Qu’est-ce que la garde de crypto ?

• La garde est un état de contrôle, de tutelle ou de protection
• La garde crypto fait référence à la méthode utilisée pour protéger les cryptomonnaies en stockant les clés privées associées à un portefeuille de cryptomonnaie
• Il existe plusieurs formes de garde crypto, chacune ayant ses propres avantages et inconvénients
• Des options indépendantes et tierces, ainsi que des options en ligne et hors ligne, sont disponibles pour aider à garder les cryptomonnaies et sécuriser vos actifs numériques

Il est important de comprendre que contrairement à un portefeuille qui stocke votre argent, votre portefeuille crypto ne stocke pas réellement votre cryptomonnaie. Au lieu de cela, votre crypto vit en permanence sur la blockchain.

Ce que votre portefeuille crypto, ou le portefeuille de garde associé à votre plateforme d'investissement crypto, stocke réellement, ce sont un ensemble de clés privées.

Les clés privées sont un code alphanumérique utilisé en cryptographie qui fonctionne de manière similaire aux mots de passe.

Les clés publiques et privées consistent en une longue chaîne de lettres et de chiffres qui aident à prouver la propriété des fonds détenus dans un portefeuille crypto. Vous pouvez considérer vos clés publiques comme un numéro de compte bancaire ou un nom d'utilisateur que vous pouvez partager avec n'importe qui. 

Les clés privées, en revanche, sont similaires à votre code PIN ou mot de passe. Ce sont les clés privées qui vous permettent finalement d'accéder à vos fonds et à cause de cela, vos clés privées ne devraient jamais être partagées avec quiconque.

Les clés privées servent de moyen de signature numérique des transactions et de permission des transferts. Cette signature numérique diffuse votre propriété d’actif crypto au réseau blockchain, sans révéler les détails de vos clés privées elles-mêmes.

Tant que vos clés privées sont sécurisées, votre crypto est en sécurité. C’est finalement la façon dont vous choisissez de sécuriser vos clés privées qui définit votre méthode de garde.

Si vous êtes intéressé à en savoir plus sur les clés privées, la cryptographie et la technologie qui alimente la crypto, vous pouvez consulter notre article du Centre d’apprentissage Comment les cryptomonnaies utilisent-elles la cryptographie ?

En général, les solutions pour sécuriser vos clés privées peuvent être divisées en deux catégories : stockage chaud et stockage froid. Peu importe quel arrangement de garde vous choisissez, vos clés privées seront conservées dans un ou les deux types de portefeuilles.

Le stockage chaud fait référence aux solutions de garde personnelle qui restent connectées à Internet. Ces portefeuilles logiciels vous permettent d’effectuer des transactions en ligne et d’interagir avec diverses plateformes d’échange et applications décentralisées (dApps). 

Cependant, parce qu’ils sont connectés à Internet, les portefeuilles chauds peuvent être plus susceptibles aux tentatives de piratage que leurs homologues de stockage froid. Ils peuvent également avoir leur accès limité par des restrictions géographiques imposées via l’adresse IP de votre appareil.

Les solutions de stockage froid gardent vos clés privées entièrement hors ligne et sont généralement considérées comme le moyen le plus sûr de stocker vos actifs crypto. Les transactions effectuées avec des solutions de stockage froid sont signées localement, ce qui les rend beaucoup moins susceptibles aux piratages.

Les portefeuilles matériels sont une solution de stockage froid disponible pour les consommateurs qui souhaitent prendre pleine possession de leur cryptomonnaie. De nombreuses plateformes d’investissement en crypto conservent également les actifs de leurs clients en stockage froid pour augmenter la sécurité de leur plateforme.  

En fin de compte, la protection de vos clés privées est définie par votre arrangement de garde et vos options de stockage. Les choix entre vos options dépendront de votre tolérance au risque et du niveau de responsabilité que vous êtes prêt à accepter.

Beaucoup estiment que la cryptomonnaie et la technologie blockchain donnent aux gens un niveau d’indépendance financière sans précédent. Les cryptomonnaies comme le bitcoin sont décentralisées et ne sont contrôlées par aucun gouvernement, entreprise ou autre intermédiaire. Par conséquent, lorsqu'une personne possède des cryptomonnaies, elle peut garder un contrôle total sur la manière dont elle choisit de conserver cet actif.

Lorsque un tiers, comme un échange, détient vos clés privées, il est finalement responsable du contrôle de votre crypto. Tant que ces institutions contrôlent votre crypto, vos actifs peuvent être soumis à des restrictions réglementaires ou être à risque de vol en raison de violations de sécurité.

Cela a conduit à la création de l'expression populaire "Pas vos clés, pas vos pièces," qui reste un mantra dans le mouvement d'auto-garde des cryptos.

Lorsque vous prenez la pleine garde de vos propres clés privées, vous savez que vous êtes le seul à contrôler vos actifs. C'est ce niveau de contrôle total (et de responsabilité) qui vous permet d'atteindre l'indépendance financière grâce aux cryptomonnaies.

Bien sûr, ce niveau de responsabilité tout en gérant l'indépendance financière a son lot d'embûches. Tout comme si vous laissez votre portefeuille dans un bar, vous perdrez probablement tout accès à ces fonds, perdre vos clés privées a le même effet sur votre crypto. Lorsque vous gardez vous-même vos cryptos, il n'y a pas de numéro d'assistance à appeler si vous faites une erreur, et il est très peu probable que vous puissiez récupérer vos fonds.

De plus, lorsque les actifs sont gardés de manière indépendante, aucun échange ou intermédiaire ne peut assurer vos actifs et il n'y a pas de recours pour les pertes qui surviennent en raison de votre erreur.

Pour beaucoup, le niveau de responsabilité requis pour garder en toute sécurité vos clés privées peut sembler un peu écrasant. À cause de cela, des solutions de garde alternatives ont émergé.

Les solutions de garde partielle répartissent la responsabilité de la sécurisation des clés privées entre plusieurs parties. Cette méthode de garde est utile pour maintenir des comptes joints où plusieurs individus ont accès à la même cryptomonnaie.

Deux solutions de garde partielle populaires disponibles sont multisignature (multisig) et calcul multipartite sécurisé (MPC) technologies.

En cryptographie standard, une signature est créée par un seul individu ou entité pour prouver l'authenticité et l'intégrité d'un message ou d'une transaction.

Avec le multisig, un groupe d'individus ou d'entités possède chacun ses propres clés privées. Plutôt que d'exiger une seule signature pour approuver une transaction, les portefeuilles multisig nécessitent au moins deux clés pour signer des transactions sur un réseau. Les détenteurs d'actifs mettent souvent en place des portefeuilles multisignatures qui nécessitent que 2 des 3 ou 3 des 5 clés privées correspondent avant d'approuver une transaction.

Le multisig aide à s'assurer qu'il n'y a pas de point de défaillance unique et qu'aucune partie unique n'a le contrôle total des fonds. Pour cette raison, la garde multisig est particulièrement courante parmi les plateformes centralisées qui ont plusieurs co-fondateurs supervisant de grandes réserves d'actifs.

Imaginez un coffre-fort bancaire qui nécessite trois clés différentes pour l'ouvrir, et trois des gestionnaires de la banque détiennent chacune une clé. Pour ouvrir le coffre-fort, au moins deux gestionnaires doivent tourner leurs clés en même temps pour accéder au contenu à l'intérieur. Ce système empêche un seul gestionnaire d'accéder au coffre-fort seul.

Contrairement au multisig, le MPC sécurisé distribue la fonction d'une clé privée entre des parties distinctes. 

Chaque partie détient ses propres données d'entrée privées mais souhaite finalement exécuter une fonction qui nécessite les entrées collectives de toutes les parties. Les parties ne souhaitent pas divulguer leurs entrées individuelles les unes aux autres. Les protocoles MPC leur permettent d'y parvenir en permettant le calcul sur des données chiffrées ou partagées secrètement.

Au cours du processus MPC, chaque partie contribue sa propre part au calcul mais ne connaît pas les contributions des autres parties. Chaque partie apprend uniquement le résultat du calcul, mais les entrées individuelles restent dissimulées à la fin.

Comme le multisig, un nombre prédéterminé de parts de clé doit convenir à une transaction avant que le système ne signe et valide la transaction. Mais, la façon dont ils signalent l'approbation de cette transaction est différente.

Imaginez que vous et vos amis voulez cuire un gâteau, mais que chacun de vous a un ingrédient secret que vous souhaitez contribuer. Vous pouvez chacun placer votre ingrédient secret dans une boîte verrouillée qui va à l'intérieur du MPC. Le MPC agit comme une boîte magique qui ajoute les ingrédients ensemble sans que personne ne voie ce qui se trouvait à l'intérieur des boîtes. Au lieu de cela, il ne révèle que les ingrédients combinés sous la forme du gâteau fini, entièrement cuit.

Contrairement à la technologie multisig, le MPC sécurisé fonctionne complètement hors chaîne. Secure MPC garde les détails de votre arrangement de garde partielle — comme le nombre d'approbateurs nécessaires pour exécuter une transaction — privés des autres utilisateurs de la blockchain.

Dans les arrangements de garde tiers, un utilisateur s'appuie sur un dépositaire qualifié indépendant pour prendre le contrôle des clés privées associées à ses actifs numériques. Bien qu'ils ne soient pas toujours des "dépositaires" selon la définition financière traditionnelle, des plateformes de cryptomonnaie centralisées comme Kraken remplissent le rôle de garde tiers lorsque les clients choisissent de conserver leurs actifs sur la plateforme.

Les banques dépositaires et les gestionnaires d'actifs numériques sont d'autres types de dépositaires tiers qui existent dans le domaine. Cependant, ces services s'adressent principalement aux investisseurs institutionnels qui nécessitent des services plus adaptés et des contrôles d'entreprise tout en protégeant leurs actifs numériques.

Permettre à un tiers de prendre la garde de vos clés privées présente de nombreux avantages et inconvénients. De nombreux nouveaux utilisateurs de crypto apprécient la facilité d'accès qu'offre un arrangement de garde tiers.

Avec la responsabilité significative de la garde personnelle supprimée, les utilisateurs peuvent plus facilement échanger et transférer des actifs numériques entre les plateformes sans d'abord les transférer d'un portefeuille crypto personnel. De nombreux dépositaires tiers peuvent également offrir une assurance sur leurs avoirs en crypto en cas d'attaques.

Cependant, parce que le tiers est finalement celui qui gère vos clés privées, le dépositaire contrôle effectivement vos pièces. Dans certains cas, ils peuvent choisir de limiter vos transactions, de geler vos fonds, ou même de bloquer l'accès à votre portefeuille. Les régulateurs internationaux peuvent également leur demander de prendre ces mesures. De plus, si le tiers fait faillite, vous pourriez également perdre tous vos fonds dans le processus.

La protection de vos clés privées est définie par votre arrangement de garde et vos options de stockage. Les choix entre vos options dépendront de votre tolérance au risque et du niveau de responsabilité que vous êtes prêt à accepter.

En fin de compte, les facteurs contrastants à considérer sont la sécurité et le contrôle par rapport à l'accessibilité et la commodité.

Bien que la garde personnelle puisse être l'option la plus sécurisée pour certains, l'énorme responsabilité d'être la seule personne capable d'accéder à vos fonds peut être trop lourde.

Pendant ce temps, lorsque les individus permettent à d'autres de jouer un rôle dans le contrôle de leur cryptomonnaie, ils renoncent à un niveau de contrôle en faveur de la commodité.

Selon vos objectifs en matière de cryptomonnaie, différentes méthodes de garde peuvent être appropriées.

Pour ceux qui cherchent à trader activement leur cryptomonnaie, la garde par un tiers peut être l'option la plus efficace. Cependant, pour ceux qui cherchent à hodl leur crypto à long terme, la garde autonome peut être la solution la plus sécurisée.

Maintenant que vous avez appris les différentes façons de garder votre cryptomonnaie, êtes-vous prêt à franchir la prochaine étape de votre parcours ? 

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