Kraken ou Crypto.com : comparaison des plateformes d’échange crypto

Les plateformes d’échange sont souvent le premier point de contact pour de nombreux utilisateurs dans l’univers des crypto-monnaies. Elles leur permettent d’acheter du BTC, de l’ETH et du SOL pour se lancer dans le monde de la DeFi ou effectuer leurs premières transactions sur les marchés spot et de dérivés. Avec l’évolution du secteur au cours des 15 dernières années, ces plateformes ont tendance à proposer une gamme impressionnante de produits et de services, conçus pour répondre aux besoins des utilisateurs de crypto bien au-delà du simple trading.

Ainsi, le choix de la plateforme de trading peut faire toute la différence dans l’expérience d’un utilisateur. Et avec autant d’options disponibles, il peut être difficile de savoir par où commencer. Dans l’article suivant, nous comparerons deux des plateformes d’échange les plus prisées d’aujourd’hui : Kraken et Crypto.com. 

Fondée aux États-Unis en 2011, Kraken s’est rapidement imposée comme l’une des marques les plus fiables dans l’univers des crypto-monnaies, grâce à une sécurité de niveau institutionnel et une conformité réglementaire rigoureuse qui ne compromettent en rien sa promesse d’offrir une expérience utilisateur de qualité.

Avec une gamme de produits en constante évolution, Kraken s’adresse aussi bien aux nouveaux venus qu’aux utilisateurs de crypto expérimentés. De son application mobile et ses interfaces intuitives à sa plateforme avancée Kraken Pro, elle offre un écosystème riche en fonctionnalités pour acheter, détenir, gagner et trader des crypto-monnaies. Pour compléter son offre d’actifs numériques, Kraken permet également aux utilisateurs basés aux États-Unis d’investir dans plus de 11 000 actions et ETF.

Les clients choisissent Kraken pour sa sécurité et sa transparence de premier ordre. Kraken a été la première plateforme d’échange à mettre en œuvre des audits de preuve de réserves de fonds en 2014, une pratique qui permet aux utilisateurs de vérifier que leurs fonds sont détenus par la plateforme d’échange en combinant comptabilité crypto et rapports tiers fiables.

La plateforme de trading conviviale Crypto.com a été lancée à l’origine sous le nom Monaco en 2016³. Ses campagnes de marketing à grande échelle ont fait de cette plateforme d’échange un nom incontournable parmi les utilisateurs de cryptomonnaies.

Crypto.com propose des services de trading spot et de dérivés, ainsi que le staking, des fonctionnalités de paiement et une marketplace NFT à une base d’utilisateurs estimée à 150 millions de personnes. Bien qu’elle bénéficie d’une présence mondiale correcte, Crypto.com se classe derrière de nombreuses plateformes d’échange de premier plan en termes de disponibilité, avec seulement 88 pays pris en charge au moment de la rédaction de ce document.⁴.

Si les deux plateformes d’échange sont très appréciées dans l’univers crypto, la longévité de Kraken reste inégalée et contrairement à ses concurrents, l’entreprise a prouvé sa capacité à faire face aux conditions de marché défavorables. 

De nombreux clients apprécient cette résilience, ainsi que la réputation que Kraken s’est forgée en tant que défenseur de longue date de l’adoption à l’échelle mondiale des crypto-monnaies.

Kraken et Crypto.com proposent toutes deux une large gamme d’outils pour trader, staker et s’informer sur les crypto-monnaies. Le tableau ci-dessous présente une comparaison de leurs principaux produits et fonctionnalités.

Kraken répond aux besoins des traders, quel que soit leur niveau ou leur style de trading, et leur permet d’accéder en quelques clics à des fonctionnalités de trading spot, avec marge et de contrats à terme.  Qu’il s’agisse d’une transaction rapide en déplacement via l’application mobile ou du déploiement de stratégies avancées via l’interface de bureau, la plateforme constitue une solution crypto complète pour les utilisateurs du monde entier.

En effet, Kraken Pro est l’outil de référence pour certains des traders les plus exigeants du secteur, grâce à ses fonctionnalités graphiques granulaires, ses types d’ordres avancés et ses alertes personnalisables. Par ailleurs, le bureau OTC de qualité institutionnelle de l’entreprise et Kraken Prime répondent aux besoins de clients professionnels divers.

La plateforme d’échange regorge également de fonctionnalités pour les utilisateurs plus occasionnels. Le staking permet aux clients de gagner passivement jusqu’à 17% de rendement annuel sur une gamme d’actifs, tandis que des fonctionnalités telles que l’investissement programmé leur permettent d’adopter une approche "set-and-forget" pour accroître leur exposition aux crypto-monnaies (tout en lissant la volatilité du marché).

À l’instar de Kraken, Crypto.com propose une gamme de produits destinés aussi bien aux débutants qu’aux utilisateurs expérimentés. Le design imaginé spécialement pour les mobiles réduit les obstacles à l’entrée pour les nouveaux venus, et un écosystème attrayant leur permet d’accéder à des cartes de paiement (physiques et numériques), à un portefeuille sans garde et à divers produits afin d’enregistrer passivement des gains sur leurs avoirs. Pour les utilisateurs plus avancés, une gamme de fonctionnalités de trading leur permet d’accéder facilement aux marchés spot, de trading avec marge et de dérivés. 

Crypto.com a créé la blockchain Cronos, une chaîne compatible EVM qui permet aux développeurs de lancer des applications décentralisées dans l’univers Crypto.com, auquel le portefeuille de la plateforme d’échange se connecte en toute simplicité. Son actif natif, le CRO, est utilisé pour payer les transactions et peut être staké pour débloquer les avantages des cartes de paiement.

L’offre de Kraken a été conçue pour répondre aux besoins des traders à toutes les étapes de leur parcours, qu’ils débutent ou qu’ils cherchent à passer au niveau supérieur grâce à des outils de trading de pointe ou à un accès API pour des stratégies complexes.

Le marché des crypto-monnaies peut être imprévisible, mais les outils de gestion des risques et la facilité d’utilisation de Kraken permettent à tous les types d’utilisateurs de cryptomonnaies de se lancer sereinement.

Pour de nombreux utilisateurs, la diversité des cryptomonnaies et des monnaies fiduciaires proposées par une plateforme peut être déterminante. Kraken et Crytpo.com prennent en charge des centaines d’actifs. Voici un tableau comparatif.

Kraken prend en charge plus de 450 crypto-actifs, allant des cryptomonnaies phares, comme le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH), aux stablecoins, memecoins et utility coins conçus pour tirer le meilleur parti de la DeFi et des jeux on-chain. Dans un souci de transparence, Kraken tient ses clients informés des futurs actifs disponibles par l’intermédiaire de sa feuille de route accessible au public.

Outre son large éventail de crypto-actifs pris en charge, Kraken a récemment élargi son offre aux actions et aux ETF. Désormais, les utilisateurs basés aux États-Unis peuvent diversifier leur portefeuille en toute simplicité avec des actions de leurs entreprises préférées, et les utilisateurs de certains autres pays peuvent trader des versions tokenisées de ces mêmes actifs.

Au moment de la rédaction de ce document, Kraken prend en charge 10 monnaies fiduciaires, ce qui signifie que les utilisateurs du monde entier peuvent facilement entrer et sortir du marché des crypto-monnaies.

Crypto.com prend en charge plus de 400 actifs, comprenant à nouveau un mélange de cryptomonnaies établies, de stablecoins et de memecoins. Elle prend en charge 9 monnaies fiduciaires, qui permettent d’acheter ou de vendre des crypto-monnaies ou d’approvisionner sa carte Visa. Elle propose également une sélection plus restreinte d’actions pour les utilisateurs de certains pays.

Les clients apprécient l’expérience unifiée offerte par Kraken : une gamme diversifiée d’actifs numériques et traditionnels, regroupés sur une plateforme intuitive accessible à la fois sur mobile et sur ordinateur. 

Kraken et Coinbase utilisent des structures de frais différentes, qui peuvent avoir un impact distinct sur les traders occasionnels et les traders à haute fréquence. Le tableau ci-dessous présente une comparaison détaillée des structures de frais de Kraken et Coinbase.

Les frais de trading de base de Kraken sont peu élevés (0,25% pour les frais Maker et 0,4% pour les frais Taker). Les frais facturés aux traders qui traitent des volumes plus importants et effectuent des transactions plus fréquentes sur Kraken Pro diminuent à mesure que leur activité augmente. Mieux encore, un abonnement Kraken+ (à seulement 4,99 $/mois) permet de les supprimer.

Kraken se targue de ne pas avoir de frais cachés. De nombreuses méthodes de dépôt de crypto-monnaies et de monnaies fiduciaires sont gratuites, et les frais de retrait sont clairement indiqués avant la finalisation de la transaction, ce qui permet aux utilisateurs d’être pleinement informés avant de poursuivre la transaction.

À l’instar d’autres plateformes d’échange disposant de leur propre token, Crypto.com offre une réduction sur les frais aux utilisateurs qui détiennent le token CRO sur la plateforme. Sans cela, les frais Maker s’élèvent à 0,25% et les frais Taker à 0,5%, et diminuent en fonction du volume.

Les clients de Crypto.com bénéficient de dépôts sans frais pour l’USD et la plupart des crypto-actifs, mais d’autres monnaies fiduciaires et actifs peuvent entraîner des coûts supplémentaires.

Les frais de trading de Kraken sont moins élevés que ceux de Crypto.com au niveau de base, ce qui peut être plus attrayant pour les traders débutants. De plus, Kraken n’applique pas de mécanisme inutilement complexe (et potentiellement risqué) consistant à détenir un token natif pour les réduire.

Les frais perçus par Kraken sont utilisés pour financer le développement, la sécurité et le support client de premier ordre ; ainsi, les utilisateurs participent directement à l’amélioration de leur expérience.

La sécurité est une priorité absolue pour toutes les plateformes d’échange de crypto-monnaies. Kraken et Coinbase utilisent toutes deux des protections multicouches et font l’objet d’audits par des tiers, bien que leurs antécédents et leurs pratiques diffèrent sur des points essentiels. Voici un comparatif de leurs cadres de sécurité.

Kraken est parfois qualifiée d’organisation axée sur la sécurité avant tout, qui gère également une plateforme d’échange crypto. Elle continue de faire figure de pionnière en matière de sécurité crypto et, depuis sa création en 2011, aucun portefeuille avec garde géré par Kraken n’a été piraté. 

L’excellente réputation de Kraken dans ce domaine est soutenue par ses audits de preuve de réserves de fonds transparents, qu’elle réalise depuis 2014 afin de donner à ses clients une confiance totale dans les actifs détenus par la plateforme d’échange. 

De plus, les utilisateurs bénéficient d’une sécurité étendue et multicouche qui comprend l’authentification à deux facteurs, le chiffrement par PGP des communications, l’établissement d’une liste blanche pour les adresses de retrait, les paramètres de clé maître et la détection des menaces en temps réel. Kraken détient plusieurs certifications, notamment la conformité à la norme ISO/IEC 27001:2013 et à l’audit SOC 2 Type 2, et gère un programme Bug Bounty visant à inciter les chercheurs en sécurité à identifier les vulnérabilités avant qu’elles ne puissent être exploitées.

Crypto.com dispose de plusieurs certifications et mesures de sécurité similaires à celles de Kraken, notamment l’authentification multi-facteurs, l’établissement d’une liste blanche pour les adresses de retrait et son propre programme de preuve de réserves de fonds (mis à jour pour la dernière fois en décembre 2022). Cependant, la plateforme a été victime d’une violation en 2022, dans le cadre de laquelle les méthodes d’authentification à deux facteurs ont été contournées, aboutissant à un vol de 15 millions de dollars¹³.

La sécurité est inscrite dans l’ADN de Kraken, comme en témoigne son parcours irréprochable depuis plus de 14 ans. La protection des fonds et des informations des clients reste la priorité absolue de l’entreprise, qui leur garantit que leurs actifs restent sécurisés même dans des conditions de marché défavorables.

Un support client fiable peut faire la différence pour les utilisateurs, en particulier lors de transactions à haut risque ou de problèmes de compte. Kraken et Crypto.com proposent toutes deux un support 24 h/24, 7 j/7, mais leurs canaux de communication et leur réputation dans ce domaine varient.

Kraken est réputée pour la qualité humaine et la réactivité de son support client, qui propose toute une gamme de canaux adaptés aux besoins des utilisateurs. Le live chat 24 h/24 et 7 j/7, le support par email et même par téléphone sont proposés dans plus de 12 langues afin d’offrir aux clients l’aide nécessaire à tout moment.

Kraken a été récompensée deux années de suite lors des European Customer Centricity Awards pour ses initiatives exceptionnelles en matière de support client.

Crypto.com propose un chat 24 h/24 et 7 j/7 (assisté par un chatbot alimenté par l’IA) et un support par email.

Kraken se distingue comme l’une des rares plateformes d’échange à offrir un support téléphonique, car elle reconnaît l’importance d’un contact humain empathique (en particulier dans des situations potentiellement stressantes). À maintes reprises, l’équipe de Kraken a été félicitée pour sa capacité à traiter rapidement et avec professionnalisme l’ensemble des problèmes rencontrés par les clients.

Kraken et Crypto.com sont largement considérées comme deux des meilleures plateformes d’échange crypto disponibles aujourd’hui. Toutes deux comptent des millions d’utilisateurs à tous les stades de leur parcours d’investissement, avec des gammes de produits complètes qui répondent aux besoins de ceux qui souhaitent trader et interagir avec l’univers crypto en plein essor.

Les deux plateformes d’échange prennent des mesures proactives afin de se conformer aux réglementations mondiales en constante évolution. Crypto.com présente une couverture géographique relativement limitée (elle propose ses services dans environ 88 pays, contre plus de 190 pour Kraken). Cela dit, la plateforme d’échange est reconnue pour son design moderne pensé pour les appareils mobiles, qui la rend accessible aux débutants.

Kraken est la plateforme idéale pour les particuliers et les institutions qui accordent la priorité à la sécurité. Cela ne signifie pas qu’elle néglige d’autres aspects : ses prix prévisibles, sa large gamme d’actifs pris en charge, ses outils avancés et son interface unifiée font de Kraken le portail de référence en matière de crypto-monnaies pour des millions d’utilisateurs à travers le monde.