Kraken vs Crypto.com：加密貨幣交易所比較

加密貨幣交易所往往是許多加密貨幣領域用戶的首歌接觸點 —— 透過這些平台，用戶可購買 BTC、ETH及SOL，以探索去中心化金融領域，亦可在現貨及衍生品市場完成他們的首筆交易。過去十五年間，隨著加密貨幣產業日趨成熟，這些交易平台亦陸續拓展出豐富多元的產品與服務版圖。服務內容早已超越基本交易領域，更可全方位滿足加密貨幣用戶的各類需求。

由此可見，用戶選擇的交易平台足以決定其整體交易體驗的成敗。但是，市場上的選擇五花八門，許多人往往不知該從何選擇。在下面的文章中，我們將針對當今兩大頂級交易所進行比較分析：Kraken 及 Crypto.com。 

Kraken 於 2011 年在美國成立，迅速在加密貨幣領域奠定其最受信賴品牌之一的地位。作為業界翹楚，Kraken 不僅具備機構級別的安全防護與嚴格的監管合規標準，更始終恪守承諾，為用戶提供頂級使用體驗，兩者兼顧絕不妥協。

憑藉不斷擴充的產品陣容，Kraken 可同時滿足加密貨幣新手與老手的各類需求。由手機應用程式及直覺化操作介面，到 Kraken Pro

客戶之所以堅定選擇 Kraken，正是看中 Kraken 的國際級安全防護及公開透明的營運方式。交易所早在 2014 年便率先推行儲備金證明審計機制。透過結合密碼學會計技術與有公信力的第三方報告，用戶得以自行驗證其資金確實由交易所託管持有。

Crypto.com 最初於 2016 年以 Monaco 之名推出³。憑藉簡單易用的交易平台與大規模營銷活動，交易所最終成為加密貨幣用戶群體中耳熟能詳的品牌。

報稱，Crypto.com 現有 1.5 億名用戶。平台提供現貨與衍生品交易、質押、支付功能，以及 NFT 市場等多元化服務。儘管 Crypto.com 已在全球建立起具有一定規模的業務版圖，但就服務覆蓋範圍而言，其排名仍落後於多間頂級交易所。截至本文撰寫之際，平台僅在 88 個國家/地區提供服務⁴。

儘管這兩間交易所在加密貨幣領域均享有良好口碑，但 Kraken 的悠久營運歷史至今仍遙遙領先。更重要的是，Kraken 已充分證明自身具備承受市場逆風的實力，這一點是許多競爭對手無法比擬的。 

許多客戶不僅看重 Kraken 這種強韌的抗風險實力，亦認同其長期以來積極推動加密貨幣全球化普及所建立的良好口碑。

Kraken 及 Crypto.com 均提供多樣工具，以滿足用戶交易、質押及學習加密貨幣相關知識的各類需求。下表重點比較兩間交易所核心產品與功能。

Kraken 可滿足不同交易風格及等級交易員的需求。用戶只需點擊幾下，即可輕鬆存取現貨、孖展及期貨等產品。  無論是透過手機應用程式隨時隨地快速完成交易，還是借助桌面版介面執行複雜的進階交易策略，Kraken 都堪稱適合全球用戶使用的一站式加密貨幣商店。

事實上，憑藉其細緻的圖表分析功能、複雜的訂單類型及可自訂的警示通知，Kraken Pro 已成為業界眾多頂尖專業交易員的首選工具。與此同時，Kraken 機構級標準的 OTC 櫃檯及 Kraken Prime 服務亦可為各類專業客戶群體提供服務。

同時，交易所亦為業餘用戶提供豐富多元的功能。透過質押服務，客戶可針對多種資產獲取高達 17% 的年化收益率，輕鬆賺取被動收益。DCA 等功能則更能協助用戶以「設定一次即可」的投資方式，逐步增加持有的加密貨幣，同時有效規避市場波動帶來的風險。

與 Kraken 一樣，Crypto.com 同樣擁有一套可同時為新手及專業用戶服務的產品組合。以行動裝置優先的設計，大幅降低新手用戶的入門門檻。同時，平台打造的完善生態體系能讓用戶更輕鬆申領實體及電子支付卡、使用非託管錢包，並透過多元產品利用持有的資產賺取被動收益。針對進階用戶，平台更提供多元交易功能，協助用戶輕鬆訪問現貨、孖展及衍生品市場。 

Crypto.com 背靠 Cronos 區塊鏈。Cronos 區塊鏈兼容 EVM，能協助開發方在 Crypto.com 錢包無縫連接的 Crypto.com 生態體系內發布去中心化應用。Cronos 區塊鏈的原生資產 CRO 可用於支付交易手續費。用戶亦可透過質押 CRO 來解鎖支付卡的各項專屬權益。

Kraken 的產品服務經過精心設計，可滿足處於不同交易階段的用戶需求。無論是剛入門的新手用戶，還是希望透過頂尖交易工具或 API 接口執行複雜策略交易、進一步提升交易等級的資深交易員，都能在平台上找到適合自己的功能。

加密貨幣市場雖充滿不確定性，但 Kraken 風險可控的工具組合及業界頂級的易用性，能讓各類加密貨幣用戶安心投身其中。

可交易的加密貨幣與法定貨幣種類是否豐富，往往是眾多用戶選擇是否使用平台的關鍵因素。Kraken 與 Crypto.com 都支援數百種交易資產。以下為兩間交易所的資產陣容比較分析。

Kraken 平台支援超過 450 種加密資產，其中涵蓋 Bitcoin (BTC)、Ethereum (ETH) 等具備行業定義地位的主流加密貨幣，亦包含穩定幣、迷因幣，以及專為釋放去中心化金融與鏈上遊戲領域潛能而設的實用型代幣。為恪守營運透明化的原則，Kraken 透過其公開的產品路線圖，持續向客戶發放未來新幣上架的相關進度消息。

除了支援多種加密資產外，Kraken 近年更進一步拓展業務版圖，新增了股票與 ETF 的交易服務。現今，美國境內用戶可無縫配置其投資組合，購入心儀企業的股票。其他特定司法管轄區的用戶，更可交易這些相同資產的代幣化產品。

截至本文撰寫之際，Kraken 一共支援 10 種法定貨幣。這意味著全球用戶皆可輕鬆將法定貨幣兌換為加密貨幣，或是將加密貨幣兌換成法定貨幣。

Crypto.com 平台支援超過 400 種資產，其中同樣涵蓋了老牌加密貨幣、穩定幣與迷因幣等多元類別。平台的現金帳戶支援 9 種法定貨幣，可用於買賣加密貨幣，或為其發行的 Visa 卡儲值。平台亦為特定司法管轄區的用戶提供選擇範圍相對有限的股票產品。

客戶相當認可 Kraken 提供的整合式使用體驗。Kraken 不僅提供多元豐富的數碼資產及傳統資產選擇，更將這些資產整合至一個操作直觀的介面當中，讓用戶無論透過手機還是桌面版，都可輕鬆使用。 

Kraken 與 Coinbase 採用不同的費用結構。這對業餘及高頻交易員會產生截然不同的影響。下方表格解析 Kraken vs.Coinbase 費用明細。

Kraken 的基礎交易手續費門檻低廉，掛單費用為 0.25%，承接費用則為 0.4%。在 Kraken Pro 平台進行較大交易量及高頻交易的交易員需支付的手續費會隨著交易活躍度的提升而相應降低。更划算的選項是，訂閱 Kraken+ 會員服務（月費僅需 $4.99）即可全額免除這些手續費。

Kraken 向來以無隱藏費用為其一大賣點。許多加密貨幣與法定貨幣的存入方式皆免收手續費。提款費用則會於交易完成前明確標示，以確保用戶在執行操作前已充分知悉相關費用資訊。

與其他發行自有代幣的交易所一樣，Crypto.com 也會為在平台內持有 CRO 代幣的用戶提供手續費折扣優惠。若無此項優惠，Crypto.com 的掛單費用為 0.25%，承接費用為 0.5%。相關費用亦會隨交易量增加而相應調降。

Crypto.com 客戶可享美元與絕大多數加密資產的免費存入服務，但透過其他方式存入則可能產生額外費用。

Kraken 的基礎交易手續費較 Crypto.com 低，對於新手交易員而言可能更具吸引力。而且，Kraken 並未設置複雜多餘（且暗藏風險）的機制，強制用戶必須持有平台原生代幣才能享有費用優惠。

Kraken 收取的手續費將用於資助平台進行開發、安全維護及提供頂級客戶服務。由此，用戶更能安心確信，支付此類費用可直接優化他們自身的使用體驗。

安全是所有加密貨幣交易所的優先考量。Kraken 與 Coinbase 均採用分層式防護機制，並接受第三方機構審計，不過兩者在發展歷史及業務的數個關鍵方面仍存在差異。以下為兩間交易所得安全架構比較資料。

Kraken 有時被定位為一間以安全為首要原則的機構，而加密貨幣交易所的營運只是 Kraken 的業務之一。Kraken 至今仍是加密貨幣安全領域的先驅。自交易所 2011 年創立以來，所有由 Kraken 託管的錢包從未發生過被入侵的情況。 

Kraken 在這方面的優良聲譽，獲其自 2014 年起便持續執行的透明化儲備金證明審計所支持。透過儲備金證明審計，Kraken 得以令客戶對於交易所所持有的資產完全放心。 

此外，用戶還能享有全方位的多層次安全防護措施，其中包括雙重認證、PGP 加密通訊、提款地址白名單、主密鑰設定及即時威脅偵測等多項機制。Kraken 持有包括 ISO/IEC 27001:2013 及 SOC 2 第 2 類審計合規認證等多項認證資格。同時，Kraken 推行漏洞報告獎勵計劃，以此鼓勵資安研究人員在不法分子利用潛在漏洞前先行找出並報告相關漏洞。

Crypto.com 亦具備多項與 Kraken 類同的安全認證及防護措施，其中包括多重認證、提款地址白名單，以及交易所自有的儲備金證明計劃（最近一次於 2022 年 12 月更新）。然而，Crypto.com 在 2022 年曾遭遇黑客入侵事件。當時，黑客成功繞過雙重認證機制，發動了一場金額高達 $1,500 萬的資產盜竊案¹³。

安全防護已深深刻入 Kraken 的企業基因當中。這一點由其超過十四年零意外的營運紀錄所佐證。保護客戶資金及資訊安全，向來是 Kraken 的首要任務。因此，客戶可安心信賴 Kraken，即使面臨市場環境動盪，他們的資產依然能維持安全無虞。

穩健可靠的客戶服務往往能為用戶帶來天壤之別的體驗，尤其在執行高風險交易或遭遇帳戶問題時更是如此。Kraken 與 Crypto.com 均提供全天候客服支援，但兩間交易所的服務管道及口碑卻有所不同。

Kraken 向來以反應迅速、以人為本的客戶服務著稱，並設有多種服務管道，全方位滿足用戶需求。平台提供全天候即時聊天、電子郵件，甚至是電話支援服務，支援多達超過 12 種語言，從而確保客戶隨時都能獲得所需的協助。

Kraken 憑藉其卓越的客戶服務創新方案，已連續兩年榮獲歐洲以客為尊大獎肯定。

Crypto.com 提供全天候聊天（由 AI 聊天機械人支援）及電子郵件支援服務。

Kraken 是少數提供電話支援服務的交易所之一，這是因為交易所相信，富有人文關懷的親身協助至關重要（尤其在客戶可能面臨壓力的情況下）。Kraken 團隊因能夠快速並專業地解決客戶所面臨的各類問題，而屢獲各界讚譽。

Kraken 與 Crypto.com 被公認為當今市場上頂尖的兩大加密貨幣交易所。兩間交易所都擁有數百萬名處於不同投資階段的用戶，並憑藉豐富多元的產品組合，全方位滿足各類用戶的需求。無論是希望在蓬勃發展的加密貨幣領域進行交易、兌換，或是參與生態互動的用戶，都能在這兩間交易所找到適合自己的服務。

兩間交易所都積極遵循瞬息萬變的全球監管規範。然而，這也導致 Crypto.com 的服務覆蓋國家/地區相對受限（據估計僅能在 88 個國家/地區提供服務，相較之下，Kraken 則在超過 190 個國家/地區提供服務）。儘管如此，Crypto.com 仍以其現代化、手機優先的設計風格著稱。其設計風格也讓新手可更輕鬆上手使用。

Kraken 是所有將安全視為首要考量的個人及企業用戶的理想之選。這並非意味著 Kraken 在其他方面表現較為遜色。Kraken 穩定透明的定價機制、多元的資產支援、先進的交易工具，以及整合式操作介面，使其成為全球數百萬名用戶開始加密貨幣投資的首選交易所。