Cách giữ an toàn trong DeFi

DeFi bao gồm các thành phần sau:

1. Công nghệ blockchain

2. Hợp đồng thông minh

3. Ứng dụng phi tập trung (dApp)

Trước khi tìm hiểu các biện pháp tốt nhất để giữ an toàn cho bản thân trong DeFi, bạn có thể tham khảo các bài viết của chúng tôi để hiểu rõ hơn về từng thành phần này.

Bản chất kỹ thuật thường thấy của DeFi, với sự phụ thuộc vào hợp đồng thông minh và sàn giao dịch phi tập trung, mang đến những thách thức riêng và lỗ hổng tiềm ẩn cho tất cả người dùng.

Hợp đồng thông minh là cốt lõi của mọi giao thức DeFi. Chúng là những yếu tố cho phép các dịch vụ DeFi hoạt động tự chủ — mà không cần sự can thiệp của bất kỳ bên trung gian nào. 

Tuy nhiên, những phần mềm này có thể dễ bị tấn công hoặc có lỗi trong mã. Mặc dù hợp đồng thông minh có thể hoạt động mà không cần sự can thiệp của con người, nhưng độ tin cậy của nó vẫn chỉ bằng con người tạo ra nó. Trong một số trường hợp, lỗi hợp đồng thông minh có thể dẫn đến tổn thất tài chính hoặc thậm chí mất toàn bộ tiền. 

Những người có kinh nghiệm lập trình có thể tự mình kiểm tra và xem xét mã hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, đối với hầu hết người dùng không có kiến ​​thức chuyên môn này, họ chỉ nên sử dụng các nền tảng đã được kiểm toán độc lập bởi các cá nhân hoặc công ty có uy tín.

Nếu không có chuyên môn kỹ thuật để tự mình xác minh chức năng của hợp đồng thông minh, nhiều người vẫn cần tin tưởng vào các nhà phát triển tạo ra ứng dụng DeFi để hoạt động theo cách chúng được quảng cáo. Sử dụng các nền tảng DeFi được các cơ quan kiểm toán blockchain chuyên môn cao đánh giá là một cách để giảm thiểu rủi ro về lỗ hổng hợp đồng thông minh trong DeFi. Nhưng không nên hoàn toàn tin tưởng vào điều này.

Bản chất phi tập trung của DeFi tạo ra cơ hội tiềm ẩn cho những kẻ lừa đảo lợi dụng những người dùng không cảnh giác. Các trò lừa đảo Honeypot, tài khoản giả và các chiêu trò gian lận khác đang rất phổ biến.

Những vụ lừa đảo này thường liên quan đến việc kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân trên các kênh truyền thông xã hội (Telegram, Discord, X, v.v.) và cố gắng xây dựng mối quan hệ tin cậy. Họ có thể yêu cầu trợ giúp để gửi giao dịch (lừa đảo honeypot) hoặc hướng dẫn bạn sử dụng một trang web lừa đảo (hành vi tấn công lừa đảo, giả mạo). 

Mặc dù những trò lừa đảo này không phải là điều mới mẻ và không chỉ giới hạn trong thế giới DeFi, nhưng thật không may, chúng lại rất phổ biến. Nếu không có bên trung gian giám sát lừa đảo, những kẻ lừa đảo DeFi có thể hoạt động mà không bị hạn chế nhiều.

Người dùng phải thận trọng khi tương tác với các dự án chưa biết, xác minh độ tin cậy của nhóm phát triển và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư hoặc tham gia vào các giao thức DeFi.

Mất mát tạm thời là một khái niệm trong DeFi ảnh hưởng đến những người sử dụng nhóm thanh khoản trên các sàn giao dịch phi tập trung. 

Khi cung cấp thanh khoản cho một nhóm, chẳng hạn như cung cấp các tài sản như SOL và USDC cho nhóm SOL/USDC, giá trị tương đối của các tài sản đó có thể thay đổi theo thời gian. Điều này có thể dẫn đến tổn thất tạm thời cho các nhà cung cấp thanh khoản.

Sự thay đổi về giá trị tài sản tương đối này được gọi là tổn thất tạm thời vì tổn thất chỉ xảy ra nếu nhà cung cấp thanh khoản rút tài sản của họ vào thời điểm đó. Tổn thất tạm thời xảy ra do các nhà cung cấp thanh khoản chịu rủi ro biến động thị trường trong khi cung cấp thanh khoản cần thiết để giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung.

Mặc dù có tổn thất tạm thời, các nhà cung cấp thanh khoản vẫn có thể có lợi nhuận trong thời gian dài.

Nhiều nền tảng DeFi cung cấp khai thác lợi suất hoặc token nhà cung cấp thanh khoản (LP) cho phép người dùng kiếm được thêm lợi nhuận dưới dạng phí lãi suất. Những khoản phí lãi suất này đôi khi có thể giúp bù đắp khoản lỗ tạm thời và có khả năng mang lại lợi nhuận tổng thể cho các nhà cung cấp thanh khoản.

Thuật ngữ rug pull ám chỉ một hình thức lừa đảo thoát hiểm, trong đó các nhà phát triển dự án DeFi tạo ra các nhóm thanh khoản bằng cách ghép các token mới tạo của họ với các loại tiền điện tử phổ biến. Các nhóm này thu hút các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận thông qua giao dịch hoặc cung cấp thanh khoản.

Khi một lượng tiền đáng kể bị khóa trong nhóm, những kẻ lừa đảo sẽ thao túng tính thanh khoản bằng cách bán các token mới tạo của chúng và rút các token cơ sở, chẳng hạn như Ether (ETH) hoặc Polkadot (DOT).

Điều này khiến các nhà đầu tư mất đi những token vô giá trị và chịu tổn thất tài chính đáng kể.

Có một số chiến thuật phổ biến mà những kẻ rug pull thường sử dụng. Một chiến thuật là giữ lại một phần lớn tổng nguồn cung token sau khi lần đầu tiên chào bán ra công chúng. Điều này cung cấp khả năng kiểm soát tập trung đối với tài sản, cho phép những người sáng lập dự án kiểm soát thị trường và thao túng giá cả. 

Họ thường tạo ra sự cường điệu và nhờ những người có sức ảnh hưởng trên mạng xã hội để thu hút thêm nhà đầu tư, tạo ra cảm giác hợp pháp sai lầm.

Khi nhóm đã có đủ tiền của nhà đầu tư, những kẻ lừa đảo sẽ đổ token của dự án vào nhóm, khiến giá trị giảm mạnh trước khi nhanh chóng rút ra với các token cơ bản.

Sự sụp đổ của các dự án tài chính phi tập trung (DeFi) có thể dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho các nhà đầu tư và người dùng. Điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng các dự án trước khi đầu tư hoặc tương tác với chúng để xác định các dấu hiệu tiềm ẩn gây rắc rối và giảm nguy cơ sụp đổ.

Một dấu hiệu đáng ngờ lớn cần lưu ý là sự thiếu minh bạch trong nhóm thực hiện dự án. Điều cần thiết là phải biết ai là người đứng sau dự án và kinh nghiệm của họ trong ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử. Tìm kiếm thông tin về nhóm phát triển, thành tích của họ và sự tham gia của họ vào các dự án thành công khác.

Việc chú ý đến kế hoạch phân phối mã thông báo của dự án cũng rất quan trọng. Nếu một phần lớn token được nắm giữ bởi một số ít cá nhân hoặc không có hướng dẫn rõ ràng về việc phân phối token, điều này có thể chỉ ra các vấn đề tiềm ẩn về quản trị hoặc tính công bằng của dự án.

Cơ chế của các giao thức DeFi cơ bản cũng có thể dễ bị thao túng, tạo cơ hội cho những kẻ xấu phá hoại dự án. 

Một ví dụ điển hình về loại rủi ro này là sự sụp đổ của Terra Luna vào năm 2022. 

Khi nghiên cứu một dự án, điều quan trọng là phải tìm ra điểm lỗi hoặc điểm phụ thuộc duy nhất để tránh tình huống này.

Bất kỳ điểm lỗi nào cũng có thể tạo ra các vấn đề mang tính hệ thống về sau và cuối cùng phức tạp hơn cho đến khi sụp đổ.

Về bản chất, DeFi đề cập đến một tập hợp các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi các ứng dụng được xây dựng trên công nghệ blockchain. Các dịch vụ này được tự vận hành và không phụ thuộc vào các bên trung gian như ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính truyền thống.

Hãy nghĩ đến bất kỳ dịch vụ tài chính nào hiện có trên thị trường tài chính truyền thống; có thể là khoản vay, thế chấp hoặc sản phẩm bảo hiểm. Bây giờ hãy tưởng tượng nếu thay vì các công ty môi giới bảo hiểm và các ngân hàng truyền thống đóng vai trò là người gác cổng cho các dịch vụ này, mọi thứ đều được tự động hóa dựa trên một bộ quy tắc minh bạch do một chương trình máy tính đặt ra.

Thay vì phải chờ nhiều ngày để ngân hàng chấp thuận khoản vay hoặc nhà cung cấp bảo hiểm chi trả yêu cầu bồi thường, các nhà phát triển có thể viết một chương trình máy tính có thể cung cấp ngay lập tức các dịch vụ này khi đáp ứng được một số điều kiện được xác định trước. 

Các nhà phát triển có thể xây dựng các chương trình này theo logic có điều kiện, chẳng hạn như "nếu cung cấp chứng chỉ hợp lệ, hợp đồng thông minh sẽ tự động xử lý khoản chi trả bảo hiểm nhân thọ - dựa trên các điều khoản đã được thiết lập".

DeFi tận dụng bản chất phi tập trung của mạng lưới blockchain để cung cấp các loại dịch vụ tài chính này một cách minh bạch và tự chủ. Không giống như tài chính truyền thống, nơi các tổ chức tập trung kiểm soát và giám sát mọi giao dịch, DeFi dựa vào hợp đồng thông minh để tự động hóa quy trình và thực thi các thỏa thuận.

Việc loại bỏ các bên trung gian khỏi những dịch vụ này không chỉ giúp tiết kiệm thời gian và tiền bạc mà còn giúp mọi người trên toàn thế giới dễ tiếp cận hơn. Miễn là mọi người đáp ứng các điều kiện được xác định trước trong hợp đồng thông minh thì không cần bên trung gian tham gia vào các quy trình xâm phạm như kiểm tra tín dụng và lưu trữ thông tin nhận dạng cá nhân.

Bằng cách sử dụng các nền tảng phi tập trung này, bất kỳ ai — không chỉ những người được cấp quyền truy cập độc quyền — đều có thể cho vay hoặc vay vốn.

Ví dụ: một người ở Hoa Kỳ có thể cho một người ở Ấn Độ vay tiền bằng cách sử dụng dịch vụ DeFi. Để đảm bảo khoản vay, hợp đồng thông minh trước tiên có thể yêu cầu người vay phải ký quỹ một số tiền thế chấp. Nếu người vay vỡ nợ, hợp đồng thông minh có thể tự động thanh lý tài sản thế chấp và hoàn trả toàn bộ số tiền cho người cho vay. Không cần có bên trung gian nào tham gia vào bất kỳ bước nào của quá trình này.

Vì thỏa thuận dựa trên một loạt các điều khoản được xác định rõ ràng nên khả năng xảy ra những kết quả không mong muốn hoặc bị thao túng là rất thấp. Những điều khoản này có thể được xác định và thống nhất trước giữa các cá nhân tham gia vào thỏa thuận. Tạo điều kiện cho các dịch vụ tài chính ngang hàng thực sự chính là sự đổi mới thực sự của DeFi.

Điều quan trọng là người dùng tiền điện tử phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa khi sử dụng giao thức DeFi và cập nhật thông tin về các phương pháp hay nhất để bảo vệ tiền của mình.

Nghiên cứu là bước quan trọng để đảm bảo an toàn khi tham gia vào thế giới DeFi.

Khi tìm hiểu một dự án DeFi, hãy bắt đầu bằng cách xem xét trang web của dự án đó. Tìm kiếm thông tin toàn diện về mục tiêu, tính năng và trường hợp sử dụng của dự án. Hãy chú ý xem dự án có lộ trình rõ ràng và kế hoạch phân phối token được xác định rõ ràng hay không. Ngoài ra, hãy xem qua sách trắng, trong đó cung cấp thông tin chi tiết về các chi tiết kỹ thuật, công nghệ cơ bản và các rủi ro tiềm ẩn của dự án. 

Đừng chỉ dựa vào những gì bạn bè nói với bạn hoặc những gì bạn nghe được từ người có sức ảnh hưởng trên mạng xã hội. Khi nói đến tiền điện tử, điều quan trọng là phải xác minh, không chỉ là tin tưởng.

Một khía cạnh quan trọng khác cần xem xét là danh sách các nhà phát triển hoặc người sáng lập dự án. Nghiên cứu lý lịch, kinh nghiệm và đóng góp của họ cho cộng đồng tiền điện tử. Các nhà phát triển có kinh nghiệm và uy tín đôi khi có thể tin tưởng vào tính hợp pháp của dự án và năng lực của nhóm.

Điều quan trọng cần lưu ý là việc tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng không đảm bảo tính hợp pháp của một dự án hoặc khả năng thành công của dự án đó. Tuy nhiên, việc nghiên cứu kỹ lưỡng có thể giúp giảm thiểu nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo hoặc gian lận.

Mặc dù sức hấp dẫn của việc kiếm được phần thưởng lớn từ nỗ lực tối thiểu có vẻ hấp dẫn với tất cả mọi người, nhưng như câu nói "không có bữa trưa nào miễn phí". 

Hầu như mọi hoạt động tài chính đều tiềm ẩn một mức độ rủi ro nhất định và bất kỳ ai khẳng định điều ngược lại đều nên được xem xét với mức độ hoài nghi nhất định.

Hãy bình tĩnh lại và tự hỏi liệu điều này có khả năng là quá tốt để trở thành sự thật hay không, đó có thể là một cách để phát hiện ra điều gì đó thực chất là gian lận.

Xác thực hai yếu tố (2FA) đóng vai trò quan trọng trong việc bảo mật tài khoản DeFi và tăng thêm một lớp bảo mật. Tính năng này cho phép bạn có lớp bảo vệ thứ hai ngoài mật khẩu khi đăng nhập vào một số nền tảng trực tuyến nhất định.

Với sự nổi bật ngày càng tăng của tài chính phi tập trung, việc người dùng thực hiện các biện pháp để bảo vệ tài sản tiền điện tử của mình là vô cùng quan trọng.

Sau khi bật 2FA, người dùng được yêu cầu nhập mã xác minh ngoài mật khẩu khi đăng nhập vào tài khoản DeFi của mình. Mã này được tạo thông qua ứng dụng xác thực, chẳng hạn như Trình xác thực Google, hoặc có thể được gửi qua tin nhắn văn bản trên thiết bị di động. Bạn thậm chí có thể sử dụng thiết bị phần cứng như YubiKey để làm hình thức xác thực 2 yếu tố (2FA).

Ngay cả khi mật khẩu của người dùng bị xâm phạm, tính năng 2FA vẫn đảm bảo rằng những cá nhân không được ủy quyền không thể truy cập vào tài khoản của họ mà không có mã xác minh.

Bằng cách triển khai 2FA, người dùng có thể giảm đáng kể nguy cơ truy cập trái phép vào tài khoản DeFi của họ.

Sử dụng ví phần cứng rất quan trọng để giữ an toàn cho tài sản DeFi của bạn. Các ví tiền điện tử này cung cấp thêm một lớp bảo mật bằng cách lưu trữ khóa riêng của bạn ngoại tuyến, khiến tin tặc rất khó truy cập và đánh cắp tiền của bạn.

Không giống như ví phần mềm hoặc ví trực tuyến, được kết nối với Internet và dễ bị tấn công trực tuyến, ví phần cứng lưu trữ khóa riêng của bạn ngoại tuyến trên một thiết bị an toàn. Điều này có nghĩa là ngay cả khi máy tính hoặc điện thoại thông minh của bạn bị hack, quyền truy cập vào bất kỳ tài sản DeFi nào được lưu trữ trong kho lạnh vẫn sẽ an toàn.

Điều quan trọng là phải hiểu được những lợi thế và sự đánh đổi mà các loại ví tiền điện tử khác nhau mang lại.

Bạn có thể tìm hiểu thêm về các loại ví tiền điện tử khác nhau trong bài viết Trung tâm học tập Kraken Ví tiền điện tử lưu ký và không lưu ký là gì? của chúng tôi

Khi tham gia vào một dự án tài chính phi tập trung (DeFi), việc tìm hiểu cộng đồng xung quanh dự án đôi khi có thể giúp đánh giá dự án đó có đáng tin cậy hay không. Tuy nhiên, không nên hoàn toàn dựa vào quá trình này.

Một số phương pháp hay nhất mà nhiều người áp dụng khi tìm hiểu cộng đồng của một dự án DeFi bao gồm:

1. Kiểm tra hoạt động cộng đồng: Tìm kiếm các diễn đàn, nhóm mạng xã hội và kênh thảo luận liên quan đến dự án. Phân tích mức độ hoạt động và tương tác thực sự trên các nền tảng này. Cộng đồng năng động hơn có thể cho thấy mức độ tin tưởng và hỗ trợ cao hơn từ phía người dùng, nhưng hãy cẩn thận với bot hoặc tương tác giả mạo.

2. Đánh giá phản hồi của người dùng: Chú ý đến các cuộc trò chuyện và phản hồi trong cộng đồng. Đọc các bài đăng, bình luận và đánh giá để hiểu trải nghiệm và ý kiến ​​của những người dùng khác.

3. Đánh giá tính minh bạch và truyền thông: Đánh giá cách nhóm dự án tương tác với cộng đồng. Việc giao tiếp minh bạch và nhất quán từ nhóm phát triển sẽ xây dựng lòng tin và đảm bảo rằng người dùng được thông báo đầy đủ về mọi bản cập nhật hoặc thay đổi.