什么是加密货币托管？

• 托管是一种处于控制、监护或保护状态
• 加密货币托管是指通过存储与加密货币钱包相关的私钥来保护加密货币的方法
• 加密货币托管有多种形式，每种形式都有各自独特的优势和权衡点
• 独立和第三方以及在线和离线选项都可以帮助您托管加密货币并保护您的数字资产

一定要了解，与存储现金的钱包不同，您的加密钱包实际上并不存储您的加密货币。相反，您的加密货币永久存在于区块链上。

您的加密钱包，或者与您的加密投资平台相关的托管钱包，真正存储的是一组私钥。

私钥是密码学中使用的字母数字代码，其作用类似于密码。

公钥和私钥均由一长串字母和数字组成，有助于证明加密钱包中的资金所有权。您可以将公钥视为可以与任何人分享的银行账号或用户名。 

另一方面，私钥类似于您的 PIN 或密码。私钥最终允许您获得资金，因此，切勿与任何人共享。

私钥是数字签名交易并允许转账的一种方式。该数字签名将向区块链网络广播您对加密资产的所有权，而不会透露私钥本身的详细信息。

只要您的私钥是安全的，您的加密货币就是安全的。最终还是由您选择保护私钥的方式来定义您的托管方式。

如果您有兴趣深入了解私钥、密码学以及支持加密货币的技术，可以查看我们的成长中心文章《加密货币如何使用密码学》

一般来说，保护私钥的解决方案可以分为两类：热存储和冷存储。无论您选择哪种托管安排，您的私钥都将保存在其中一种或两种钱包类型中。

热存储是指保持与互联网连接的自行托管解决方案。这些软件钱包允许您进行在线交易并与各种交易所平台和去中心化应用 (dApp) 进行互动。 

然而，由于热钱包连接到互联网，因此可能比冷存储更容易受到黑客攻击。他们的访问也可能会因通过您设备的 IP 地址实施的地域限制而受到限制。

冷存储解决方案让您的私钥完全离线，通常被认为是存储加密资产最安全的方式。通过线下储存解决方案进行的交易是在本地签署的，这使得它们不太容易受到黑客攻击。

硬件钱包是一种冷存储解决方案，可供希望完全拥有其加密货币的消费者使用。许多加密货币投资平台还将客户的资产进行冷存储，以提高平台的安全性。  

私钥的保护最终取决于您的托管安排和存储选项。您应该根据个人对风险的承受能力以及可以接受的责任程度作出选择。

许多人认为，加密货币和区块链技术赋予人们前所未有的财务独立性。比特币等加密货币是去中心化的，不受政府、公司或其他中介的控制。因此，当一个人拥有加密货币时，他们可以完全控制自己选择持有该资产的方式。

当交易所等第三方加密货币托管机构持有您的私钥时，他们最终将负责控制您的加密货币。虽然这些机构控制着您的加密货币，但您的资产可能会受到监管限制，或者存在安全漏洞导致资产被盗的风险。

因此产生了“不是钥匙,不是代币”的流行语，这仍然是加密货币自我托管运动的口头禅。

当您完全托管自己的私钥时，就知道只有您自己控制着资产。正是这种完全的控制（和责任）水平，让您能够通过加密货币实现财务独立。

当然，这种在管理财务独立性的同时承担的责任也存在着一些缺陷。正如您将钱包留在酒吧里可能会失去对这些资金的所有访问权限一样，丢失私钥对加密货币也有同样的影响。在自行托管加密货币时，如果发生错误，没有热线电话可拨打，您几乎不可能追回资金。

此外，如果资产是独立托管的，那么任何交易所或中介机构都无法为您的资产承保，因此无法追索因您的错误而造成的损失。

对于许多人来说，安全托管私钥所需的责任似乎有点过重。因此，出现了替代的托管解决方案。

部分托管解决方案将保护私钥的责任分散给多方。这种托管方法对于维护多个人可以使用同一加密货币的联名账户很有用。

两种流行的部分托管解决方案分别是多重签名 (Multissign) 和安全多方计算 (MPC) 技术。

在标准密码学中，签名是由单个个人或实体创建的，用于证明消息或交易的真实性和完整性。

使用多重签名，一群个人或实体都有自己的私钥。多签名钱包不需要单一签名就能批准交易，而是需要至少两个密钥才能在网络上签署交易。资产持有者通常会设置多签名钱包，在批准交易之前，需要三分之二或五分之三的私钥进行匹配。

Multisig 有助于确保不出现单点故障，也没有任何一方可以完全控制资金。因此，多重签名托管在由多名联合创始人监督大型资产储备的集中式平台上尤为常见。

想象一下，一个银行保险库需要三把不同的钥匙来打开，而银行的三位经理每人手持一把钥匙。要打开保险库，至少两个经理必须同时转动他们的密钥才能访问里面的内容。该系统可防止任何单一管理员单独访问保险库。

与多重签名不同，安全 MPC 将私钥的功能分配给不同的参与方。 

每一方都拥有自己的私人输入数据，但最终都希望执行需要所有各方集体输入的功能。各方不想相互透露各自的投入。MPC协议通过允许对加密或秘密共享数据进行计算来实现这一目标。

在MPC流程中，每一方都会为计算贡献自己的一份力量，但对另一方的贡献一无所知。每一方只知道计算的输出，但每个输入到最后都会被隐藏。

与 Multisign 一样，在系统签署和验证交易之前，必须获得预定数量的关键股份的同意。但是，它们发出批准交易的信号的方式有所不同。

想象一下，您和朋友想烤一个蛋糕，但你们每个人都有一种想要贡献的秘密材料。你们可以把秘密成分放进MPC内部的保险柜里。MPC就像一个魔术盒，它能将各种成分结合在一起，而没有人能看见盒子里的东西。相反，它只会以成品、完全烘焙的蛋糕的形式展示组合配料。

与多重签名技术不同，安全的 MPC 完全在链下运行。安全 MPC 会对您的部分托管安排的详细信息（例如，执行交易所需的批准者人数）进行保密，使其不受其他区块链用户的影响。

在第三方托管安排中，用户依靠独立的合格托管人控制与其数字资产相关的私钥。尽管根据传统的金融定义，Kraken 等中心化加密货币平台并不总是“托管”，但当客户选择将资产存放在平台上时，Kraken 等中心化加密货币平台发挥着第三方托管的作用。

托管银行和数字资产管理机构是该领域存在的其他类型的第三方托管机构。然而，这些服务主要迎合机构投资者的需求，他们需要更量身定制的服务和企业控制措施，同时保护他们的数字资产。

允许第三方托管您的私钥有许多优点和缺点。许多新的加密货币用户都对第三方托管安排提供的便捷服务表示赞赏。

由于取消了自行托管的重大责任，用户可以更容易地在平台之间交易和转移数字资产，而无需首先从个人加密钱包中转移资产。许多第三方托管商也可能为他们所持有的加密货币提供保险，以防止一些攻击。

但是，由于最终是由第三方来管理您的私钥，因此托管人可以有效控制您的代币。在某些情况下，他们可能会选择限制您的交易、冻结您的资金，甚至阻止您访问您的钱包。国际监管机构可能会要求它们也采取这些行动。此外，如果第三方破产，您可能也会在此过程中损失所有资金。

私钥的保护由您的托管安排和存储选项决定。您应该根据个人对风险的承受能力以及可以接受的责任程度作出选择。

归根结底，需要考虑的对比因素是安全性、控制与易取得性和便利性。

虽然自行托管可能是一些人最安全的选择，但作为唯一能够使用您资金的人，您肩负着巨大的责任，这也许是您太大的负担。

与此同时，当个人允许他人在控制自己的加密货币时，他们会为了便利而放弃一定程度的控制。

根据您的加密货币目标，不同的托管方式可能适合您。

对于那些希望积极交易加密货币的用户来说，第三方托管可能是最有效的选择。但是，对于那些希望长期持有加密货币的人来说，自行托管可能是最安全的解决方案。

现在，您已经了解了托管加密货币的不同方式，那么您准备好进行您的旅程中的下一步了吗？ 

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