanh khoản giải quyết hạn chế của các quỹ bị khóa trong staking truyền thống, cho phép người dùng:

• Kiếm phần thưởng staking trong khi vẫn giữ quyền truy cập vào tài sản đã stake.
• Sử dụng "token staking lỏng" trên các nền tảng DeFi để cho vay, vay và giao dịch.

Một dịch vụ phổ biến là Lido Finance (LDO), nơi người dùng có thể gửi ETH và nhận stETH, hoạt động giống như ETH thông thường cho đến khi họ đổi lại khoản stake ban đầu của mình.

Tài sản thế giới thực
RWAs đề cập đến các tài sản thực và tài chính được mã hóa để giao dịch trên các blockchain. Khu vực này đã thu hút sự quan tâm từ các ngân hàng và tổ chức tài chính, tận dụng tính minh bạch và hiệu quả của blockchain để tối ưu hóa dịch vụ của họ.

Các dự án RWA nhằm tạo ra các tương đương kỹ thuật số của các tài sản truyền thống, chẳng hạn như:

• Hợp đồng bất động sản.
• Hồ sơ sức khỏe.
• Các thỏa thuận tài chính.

Các nền tảng nổi bật thúc đẩy việc mã hóa RWA bao gồm:

• Avalanche (AVAX): hợp tác với các công ty tài chính để mã hóa quỹ.
• Centrifuge (CFG): tạo điều kiện cho các dòng tín dụng và tuân thủ thông qua công nghệ blockchain.

Tiền điện tử dịch vụ cung cấp công cụ để sử dụng và chia sẻ dữ liệu trên các mạng blockchain. Chúng tận dụng tính minh bạch và bảo mật của sổ cái phân tán để nâng cao các lĩnh vực truyền thống như chăm sóc sức khỏe và năng lượng.

Ví dụ, một số tiền điện tử dịch vụ cho phép người dùng tạo danh tính kỹ thuật số và liên kết hồ sơ thế giới thực với blockchain, trong khi những người khác cho phép cá nhân theo dõi và giao dịch sản xuất năng lượng của họ thông qua các mạng ngang hàng.

DePIN đang chuyển đổi cách các dịch vụ hạ tầng như WiFi và dữ liệu di động được cung cấp. Bằng cách sử dụng công nghệ blockchain, các mạng DePIN khuyến khích người dùng xây dựng và duy trì cơ sở hạ tầng của riêng họ thay vì phụ thuộc vào các tập đoàn lớn.

Người dùng có thể mua các thiết bị chuyên dụng để thu thập và lưu trữ dữ liệu, cung cấp vùng phủ sóng và kiếm phần thưởng bằng tiền điện tử. Hợp đồng thông minh tạo điều kiện cho các hoạt động diễn ra suôn sẻ, loại bỏ nhu cầu kiểm soát tập trung.

Nhiều thông tin của chúng ta được lưu trữ trực tuyến dưới dạng dữ liệu, và các dự án lưu trữ tệp phi tập trung tận dụng công nghệ blockchain để bảo mật nó trong khi bảo vệ chống lại sự cố của các máy chủ tập trung.

Các nền tảng như Filecoin (FIL) và Storj (STORJ) cho phép người dùng lưu trữ tệp trên các mạng phi tập trung, cung cấp bảo mật và tính minh bạch cao hơn. Người dùng cũng có thể đóng góp không gian lưu trữ chưa sử dụng của họ và kiếm token gốc (FIL, STORJ, v.v.) để mở rộng khả năng của mạng.

Các dự án Web3 cho phép trao đổi phi tập trung các tài nguyên kỹ thuật số như sức mạnh tính toán, năng lượng và dữ liệu.

Sức Mạnh Tính Toán
Các mạng phi tập trung cho phép truy cập toàn cầu vào sức mạnh tính toán từ CPU và GPU, có thể được sử dụng để xây dựng các ứng dụng Web3, tạo mô hình AI hoặc lưu trữ các dịch vụ phi tập trung. 

Các ví dụ nổi bật bao gồm:

• Akash (AKT): một thị trường điện toán đám mây mã nguồn mở giúp tăng tốc độ triển khai ứng dụng trong các lĩnh vực như blockchain và học máy.
• Render (RENDER): một mạng kết nối người dùng cần sức mạnh GPU với các nhà điều hành có khả năng GPU nhàn rỗi để cho thuê.

Năng lượng
Energy Web (EWT) tập trung vào việc cải thiện hiệu quả phân phối năng lượng tái tạo bằng cách kết nối các bên tham gia ngành và giám sát minh bạch việc phân phối tài nguyên, nâng cao hiệu quả thị trường.

Dữ liệu
Nhiều dự án được dành riêng cho việc tổ chức và phân phối dữ liệu trên chuỗi và bên ngoài.

• The Graph (GRT) Chỉ mục dữ liệu từ nhiều blockchain để dễ dàng truy cập và trực quan hóa.
• Ocean Protocol Trao quyền cho người dùng liệt kê và kiếm tiền từ các tập dữ liệu đa dạng trong khi vẫn giữ quyền sở hữu và quyền riêng tư.

Tiền điện tử truyền thông và giải trí nhằm thưởng cho người dùng vì đã tạo ra và tương tác với nội dung, trò chơi, cờ bạc và mạng xã hội. Ví dụ, Token Chú Ý Cơ Bản (BAT) thúc đẩy phân phối giá trị công bằng giữa người sáng tạo và người tiêu dùng.

Những loại tiền điện tử này cũng hỗ trợ các thế giới kỹ thuật số được gọi là "metaverse," có thể truy cập thông qua công nghệ thực tế ảo và thực tế tăng cường. 

Ngoài ra, token không thể thay thế (NFT) thuộc loại này, cho phép người nắm giữ chứng minh quyền sở hữu các vật phẩm kỹ thuật số độc nhất, bao gồm nhân vật trong trò chơi và nghệ thuật kỹ thuật số.

NFT đã trở nên phổ biến chủ yếu cho nghệ thuật kỹ thuật số, với các bộ sưu tập như CLB Du Thuyền Bored Ape (BAYC) và Cryptopunks làm tiêu điểm. Tuy nhiên, chúng không chỉ dừng lại ở nghệ thuật, mà còn là bằng chứng sở hữu trên blockchain cho nhiều vật phẩm khác nhau, chẳng hạn như vé concert, chứng chỉ Rolex, đăng ký và đất ảo.

NFT đại diện cho quyền sở hữu một phần nội dung truyền thông chứ không phải nội dung đó. Một số bộ sưu tập, như BAYC, có các token crypto liên quan; ví dụ, Apecoin (APE) cho phép người nắm giữ ảnh hưởng đến tương lai của dự án, thể hiện một trường hợp sử dụng khác cho tiền điện tử ngoài thanh toán và lưu trữ giá trị.

Metaverse là một không gian kỹ thuật số chung nơi người dùng tương tác và tham gia vào các trải nghiệm ảo tương tự như thế giới vật lý. Token MANA của Decentraland và token SAND của The Sandbox phục vụ như các token tiện ích, cho phép người nắm giữ mua đất, tương tác với nội dung do người dùng tạo và tham gia vào quản trị.

Các xu hướng mới nổi bao gồm đầu tư bất động sản ảo, thời trang kỹ thuật số và trải nghiệm xã hội kết hợp trò chơi, nghệ thuật và thương mại. Metaverse cũng khám phá các mạng xã hội phi tập trung và sáng tạo nội dung đổi mới.

Trò chơi blockchain đang ở giai đoạn đầu, với các xu hướng mới nổi cho thấy tiềm năng của nó. Khả năng kết hợp của các blockchain cho phép các nhân vật và trò chơi kết nối với nhau, cho phép người chơi sử dụng cùng một hồ sơ trên nhiều trò chơi.

Các nền tảng như Enjin tạo điều kiện quản lý các vật phẩm trong trò chơi, giảm phí cao và gian lận liên quan đến hàng hóa ảo.

Những trò chơi này thưởng cho người chơi vì những thành tựu trong trò chơi bằng các tài sản có thể giữ giá trị thực tế.

Bây giờ bạn đã khám phá các loại tiền điện tử khác nhau trong hệ sinh thái, bạn đã sẵn sàng để bước tiếp theo chưa?

Kraken cung cấp một nền tảng để mua và bán tiền điện tử, giúp dễ dàng kiếm phần thưởng trong khi hỗ trợ mạng lưới. Xin lưu ý rằng việc staking không có sẵn ở Mỹ, và các hạn chế địa lý khác cũng áp dụng.

Bạn có muốn tìm hiểu sâu hơn không? Hãy truy cập Trung tâm Học tập Kraken của chúng tôi để có hướng dẫn toàn diện về tiền điện tử, và đăng ký tài khoản Kraken của bạn ngay hôm nay.