Sondage : 61 % des détenteurs de cryptomonnaies ajustent leurs tactiques pour faire face à la complexité fiscale et protéger leurs rendements
84% des détenteurs de cryptomonnaies interrogés ont exprimé des préoccupations concernant les lois fiscales affectant leurs rendements.
De plus, 61 % ont apporté des ajustements à leur stratégie d'investissement en cryptomonnaies pour des raisons fiscales.
Près de la moitié (49 %) des détenteurs de cryptomonnaies ont rencontré des difficultés lors de la déclaration de leurs impôts sur les actifs numériques, et 26 % anticipent des problèmes futurs même s'ils n'ont pas encore rencontré de problèmes.
La confusion autour des règles fiscales sur les cryptomonnaies est répandue. La grande majorité (89 %) des détenteurs de cryptomonnaies se sentent confus au sujet d'au moins un aspect des impôts sur les cryptomonnaies, les exigences de déclaration, les taux d'imposition et les implications du staking causant le plus de confusion.
Pour éviter une imposition plus élevée, 38 % des détenteurs de cryptomonnaies ont vendu certains ou la totalité de leurs actifs, tandis que 27 % ont augmenté leurs avoirs pour se couvrir contre d'éventuels changements futurs.
À l'approche de la saison fiscale 2025, notre recherche a révélé que 41 % des investisseurs prévoient de consulter des professionnels de la fiscalité spécialisés en cryptomonnaies pour obtenir des conseils.
Introduction à l'enquête sur les impôts des cryptomonnaies 📖
Alors que l'adoption des cryptomonnaies continue de croître, les gouvernements s'efforcent d'adapter leurs codes fiscaux pour s'accommoder de l'ère numérique. Le 15 avril marque la date limite de dépôt des impôts aux États-Unis, nous avons donc demandé aux détenteurs de cryptomonnaies américains comment ils abordent la prochaine saison fiscale.
Le sentiment général ? La grande majorité (84 %) des détenteurs de cryptomonnaies américains ont exprimé leur inquiétude quant au fait que les réglementations fiscales auront un impact sur leurs rendements d'investissement. Pendant ce temps, 61 % ont déclaré avoir déjà ajusté leur stratégie d'investissement en réponse aux règles fiscales actuelles ou anticipées.
Avec le resserrement des réglementations, et avec 73 % des détenteurs de cryptomonnaies prévoyant de continuer leurs investissements en 2025, il est crucial de comprendre comment ces changements influencent l'espace DeFi. Voici ce que les données nous disent.
La complexité de l'IRS et les réglementations futures préoccupent 57 % des détenteurs de cryptomonnaies 😓
En ce qui concerne la saison fiscale, l'incertitude pèse sur la majorité des détenteurs de cryptomonnaies américains. Et ces préoccupations ne sont pas infondées.
Près de la moitié (49 %) des répondants ont déjà rencontré des difficultés pour déclarer leurs impôts sur les cryptomonnaies dans le passé. Environ un quart (26 %) ont également signalé que même s'ils n'ont pas rencontré de problèmes pour déclarer leurs impôts sur les transactions de cryptomonnaies, ils anticipent des problèmes à l'avenir.
En creusant un peu plus, nous avons demandé aux détenteurs de cryptomonnaies américains quelles étaient leurs plus grandes préoccupations concernant les réglementations fiscales actuelles et futures sur les cryptomonnaies. Voici les trois principales questions qu'ils ont identifiées :
- La complexité de la déclaration (34 %)
- Le potentiel d'augmentation de la responsabilité fiscale (27 %)
- L'incertitude des réglementations futures (22 %)
Les communiqués de presse de l’Internal Revenue Service (IRS) indiquent que l’agence est bien consciente de ces préoccupations. L’automne dernier, ils ont reçu 44 000 commentaires du public concernant les réglementations proposées sur les actifs numériques — y compris les crypto-monnaies.
Ces commentaires, ainsi que nos données d’enquête, indiquent la nécessité d’une plus grande transparence et clarté concernant le reporting fiscal des crypto-monnaies. Surtout quand un impressionnant 89 % des détenteurs de crypto-monnaies ont déclaré se sentir confus au sujet d’au moins un aspect des réglementations fiscales sur les crypto-monnaies.
Cela inclut 28 % qui ne sont pas clairs sur les taux d’imposition des gains en crypto par rapport à d’autres classes d’actifs et 22 % qui ont du mal à comprendre les implications fiscales du staking crypto et des récompenses provenant de choses comme les airdrops.
Notre enquête a également révélé que les détenteurs de crypto-monnaies font de leur mieux pour s’adapter aux coups réglementaires. Bien que leurs stratégies varient, 61 % des répondants ont déclaré que les réglementations fiscales actuelles ou anticipées sur les crypto-monnaies influençaient leur façon d’investir dans la crypto.
En savoir plus sur les complexités fiscales des crypto-monnaies
Il est essentiel de rester informé des dernières réglementations fiscales. Plongez dans les détails avec le guide fiscal complet de Kraken, qui offre des informations précieuses pour naviguer dans les complexités de la déclaration fiscale des crypto-monnaies.
S'adapter aux règles fiscales sur les cryptomonnaies : 40 % des hommes, 22 % des femmes prennent des mesures significatives 👫
De nombreux détenteurs de crypto-monnaies ont signalé un mélange de stratégies en réponse aux réglementations fiscales sur les crypto-monnaies. Un notable 38 % ont vendu certains ou tous leurs actifs crypto pour éviter une imposition plus élevée. Pendant ce temps, 27 % ont augmenté leurs avoirs en crypto pour se protéger contre d’éventuels changements fiscaux et 22 % ont déplacé des actifs crypto vers des échanges en dehors des États-Unis.
Des résultats moins courants résultant des réglementations fiscales comprenaient :
- Recourir à des logiciels fiscaux ou à des services professionnels pour la crypto (13 %)
- Changer les périodes de détention pour se qualifier pour des taux d’imposition plus bas (13 %)
- Ajuster la fréquence des transactions pour minimiser les événements imposables (12 %)
- Mettre en œuvre la récolte de pertes fiscales pour compenser les gains (6 %)
Nos données révèlent que les détenteurs de cryptomonnaies emploient des stratégies diverses et parfois contradictoires. Par exemple, certains agissent de manière plus défensive (vendre pour éviter les impôts), tandis que d'autres adoptent une approche opportuniste (acheter davantage, peut-être lors d'une baisse provoquée par d'autres ventes).
Il est également important de noter que les stratégies utilisées par les détenteurs de cryptomonnaies pour faire face aux défis fiscaux aux États-Unis comportent des niveaux de risque ou de complexité différents. Certains prennent des mesures simples pour gérer leur charge fiscale, comme utiliser un logiciel fiscal ou simplement ajuster légèrement leurs périodes de détention. D'autres adoptent des mesures plus extrêmes, allant jusqu'à déplacer leurs actifs vers des échanges offshore non réglementés.
Il est intéressant de noter que nos données révèlent que les réactions aux réglementations fiscales fluctuent également selon le sexe. Les détenteurs de cryptomonnaies masculins ont signalé une approche plus proactive des réglementations fiscales par rapport aux répondantes féminines.
Environ 39 % des hommes ont déclaré avoir apporté des changements "significatifs" à leur stratégie d'investissement en cryptomonnaies (en réaction aux réglementations fiscales) contre 22 % des femmes. Les femmes étaient plus susceptibles de signaler des "ajustements mineurs", 36 % choisissant cette option contre 25 % des hommes.
Malgré ces différences, la majorité des personnes des deux groupes adoptent une attitude proactive en matière d'adaptation aux règles fiscales. Près des deux tiers (64 %) des hommes et 58 % des femmes ont indiqué qu'ils prendraient au moins un type d'action en réponse aux réglementations actuelles ou anticipées.
4 conseils pour vous aider à prendre le contrôle de vos impôts crypto 💪
Naviguer dans les réglementations fiscales est devenu une partie de plus en plus complexe de la gestion des portefeuilles de cryptomonnaies. En plus des stratégies mentionnées ci-dessus, les utilisateurs de cryptomonnaies se tournent vers des professionnels pour naviguer dans leurs préoccupations et aider à éviter des conséquences juridiques ou financières involontaires.
Quarante et un pour cent des détenteurs de cryptomonnaies ont déclaré qu'ils prévoyaient de demander des conseils à un professionnel de la fiscalité spécialisé dans les cryptomonnaies. D'autres ont indiqué qu'ils consulteraient des conseillers financiers (37 %) et/ou s'appuieraient sur leur plateforme d'échange de cryptomonnaies ou de portefeuille pour des ressources (31 %).
Malgré ces réglementations fiscales fluctuantes sur les cryptomonnaies, il existe des moyens de se sentir plus préparé.
Conseils et considérations pour la déclaration fiscale crypto
Ceux qui effectuent peu de transactions d'actifs numériques par an peuvent avoir plus de facilité à déclarer leurs impôts crypto que ceux qui sont très actifs dans l'espace crypto. Quoi qu'il en soit, l'évasion fiscale en crypto peut entraîner de lourdes pénalités, il est donc important de comprendre comment vos investissements en actifs numériques sont imposés.
Voici quelques conseils et considérations à garder à l'esprit pour la prochaine saison fiscale :
- Conservez des dossiers financiers détaillés. Cela inclut les historiques de transactions des échanges et des portefeuilles ainsi que le coût de base de chaque cryptomonnaie, qui est le prix d'achat original. Cela pourrait aider à déterminer les gains ou les pertes en capital lors de la vente ou de l'échange d'actifs.
- Explorez les outils fournis par les échanges : Découvrez si votre plateforme propose des partenariats avec des outils fiscaux crypto, des calculateurs d'impôts ou fournit des rapports de transactions détaillés pour aider à simplifier le processus de déclaration.
- Envisagez un logiciel fiscal crypto. Un logiciel fiscal crypto réputé pourrait aider à automatiser les calculs et à générer les formulaires nécessaires.
- Demandez des conseils individuels d'experts. Si vous n'êtes pas sûr de la façon de catégoriser certaines transactions ou si vous avez des situations fiscales complexes, il est conseillé de consulter un professionnel de la fiscalité spécialisé dans la fiscalité des cryptomonnaies.
N'oubliez pas que l'IRS considère la cryptomonnaie comme un bien — pas comme une monnaie. Cela signifie que vous devrez déclarer tout gain ou perte sur votre déclaration de revenus.
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Kraken ne fournit pas de conseils fiscaux. Nous conseillons vivement aux lecteurs de contacter un conseiller fiscal pour en savoir plus sur leur situation fiscale personnelle.
Méthodologie
Pour recueillir ces informations, nous avons collaboré avec SurveyMonkey Audience pour interroger des résidents américains de plus de 18 ans. Une question de dépistage initiale nous a permis de recueillir des données démographiques auprès d'un total de 3 007 répondants. Les questions de l'enquête suivantes se sont concentrées spécifiquement sur les détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis, ce qui a abouti à un échantillon plus ciblé de 986 répondants. L'enquête a été complétée le 19 novembre 2024, avec un niveau de confiance de 95 % et une marge d'erreur de +/- 3 %.